Ünnepi hírlevél és éves összefoglaló

     2020.12.20.

  
   A már megszokott módon és sorrendben összefoglalnám a 2020-as évem eredményeit és történéseit. A COVID 19 megjelenése nagy hatással volt a befektetési stratégiámra de ne szaladjunk ennyire előre.

   Ebben az évben sajnálatos módon nem tudtam elérni az év elején kitűzött célom az 1.500. $-os osztalékbevételt (a többi célom sikeresen teljesítettem ezekről a Főoldalon a "Céljaim" fül alatt  több információ is elérhető). Az éves osztalékbevételem 1.014. $-ról  1.375. $-ra növeltem amit idén is visszaforgattam a még hatékonyabb növekedés érdekében. Jelen pillanatban 33 cég részvényeit tartom, ezek a cégek biztosítanak hónapról hónapra  passzív jövedelmet számomra.  A portfólióm januárban 27.311. $ -os értéket mutatott, most a hírlevél írásakor 33.685.$
    500 DB részvénnyel rendelkezem, a kezdő osztalék értékem  pedig 4,4%  a januári 4,9%-hoz képest. ( a csökkenés abból adódik, hogy alacsonyabb induló osztalék hozamú részvényeket kezdtem vásárolni)

   Pár gondolatot megosztanék erről, mint már a bevezetőben is említettem a COVID 19 megjelenése átrendezte a tőzsdén szereplő cégeket az év elején, különös tekintettel néhány szektorra amik még a mai napig sem tértek magukhoz az olaj árával együtt (bár most picit normalizálódott a helyzet). Rengeteg cég csökkentette illetve felfüggesztette az osztalék kifizetését ezért is döntöttem úgy, hogy ezentúl nagyobb hangsúlyt fektetek a 3-5% induló osztalék hozamú részvényekre amit a következő évben még inkább szeretnék betartani, ez azért fontos a számomra mert az eddig elért eredmények jelentős értéket képviselnek és ezt nem szeretném kockáztatni a jövőben. Nyilvánvalóan senki nem tudja mit hoz a jövő és milyen tőzsdei válságok alakulhatnak ki amik befolyásolják a cégek osztalékfizetését.   

  Az árfolyam nyereségem 16,6% ami most 4.790.$  (ez 2017 augusztustól értendő).
     A blog nézettsége átlépte a 140.000.-es látogatószámot (2019-ban ez 75.000.volt), mára 33 rendszeres olvasóm van. A külföldi látogatóim száma Amerikában és Németországban a legnagyobb, eddig 75 országban olvasták egy-egy bejegyzésem.
      Aktív tagja vagyok az "osztalék hősök" csoportnak  ahol szintén követhető a portfólióm fejlődése és itt más osztalék befektetők eredményi is olvashatók akik a világ minden részéről jelen vannak.  Akit esetleg érdekel itt a link:  
https://dividendstocks.cash/blog/income-heroes/
     Mint moderátor tevékenykedem  a Minden ami tőzsde,spekuláció és befektetés, Facebook-os csoportba. Itt szintén főként osztalék befektetéssel kapcsolatban írok, teszek fel cikkeket. Más csoporttagoktól szívesen olvasok és tájékozódom a tőzsdével és spekulációkkal kapcsolatban.
   Az osztaléknövelők csoportot (ahol adminisztrátorkén vagyok jelen)  kifejezetten az osztalék befektetés és az azokról felmerülő kérdések miatt hoztam létre a taglétszám több mint 2.366. fő.
   Idén felkérést kaptam, hogy csatlakozzam a Huntraders-hez ami egy új tőzsdei platform amely segít  tájékozódni a tőzsdével és különböző kereskedési formákkal kapcsolatban, mint mentor és szakértő segítem az osztalék alapú befektetés iránt érdeklődőket.  https://huntraders.com/hu

   A Twitteren   jelenleg 40 követőm van.
   Instagramon 218 követő és 68 bejegyzésem van feltöltve amik főként a portfóliómban szereplő cégekről és magáról a portfólióról szólnak.
 Az Osztalék Császár  Facebook-os profilon 663 ismerős 379 követő található, itt a portfólióban szereplő cégek osztalék emeléseit szoktam megosztani és a bloggal kapcsolatos dolgokat. Akit érdekel a "portfólióm havi lebontásban mappában" követheti végig a befektetésem történetét képekben egészen a kezdetektől.

