Ünnepi hírlevél és éves összefoglaló

     2019.12.22.

 
   Az év végéhez közeledve szeretném összefoglalni az idei évben elért eredményeket ahogy az előző évben is megtettem, igyekszem tartani a 2018-ban leírtak sorrendjét, így talán jobban átlátható a portfólióm és jómagam fejlődése.

    Az idei vásárlásaim szép eredményeket hoztak az éves osztalék bevételem 663$-ról  1014$-ra  növeltem, amit az előző évekhez hasonlóan  visszaforgattam  a még hatékonyabb növekedés érdekében. Jelen pillanatban 28 cég részvényeit tartom, ezek a cégek biztosítanak hónapról hónapra  passzív jövedelmet számomra.  A portfólióm januárban 16.500.$ -os értéket mutatott, most a hírlevél írásakor 26.735.$
    460 DB részvénnyel rendelkezem, a kezdő osztalék értékem  pedig elérte a 5,2% -ot a januári 4,9%-hoz képest. ( éves osztalék kifizetési érték)
 Az árfolyam nyereségem 16,7% ami most 3.825.$  (ez 2017 augusztustól értendő).
     A blog nézettsége átlépte a 70.000.-es látogatószámot (2018-ban ez 25.000.volt), mára 25 rendszeres olvasóm van. Egyre többen olvassák külföldön is például Amerikában, Oroszországban, Németországban de volt már fülöp-szigeteki és dubai olvasóm is.
      Aktív tagja vagyok az "osztalék hősök" csoportnak  ahol szintén követhető a portfólióm fejlődése és itt más osztalék befektetők eredményi is olvashatók akik a világ minden részéről jelen vannak.  Akit esetleg érdekel itt a link:  https://dividendstocks.cash/blog/income-heroes/
     Mint moderátor tevékenykedem  a Minden ami tőzsde,spekuláció és befektetés, Facebook-os csoportba. Itt szintén főként osztalék befektetéssel kapcsolatban írok, teszek fel cikkeket. Más csoporttagoktól szívesen olvasok és tájékozódom a tőzsdével és spekulációkkal kapcsolatban.
   Az osztaléknövelők csoportot (ahol adminisztrátorkén vagyok jelen)  kifejezetten az osztalék befektetés és az azokról felmerülő kérdések miatt hoztam létre a taglétszám több mint 825 fő.
   Idén két rendezvényen szerepelhettem mint vendégelőadó, ami igen nagy kihívás volt a számomra.
Az év elején volt olvasható az első velem készített interjú ahol összefoglaltam miért pont ezt a befektetési formát választottam.  https://stock.alinpro.com/interju/ 
   A Twitteren   jelenleg 26 követőm van.
   Instagramon 88 követő és 36 bejegyzésem van feltöltve amik főként a portfóliómban szereplő cégekről és magáról a portfólióról szólnak.
 Az Osztalék Császár  Facebook-os profilon 338 ismerős 198 követő található, itt a portfólióban szereplő cégek osztalék emeléseit szoktam megosztani és a bloggal kapcsolatos dolgokat. Akit érdekel a "portfólióm havi lebontásban mappában" követheti végig a befektetésem történetét képekben egészen a kezdetektől.

Így növekszik a portfólióm 2017 augusztusától.

      A következő évi TBSZ számlám a Random Capital-nál nyitom, ahogy ebben az évben is tettem és remélem hosszútávon kölcsönösen segíthetjük egymás munkáját. (Hazai viszonylatban a legkedvezőbb feltételekkel lehet náluk számlát nyitni és vásárolni is, az oldalsávból közvetlen elérhetőség található a céghez.)

   Az idei évet ezzel a hírlevéllel le is zárom.  Január 1- én folytatom az új "Vásárlásaim" hírlevéllel és jan 15-én pedig a Starbucks Corporation cikkemmel amit már majdnem befejeztem.




           Minden kedves olvasómnak Kellemes Karácsonyi Ünnepeket és Boldog új évet kívánok!


...

Qualcomm Incorporated (QCOM)

 



                                                 Qualcomm Incorporated


Qualcomm egy amerikai multinacionális félvezető és távközlési berendezéseket gyártó cég, amely vezeték nélküli telekommunikiációs termékeket és szolgáltatásokat tervez és forgalmaz. A társaság székhelye San Diegóban, Kaliforniában található.


