T.Rowe Price Group Inc. (TROW)

                                                         T.Rowe Price Group Inc.




 A T.Rowe Price Group Inc. egy amerikai állami tulajdonban lévő
 globális befektetési társaság amely különböző befektetési alapokat, tanácsadási szolgáltatásokat, számlakezelést, nyugdíj befektetéseket és ezzel kapcsolatos szolgáltatásokat kínál magánszemélyek, intézmények és pénzügyi közvetítők számára.
A cég 2019 végén 1,3 trillió dollár kezelt vagyonnal rendelkezett.
 Székhelye Baltimore, Maryland, továbbá
 16 nemzetközi irodája szolgálja az ügyfeleit a világ 47 országában. Jelen pillanatban több mint 7000 alkalmazottat foglalkoztat.










   Történelem: Jr Thomas Rowe Price 1937-ben alapította a T.Rowe Price & Associates társaságot, ami kevés alkalmazottal indult és főként a baltimori övezetben élő családok vagyonkezelésére és magánbefektetési számlájára összpontosított. A társaság a "nagy gazdasági" válság és a második világháború idején komoly gondokkal küzdött amit az 1960-as évekre szilárd alapokra helyezett. Az 1950-es évekre ügyfélköre túlságosan megnőtt ahhoz hogy az alkalmazottak személyesen kezelhessék a számlákat így a cég elindította az első befektetési alapját a T.Rowe Price Growth Stock Fund-ot. A folyamatos bővülés hatására 1960-ban új alapokat vezettek be a New Horizons Fund néven amely a növekedési befektetési lehetőségekre őszpontosított és különösen a technológiai cégekre, mint például: Xerox, IBM, Boeing.

 1962-ben új épületbe költözött az One Charles Center-be. 1963-ban Price úr lemondott a cégvezetésről és nyugdíjba vonult viszont a 70-es évekig jelen volt a cég életében, ő sürgette az új Era -alap megnyitását amivel a gyors inflációs növekedést akarta kivédeni. 1971-ben megnyitották a fix jövedelemmel foglalkozó részleget és ezzel megkezdték a korszerűsítést és a diverzifikálást. 1979-ben brit vagyonkezelővel Rowe Price Fleming International néven. (a vállalkozás 2000-ben 39 milliárd dollárt termelt) 1986-ban lépett tőzsdére, nem sokkal később a cég megkezdte terjeszkedését az Egyesült Államokban és 1987-ben Hong Kong-ban is. 1990-es években indult a nyugdíjazási tervszolgáltatások és további új szolgáltatásokkal és alpokkal együtt, ideértve a más társaságoktól ,például az USA &G -től megszerzett befektetési alapokat is.

 A vállalkozás elérte a 100 milliárd dolláros kezelt vagyont ami arra kényszerítette a TRow Price-t, hogy vagyonkezelési partnerséget alakítson ki a Sumitomo Bankkal és a Daiw Securitiesel. 1999-ben megvásárolta a londoni székhelyű Rowe Price -Fleming International-t melyet T.Rowe Price International -nak neveztek el. 1999-ben bekerült az S&P 500 indexbe. A kockázatkerülési etikája az alapkutatás és az aktív menedzsment megközelítése alapján megjósolta és nagyrészt elkerülte a 2000 évi dot-com buborékot. 2001-ben a társaság elindította a T.RowePrice Fund Sicav -t melynek székhelye Luxemburgban található. 2003-ban létrehozta a kitűzött határidőre szóló nyugdíjalapokat. 2010-ben jelentős részesedést vásárolt az Indiai Trust of India -ban az egyik legrégibb befektetési alaptársaságban. Globális irodákat nyitott Madridban, Dubajban,Stockholmbanés Sydny-ben. 2019-től a T.Row Price továbbra is az aktív menedzsmentre őszpontosított 2010-2019között a kezelt vagyont 400 millió dolláról több mint 1 trillió dollárra növelte. 


                                                                                                                                                      ( Forrás: Wikipedia)

         Befektetési szempontból fontos adatok:

                                                                                       Árfolyam adatok 1990-től napjainkig.                                                                                                 (forrás:Seeking Alpha)

                                                                                       Kezdő osztalék hozam (Dividend Yield)                                                                                                                                                                                               (forrás: Seeking Alpha )

                                                        Egy részvényre jutó osztalék értéke (éves szinten dollárban értendő). A cég negyedévente fizeti az osztalékot és jellemzően márciusban emeli azt, a bevételi eredményeitől függően. 

