2020.05.01. Vásárlásaim

             2020.05.01


    Nem voltam könnyű helyzetben a vásárlásaimmal kapcsolatban. Két okból sem, első a piac nem mutat valós értéket és irányt, a rengeteg negatív hír miatt és a cégekre ható nyomás pont az ellenkező irányba indította a részvényárakat, másodsorban az új stratégia betartása is okoz némi problémát aminek a pozitív eredményét szeretném majd pár hónap múlva érzékelni. Ismét rendhagyó lehet többeknek ez a blogbejegyzésem.
  Vágjunk is bele... a hónap közepén hoztam egy igen fontos döntést ami nem volt más mint egy cég felszámolása a portfóliómból. Először is az osztalékbevétel a legfontosabb tényezője a befektetési stratégiámnak aminek folyamatosan növekednie kell hónapról hónapra (amennyiben ez nem így történik a befektetés és a részvényvásárlás értelmét veszti), másrészről pedig, hogy a megfelelő vásárlásaimnak köszönhetően még ebben a piaci helyzetben is árfolyamnyereséggel adhattam el az adott részvényeket.
  Most már elárulom ez a cég nem más mint a FLO (Flowers Foods Inc.) alapvetően nincs gond ezzel a céggel viszont nem hozta az elvárt eredményeket ezért döntöttem az eladás illetve átcsoportosítás mellett. 2017-től vásároltam a részvényeket (szerencsére a nagyobb részét osztalék visszaforgatásból tettem tehát még nagyobb nyereséget hozott a cég). A kezdeti 190 $-os befektetésem így 425 $ , ha az osztalék visszaforgatást nem számolom bele akkor is 220 $ árfolyamnyereséget és 28,1 $ osztalékbevételt könyvelhetek el magamnak. Megjegyzem nem célom az ilyen jellegű rendszeres átcsoportosítás mert az már a kereskedés kategóriába menne át. A felszámolásból szerzett 425 $-t újra befektettem és 3 részre osztottam szét: MMM (3M Company), LEG (Leggett & Platt Incorporated), IBM (International Business Machines Corporation)  +18 $ osztalékbevételt hozzáadva. A tranzakcióm lényege, hogy az eddig FLO-tól kapott 3,61 $ osztalékot növelni tudjam és az "most olcsóbban" megvásárolt részvényekkel több árfolyamnyereséget érhessek el. Lássuk hogyan alakul így az osztalék bevételem: MMM 1,47 $  LEG 0,8 $  IBM 2,5 $ ez összesen 4,85 $ szemben a 3,61  $-al a kiválasztott cégek magasabb kezdő osztalékkal rendelkeznek és jellemzően ugyan annyival emelik az osztalékaikat éves szinten mint ahogyan FLO teszi. Az árfolyamot nézve a vásárlástól/eladástól  FLO  3,8 $-t emelkedett volna szemben a három cég össz 18,3 $-os emelkedésével.
   További vásárlásaim: CAT (Caterpillar Inc.) igyekszem olyan cégeket vásárolni a portfóliómba amik "válságálló befektetések" lehetnek hosszútávra, rengeteget olvastam most erről a cégről (következő cégbemutatóm témája is egyben) A számomra fontos szempontokat nézve: ár, P/E, Payout, kezdő osztalék érték, emelési ütem vizsgálata után döntöttem a vásárlás mellett.
   LEG (Leggett & Platt Incorporated) új cégként folytattam a vásárlást illetve a portfólióm bővítését ebből a részvényből. Bővebben írtam a cégről  az előző hírlevelemben akit érdekel ott minden fontos adatot megtalál.
  JNJ (Johnson & Johnson) várható volt, hogy a vírussal szembeni harc feljebb viszi az árát ennek a részvénynek, mára már a februári árfolyamra szökött vissza az ára. Aki ismer tudja, hogy nem szeretek drágán vásárolni még akkor sem ha éppen nagyon jó eredményeket mutat egy-egy cég. Nagy örömmel tölt el, hogy még ebben a helyzetben is osztalék emelést jelentett be a vállalat mégpedig nem is keveset 6,3% amit már június 9-én ki is fizet a részvényeseinek.
  A "nagy válság" közepette fura helyzet állt elő ugyanis 1,7 $ híján újabb osztalékbevételi rekordot értem volna el a négy osztalékemelésnek és a vásárlásaimnak köszönhetően amit nem bánok hiszen a következő hónapban szeretném majd  azt elérni az eddigiekhez hasonlóképpen.





