2022. augusztus 1., hétfő

2022.08.01. Vásárlásaim


   2022.08.01.


       Az előző hónaphoz hasonló módon folytattam a portfólióm átrendezését. A jelentési szezon és a Fed kamatemelés híre szép eredményeket hozott az árfolyamok tekintetében, az S&P500 pedig újra 4.000. pont felett jár. Remélem azért lesz még idő az "akciós vásárlásokra". Amúgy szerintem ez az erősödés csak átmeneti mert még mindig sok negatív hír van jelen a világban ami inkább lefelé viszi majd az árfolyamokat.

   Eladás:   O (Realty Income Corporation) az egyik cég a portfóliómból aki minden hónapban fizet osztalékot. Az árfolyam szépen megindult a júniusi 62 $-os szintről emelkedett 73$-ra. Azért döntöttem néhány részvény eladása mellett mert  jelentősen túlértékeltnek érzem a céget. P/E 72,5 (abnormális érték még ha egy REIT-ről is van szó). Az EPS erre az évre vonatkozólag -24,3% illetve a Payout értéke 281% tehát az osztalék kifizetése nem biztonságos, valamint akár mikor előfordulhat egy osztalékvágás is. Ebből a részvényből egy ideig nem fogok vásárolni, illetve lehetséges további eladás is. 

    Vásárlás:  STOR (Store Capital Corporation) a hét db részvényt 26,4 $-os áron vásároltam (most 29 $) viszont a lényeg, hogy az induló osztalékhozama 5,31% ami jóval több mint amit O-tól kapok. A P/E 26,3 (picit magas de még normális érték egy REIT-nél). Az EPS itt +18,2% ami szintén jobb képet mutat mint a Realty Income Corporation esetében valamint szintén elfogathatóbb 137%-os Payout is.

      BBY (Best Buy Co Inc.) itt is magasabb az induló osztalék hozam mint O-nál volt 4,57%. A P/R 8,5 (alulértékelt részvény) az EPS +44% és a Payout 30,8% tehát az osztalékbevétel jóval biztonságosabb mint az előző két REIT-nél.

      WBA (Walgreens Boots Alliance Inc.) az árfolyam itt is növekedett az elmúlt pár napban. Szívesen vásárolnám tovább 40 $-os szint alatt, mert van még hely a bővítésre. A P/E 6,72 a Payout 30,6% az induló osztalékhozam 4,85%. Idővel lehet ezek a részvények is túlértékelté válnak de ezekből is ugyan úgy adok majd el mint most O-ból tettem. A lényeg, hogy jobb részvényekre cseréltem úgy, hogy az osztalékbevételem nem sérült illetve diverzifikáltam is mert egy részvényből másik hármat vásároltam.


    Osztalékbevételből vásárolt részvények:  

     WU (The Western Union Company) az árfolyam még június közepén 15,4 $ volt mára ez 17 $. A fundamentális adatok itt is szép értékeket mutatnak a P/E 7,4 a Payout 41,1% az EPS 7,4% és ehhez társul még az 5,5%-os induló osztalékhozam.

    MFC (Manulife Financial Corporation) nem volt kérdés a vásárlás a portfóliómban jelen pillanatban ennek a cégnek van a legjobb értékelése és a további bővítés lesz a fő csapásvonal. Az induló osztalékhozam 5,62% a P/E 5,06 (kiváló érték!!)  EPS 20,7% és a Payout 34,9%.

    ABR ( Arbor Realty Trust Inc.) a júniusi 12,5 mélypontról vágtázott az árfolyam 16,6 $-os szintre (bánom, hogy nem vettem többet ebből a részvényből azon az áron). A 9,5%-os induló osztalékhozam a 8,53-as P/E és a 65,9%-os Payout érték egy nagyon jó kombináció lehet a kezdő és a profi befektetők körében.

    IPG ( The Interpublic Group Of Companies Inc.) ez a részvény most árfolyam átlagolás miatt került be a portfóliómba picit kevesebb az induló osztalék hozama 3,8% viszont ezt a céget is hosszútávra vásároltam így átlagolom tovább ha marad alacsony áron. P/E 12 a Payout 44,6%.