Ebben a táblázatban azokat az adatokat írtam össze  amiket a vásárlásnál figyelni szoktam és ezek az adatok az összes cégbemutatómban  szerepelni fognak majd az elkövetkezendő időkben, így jobban össze lehet hasonlítani a portfóliómban szereplő cégeket.

...

2020.08.01. Vásárlásaim

           

             2020.08.01.

         Szinte érthetetlen de az S&P 500 index ismét egyre közelebb kerül az előző csúcshoz ami február 19-én 3.380. pont volt. Sajnálatos módon ez a növekedés az osztalékokra már nem volt ilyen hatással, itt érezhető a COVID hatása a gazdaságra és ennek növekedésére. Ebben a hónapban is a három számjegyű osztalékbevétel magtartása és egyben növelése volt a fő célom, az osztalék visszaforgatást a következő hónapra tervezem mert kevés jó vételi lehetőség közül tudtam választani. Két cég került fel a bevásárló listámra mindkettőt bemutattam már részletesen is, VZ-ről június 15-én írtam, CAT-ről pedig május 15-én.
      VZ (Verizon Communications Inc.) több pozitív dolog miatt vásároltam a részvényt vegyük is sorra ezeket. A cég igen jól viselte a kialakult válságot, úgy gondolom a portfólióm építésénél  továbbra is fontos szempont, hogy olyan részvényeket vásároljak amelyek képesek túlélni hasonló válságokat mint a mit a COVID hozott és hozhat a közeljövőben. A vállalat növeli a beruházási költségeit köszönhető ez az 5G bevezetésének és fejlesztésének amivel elsősorban a nagyvárosokat célozza meg. Mivel a Free Cash Flow 18 milliárd dollár volt és az osztalékfizetésre 10 milliárd dollár költött így bőven van lehetősége a további osztalék emelésre is. A társaság iparágvezetőnek tartott mérleggel rendelkezik jelenlegi adóssága a szabad Cash Flow hoz viszonyítva  körülbelül 6,5 szeres így az adósságát hét év alatt képes lehet visszafizetni. P/E 12,8 amit szintén rendben találtam, a kezdő osztalék érték pedig 4,33% körül mozog, ennél többet nem is várok el ettől a cégtől.
     CAT (Caterpillar Inc.)  mivel az árfolyam szépen emelkedik nem volt kérdés, hogy nagyobb tételben vásároljam mint VZ-t tettem. A részvényt 128 $-os áron és 3% feletti kezdő osztalékkal tudtam így megvásárolni, időközben az árfolyam 137 $ körül mozog ami azt jelenti fontolóra kell vennem az esetleges további vásárlásokat. Ha figyelembe veszem a következő évre várható 42%-os EPS növekedést (egy részvényre jutó eredményt jelenti, a vállalat adózott eredményét kell elosztani a részvények számával) akkor még talán érdemes drágábban is vásárolni. Ez azért lehet fontos mert az EPS egy részét osztalékként fizeti a cég ezért sem lehet ezt figyelmen kívül hagyni az esetleges vásárlásoknál. Sajnálatos módon a szokásos augusztusi osztalék emelés most érthető módon elmarad viszont örülni kell annak is, hogy fizeti az eddigi részvényenként  1,03 $-t negyedévente.
     A  bejegyzésem végére hagytam pár gondolatot, választ azoknak akik különböző kérdésekkel keresnek meg mostanában így egyszerűbb is mindenkinek válaszolnom. A fő kérdés az volt, hogy mennyire okoz gondot a portfóliómba az eddigi osztalék vágás és osztalék felfüggesztése. Az első negyedévben 328 $ osztalékbevételt értem el  a második negyedévre már 363 $-t  ami a következőkből tevődött össze: új részvény vásárlásból keletkezett osztalékbevétel, a cégek által bejelentett osztalékemelésekből (mert most is vannak azért még olyan cégek akik emelni tudják az osztalék kifizetés mértékét) és a meglévő részvények után járó osztalékok. Tehát nem kell aggódnom, hogy idővel egyre kevesebb bevételem keletkezik. Lássuk más szempontból is a dolgokat a COVID kitörésekor és utána vásárolt részvények ára szépen emelkedett ezek után járó árfolyam nyereség (nem realizált!!!) pedig kárpótolja a kiesett osztalékbevételeim egy részét, pár példát le is írok mert ezek is szerepeltek a kérdések között :  LEG +25,36%  CAT+12,1% CLX 51% (sajnos ebből csak próbaként vásároltam akkor mindössze 1DB-ot).  Végső következtetésem a következő ugyan sok embernek úgy tűnhet, hogy nem éri meg most osztalékfizető részvényeket vásárolni az osztalékvágások és felfüggesztések miatt, viszont aki folyamatosan építi portfólióját annak ez a pár hónap nem okoz majd gondot ha visszatekint a mostani időszakra 10-15 év múlva. 


