2022.12.01.
Az előző " Vásárlásaim" bejegyzésemben említettem, hogy ebben a hónapban tartom meg a "szokásos" éves porfólió átalakítást ami meg is történt. Igyekeztem úgy felépíteni az eladást, hogy a nagyobb kitettségű részvényekből adjak el és azokból is amiken bőven volt árfolyamnyereségem a vásárlások során. Kerestem azokat a célpontokat is amik jó lehetőséget adnak újabb árfolyamnyereség elérésére mindezt úgy, hogy az osztalékbevételem ne sérüljön (fontos része a befektetési stratégiámnak).
Eladás: ABBV (Abbvie Inc.) a portfólióm legnagyobb kitetségét adja még az eladás után is, a céggel semmi baj és lehet további növekedést fog elérni a jövőben viszont a P/E értéke 21,2 tehát túlértékelt kategóriába tartozik. A másik fontos érték a a Payout 75% ami kezdi elérni a stratégiám határértékét. Az átlag bekerülési ár 84 $ volt tehát az eladásból 247 $ realizált nyereség keletkezett.
XOM (Exxon Mobil Corporation) a másik nagy kitettséget elérő cég, az elemzők szerint további növekedés várható ami még nagyobb felhajtó erő lehet az árfolyamban, viszont nálam az átlag bekerülési költség 62,9 $ volt így itt 149 $ nyereséget realizáltam így most 4,4% a kitettséget értem el ami már megfelel a hosszútávú stratégiámnak (egy cég kitettsége ne haladja meg az 5%-os értéket a portfóliómban).
PM (Philip Morris International Inc.) az egyik kedvenc cégem, tudom sokan nem kedvelik a dohányipari vállalatokat viszont a REIT-ek után ezek fizetik a legtöbb osztalékot. 2017-ben még 110 $-os áron is vásároltam majd átlagoltam 2019-ben és 2020-ban is így 87,1 $-os átlag árat értem el itt csak 25 $ nyereséget realizáltam viszont jól jártam azokkal a részvényekkel amiket az így szerzett 460 $ -ból vásároltam de ne szaladjunk ennyire előre. A Philip Morris P/E értéke 16,8 tehát ez is túlértékelt részvény illetve a Payout értéke 89% ami már magas (természetesen ez nem azt jelenti ,hogy nem fog osztalékot fizetni de egy esetleges osztalékvágásra már több esély lehet mint aminek 40-50% az értéke) azért azt tudni kell, hogy 13 éve folyamatosan emeli az osztalékot.
Vétel: WBA ( Walgreens Boots Alliance Inc.) a PM -es eladás jól sikerült hiszen a WBA árfolyama kilőtt 41 $ fölé még éppen időben bővítettem. Október 10-től a 30 $-os mélypontról emelkedett az árfolyam. A P/E 8,2 a Payout 38% ami kedvező a 4,65% induló osztalékhozam még elfogadható 40 $ fölötti áron már nem bővíteném tovább a portfólióm ezzel a részvénnyel.
INTC (Intel Corporation) szintén a PM-es eladásból bővítettem az árfolyam szépen kilőtt itt is, a 28,4 $-os árról 30,4 $-ra emelkedett. A fundamentális értékei hasonlóak a WBA-hoz a P/E 9,39 (még alulétékelt) a Payout 44,2% és az induló osztalékhozam 4,8%. 30 $ felett már ezt a részvényt sem vásárolnám.
MAIN (Main Street Capital Corporation) a cég alulértékelt 10,3 P/E a payout 57,9% és az induló osztalékhozama 6,9% ami tobb mint amit a PM -től kaptam.
BBY (Best Buy Co. Inc.) ABBV eladásából vásároltam ami szintén kitört felfelé a vásárlásom után, a P/E 9,97 a Payout 39,6% az induló osztalékhozam 4,72% a 80 $-os szintig még jó vétel lehet főként induló porfólióba.
MFC (Manulife Financial Corporation) szintén ABBV eladásból vásároltam a P/E 6,28 a Payout 48,7% így nem volt véletlen a kitettség növelése, az 5,5%-os induló osztalékhozam nagyon jó és hosszútávon növekedést várok ettől a kanadai biztosítótársaságtól is.