   Akik olvasták az előző cikkem azok már tudják akik nem azoknak most elárulom, hogy nem szándékozom több pénzt befizetni a számláimra (a 2022-es TBSZ -re még lehet utalok ebben az évben de nem 400 Ft-os dollár ár közelében). Így büszkén zárok le egy korszakot!!! Ez volt a portfólióépítés 1.0 kezdődik a portfólió építés 2.0 ahol csak az osztalékbevételeimből fogok vásárolni illetve az átrendezések alkalmával. A blog változatlanul üzemel tovább a szokásos hírlevelekkel, viszont ezentúl nekem inkább a portfóliókezelés lesz a fő feladatom és növelni tovább az osztalékbevételeket. Tudom, hogy a portfólióm lassabban fog növekedni de egyre több negatív hír érkezik (tőzsde, adózás illetve brókercégek) így a szabad tőkém más dolgokba fektetem ezentúl. (sokan írtatok, hogy mi lesz az!!!?? ezt már nem osztanám meg publikusan, kérem ezzel kapcsolatban  senki ne keressen meg). Az osztalékos dolgokkal kapcsolatban viszont mindenkinek igyekszem válaszolni minden kérdésére.   


                        Osztalékbevétel:                      O:     1,27 $
                                                                    MAIN:      4,09 $
                                                                          KO:      9,68 $
                                                                         PM:     38,75 $ 
                                                                       UGI:        1,04 $
                                                                       LEG:      14,52 $                                                                                                                                                                                                                               BBY:       7,04 $
                                                                       WPC:      7,40 $                 
                                                                        MO:     32,40 $
                                                                     CSCO:       7,60 $
                                                                        ITW:       2,44 $
                                                                       BEN:       11,02 $
                                                                       JPM:         3,0 $
                                                                       KMB:       4,64 $
                                                                       UGI:        5,04 $
                                                                     STOR:       8,08 $
                                                                    
                                                                        

                                                                                                                                                                                                                                                                                                       Eladás:                      O:         9 DB    69,23 $  DB(áron)                                                                                            
                                                                                                                        


                                Vásárlás O-ból:              STOR:     7 DB    26,44 $  DB(áron)                         
                                                                           BBY:     3 DB     65,92 $  DB(áron)        
                                                                          WBA:     6 DB     37,57 $  DB(áron)  





                              Vásárlásaim osztalékbevételből:         ABR:     1  DB    13,84  $  DB(áron)              #
                                                                       MFC:     1 DB      17,24 $ DB(áron)        #
                                                                       MFC:     1 DB       16,84 $ DB(áron)       #                                                                                                                                                                                 WU:      2 DB     16,50 $ DB(áron)        #                       
                                                                        WU:      1 DB      16,31 $ DB(áron)        #
                                                                        IPG:      1 DB      27,96 $ DB(áron)        #                                       
                                                                      


                                                                                                                      
                                                      



                                   Portfólió táblázat és Osztalékbevétel táblázatok frissítve.( Főoldalon megtalálod)





                 



                                                                         Negyedéves osztalékbevétel táblázat 2017-től...




                                                                                                                  Változások:



                                                           Az áprilisi   139,3 $-os osztalékbevételem 155,8 $-ra  emelkedett.

                                          







                                                                                                     
    "Bevételeim oszlopos elrendezésben diagram, éves lebontásban" így jobban összehasonlítható a bevételeim növekedése az évek múlásával.
                                                                                                  
























...

2022. július 23., szombat

Az osztalék alapú befektetés jelene és jövője...

 

   2022.07.23.



     Rengeteg kérdést kapok olyan dolgokkal kapcsolatban amik a befektetésekkel illetve a brókercégekkel függenek össze. Nem tudok mindenkinek egyesével válaszolni így inkább leírom ebben a külön hírlevélben mi a véleményem remélem segítség lehet azoknak akiket érdekel a téma.

    A saját gondolatmenetem alapján tudom csak megosztani amihez most már több mint tíz éves befektetői tapasztalat is társul. A portfólióm különböző befektetési alapokból próbáltam összerakni 2014-től illetve 2010-től deviza vásárlásokkal (kereskedéssel). Majd 2017-ben jött a nagy áttörés és elkezdtem az osztalék fizető részvényeket vásárolni. Célom az volt, hogy a portfóliómból illetve inkább a beérkező osztalékaimból tudjam fedezni a nyugdíjas éveim (a mai napig tartom magam ehhez az elképzeléshez). Időt nem kímélve kerestem a lehetőséget, hogy minél hatékonyabban tudjak növekedni, nem a befektetési stratégia volt a lényeg hanem, hogy olcsó és jó brókercéget találjak illetve itt jött be az adózás szerepe is mert ugye minden nyereség után adózni kell csak nem mindegy mennyit!!! illetve az osztalékbevételek után is adót vonnak le (eddig 15% volt ezt már meg sem kaptuk maradt az USA-ban).