               Osztalékbevétel:                  O:     3,25 $
                                                        MAIN:     3,48 $
                                                          OXY:     0,07 $
                                                            PM:    35,10 $
                                                          CAH:     9,70 $
                                                            KO:      8,20 $
                                                               M:        - $
                                                          WPC:     7,28 $
                                                            MO:    20,16 $
                                                        CSCO:      4,32 $
                                                           ITW:      2,14 $
                                                           LEG:      8,80 $



                       Vásárlásaim:             VZ:     3 DB    55,03 $  DB(áron)
                                                            CAT:    2 DB   127,95 $  DB(áron) 
                                                         
                                                     
                                                 
                                                       




                            Portfólió táblázat és Osztalékbevétel táblázatok frissítve.( Főoldalon megtalálod)

                                                                                                                  Változások:

                                                           Az áprilisi 127,1 $-os osztalékbevételem 102,5 $-ra csökkent.
           (Macy's felfüggesztette az osztalékfizetést határozatlan időre, OXY jelentősen csökkentette osztalékát.)

                                                                                                           
                                                                                                         

  "Bevételeim oszlopos elrendezésben diagram, éves lebontásban" így jobban összehasonlítható a bevételeim növekedése az évek múlásával.

...

Wells Fargo & Company (WFC)

             

                                                                   Wells Fargo & Company

    A Wells Fargo & Company egy amerikai multinacionális pénzügyi szolgáltató cég, melynek székhelye a kaliforniai San Francisco-ban található. Ez a világ negyedik  legnagyobb bankja 2018-ban 8050 fiókja, 13.000. ATM-je volt, a vállalat 35 országban működött világszerte több mint  70 millió  ügyféllel.

   Történelem: 1852-ben Henry Wells és William G. Fargo az American Express két alapítója megalapították a Wells Fargo-t, hogy expressz és banki szolgáltatásokat nyújtsanak Kaliforniában. 1866-ban a "nagy konszolidáció" egyesítette a Wells Fargo-t a Holladay-t és az Overland Mail-t.
1872-ben Lloyd Tevis a transzkontinentális vasút feletti expressz szolgáltatás üzemeltetési jogának birtokosa megszerzi a társaság irányítását. 1095-ben a Wells Fargo elválasztotta a banki és az expressz szolgáltatás műveleteit, valamint a banki részleget  egyesítették a Nevada Nemzeti Bankkal. 1918-ban háborús intézkedéseként az Egyesült Államok Szövetségi Kormánya  államosította a bankot és létrehozta  az USA vasúti expressz ügynökséget. 1923-ban egyesülést hajtottak végre az Union Trust Company-val, hogy megalapítsák a Wells Fargo Bank American Trust Company-t.


1954-ben a nevet rövidítették Wells Fargo Bank-ra. 1969-ben megalakult a Wells Fargo & Company  részvénytársaság. 1988-ban megvásárolta a Banc of America üzletrészét. 1995-ben a Wells Fargo volt az első jelentős amerikai pénzügyi szolgáltató cég, amely internetes banki szolgáltatást kínált. 1998-ban megvásárolta a Norwest Corporationt, 2000-ben pedig az alaszkai Nemzeti Bankot. 2007-ben a bank megvásárolta a CIT egységet (pénzügyi holding és banki holding társaság). 2008-2012 között folytatta terjeszkedését további társaságokat vásárolt fel, Wyoming Egyesült Bancorporation-t a texasi Century Bancshares-t, a Wachovia Corporation-t és a Merlin Securities-t, illetve részesedést szerzett a The Rock Creek Group LP-ben . 2019-ben Tim Sloan vezérigazgató lemondott a részvényeiről és C. Allen Parker-t nevezik ki ideiglenes igazgatóvá, majd Charles Scharf-ot nevezik ki a cég új vezérigazgatójának.