             Osztalékbevétel:                  O:     3,25 $
                                                        MAIN:     3,48 $
                                                          OXY:   22,91 $
                                                            PM:   32,76 $
                                                          CAH:     9,6 $
                                                            KO:      8,2 $
                                                               M:    10,57 $
                                                          WPC:     7,28 $
                                                            MO:    20,16 $
                                                        CSCO:      3,15 $
                                                           ITW:      2,14 $
                                                           LEG:      3,6 $



                       Vásárlásaim:          LEG:     2 DB  24,46 $  DB(áron)
                                                            CAT:    1 DB   120,73 $  DB(áron)   
                                                             JNJ:     1 DB   136,4 $  DB(áron)
                                                           LEG:     1 DB     28,26 $  DB(áron)       *
                                                       MMM:     1 DB   146,5 $  DB(áron)         *
                                                           IBM:     2 DB  117,13 $  DB(áron)        *
                                                         


                            Eladás:               FLO:    19 DB   22,04 $  DB (áron)




                            Portfólió táblázat és Osztalékbevétel táblázatok frissítve.( Főoldalon megtalálod)

                                                                                                                  Változások:

                                                           A januári 114,7 $-os osztalékbevételem 127,1 $-ra emelkedett.

                                                                                                           

  "Bevételeim oszlopos elrendezésben diagram, éves lebontásban" így jobban összehasonlítható a bevételeim növekedése az évek múlásával.





...

Leggett & Platt Incorporated (LEG)

                                                               Leggett & Platt Incorporated

    Leggett & Platt a missuri állambeli Carthage-ban található különböző gyártású alkatrészeket és termékeket tervez és gyárt, amelyek magtalálhatók a legtöbb amerikai háztartásban és autóban. A céget 1883-ban alapították.  15 üzleti egységre bontható szét, 23.000. alkalmazottat foglalkoztat, 145 gyártóüzemből áll és 18 országban van jelen.


   Lakossági termékek: Számos alkatrészt és gépet kínál, amelyeket az ágyneműgyártók használnak termékeik gyártásához és az összeszerelések során, valamint saját márkájú kész matracok gyártásához. A cég szőnyegpárnákat és kemény felületű padlóburkolatokat gyárt és forgalmaz lakossági és kereskedelmi célokra. Ezenkívül a föld stabilizálásában, a vízelvezetés védelmében és a gyomirtásban használt geokomponensek fő forgalmazója.

  Ipari termékek: A Leggett & Platt húzott acélhuzal gyártója. A társaság három huzalüzemében gyakorlatilag az összes vezetéket előállítják, amelyet más hazai vállalkozásuk fogyaszt. A gyártáshoz használt acélrudakat saját rúdgyárukban gyártják. Ezenkívül acélhuzalt szállítanak a kereskedelemben  működő ügyfelek számára.

  Bútor termékek: Egyéb alkatrészeket tervez, gyárt ,forgalmaz irodai és háztartásban használt bútorokhoz.

  Speciális termékek: Autó ülésgyártó és motorok szelepmozgatóinak és különféle kábelek vezetékek gyártója, tervezője is egyben. Titán, nikkel és rozsdamentes acél csöveket és csőszerelvényeket szállítanak az űripar számára. Targoncákba és építőipari berendezésekben használt hidraulikus hengerek szállítói.

   Történelem:   1883-ban a missouri állambeli Carthage-ban  JP Leggett kifejlesztett egy új típusú ágymatracot,  ami egy kúpos rugós huzaltekercsekből áll amit kilapítottak, majd falemez alapra szereltek. A gyártáshoz testvérével CB Plattal együtt szabadalmaztatták  1885-ben. Az új terméket Carthage környékén árulták majd később George Leggett segítségével lovaskocsival szállították távolabbi területekre is. A társaság 1890-ben építette első gyárát és irodáját, ahol öt alkalmazottal dolgoztak együtt. A második gyárat már Lovisville-ben építették meg. Az 1925 megépített üzemet már egy vasútvonal mellett alakították ki a még hatékonyabb szállítások elérése érdekében, ez jóval nagyobb volt mint az elődje. 1942-ben Kentacky-ban majd 1947-ben Texasban alakítottak ki új gyárakat és több mint 500 alkalmazottat foglalkoztatott a cég. 1933-ban elkezdték gyártani a belső rugózású matracok rugóit, amelyek az iparban viszonylag új termékek voltak és egyre népszerűbbek. 1960-ban Harry M. Cornell Jr-t választották meg a társaság vezérigazgatójává és még ebben az évben  7 millió dolláros bevételt ért el a vállalat. 1967-ben lépett tőzsdére, 1999-ben pedig az S&P 500 részévé vált.  A termelési stratégián nem változtatott a cégvezetés a mai napig törekszenek arra, hogy folyamatosan  új termékeket fejlesszenek és gyártsák azokat amik eddig sikereket hoztak a cég számára.