  Az első negatív hatás:



 

             Ez azt jelenti, hogy az eddigi 15% helyett 30% forrásadó terheli majd az osztalékbevételt.

    A megvásárolt részvényeim több brókercégnél tartom mert a "Quaestor ügy" miatt jobbnak láttam diverzifikálni a szolgáltatók között is. Az elmúlt négy évben a TBSZ számláimat a Random Capital-nál nyitottam mert olcsó volt és mert  OBA  ( https://www.oba.hu/) illetve BEVA ( https://bva.hu/hu/) védelem alatt áll.

   A második negatív hatás: Az Erste megvásárolta a Random Capital brókercéget. Ami önmagában nem is lenne gond viszont tudni kell, hogy az Erste minden osztalékbevétel érkezésekor 5 $ -levon mint "ADÓ" legyen az 7 $ vagy 70 $-os osztalékbevétel!!!! (jelzem 46 cég van a portfóliómban mert a stratégiám része hogy diverzifikálni kell itt is). A tranzakciós költség pedig ötszöröse mint amit a Random Capial eddig felszámolt tranzakciónként. Az Erste augusztusban küldi ki a részletes tájékoztatást hogyan tovább, ha itt is áremelést vezetnek be nem lennék meglepve ha többen vinnék át a portfóliójukat más brókercéghez. Ezt egy úgynevezett transzferálással is meg lehet tenni (nem olcsó) természetesen egyeztetni kell a brókercégekkel a tranzakció előtt.

    A harmadik negatív hatás: Ha már az olcsó és jó brókercégekről beszélünk... Ugyan engem ez szerencsére nem érint de várom a fejleményeket az üggyel kapcsolatban. Két -három éve a top brókercégek között volt a Degiro, sok befektető barátom nyitott náluk számlát (kérdeztem is nem lesz rossz külföldön utána járni a pénzednek ha esetleg megszűnik a cég? ezért sem szeretnék külföldön számlát nyitni). Majd a héten ezt az üzenetet kapták...




             ugyan itt még nincs nagy baj de így is sajnálom a történteket és remélem gyorsan és egyszerűen zárul majd le a történet.


  A gazdasági hatások megkövetelik az államháztartás feltöltését azt, hogy hogyan és miért pont így az már más kérdés (jó ha tudod az államkincstárnál tartott vagyon nagyobb válság vagy háború esetén akár mikor kikerülhet a kezedből csak egy tollvonás mint most a KATA módosítása). Kérdés hogyan kártalanít majd az állam ha ez esetleg megtörténik!?!?


      Negyedik negatív hatás:    Meddig lesz még TBSZ számla?? Sokan vagyunk akik így fektetünk be. Nálam most hét számla van amiket kezelek így a körforgás adott mert minden évben lejár, illetve vihetek tovább egy-egy számlát adómentesen. Ha ezt a megoldást is eltörlik az komoly fejtörést okoz majd, hogy mennyire éri majd meg részvényeket vásárolni és tartani. Nem kérdés, hogy a befektetéseinkkel a brókercégek és az állam jár a legjobban.


     "Ne csak a negatív hatásokról beszéljünk nézzük a napos oldalt is"!  2017-ben a dollárt 250 Ft-os áron váltottam ami ma 400 Ft-os árral számolva már nagyon jó eredmény (jó érzés, hogy a befektetésem nagy része dollárban van). Ezért sem vásárolok a magyar részvényekből illetve azért sem mert nincs miből válogatni a hazai piacon.

     Első pozitív hatás: Az osztalékbevételeket dollárban kapom így egyből vissza tudom forgatni azokat az adott számlán (nem kell külön fizetni a váltásért).

    Második pozitív hatás: A kamatos kamat elv alapján egyre több pénz lesz a számlámon még ha olyan nagy zuhanások vannak a piacon mint most egy-egy nagyon jó cégnél pl:  TROW, MMM, LOW, BBY, BEN.