   Közösségi banki szolgáltatások: Ez a szolgáltatás magába foglalja a regionális banki, a diverzifikált termékeket és a fogyasztói betétek csoportjait, valamint a Wells Fargo ügyfélkapcsolatait ( Telefonbank, Direct Access, a Nemzeti Üzleti Banki központ és hitelkártya ügyfélszolgálatot).
A Wells Fargo-nak mintegy 2.000. önálló jelzálogfiókja is van az ország egész területén, több mini fiókteleppel rendelkezik amelyek más épületekben helyezkednek el, amikben általában ATM szolgáltatásokat, illetve a Wells Fargo Walett an Android Pay és a Samsung Pay szolgáltatást lehet elérni. Nemzetközi műveletek: A bank különböző szolgáltatásai a világ minden részén elérhető mint például Honkongban, Londonban, Dubaiban, Szingapurban, Tokióban, Torontóban, továbbá több mint 3.000. alkalmazottat foglalkoztat Indiában és a Fülöp szigeteken.
 

                                                                                                                                                    ( Forrás: Wikipedia)

  Befektetési szempontból fontos adatok:

                                                                                       Árfolyam adatok 1990-től napjainkig.                                                                                                 (forrás:Seeking Alpha)

                                                                                       Kezdő osztalék hozam (Dividend Yield)                                                                                                                                                                                               (forrás: Seeking Alpha )

                                                        Egy részvényre jutó osztalék értéke (éves szinten dollárban értendő). A cég negyedévente fizeti az osztalékot és jellemzően szeptemberben emeli azt, a bevételi eredményeitől függően. 

Ebben a táblázatban azokat az adatokat írtam össze  amiket a vásárlásnál figyelni szoktam és ezek az adatok az összes cégbemutatómban  szerepelni fognak majd az elkövetkezendő időkben, így jobban össze lehet hasonlítani a portfóliómban szereplő cégeket.

...

2020.07.01. Vásárlásaim

        2020.07.01.

    Igyekeztem ebben a hónapban azon cégek részvényeiből választani amelyek a júliusi bevételeimre lesznek hatással biztosítva ezzel a várva-várt folyamatos három számjegyű osztalékbevételt. A COVID miatt nem fizető cégekkel továbbra sem foglalkoztam, ezekkel inkább kivárok még, hiszen "az idő mindent megold".
    PM  (Philip Morris International Inc.) mivel kevés jó vételi lehetőség adódott ezért döntöttem az eddig megvásárolt részvények bővítése mellett, természetesen tartva magam a 10%-os portfólión belüli kitettséghez. Fő nézőpont a beszerzési ár átlagolása és az osztalék volt. A három szempontot teljesen rendben találtam P/E 14,2 a kezdő osztalék értéke 6,8% viszont a Payout értéket már kezdem magasnak találni 94,1%-os értéknél. A legfrissebb adatok szerint az Egyesült Államokban több mint 40 millió férfi és nő dohányzik, úgy gondolom a válság idején is jó befektetés PM részvényeket vásárolni. Pozitív dolog továbbá, miszerint a cég törekszik arra, hogy új termékeket vezessen be amivel védeni tudják az ifjúságot, valamint csökkenteni szeretnék a dohányzáshoz kapcsolódó betegségeket és a halálozást is.
   WFC  (Wells Fargo&Company)  új cégként a portfóliómban folytattam a vásárlást ebből a részvényből, igaz a cég csak szeptemberben fizet (várhatóan) az osztalék visszaforgatást (amit # -el jelölök a Vásárlásaim felsorolásánál) most ennél a cégnél találtam ideálisnak, a főbb adatok nem sokat változtak az előző hónaphoz képest. Nem csak a WFC ára zuhant a válság ideje alatt hanem minden más cégé is, a bankszektor nem tudja olyan gyorsan kiheverni a COVID hatásait mint például ABBV (Abbvie Inc) vagy SBUX (Starbucks Corporation).
   CSCO ( Cisco Systems Inc.) igyekszem keresni olyan osztalékfizető részvényeket is a portfóliómba mint  a CSCO "biztonságosabb kategória". 3,2% kezdő osztalék értékkel nem tűnik vonzó befektetésnek viszont az éves osztalék emelésekkel együtt HOSSZÚTÁVON stabil bevételi forrást jelent. Jellemzően 6-10% emeléseket tudott felmutatni eddig, a mostani emelése ugyan csak 2,9% volt áprilisban, azért azt hozzátenném sok cég még az osztalékfizetést is felfüggesztette nem, hogy emelni tudott volna. A Payout 55% és a P/E 16,8 amik számomra megnyugtató értékek.
   LEG (Leggett & Platt Incorporated) aki olvasta az előző "Vásárlásaim" bejegyzésem az tudhatja miért vásároltam tovább ebből a részvényből. Ebben az időszakban most ezt a céget  tartom a legbiztonságosabb befektetésnek CSCO-val együtt. Egy ideig még szeretném vásárolni ha marad az alulértékelt kategóriában.
    TROW (T.Rowe Price Group Inc.) nem véletlenül hagytam ezt a pénzügyi vagyonkezelő céget a hírlevelem végére augusztus 15-én részletesen bemutatom a szokásos módon. Szépen átvészelte a kialakult helyzetet és itt is minden adatot rendben találtam. 