Így növekszik a portfólióm 2017 augusztusától.

      A következő évi TBSZ számlám a Random Capital-nál nyitom, ahogy ebben az évben is tettem és remélem hosszútávon kölcsönösen segíthetjük egymás munkáját. (Hazai viszonylatban a legkedvezőbb feltételekkel lehet náluk számlát nyitni és vásárolni is, az oldalsávból közvetlen elérhetőség található a céghez.)

    Végezetül a beígért meglepetésem a régi és az új olvasóimnak is egyaránt szól, 2018 végétől időrendbe szedtem a portfóliómból bemutatott cégeket megkönnyítve az esetleges választást azoknak akiket érdekel egy-egy cég története. A fundamentális adatok változtak ezeket mindenki ellenőrizze és mérlegeljen azok szerint. 

   Az idei évet ezzel a hírlevéllel le is zárom.  Január 1- én folytatom az új "Vásárlásaim" hírlevéllel és jan 15-én pedig a Franklin Resources Inc. bemutatásával.




           Minden kedves olvasómnak Kellemes Karácsonyi Ünnepeket és osztalékban gazdag új évet kívánok!

                                                                                                                          ...

Intel Corporation (INTC)

 

                                                                                              Intel Corporation

     Az Intel Corporation egy amerikai multinacionális vállalat és technológiai cég, székhelye Santa Carla, Kalifornia. Ez a cég a világ legnagyobb és bevételei alapján leginkább értékelt félvezető chipgyártó és az x 86-os mikroprocesszorok fejlesztője. Az Intel mikroprocesszorokat szállít olyan számítógépes rendszerek gyártói számára, mint az Apple, Lenovo, HP és a Dell. Továbbá alaplapi chipeket, hálózati interfész-vezérlőket, integrált áramköröket, flash memóriát, grafikus chipeket és egyébb kommunikációhoz és a számítástechnikához kapcsolódó eszközöket is gyárt.

   Történelem: Az Intel Corporation-t 1968-ban a kaliforniai Mountain View-ban alapította Gordon E. Moore vegyész és Robert Noyce fizikus és az integrált áramkör feltalálója, valamint Artur Rock kockázati tőkebefektető aki segített befektetőket találni (nem volt alapító tag viszont része volt az igazgatótanácsnak). A cég kezdeti befektetése 2,5 millió dollár volt átváltható kötvényekben. A harmadik alapító tag  Andy Gove vegyészmérnök. Eredetileg NM Electronics néven alapították a vállalatot de egy hónap múlva már az Intel névre cserélték azt amely az Integrated Electronics rövidítése volt. Alapításakor félvezető eszközök segítségével logikai áramköröket készített. Az alapítók célja a félvezető  memória piaca volt, mely széles körben azt jósolta, hogy felváltja a mágneses mag memóriáját. Első terméke 1969-ben egy nagysebességű memória 64 bites SRAM volt ami kétszer gyorsabb a korábbi modellnél. 1971-ben hozta létre az első kereskedelmi forgalomba kapható mikroprocesszort az Intel 4004-at.

 Ezzel érték el, hogy miniatürizálták a számítógépek processzorát, ami lehetővé tette a kis gépek számára is az olyan számításokat amelyeket korábban csak nagyon nagy gépekkel voltak képesek végezni. A 80-as években főként a DRAM chipek gyártásával foglalkoztak. 1981-től a vállalat soha nem látott növekedésbe kezdett mint az elsődleges  hardver beszállító a személyi számítógépek piacán. Az 1990-es évekre a pentium processzorai már több háztartásban jelen voltak és ehhez márkahűséget is társítottak a fogyasztók. 2000-ben a növekedés lelassult köszönhető ez a másik nagy chipgyártónak az AMD-nek. 1991-ben, 2004-ben és 2005-ben az AMD pereket indított az Intel ellen a tisztességtelen verseny kapcsán. 2005-ben Paul Otellini vezérigazgató átszervezte a vállalatot különböző platformokat hozott létre: vállalkozás, digitális otthon, digitális egészség és mobilitás. 2006-ban bemutatták a Core mikroarchitektúráját ami nagy teljesítményre volt képes és meghozta újra a vezető szerepet a cég számára. 2008-tól az Intel bevezette a 45 nm-es Penryn mikroarchitektúráját. 2010-ben 7,6 milliárd dollár értékben megvásárolta a számítógépes biztonsági technológiát gyártó Mcafee-t és az Infineon Technologies vezetéknélküli üzletágát.