   

    Az ilyen cégek vásárlása hozza majd meg a szép eredményeket magasabb osztalékbevételt és az árfolyamnyereséget. (SENKI NEM TUDJA ezek közül a cégek közül melyik lesz eredményes és melyiknek esik tovább az ára!!! én ezért is vásárolok átlagolva).


   Harmadik pozitív dolog: Van elég tőkém az osztalékbevételeimből ahhoz, hogy befektessek a mostani megszorítások közepedte is, illetve a portfóliómból tudok tőkét átcsoportosítani amennyiben szükséges lehet. (Ha szabad tőkével rendelkezel ne fektesd be most mert a piac még mindig eshet tovább).    

  Negyedik pozitív dolog: Ez inkább most rám lesz nagy hatással mert úgy döntöttem nem fizetek be több pénzt a számlámra/számláimra, amennyiben marad szabad tőkém az év vége felé azt még lehet, hogy befektetem a 2022-es TBSZ számlámra de a következő években már nem nyitok új számlákat csak a meglévő számláim viszem tovább és kezelem a portfólióm. A döntésem a négy negatív hatás miatt hoztam meg, jelen pillanatban a portfólióm értéke 46.000. $ ami a folyamatos osztalék visszaforgatás  és a cégek osztalékemelése hatására tartja  majd az infláció közeli szintet (nem a mostani inflációs értékre gondolok!!) Így talán gondtalanabbak lehetnek majd a nyugdíjas éveim (ha megélem).

   A blog életében ez nem hoz változást  a havi két hírlevelet írom tovább és igyekszem segíteni azoknak akik évek óta követik a munkásságom.

  A végére hagytam még egy fontos dolgot ami mellett nem akarok elmenni. Ez nem más mint a közösségi média és azok az emberek akik "segítő szándékkal" vannak ott illetve a top megmondó emberek/ tanácsadó cégek akik ilyen olyan kurzusokkal vagy akár náluk kezelt számlákkal hozzák el a meggazdagodást. Akik rendszeresen olvassák a blogot akár visszamenőleg 2017-től láthatják, hogy nem lettem milliárdos (ez nem azért történt mert nem értek hozzá, vagy mert nem volt szerencsém). El kell hinni végre, hogy nincsenek 500-1000%-os hozamok ezt most inkább a kriptós YouTuber-ekre értem, főként a hazai de a külföldiek körében is egyre több a nézettségért kapjuk a pénzt csináljunk sok videót a semmiről. Ne dőljünk már be ezeknek az embereknek nézzük meg jól ki és mit csinál. Tisztelet a kivételnek mert vannak akik tényleg segítenek vagy éppen fontos híreket osztanak meg ezekkel az emberekkel nincs bajom és megérdemlik a bevételt mert megdolgoznak érte (akár több órát is beletesznek egy-egy tartalmas videóba). Ha már kriptó 2021 áprilistól 2021 júliusig majd 50%-ot zuhant a BTC árfolyama de nem volt gond mert minden projekt működött és sokan kezdték el ezt a befektetést is,  majd megint jött az esés (nem csak a BTC-ről beszélhetünk hanem a többi nagy kriptokról mint a BNB, DOT, ADA, SOL, BSW).



 Jelen pillanatban sorra dőlnek be a különböző projektek illetve sok helyen nincs kifizetés vagy az oldalra sem lehet belépni még  nagyobb váltók is becsődöltek. Van pár projekt amiben benne voltam én is a fele nyereséges, a fele veszteséges a megvásárolt kriptóim tartom tovább, várom ott is a fejleményeket. Ugyan úgy hiszek a kriptó piacban mint az osztalékfizető részvényekben viszont most az is egy olyan terület ahová nem tennék szabad tőkét.

    A másik a fizetős Telegram és Discord szolgáltatások amivel sok embert húznak csőbe. A különböző ilyen olyan kurzusokról nem is beszélve amik semmit nem érnek mert az internetről 2-3 nap alatt össze lehet szedni az információkat amiért 100 vagy akár 500.000. Ft-ot is elkérnek majd az elvégzése után a bikapiacon vásárolt részvények ára 30-40%-ot zuhan és már hoppon is maradunk mert a befektetett összegünk nagy részét elbukjuk és a kurzuson senki nem mondta, hogy ne realizáljuk az éppen - ban álló számlánkat.