                     Osztalékbevétel:    IBM:   24,45 $
                                                             TGT:    6,60 $
                                                            CVX:   10,32 $
                                                           XOM:   15,66 $
                                                          MAIN:    3,48 $
                                                                  O:     3,25 $
                                                                  D:     7,52 $
                                                         QCOM:     8,45 $
                                                          MMM:    7,35 $
                                                              JNJ:     4,04 $
                                                             PEP:     7,14 $
                                                           WFC:     2,04 $
                                                        TROW:     2,70 $




                          Vásárlásaim:      TROW:   1 DB    116,10 $  DB(áron)
                                                          CSCO:   3 DB     44,98 $ DB (áron)
                                                           LEG:    6 DB   32,80 $ DB (áron)
                                                             PM:    2 DB     72,53 $  DB(áron)
                                                          WFC:    4 DB     27,80 $ DB (áron)             #



                               Portfólió táblázat és Osztalékbevétel táblázatok frissítve.( Főoldalon megtalálod)

                                                                                                                       Változások:   

                                                               A márciusi 86 $-os osztalékbevételem 103 $-ra emelkedett.

                                                                                                                  Egy pici újítás....

  "Bevételeim oszlopos elrendezésben diagram, éves lebontásban"   így jobban látható és összehasonlítható a bevételeim növekedése az évek múlásával.

...

                                                           

Verizon Communications Inc. (VZ)

                                           Verizon Communications Inc.


   A Verizon Communications Inc egy amerikai multinacionális távközlési vállalat, székhelye New York City, Midtown, Manhattan. Az Egyesült Államok legnagyobb helyi telefonszolgáltatója 40 államban 63 millió telefonvonalat üzemeltet, továbbá 25 millió mobiltelefon ügyféllel rendelkezik.

    Történelem: A Bell Atlantic Corporation-t 1984-ben a "Bell" rendszer felbomlásakor alapították a regionálisan működő vállalat több részre volt felosztva:

    - The Bell Telephone Company of Pennsylvania
    - New Jersey Bell
    -Diamond State Telephone
    -C&P Telephone


   1996-ban az elnök vezérigazgató és az elnök , Raymond W. Smith megszavazták a Bell Atlantic és a NYNEX egyesülését. A vállalat Philadelphiából New York Citybe költözött. 2000-ben a Bell Atlantic megváltoztatta a nevét Verizon Communications-ra amikor egyesültek a GTE társasággal , amit a Federal Communications Comission hagyott jóvá. 2002 ben indították el a 3G-s szolgáltatást, amely megduplázta az akkori internet-sebességét 144 kb/s-ra. Verizon helyi, távolsági és mobil hívásokat, valamint internetes szolgáltatásokat használt az adatátvitelhez.

2005-ben a cég felvásárolta a Fios -TV-t ami 2006-ra már nyolc államban volt elérhető több mint 350 csatornát kínálva köztük 20 nagyfelbontású televiziós csatornát, valamint igény szerint videófilmeket.  2005-ben felvásárolta az MCI-t, az akvizíciónak köszönhetően a cég hozzáférést kapott az MCI egymillió vállalati ügyfeléhez ennek eredményeként jött létre a Verizon Business új részlege amely a társaság üzleti és kormányzati ügyfeleit szolgálta ki. 2007-ben megnyitották a hálózataikat a harmadik féltől származó alkalmazások és eszközök számára (többnyire mobil alkalmazásoknak). 2008-ban elkezdték bevezetni a 4G-t, majd 2010-ben 38 piacon mutatták be a 4G LTE hálózatot.