  2011-ben a SYSD Soft eszközeinek nagy részét vásárolta meg, valamint a Fulcrum Microsystems Inc-et. 2013-ban az Omek Interactive vállalatot vásárolta fel amely technológiát gyárt a gesztusalapú interfészek számára. 2014-ben megvásárolta a Password Box-ot. 2015-ben 30%-os részesedést vásárolt az inteligens szemüveggyártó Vuzix-ból továbbá megvásárolta a német Lantiq hálózati chipgyártót. 2015-ben további vállalatot vásárolt 16,7 milliárd dollár értékben az Altera FPGA tervező céget és a Saffron Technology kognitív számítástechnikai vállalatot. 2016-ban 350 millió dollárért megvásárolta a Nervana Systems startupját. 2017-ben megállapodást kötöttek a Mobileye az "autónóm vezetési" rendszerek izraeli fejlesztőjének megvásárlására 15,3 milliárd dollár értékben. 2019-ben  az Intel 11 milliárd  dolláros beruházást jelentett be egy új izraeli chipgyárba. 2020 májusában felvásárolta a Rivet Networks-t  mely egy technológiai és termékgyártó vállalat ami a lehető legjobb hálózati élmény megteremtésére összpontosít. A Rivet hardver, szoftver és felhőalapú technológiák keverékét kínálja hatékony és intuitív megoldásokat kínálva a vásárlók számára.

(Forrás: Wikipedia)

            Befektetési szempontból fontos adatok:

                                                                                 Árfolyam adatok 1985-től napjainkig.                                                                                                 (forrás:Seeking Alpha)

                                                                                 Kezdő osztalék hozam (Dividend Yield)                                                                                                                                                                                               (forrás: Seeking Alpha )

 

                                                      Egy részvényre jutó osztalék értéke (éves szinten dollárban értendő). A cég negyedévente fizeti az osztalékot és jellemzően márciusban emeli azt, a bevételi eredményeitől függően.

 

 

 Ebben a táblázatban azokat az adatokat írtam össze  amiket a vásárlásnál figyelni szoktam és ezek az adatok az összes cégbemutatómban  szerepelni fognak majd az elkövetkezendő időkben, így jobban össze lehet hasonlítani a portfóliómban szereplő cégeket.

...

2020.12.01. Vásárlásaim

 

        2020.12.01.

    A novemberi hónap nem tartozott a szokványos hónapok közé a vásárlásaim tekintetében, mivel nem szerettem volna megtörni a hagyományos " vásárlásaim" részt úgy döntöttem egy külön cikkben osztom meg a két részre osztott vásárlásokat erről olvashattál a 2020.11.21.-es bejegyzésemben. Nézzük a szokványos "vásárlásaim" a novemberi hónapban....

     MMM  (3M Company) úgy érzem még sikerült a határvonalon vásárolni a cég részvényéből. A 3% feletti kezdő osztalék érték amit elvárok, a Payout 68% és a P/E 20,5 értéke is határeset. A vállalat 62 éve emeli az osztalék kifizetését ami már önmagában is egy pozitív jövőképet jelent nálam a következő évekre, továbbá 2021-ben még több arcmaszkot és lélegeztető gépet kell majd gyártania a COVID 19 elleni küzdelem érdekében.

     JNJ  (Johnson & Johnson) picit drágán vásároltam ezt a részvényt de ennek is megvan az oka mivel szeretném elérni, hogy a portfóliómnak  kb 5%-át érje el kitettségben. A 140 $ körüli ár szintén elfogadható, itt a kezdő osztalék értéke egy picivel elmarad a 3%-tól. Nem várok nagy növekedést az árfolyamtól a következő évre viszont elvárom, hogy olyan stabil mérleggel rendelkezzen mint most és emelett tartsa a recesszióbiztos tulajdonságát is (főként ilyen cégeket igyekeztem vásárolni a közelmúltban).