   A végére hagytam a különböző pénzügyi tanácsadó céget ahol a fejpénzért (vagy kezelt vagyon pár %-ért dolgozó)  hölgy próbálja ecsetelni, hogy milyen jó befektetést tud ajánlani 10%-os garantált hozammal természetesen forintban! Két perc beszélgetés után én beszélek harminc percet az osztalékbefektetés rejtelmeiről elért eredményeimről, majd miután rájön, hogy nem lesz üzlet csalódottan feladja és rámteszi a telefont (megtörtén esemény alapján). 

    Egy másik eset amikor nekem kell felvilágosítást adni a bankomnál "Marika néninek", hogy valamit elrontottak az egyik számlámnál (igaz lehet csak azért derült ki mert elvégeztem egy banki befektetési tanácsadói tanfolyamot és az ott tanultakra hivatkoztam) amikor harmadjára!!! mentem be a bankba közölték, hogy "Terike" rontott el valamit aki már nem dolgozik náluk. Hogyan bízzam így másra a befektetéseim???? 

   Örülök, hogy elkezdtem befektetni és hogy a kezemben az irányítás, én döntöm el mit mikor veszek vagy mikor adok el mert követem a piacot és képben vagyok mindennel aki ezt nem tanulja meg vagy inkább másra bizza az ne várja a csodát és a meggazdagodást. 

   A befektetés eddig sem volt egyszerű dolog és a mostani gazdasági illetve inkább politikai helyzetre való tekintettel még nehezebb lesz és nem biztos, hogy megéri így csak azt tudom mondani, hogy érdemes diverzifikálni lehet az részvény, kriptó, ingatlan, arany, vagy devizák.  
   

2022. július 15., péntek

Store Capital Corporation (STOR)..

 


                                                                            Store Capital Corporation


   A Store Capital Corporation egy amerikai ingatlanbefektetési vállalat melynek székhelye az arizonai Scottsdale-ben található. (A STORE rövidítése a Single Tenant Operational Real Estate-ből származik). 

      Előzmények: A céget 2021-ben alapították. Az Oaktree Capital Management támogatásával nyújtotta be a nyilvános ajánlattételét majd még abban az évben tőzsdére lépett a New Yorki-tőzsdén. 2020-ban bekerült az S&P 400 tőzsdeindexbe. 2021 december 28.-án az igazgatóság ügyvezető elnökét és korábbi igazgatóját Christopher Volkot eltávolították tisztségéből és Tawn Kelley-t ,aki 2020-tól az igazgatóság tagja és Taylor Morrison Home Corporation alelnöke kapta meg az elnöki posztot.



      Műveletek:  A Store Capital szívesen dolgozik közvetlenül a vállalatokkal az eladási illetve visszlízing ügyletekben, melyek akvizícióinak nagyjából 80%-át teszik ki. A vállalat elsősorban jó minőségű ingatlanokba fektetett be amelyekre hosszútávon "NNN" bérlet vonatkozik. A vállalat gyakran lízingel kisebb bérlőknek, akik nem rendelkeznek a nagy hitelminősítő intézetek hitelesítésével és ezért ügyfelei többsége megköveteli, hogy a Stor-tól bérelt egyedi ingatlanokhoz kapcsolódó műveletek jövedelmezőségét közöljék, ami lehetővé teszi a társaság számára, hogy önállóan meghatározza a bérlői hitelképességét és ezt  a jövedelmezőséget bérleti forrásként használja fel. 2021 dec 31.-én a vállalt portfóliója 10,7 milliárd dollár volt és 2866 ingatlanba fektetett be, amelyeket 556 ügyfél üzemeltetett 49 amerikai államban. Ügyfelei számos szolgáltatási, kiskereskedelmi és gyártóiparban tevékenykednek az Egyesült Államok gazdaságában, beleértve az éttermeket, színházakat, autómosó központokat, autó alkatrészeket gyártó és javító műhelyeket, állatkereskedéseket , óvodákat és bútorüzleteket. A potfólió hozzávetőleg 94%-a hosszú lejáratú lízingre vásárolt kereskedelmi ingatlanokra vonatkozik, 6%-a pedig jelzáloghitelek és kereskedelmi ingatlanokra vonatkozó finanszírozási követelések.