                                                                                                                                                        ( forrás: Wikipedia )

      Befektetési szempontból fontos adatok:

                                                                                       Árfolyam adatok 1990-től napjainkig.                                                                                                 (forrás:Seeking Alpha)

                                                                                       Kezdő osztalék hozam (Dividend Yield)                                                                                                                                                                                               (forrás: Seeking Alpha )

                                                        Egy részvényre jutó osztalék értéke (éves szinten dollárban értendő).A cég negyedévente fizeti az osztalékot és jellemzően júliusban emeli azt, a bevételi eredményeitől függően. 

Ebben a táblázatban azokat az adatokat írtam össze  amiket a vásárlásnál figyelni szoktam és ezek az adatok az összes cégbemutatómban  szerepelni fognak majd az elkövetkezendő időkben, így jobban össze lehet hasonlítani a portfóliómban szereplő cégeket.

...                                                         

                                                                                                                                                      

    

                                                                                                                                                                               

                                                                                                                             

2020. 04. 01. Vásárlásaim

        2020.04.01.



       Hatalmas változások történtek a világban, a tőzsdéken, a portfóliómban és a befektetési stratégiámban is.

       Az előző "Vásárlásaim hírlevélben" még 50 $-os nyersolajárakat emlegettem és ennek tükrében vásároltam az olajipari cégek részvényeit.
     CVX (Chevron Corporation) már említettem, hogy ez a cég osztalékemelést jelentett be és remek kezdő osztalék értéket mutatott ezért 104 $-on vettem a részvényből (mostani ár: 68,7 $).
     XOM (Exxon Mobil Corporation)  ami szintén jó befektetésnek tűnt éppen ezért vásároltam kétszer is 56 $-ért és 51 $-ért  (mostani ár: 36,9 $). Időközben nagy változás történt az Orosz és Szaudi OPEC találkozó nem járt eredménnyel, ezért a nyersolaj ára több mint 50%-ot zuhant. A kialakult helyzetben úgy gondolom ha a vírus elvonul az olaj ára akkor sem tér vissza még jó ideig az 55 $-os szintre tehát a portfóliómban szereplő olajipari cégek nem tudnak addig eredményesen működni így veszélybe kerülhetnek az osztalék kifizetések (emelések) is. Sajnos  OXY (Occidental Petroleum Corporation) már bejelentette az osztalékvágást ami hatással lesz az osztalékbevételemre júliustól. Az eddig megvásárolt részvényeket nem adom el!
   A hónap elején tovább vásároltam a "rizikósabb cégekből"...  SKT (Tanger Factory Outlet Centers) 12 $-os áron jónak bizonyult, aztán a vírus hatására drasztikusan zuhanni kezdett az ára (mostani ár: 5,8 $) a 24%-os kezdő osztalék hozam már egy extrém magas érték ami fenntarthatatlan lesz pár hónap múlva a cégnek. Ugyan ez a helyzet az M (Macy's Inc.)  nél is, itt a kezdő osztalék 27%  jelen pillanatban. A cégvezetés előrelátó volt és bevezette az osztalék kifizetések felfüggesztését, továbbá bezáratta az összes üzletét határozatlan időre a vírus miatt.
   Ebben a piaci helyzetben és egy gazdasági összeomlás kezdetén változtatnom kellett a több mint 2,5 -éves befektetési szabályrendszeremen ha továbbra is folytatni szeretném az eddig eredményes osztalék portfólióm építését.
   Határozatlan időre felfüggesztem  az olajipari cégek és a "rizikósabb" részvények vásárlását!!!
az új vásárlásokat pedig igyekszem a 3-6% közötti kezdő osztalékhozam köré építeni és olyan cégek részvényeit vásárolni amik viszonylag hamar talpra tudnak állni egy esetleges gazdasági világválságban vagy azután.
   A hónap második felében már a jóval olcsóbb részvényekből tudtam vásárolni és igyekeztem az új szabályaim szerint válogatni.
