2026.07.01.
Az S&P500 újabb csúcsot döntött 7.600. pont felett is járt június 2-án. A növekedési részvények vegyesen teljesítettek ebben a hónapban és az osztalékot fizető részvények is hasonló képet mutattak, változatos volt ez a hónap is. Többször láttam napon belül 5-8%-os emelkedést és esést is ami eddig nem nagyon volt jellemző a cégeknél.
Ebben a hónapban tervezem majd az osztalékaim újra befektetését. Idő közben két céget bővítettem mert jó áron volt a részvény. Sajnos egyre több célpontom ára emelkedik az utóbbi időben főként februártól látok kiemelkedő változásokat az AI hoz kapcsolódó cégeknél.
Júniusban elkezdtem az ETF vásárlást osztalékbevételből. Az utóbbi időben egyre jobban foglalkoztatott a kérdés, hogy az osztalékos portfólióm mellé és a portfólióm hozamából egy mellékágat hozzak létre euró alapú ETF-vásárlásokkal, nézzük is meg, hogy miért döntöttem így....
A portfólióm célja hogy az osztalékbevételeimből tudjam majd kipótolni a nyugdíjam amikor elérem a szükséges korhatárt vagy ha a ledolgozott éveim meglesznek. A mostani életkörülményeimet tekintve a 65.000. $-os portfólió is fedezné azt az összeget ami elegendő lehet egy nyugodtabb élethez. Miért ne csinálhatnám meg azt, hogy az osztalékbevételeim egy részét másba fektessem?? Aki ismer tudja, hogy szeretek diverzifikálni (júniusban 20 cégtől kaptam osztalékbevételt!!!) mindig is fontos szempont volt nálam nem csak az osztalékfizető vállalatok között de a brókercégeknél is, és most egy kevésbé időigényes befektetési formát is kipróbálhatok. A blog portfólió táblázatánál külön feltüntetem majd milyen ETF-ből mennyit vásároltam osztalékbevételből ezek viszont nem kerülnek be az osztalékfizető táblázatba hiszen euró alapon vásárolom majd őket. Ezek is TBSZ számlákon lesznek, idővel eldöntöm mire költöm az így felhalmozott összeget. Az osztalék portfólióm célértéke marad a 100.000. $ ezen továbra sem változtatok.
Sokakban merül fel a kérdés miért pont az ETF befektetést választottam... Két fő szempont miatt. Első ,hogy szeretnék elszakadni a nagyobb $ kitettségtől és nem szeretnék továbbra sem nagyobb összegű forintot felhalmozni (még ha erősödött is az utóbbi időben). A második fontos dolog, hogy szeretnék árfolyamnyereséget realizálni hosszútávon, főként kötvények helyett használnám hiszen 5-10 év alatt jobban teljesíthetnek és kisebb kockázatot képviselnek mint a részvények.
Fontos szempont továbbá, hogy nem a jól összerakott és folyamatosan pénzt termelő osztalékfizető portfóliót nyirbálom meg egy esetleges nagyobb kiadás esetén. Régóta szeretnék egy olyan befektetést amit nem kell állandóan figyelni és lehet átlagolva vásárolni és növelni az euróban befektetett tőkét. Amikor pedig szükségem van nagyobb összegre akkor azt fel tudom venni legyen az autóvásárlás, kórházi költség, vagy drágább utazás. Fontos!!! A TBSZ számla idő előtti feltörése esetén adózni is kell és egyéb költségek is felmerülhetnek ezeket figyelembe vettem és elfogadtam.
Jó érzés tölt el, hogy az osztalékfizető részvényportfólióm még közelebb visz a F.I.R.E. (Financial Independence Retire Early) eléréséhez igaz a 4%-os szabályt én nem tartom szentírásnak és még mindig sok dologban nem értek egyet a FIRE Hungary csoporttal és vezetőjével. Mindenkinek a saját útját kell végig járni a befektetések világában. A Coast F.I.R.E. már megvan (amikor elegendő megtakarításod van a számládon, amely kamatos kamattal magától növekszik a hagyományos nyugdíjkorhatárig. Innentől kezdve a megkeresett fizetésedet teljes egészében elköltheted, nem kell többé félretenned.
A végcél a REGULAR FIRE majd abból tovább lépve LEAN FIRE ezekről bővebben írtam a F.I.R.E. Portfólió fül alatt. Akit érdekel a mozgalom bővebben bemutatom a F.I.R.E. Mozgalom fül alatt.
XOM: 18,54$
MAIN: 6,35 $ + spec 7,20 $
O: 1,35 $
PFE: 12,90 $
QCOM: 11,96 $
ARCC: 20,64 $
TROW: 29,90 $
ED: 7,10 $
UPS: 21,32 $
Portfólió táblázat és Osztalékbevétel táblázatok frissítve.( Főoldalon megtalálod)
Változások:
A márciusi 284,1 $-os osztalékbevételem 285,1 $-ra emelkedett.
