2024.02.01. Vásárlásaim

   2024.02.01.

    A januári hírlevelemben említettem, hogy a 30%-os forrásadó bevezetése miatt másképpen alakulnak az idei vásárlásaim. Gondolom nem csak engem érint érzékenyen a téma hiszen sok ismerősöm, barátom, befektetőtársam marad az amerikai osztalékfizető részvényeknél mert még mindig abban lát lehetőséget a vagyona felhalmozására vagy legalább az infláció okozta értékcsökkenés enyhítésére egy portfólión belül.

  Mivel a portfólióm  lassan  eléri átlagosan a havi 200 $-os osztalékbevételt így a 2024-től levonásra kerülő +15%-ot  (az eddigi 15%-os levonást nem veszem  most figyelembe!) ami havi -30 $, nagy fejtörést okozott, hogy mivel tudnám csökkenteni ezt az összeget. Két lehetőséget is találtam.

   Az első a kereskedés egy-egy nagyobb emelkedés után realizálni az árfolyamnyereséget ami akkor lehetséges  ha egy-egy cégben már nagyobb tökével vagyok benne (nálam ez 1.000.-2.000. $ jelen pillanatban). A már meglévő portfólióm éppen ezért bővítem tovább 2024-ben is kizárólag osztalékbevételből!!! Igyekszem a kisebb kitettségekből válogatni egy-egy vásárlás alkalmával.

   A második lehetőség ami nem más mint a brókerdíj csökkentése/visszaforgatása. Havi szinten eddig 5-6 vásárlás történt ami nálam átlagosan 7 $ ez így átlag havi 40$ kiadás volt. Ezt az összeget fogom csökkenteni úgy, hogy 3-4 havonta vásárolok majd. Jelen pillanatban 7Db  TBSZ számlával rendelkezem (Tartós befektetési számla) az ezekre beérkező osztalékbevételt költöm majd részvényekre továbbra is figyelem az ex-date -et, illetve az árfolyamot is (a főbb fundamentális értékeken kívül). Gondoljunk csak bele mennyit lehet spórolni már azzal is ha pl a PFE (Pfizer Inc.) nem 36 $ hanem csak 28 $ arról nem is beszélve, hogy a 28 $-os árnál az induló osztalékhozam is bőven 5% feletti de említhetném jelen helyzetben : UGI, BTI, XOM részvényeit is (érdemes megnézni az árfolyamot 1 évre visszamenőleg).

  A január gyorsan eltelt vásárlások nélkül és mivel most elutazom két hétre így nem érzek nagy késztetést mindenáron a vásárlásra. (végre élvezhetem a kikapcsolódást, azért igyekszem pár képet és esetleg rövid videókat is csinálni osztalékos témában).

  Remélem másnak is hasznos lehet ez a mostani blogbejegyzés, ha valaki tud jobb alternatívát a 30%-os forrásadó csökkentésére az írjon bátran!

                              Osztalékbevétel:                      O:     0,53 $

                                                                                MAIN:      5,76 $

                                                                                   PEP:       8,85 $

                                                                                    PM:      29,90 $ 

                                                                                   LEG:      17,48 $                                                       

                                                                                  VICI:        2,46 $                 

                                                                                   MO:      35,28 $

                                                                               CSCO:       6,24 $

                                                                                  ITW:       2,98 $

                                                                                 BEN:      12,09 $

                                                                                  JPM:        3,15 $

                                                                                KMB:       4,72 $

                                                                                  UGI:        7,87 $

                                                                                 BBY:      12,88 $

                                                                                MPW:      22,50 $                            

                                                                                  NHI:     13,5 $

                                                          

                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                    

                                                                                                                                                                                                                           

                                                                                                                                                               

                                   Portfólió táblázat és Osztalékbevétel táblázatok frissítve.( Főoldalon megtalálod)

               

                                                                         Negyedéves osztalékbevétel táblázat 2017-től...

                                                                                                                  Változások:

                                                           A októberi 171,7 $-os osztalékbevételem 186,1 $-ra  emelkedett.

                                                                                              

                                          

                                                                                                   

    "Bevételeim oszlopos elrendezésben diagram, éves lebontásban" így jobban összehasonlítható a bevételeim növekedése az évek múlásával.

                                                                                                  

...

2024.01.01. Vásárlásaim

 

   2024.01.01.