 Történelem: 1985 julius 1-én hozta létre hét Linkabit alkalmazott, Dr Irwin Jacobs vezetésével. A társaságot Qualcomm-nak nevezték el a "Minőségi Kommunikációk" alatt. Szerződéses kutatási és fejlesztési központként indult, főként kormányzati és védelmi projektek számára. 1988-ban egyesült az Omninettel  és 3,5 millió dollárt finanszirozott meg annak érdekében, hogy az Omnitracs műholdas kommunikációs rendszert előállítsa teherfuvarozók társaságok számára. 1986-tól 1991-ig  8 alkalmazottról 620-ra nővelte a létszámot. Omnitracs-ból származó nyereséget egy CDMA technológia fejlesztésére költötték ami mobiltelefon hálózatok kiépítésére vonatkozott. A 90-es években ez a kutatás veszteségesen működött. 1991-ben első nyílvános tőzsdei vételi ajánlatot nyújtottak be amivel  68 millió dollárt gyűjtöttek, majd  95-ben további 486 millió dollárt szereztek. Ezt a pénz a CDMA -alapú telefonok, bázisállomások és berendezések tömeges gyártására használták fel miután a legtöbb amarikai székhelyű mobilhálózat elfogadta a CDMA szabványt.

A társaság 1995 végére így 383 millió dollárt, 1996-ban 814 millió dollárt realizált bevételi eredményként. 1998-ban a Qualcomm belépett a mobiltelefon gyártás üzletágba amivel egy év alatt 2620%-os növekedést ért el. 2000-re 6300alkalmazottal 3,2 milliárd dolláros bevételt és 670 millió dolláros nyereséget ért el. A cég irodákat hozott létre Európában, Ázsiában és Latin Amerikában. 2001-re a bevételei 65%-a az Egyesült Államokon kívülről származott (35% Dél-Koreából).

2005-ben Paul E Jacobst a Qualcomm alapítójának fiát nevezték ki új vezérigazgatóvá. A kutatások és fejlesztések nagy részét az " Internet of Things " projektekre összpontosította.
2013-tól  a vezeték nélküli autók technológiájára  a hordozható eszközökre és más új piacokra kezdett fókuszálni. 2018-ban az Európai Bizottság 997 millió eurós pénzbírságot szabott ki a Qualcomm-ra az erőfölénnyel való visszaélés miatt.
2019-ben az Egyesült Államok bírósága 2019 márciusában úgy határozott. hogy az Apple köteles kártalanítani a Qualcomm-ot a mobiltechnológiákkal kapcsolatos három szabadalom mesértése miatt, ezért az Apple-nek 31 millió dollárt kellett fizetnie a chipgyártónak 1,41 dollárt IPhone-ként amely engedély nélkül használta fel a cég technológiáját.

                                                                                                                                 ( forrás: Wikipédia )

  




            Befektetési szempontból fontos adatok:

  

                                                               Árfolyam adatok 1990-től napjainkig.                                                                                                        (forrás:Seeking Alpha)

                                                            Kezdő osztalék hozam (Dividend Yield)                                                                                                                                                  (forrás: Seeking Alpha )

                                Egy részvényre jutó osztalék értéke (éves szinten dollárban értendő).

A cég negyedévente fizeti az osztalékot és jellemzően júniusban emeli azt, a bevételi eredményeitől függően.

Ebben a táblázatban azokat az adatokat írtam össze  amiket a vásárlásnál figyelni szoktam és ezek az adatok az összes cégbemutatómban szerepelni fognak majd az elkövetkezendő időkben, így jobban össze lehet hasonlítani a portfóliómban szereplő cégeket.

2019.12.01. Vásárlásaim

                    2019.12.01.