    CAT (Caterpillar Inc.)  új cégként a portfóliómban folytattam a januári vásárlást. 150 $-ról 100 $-ra esett visza az árfolyam ami így 4% kezdő osztalékot jelent. Az egyre fontosabb Payout érték 35% és a P/E 9,1 volt ami nagyon jónak mondható számomra.
    SBUX (Starbucks Corporation)  nagy reménységem ez a cég, kíváncsian várom, hogy mennyire gyorsan tud majd talpra állni és folytatni az eddigi lendületes növekedést amit az utóbbi időben produkált. 95 $-ról  66,3 $-ig esett vissza az árfolyam ami 2,5%-os kezdő osztalékot jelent. A Payout érték ennél a cégnél 48,2% a P/E pedig 21,6  (egy picit magasabb mint szeretném).
     JNJ  (Johnson&Johnson) hosszú ideig vártam egy jó beszállási pontra 2018-ban és 2019-ben is viszont csak most jött el a pillanat szintén januártól kezdtem a vásárlást. 155 $-ról 123$-ra esett vissza az árfolyam 3% kezdő osztalékot jelent. Payout 65%, P/E pedig  21 volt. Nagy szerepet játszik a vírus visszaszorításában, a cégről részletesen írtam  2020 feb 15-én.
    LEG (Leggett & Platt Incorporated)  mivel viszonylag magas a kezdő osztalék érték ezért vásároltam több lépcsőben ebből a részvényéből a portfóliómba. Akit érdekel a cég története az április 15-én többet is olvashat  róla. 50 $-ról 27-ig esett vissza az árfolyama 5,7% kezdő osztalékot jelent. Payout 63,8% , P/E 11,3 volt.
   Sokan vártuk a "válságot" mert mindenki szeretett volna olcsón bevásárolni! Viszont úgy gondolom most  nem alkalmas az időpont a cégek elemzéseire mert nem kapunk valós képet ebben a zűrzavaros időszakban!! Minden kedves olvasóm arra kérek jól gondolja meg mit és miért vesz mert nem biztos, hogy most kellene "nagybevásárlást" tartani egy hosszú, akár több hónapig (évig) is elhúzódó  gazdasági világ válság elején.




                       Osztalékbevétel:   IBM:    17,82 $
                                                             TGT:    6,60 $
                                                            CVX:    9,03 $
                                                           XOM:   12,18 $
                                                             FLO:    3,61 $
                                                          MAIN:    3,48 $
                                                                  O:    3,24 $
                                                                  D:    7,52 $
                                                         QCOM:     8,06 $
                                                          MMM:    5,88 $
                                                              JNJ:     1,90 $
                                                             PEP:     6,68 $




                          Vásárlásaim:      XOM:   2 DB     56,60 $  DB(áron)
                                                           XOM:   2 DB     51,61 $ DB (áron)
                                                           CVX:    1 DB   104,98 $ DB (áron)
                                                                M:    8 DB     12,40 $  DB(áron) 
                                                            SKT:    3 DB     12,56 $ DB (áron)             #
                                                            LEG:    2 DB    43,08 $ DB (áron) 
                                                           LEG:     2 DB    37,39 $ DB (áron)
                                                           LEG:     4 DB    24,22 $ DB (áron)              #     ( 1 DB)
                                                           CAT:     1 DB   100,77 $ DB (áron)
                                                        SBUX:     1 DB   59,10 $ DB (áron)
                                                             JNJ:     1 DB    128 $   DB (áron)


                         



                               Portfólió táblázat és Osztalékbevétel táblázatok frissítve.( Főoldalon megtalálod)

                                                                                                                       Változások:

                       A decemberi 80,62 $-os osztalékbevételem 86 $-ra emelkedett.

                                                                                                                  Egy pici újítás....

  "bevételeim oszlopos elrendezésben diagram" ami leváltja pár hónap múlva az előző diagramot.  Azért cserélem le az előzőt  mert így jobban látható és összehasonlítható a bevételeim növekedése az évek múlásával.

...