    A decemberi hónap nem szólhatott másról mint összegezni a 2023-as évet és a befektetéseim eredményeit, ez pedig az osztalékos porfóliómra is vonatkozott. Az éves felülvizsgálat közben kaptam a hírt miszerint W.P.Carey Inc. (WPC) osztalékot vág 19,7%-ot ezért elgondolkoztam az eladáson mivel 10% árfolyamnyereségem volt ezért eladtam mindet, az így keletkezett tőkét három cégbe forgattam át BTI, PFE, UGI ezeknél most magasabb az induló osztalékhozam és nagyobb biztonságban van az osztalékkifizetés is.

   A második cég National Health Investors Inc. (NHI) volt ahol a P/E 23,4 (túl magas) a Payout 242% így itt egyenlőre csak csökkentettem a kitettségem de figyelem az osztalék bejelentést és az árfolyamot is. Január 29-én fizet osztalékot amit már be is jelentett és nem csökkentett. Aki ismer az tudja, hogy szeretem a REIT-ket ezért is döntöttem egy új cég vásárlása mellett ez pedig a  Vici Properties Inc. (VICI) volt. Az elmúlt években szépen emelgette az osztalékot és 30 $ körüli vagy az alatt jó vételnek számít a portfóliómba. A fennmaradó összegből vásároltam még a Legget & Platt Inc. (LEG) -ből 23 $-os áron szerettem volna előbb bővíteni de az árfolyam hirtelen emelkedésbe kezdett így már csak 6,8%-os induló osztalékhozam mellett jutottam hozzá (30 $-os ár felett már ezt sem bővíteném  tovább).

   A porfólióm többi elemével teljes mértékben elégedett voltam így több változtatást nem akartam (a felesleges tranzakciók csökkentik a növekedést ezért sem szeretnék rendszeresen kereskedni!)

   Mivel 2024-től 30%-ra emelkedik az osztalékok után a forrásadó ezért most minden decemberben kifizetett osztalékot visszaforgattam és ezeket a cégeket bővítettem tovább: UGI, WU, ABR, PFE. Januártól ez is másképpen alakul de erről majd a februári vásárlásaim hírlevélben írok bővebben.

           Addig is minden kedves olvasónak ezúton kívánok osztalékban gazdag Boldog Új Évet! 

                          Osztalékbevétel:             IBM:   6,64 $ 

                                                                     TGT:    11,00  $

                                                                     CVX:   12,08 $
                                                                    XOM:   17,10 $
                                                                  MAIN:      5,64 $ + 6,6 $ (spec)
                                                                          O:      0,53 $
                                                                      PFE:    10,66 $
                                                                 QCOM:     10,40 $
                                                                  MMM:      4,50 $

                                                                       JNJ:      3,57 $
                                                                 TROW:     12,20 $
                                                                       KO:      10,12 $
                                                                       ED:      6,48 $

                                                                      IPG:      4,96 $

                                                                     PRU:      7,50 $

                                                                     ENB:    10,72 $

                                                                     LMT:      6,32 $

                                                                     WBA:      21,12 $

                                                                      WU:       15,04 $

                                                                     MFC:        9,38 $

                          Vásárlásaim osztalékbevételből:       UGI :     1 DB    22,99 $ DB (áron)             #             
                                                                 ABR:      1 DB      15,46 $  DB (áron)          #

                                                                  WU:      2 DB     12,16 $  DB (áron)          #

                                                                  WU:       2 DB      12,19 $ DB (áron)         #  
                                                                   BTI:      1 DB       29,8 $ DB (áron)          # 

                                                                   PFE:     1  DB      26,9 $ DB (áron)         #

   

                               Eladás:             NHI:     5 DB  55,21 $   DB (áron)

                                                          WPC:     4 DB   62,67 $  DB (áron)

          

                                Vétel:              LEG:     2 DB    26,24 $  DB (áron)

                                                       VICI:     6 DB     30,75 $  DB (áron)

                                                        PFE:     1 DB     28,57 $   DB (áron)

                                                       UGI:      1 DB     22,97 $   DB (áron)

                                                       BTI:       6 DB     28,85 $   DB (áron)
                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                   

                          

                                                                    

                                                                                                                                        

                               Portfólió táblázat és Osztalékbevétel táblázatok frissítve.( Főoldalon megtalálod)

 Negyedéves osztalékbevétel táblázat 2017-től...

                                                                                                                       Változások:   

                                                                       

                                                              A szeptemberi 189,3 $-os osztalékbevételem 192,7 $-ra emelkedett.

                                                                                              

                                                                           

  "Bevételeim oszlopos elrendezésben diagram, éves lebontásban"   így jobban látható és összehasonlítható a bevételeim növekedése az évek múlásával.

      ...