 Az év végéhez közeledve egy fontos dolgot kellett elvégeznem ami nem volt más mint a portfólióm felülvizsgálata. Mivel elértem azt a szintet, hogy 25-nél több cég van a portfóliómban egyre lényegesebb dolog ezeknek a cégeknek az ellenőrzése, az osztalék fizetést hónapról -hónapra követem (fontos ellenőrizni a beérkező osztalékot a számlákon) viszont azok a cégek amik lényegesen drágábbak lettek és ezáltal kiesnek a vásárlási körből (nem szeretnék napi 4-5 órán keresztül cégelemzéseket olvasni olyan cégekről amik teszik a dolgukat és rendszeresen fizetik az osztalékot). Akit érdekel az olvassa el a "Portfólió felülvizsgálat szükségessége"  2019.02.09. bejegyzésem ott leírtam mit érdemes ilyenkor vizsgálni. Ez a folyamat most sem történt másképpen, ezért úgy döntöttem felszámolom a General Mills Inc. (GIS)  részvényeim (természetesen az 1-én fizetett  4,4$ osztalékot még felvettem!)  A bróker díjakat levonva 79$ árfolyamnyereségem keletkezett a részvényeken és időközben 6szor fizetett osztalékot ami még 22,5$-t jelentett tehát a plusz 100 $-t is beolvasztottam az ABBV be. GIS kezdő osztalék értéke 4,71%-on állt a portfóliómban ezért az ABBV (Abbvie Inc.) 5,25% -a már magasabb osztalékbevételt eredményez nem beszélve arró, hogy februárra 10,3%-os osztalék emelést jelentett be a cég, szemben GIS-el ami 2017 július óta nem emelte az osztalékát (előző emelése is csak 2,1%-os volt).
  VZ (Verizon Communications Inc) a cég részvényét csak osztalék visszaforgatás céljából vásároltam, a nem szeretem ha "nincs befektetve a pénzem" címszóval.      (TBSZ számlán)
  IBM (International Business Machines Corporation) 2017 augusztusában és 2018 októberében volt számomra jó áron a részvény. Nyáron még 150 $-os áron forgott most pedig a 137 $-on már megfelelt a portfólióm bővítéséhez.
   CSCO (Cisco Systems Inc) itt is hasonló a helyzet mint IBM -nél, 58 $-ról 47 $ ig esett vissza ha folytatódik a "leárazás" akkor szeretnék még vásárolni  ebből a részvényből is. A negyedéves jelentés után esett be az ár (ilyenkor érdemes vásárolni). Pozitív dolog a cégvezetéstől, hogy folytatni kívánják az előző évekhez hasonló  osztalék emeléseket.
   XOM (Exxon Mobil Corporation) a közel 5% kezdő osztalék érték és a több éve fix 6%- körüli osztalék emelés szintén meggyőzött a vásárlásról. Ugyan nem tartozik az alulértékelt részvény kategóriába és a PayOut érték szintén magas (ezt a Coca-Cola vásárlásánál is írtam, mégsem bántam meg a vásárlást) továbbra is a bevásárlólistámon marad.
  OXY ( Occidental Petroleum  Corporation) nem véletlenül hagytam a cikkem végére többen néztük ezt a céget és a 40 $-os ár valamint a 8%kezdő osztalék érték félrevezető is lehet, hogy miért is a válasz egyszerű a 230% PayOut érték magas (a még elfogadható érték 70-80% lenne) és a 28 P/E érték szerint nem mondható alul értékeltnek a részvény, egy induló portfólióba nem biztos, hogy pont ezt a részvényt vásárolnám de úgy gondolom egy 10-15 cégből álló portfólióba már érdemes tartani.
   Zárásképpen ismét osztalékbevételi rekordot értem el ebben a hónapban ami így már 117 $ osztalékbevételt jelent ez a 2017  novemberi bevételének tízszerese, ennek azért is örülök mert így egyre közelebb kerülhetek a kitűzött céljaimhoz és elégedetten zárhatom ezt az évet is.



             Osztalékbevétel:           O :     3,17 $
                                                       MAIN:     3,48 $
                                                           GIS:     4,41 $
                                                               T:    27,03 $
                                                            VZ:     8,61 $
                                                     ABBV :    25,68 $
                                                          OHI:    32,16 $
                                                        LOW:      1,10 $
                                                      SBUX:      1,23 $
                                                         SKT:     10,29 $


                  Vásárlásaim:          OXY:      4 DB     41,87 $  DB(áron)
                                               CSCO:      3DB     47,63  $ DB(áron)
                                                    VZ:      1 DB     60,81 $  DB(áron)     #
                                                   IBM:     1 DB    137,2  $  DB(áron)
                                                 XOM:     3 DB   71,28  $  DB(áron)
                                                ABBV:     5 DB    82,89 $   DB(áron)


                        Eladás:                GIS:      9DB     51,49 $  DB(áron)



       Portfólió táblázat és Osztalékbevétel táblázatok frissítve.( Főoldalon megtalálod)

                                                                                             Változások:

                        Az augusztusi 102,87 $-os osztalékbevételem 117,16 $-ra emelkedett.

                                                                                           Egy pici újítás....

  "bevételeim oszlopos elrendezésben diagram" ami leváltja pár hónap múlva az előző diagramot.  Azért cserélem le az előzőt  mert így jobban látható és összehasonlítható a bevételeim növekedése az évek múlásával.