    CSCO (Cisco Systems Inc.) nagyon bánatos vagyok, hogy a részvény ára az egekbe emelkedett a hónap elején még 36 $-os áron vásároltam, a cikkem írásakor ez már 42,7 $ ami azt jelenti, hogy lassan ez a részvény is a vásárlási követelményem határához ér. Örülök neki, hogy még időben kezdtem a részvények vásárlását, ezzel a céggel is a portfólió bevételének stabilitását szeretném növelni és még inkább stabilabá tenni hosszútávon. Az osztalék visszaforgatást a legideálisabb pillanatban tettem ami így plusz árfolyambevételt generált a számomra.

     BEN  (Franklin Resources Inc.) az utóbbi időben nagy kedvenceim lettek a pénzügyi szektor részvényei, talán nem véletlenül. Új cégként a portfóliómban BEN nagyszerű értékeket mutat kezdő osztalék értéke 4,8 % a P/E 10  és a Payoute értéke 53,7% ami további vásárlásra ösztönöz decemberben is, mellesleg az ex-date dátuma december 30 tehát januárban már osztalékbevételt generál a vásárlás.

    INTC (Intel Corporation) ez a részvény volt a legmegosztóbb a befektetők körében amit én abszolút nem bánok és büszke vagyok arra, hogy egy világcég osztalékfizető részvénye van a portfóliómban. A kezdő osztalék értéke 2,7 % ami nem túl magas viszont remélhetőleg 6-8%-os osztalék emelést jelent majd be februárban, amint ez megtörténik elégedett leszek a mostani döntésemmel, hogy bevettem a portfóliómba.

    Ebben az évben az utolsó cégbemutatóm december 15-én az Intelről írom majd, így az erre az évre kitűzött "céljaim" teljesítem ahogy ezt ezzel a cikkel is megtettem (akit esetleg érdekel milyen célokat tűztem ki  a következő évre, azokat a főmenüből megnyitva olvashatja el). 

    Külön öröm, hogy a héten a portfólióm értéke átlépte a 10.000.000. Ft-os határt! Természetesen ez csak egy újabb mérföldkő hiszen a végcélom nem ez, viszont sok olvasó számára bizonyíték lehet, hogy így is el lehet jutni az anyagi függetlenséghez. Ebben az évben az utolsó cikkem december 20.-án osztom majd meg amiben a már szokásos módon összefoglalom mik történtek ebben az évben és milyen eredményeket értem el, valamint lesz egy meglepetésem azoknak akik rendszeresen követnek hónapról-hónapra. 

                                   

                    Osztalékbevétel:            O  :      3,26 $ 

                                                           MAIN:      3,89 $

                                                                   T:     28,60 $
                                                                VZ:      11,29 $
                                                         ABBV :     34,22 $
                                                              OHI:     32,16 $
                                                            LOW:       1,20 $
                                                          SBUX:       1,80 $
                                                               GD:       2,20 $
                                                             CAT:       5,15 $
                                                             CLX:       1,11 $
                                              
                                            
                                        
                           Vásárlásaim:     MMM:   1 DB      171,75 $  DB(áron)
                                                                JNJ:   1 DB     148,1 $  DB(áron)
                                                           CSCO:   2 DB     35,95 $ DB(áron)     #
                                                              BEN:  5 DB    20,79 $ DB(áron) 
                                                             INTC:  5 DB    46,85 $ DB(áron)
                                                
                                                  
                      


                                Portfólió táblázat és Osztalékbevétel táblázatok frissítve. ( Főoldalon megtalálod)

                                                                                                                        Változások: 

                                                       Az augusztusi 120,7 $-os osztalékbevételem 124,8 $-ra emelkedett.    

                                                                                                        




                                                                                                             

             "Bevételeim oszlopos elrendezésben diagram, éves lebontásban" így jobban összehasonlítható a bevételeim növekedése az évek múlásával.

A 10.000.000. Ft-os részvényportfólióm.... 

...