2012-ben a vezeték nélküli üzletág fejlesztése érdekében és új területekre való kiterjesztésének részeként a vállalat felvásárolta a Hughes Telematics-t ami vezeték nélküli funkciókat gyárt személygépjárművek számára. 2013-ban megvásárolták a Vodafone tulajdonában lévő Verizone Wireless 45%-os részesedését 130 milliárd dollárért így Verizon lett a kizárólagos tulajdonosa a leányvállalatnak. 2015-ben elindították a HUM szolgáltatást és eszközt, amely járműdiagnosztikai és megfigyelő eszközöket kínál járművekhez.2016-ban megszerezték a Social Radar szoftvert, ennek a technológiáját integrálták a MapQvest-hez. 2017-ben partnerségbe lépett az Alley-vel és számos közösségi irodahelységet fejlesztettek  " Ally powered by Verizon" néven. Ebben az évben felvásárolták a Yahoo-t 4,48 milliárd dollár értékben. 2019-ben bevezették az 5G mobilhálózatot,ami az év végére 30 városban volt aktív. Más amerikai hordozókkal ellentétben a Verizon csak milliméteres hullám spektrumokat használ az 5G-s hálózataihoz.
2020-ban bejelentették, hogy megvásárolják a Blue Jeans-t amivel a kommunikációs kínálatát szeretné bővíteni.

                                                                                                                                                             ( forrás: Wikipedia )

      Befektetési szempontból fontos adatok:

                                                                                       Árfolyam adatok 1990-től napjainkig.                                                                                                 (forrás:Seeking Alpha)

                                                                                       Kezdő osztalék hozam (Dividend Yield)                                                                                                                                                                                               (forrás: Seeking Alpha )

                                                        Egy részvényre jutó osztalék értéke (éves szinten dollárban értendő). A cég negyedévente fizeti az osztalékot és jellemzően novemberben emeli azt, a bevételi eredményeitől függően. 

Ebben a táblázatban azokat az adatokat írtam össze  amiket a vásárlásnál figyelni szoktam és ezek az adatok az összes cégbemutatómban  szerepelni fognak majd az elkövetkezendő időkben, így jobban össze lehet hasonlítani a portfóliómban szereplő cégeket.

...

2020.06.01. Vásárlásaim

            2020.06.01.


   Az előző hónapokkal ellentétben az S&P 500 most inkább oldalazó mozgást mutat, így maradt néhány részvény amihez jó áron tudtam hozzájutni. OXY (Occidental Petroleum Corporation) osztalék vágása még mindig nem hagy nyugodni (nem gondolom, hogy ennyire rossz helyzetben volt a cég ami indokoltá tett egy ilyen nagy mértékű osztalék csökkentést) ebből kifolyólag arra az elhatározásra jutottam, hogy tovább diverzifikálom a portfólióm. Nálam egyre fontosabb szerepet tölt be a szektoronkénti egyenletes elosztás ezért vettem be két új céget, és egyben új szektorokat is.
   WFC (Wells Fargo & Company)  pár éve még elképzelésem sem volt, hogy valaha is a bankszektorba fogom befektetni a pénzem egy részét (itt is betartom a porfólión belüli max 1-2%-os kitettségi szabályt) viszont minden értéke megfelelt a befektetési feltételeimnek. 2020 januárjában még 55 $-os áron lehetett vásárolni a részvényt ez az ár most 25 $ körül mozog ami 8% feletti kezdő osztalék értéket jelent, már most hozzátenném, hogy ha az ár tovább esne a "válság" hatására abban az esetben egy esetleges osztalékvágás is szóba jöhet ennél a cégnél! Erre volt már példa 2009-ben, akkor miért pont ez a cég? A válasz igen egyszerű a 10 éves DGR 14,7% ami szerintem egy igen  pozitív dolog. Mivel a Payout értéke 69,4% és a P/E 8,53 (alulértékelt kategória) ezért vásároltam kétszer is ebben a hónapban.
   TROW (T. Rowe Price Group Inc.) követve a pénzügyi vonalat ez egy vagyonkezeléssel és befektetésekkel foglalkozó cég,  sok osztalékbefektető kedvence is egyben. Itt az árfolyam gyorsabban helyreállt mint az előző cégnél. Az áprilisi 90 $-os szintről 115$ ig emelkedett, a kezdő osztalék értéke 3,13%, a Payout értéke 39,1% és a P/E 14,34  ami megfelelő volt  a vásárláshoz.
    IBM  (International Business Machines Corporation) 2017-től vásárolom a cég  részvényeit,  igyekszem ezt akkor megtenni amikor jó áron lehet hozzájutni mint például most. A 2019-es Red Hat akvizició eddig jó eredményeket hozott IBM számára, ezzel stabil osztalékfizetést érnek el közeljövőben.
    LEG (Leggett & Platt Incorporated) aki esetleg nem olvasta még  2020.04.15.-én írtam részletesen erről a cégről. Ha marad ezen az áron vagy  olcsóbb lesz folytatom a vásárlást a portfólión belüli 4-5 %-os kitettségi értékig.
    Végezetül az oszlopos diagramból látható lesz, hogy ismét osztalékbevételi rekordot értem el, közeleg a 150 $-os szint amit nagyon várok már és még egy jó hír amennyiben nem lesz több osztalékvágás vagy felfüggesztés, akkor elhagyom a két számjegyű bevételeket és innentől kezdve már a három számjegyű bevételeket forgathatom vissza a még hatékonyabb növekedés érdekében.