TROW (T.Rowe Price Group, Inc.) szépen rallyzott az árfolyam novemberben 104 $-os szintről emelkedett 130 $ fölé majd esett vissza 120 $ környékére. Ez a részvény amit hosszútávra vásároltam és nem akarom eladni mert itt a DGR évről-évre hozza a kétszámjegyű növekedést, ez a részvény is egy stabil tartópillére lehet egy jól összerakott portfóliónak.
VZ (Verizon Communications inc.) júniusban és júliusban is még 52 $ körüli áron mozgott az ára ennek a részvénynek így nem volt kérdés a bővítés, főként a magas induló osztalékhozam miatt volt fontos ez a vásárlás ami most 6,8%. (ez most olyan mint a PM-es vásárlásaim jól lehet átlagolni a bekerülési árat ami majd eladáskor lesz ismét fontos tényező).
WU (The Western Union Company) mivel minden fundamentális adat rendben van ennél a cégnél is miért is ne bővítenék ha már 6,5%-os induló osztalékhozamot fizet és P/E értéke 6,85 a 17 $-os szint lehet itt a határeset a vásárlásra de az még várat magára kis tételben de folyamatosan bővítem tovább.
OHI (Omega Healthcare Investors, Inc.) csak azért vásároltam mert szeretném elérni, hogy 40 $ feletti osztalékbevételt érjek el amit eddig ABR-nél tudtam csak elérni (elégedett vagyok a céggel mert amióta tartom a részvényt mindig rendben fizette az osztalékokat 9% feletti induló osztalékhozammal).
Igaz, hogy a bejegyzésem még a hónap közepén kezdtem el írni és most inkább oldalazást látunk több cégnél is (ami lehet előjel a növekedésre) viszont nem bántam meg a cseréket és 2023-ban is szeretnék ilyen eladásokat csinálni akár év közben is. Ettől az évtől érzem azt, hogy elértem azt a szintet, hogy van egy nagyon jó portfólióm amit már csak figyelnem kell és élvezni az osztalékbevételeket. Még nem jelentem ki az anyagi függetlenségem viszont saját tőkét már nem kell befizetnem mert saját magát építi tovább a portfólió még akkor is ha esnek az árfolyamok akár hónapokon át.
Idén december 23-án írom majd az utolsó évértékelő hílevelem amiben szó lesz pár új dologról amiket januárban vezetek majd be a blog életébe, illetve még egy cébemutató is várható 15-én.
Osztalékbevétel: O: 1,24 $
MAIN: 5,28 $
OHI: 39,5 $
VZ: 24,14 $
ABBV: 29,6 $
UNM: 1,65 $
LOW: 2,10 $
CAT: 6,07 $
PG: 3,65 $
TXN: 2,48 $
GD: 3,78 $
ABR: 38,8 $
NHI: 18,00 $
Eladás: PM : 5 DB 92,17 $ DB(áron)
ABBV: 4 DB 145,92 $ DB(áron)
XOM: 3 DB 112,6 $ DB(áron)
Vásárlás PM-ből : INTC: 5 DB 28,34 $ DB(áron)
WBA: 4 DB 36,64 $ DB(áron)
MAIN: 3 DB 37,18 $ DB(áron)
Vásárlás ABBV-ből: BBY: 3DB 68,79 $ DB(áron)
MFC: 15 DB 16,53 $ DB(áron)
Vásárlás XOM-ből: VZ: 8 DB 37,99 $ DB(áron)
TROW: 1 DB 107,2 $ DB(áron)
Vásárlásaim: OHI: 1 DB 32,64 $ DB(áron) #
MFC: 6 DB 17,94 $ DB(áron) #
WU: 2 DB 15,6 $ DB(áron) #
Portfólió táblázat és Osztalékbevétel táblázatok frissítve.( Főoldalon megtalálod)
Negyedéves osztalékbevétel táblázat 2017-től...
Változások:
Az augusztusi 177,6 $-os osztalékbevételem 176,7- ra csökkent (ez a portfólió átrendezése miatt történt).
"Bevételeim oszlopos elrendezésben diagram, éves lebontásban" így jobban összehasonlítható a bevételeim növekedése az évek múlásával.
...