                      Osztalékbevétel:           O :     3,25 $
                                                           MAIN:      3,48 $
                                                                   T:    27,56 $
                                                                VZ:      9,22 $
                                                         ABBV :    34,22 $
                                                              OHI:    32,16 $
                                                            LOW:       1,10 $
                                                          SBUX:       1,64 $
                                                             SKT:     16,44 $
                                                             CAT:       3,09 $
                                                            CLX:       1,06 $
                                               
                                             
                                         
                             Vásárlásaim:      WFC:   2 DB      27,03 $  DB(áron)
                                                            WFC:   2 DB     29,26 $  DB(áron) 
                                                         TROW:   2 DB     115,53 $ DB (áron) 
                                                             IBM:   2 DB     118,13 $ DB (áron)
                                                            LEG :   3 DB      27,05 $ DB (áron)     #
                                                 
                                                     


                       



                                 Portfólió táblázat és Osztalékbevétel táblázatok frissítve.( Főoldalon megtalálod)

                                                                                                                        Változások: 

                                                              A februári 128,8 $-os osztalékbevételem 133,1 $-ra emelkedett.




                                                                                                                    Egy pici újítás....

             "Bevételeim oszlopos elrendezésben diagram, éves lebontásban" így jobban összehasonlítható a bevételeim növekedése az évek múlásával.

...

Caterpillar Inc. (CAT)

                                                                      Caterpillar Inc.

     Caterpillar a világ legnagyobb munkagép-gyártó vállalata. A név alatt bakancsok, munkaruhák, telefonok, órák illetve ajándéktárgyak is jelen vannak. A cég termékeit közel 200 országban szállítják a világszerte működő 220 kereskedő hálózaton keresztül. Főbb üzletágak: gépek, közúti teheraútók, motorok és gázturbinák, katonai eszközök, elektronikai eszközök, mezőgazdasági termékek, pénzügyi termékek és márkanév engedélyek.

    Történelem:  1890-ben Benjamin Holt megépítette az első "gőztraktorát" ami nagy segítséget jelentett a mezőgazdasági termelőknek. 1906-ban már tesztelte az első benzinüzemű lánctalpas traktor prototípusát. Egyidejűleg Richard Hornsby és fia kifejlesztett egy acéllemez lánctalpas járművet, amelyet 1904-ben szabadalmaztatott. 1907-ben a katonaság kezdte a gép tesztelését, viszonylag kis érdeklődés hatására 1911-ben eladták a szabadalmakat Holt-nak aki ugyan abban az évben szerezte meg a "Caterpillar " védjegyet. 1910-ben megnyitotta első üzemét East Peria-ban Illinois államban, ahol megkezdte működését 12 alkalmazottal. Holt lánctalpas traktorai nagy szerepet játszottak az első világháborúban, az eredetileg mezőgazdasági célokra szánt traktorokat Angliából, Franciaországból és Oroszországból is egyenesen a harctérre küldtek ahol tüzérségi eszközöket szállítottak velük. Ezek a traktorok inspirálták a britt tank fejlesztéseit is.

A háború után a cég válságba került mivel a katonai szerződések képezték a vállalat termelésének nagy részét, ezért hitelfelvételre kényszerült a vállalat. 1920-ban Benjamin Holt egy hónapos betegség következtében meghalt. A hatalmas adósságra való tekintettel a bankok és bankárok arra kényszerítették az igazgatótanácsot, hogy Thomas A.Baxtert válasszák meg utódként. Baxter a nagy traktorok gyártásáról a kisebb modellekre állt át. 1921-ben A nemzeti autópálya bizottság 1 milliárd dolláros programot finanszírozott ekkor kezdődtek meg az útépítési berendezésekre koncentrálni. 1925-ben egyesült korábbi első világháborús riválisával  C.L. Best-el és így megalapították a Caterpillar Tractor Company-t. A vállalat konszolidálta termékeit mindössze ötféle traktort gyártottak, folyamatosan fejlődtek még a nagy világválság idején is. 1931-ben a Caterpillar gépek általános színét a " Hi-Way" sárgára 1977-ben "Caterpillar Yelow"-ra változtatták fekete díszítéssel. A cég támogatta a 2.világháborús tevékenységeket főként a repülőgépek építését. A háborút követő években az építkezéseknek köszönhetően még gyorsabb ütemben fejlődött és egy hatalmas multinacionális válalattá tudott válni . Az alap termékek növekvő értékesítése mellett a cég növekedésének jelentős részét akvizíciókkal érte el.

     Főbb üzletágak:

   Több mint 400 gép szerepel a listában. Lánctalpas traktorok, kotrórakodók, földgyaluk, terepjárók, kerekes rakodók, hidraulikus kotrógépek, mozdonyok, lánctalpas traktorok.

   Motorok, gázturbinák: Többnyire saját járműveikben használják, erőgépekben mozdonyokban, tengeri hajóknál valamint energiaforrásként a csúcstermelésű erőművekben és vészgenerátorokban.

  Védelmi termékek: Dízelmotorokat, automatikus sebességváltókat és egyéb alkatrészeket szállít. Ezeket többnyire a jelenlegi amerikai könnyű páncélozott gépjárművek építésénél használják fel és több országba szállítják: Egyesült királyságba, Svédországba, Norvégiába, Finnországba, Svájcba, Dániába, Hollandiába, Spanyolországba.

  Elektronika: Pozicionáló és vezérlő termékeket fejleszt föld munkagépekhez, útburkológépekhez az építőiparban és a bányászatban, olyan technológiák felhasználásával mint a különböző lézerek és szondák.

  Mezőgazdasági termékek: Hosszútávú fejlesztési programok eredményeként a Challenger mezőgazdasági traktorok sorozata vált sikeressé valamint a 2000-es években nagy sikere volt a "CAT" néven gyártott kombájnoknak is.

  Pénzügyi termékek és márkalicenc: A Caterpillar finanszírozást és biztosítást nyújt az ügyfeleknek világszerte müködő kereskedőhálózatán keresztül és jövedelmet generál a Caterpillar és CAT védjegyek és logók licencének felhasználásával. Ezeknek a jogoknak az értékesítésével tud még több bevételt szerezni. Ilyen termékek: 1994-től a "CAT" cipők továbbá más termékek mint például munkaruhák, órák, sapkák, poggyászok, zseblámpák, laptopok, kések, kesztyűk, okostelefonok.

                                                                                                                                                            ( forrás: Wikipedia )

            Befektetési szempontból fontos adatok:

  

                                                                                         Árfolyam adatok 1990-től napjainkig.                                                                                                 (forrás:Seeking Alpha)

                                                                                       Kezdő osztalék hozam (Dividend Yield)                                                                                                                                                                                               (forrás: Seeking Alpha )

                                Egy részvényre jutó osztalék értéke (éves szinten dollárban értendő). 

A cég negyedévente fizeti az osztalékot és jellemzően augusztusban emeli azt, a bevételi eredményeitől függően.

 Ebben a táblázatban azokat az adatokat írtam össze  amiket a vásárlásnál figyelni szoktam és ezek az adatok az összes cégbemutatómban  szerepelni fognak majd az elkövetkezendő időkben, így jobban össze lehet hasonlítani a portfóliómban szereplő cégeket.

...