   



Részvényesek
: 2021 február 16.-án a Berkshire Hathaway a vállalt részvényeinek 9%-át birtokolta.        





          Befektetési szempontból fontos adatok:








                                                                                       Árfolyam adatok 2014-től napjainkig.                                                                                                 (forrás:Seeking Alpha)











                                                                                       Induló osztalékhozam (Dividend Yield)                                                                                                                                                                                             (forrás: Gurufocus)

 






                                                        Egy részvényre jutó osztalék értéke (éves szinten dollárban értendő). A cég negyedévente fizeti az osztalékot és jellemzően októberben emeli azt, a bevételi eredményeitől függően. 











Ebben a táblázatban azokat az adatokat írtam össze  amiket a vásárlásnál figyelni szoktam és ezek az adatok az összes cégbemutatómban  szerepelni fognak majd az elkövetkezendő időkben, így jobban össze lehet hasonlítani a portfóliómban szereplő cégeket.










...

2022. július 1., péntek

2022.07.01. Vásárlásaim

 

    2022.07.01.   


         A portfólióm átrendezése folytatódott júniusban is mivel jó lehetőségeket látok a jövőben egy-egy cég esetében ezeket kezdtem el most vásárolni. A hírlevelem két részre osztottam ez pedig az átrendezés folyamán eladott és ebből  vásárolt részvények illetve az új tőkéből vásárolt részvények.

     IBM (International Business Machines Corporation) túl nagy volt a kitettségem ebből a cégből ezért döntöttem pár részvény eladása mellett és realizáltam kb 20% árfolyamnyereséget. A lényeg, hogy megvártam a record date-et az osztalékkifizetés miatt (ebből is fedeztem a brókerdíjat az eladásnál illetve a vásárlásnál). A részvény most túlértékelt 25 feletti a P/E értéke, ami nem azt jelenti, hogy nem emelkedhet  még tovább az árfolyam. Ha esetleg 115 $ alá menne az ár akkor esetleg bővíteném újra tovább.

    AFL (Aflac Incorporated) még februárban vásároltam, az induló osztalékhozam alacsony viszont két számjegyű emeléseket szoktak bejelenteni aki hajlandó 5-10 évig tartani a portfóliójában annak érdemes vásárolni én most inkább WU -ba és BBY-be helyeztem át a tőkém.

   MMP (Magellan Midstream Partners L.P.) sikerült ezt is kb 10% nyereség mellett eladni még időben  (be is zuhant az árfolyama 47$ ig). a tranzakció így itt is fedezve volt. Sajnos 30% feletti adót vontak le a beérkező osztalékomból hiába a jó fundamentális érték. Sokan esnek abba a hibába, hogy a magas induló osztalékhozam miatt vesznek LP-ket és MLP-ket úgy, hogy nincsenek tisztába azzal, hogy más adózási szabályok érvényesek ezekre a vállalkozásokra. A továbbiakban nem szeretnék ilyen cégeket  tartani a portfóliómban inkább a hagyományos osztalékfizető részvényeket vásárolom tovább.

    SBUX (Starbucks Corporation) hiába a jó ár a P/E 20 feletti tehát túlértékelt, az induló osztalék hozama pedig túl kevés 2,5% az osztalék emelési ütem is csökken 2021-ben már csak 9 % volt ( kíváncsian várom a következő emelést) marad a figyelőlistán viszont most inkább eladtam mindet. Itt kb 20% nyereséget realizáltam és osztottam szét kétfelé. Nézzük is meg miket vásároltam....

   BBY (Best Buy Co.Inc.) P/E 8,2 (alulértékelt részvény) induló osztalékhozam 4,7% Payout 30,8%  Decemberben 138 $ volt most 75 $ szerintem nincs miről beszélni. Nem az alján vásároltam a részvényt de nem is célom  eltalálni ezt a pontot inkább a fundamentális értékek számítanak és a folyamatos osztalékbevétel!

   WU (The Western Union Company) P/E 7,34  az induló osztalékhozam 5,6%   a Payout 41%. Jó lenne még 16 $ környékén bővíteni tovább majd meglátjuk mit hoz a piac.

   STOR (Store Capital Corporation)  új cég a portfóliómban amit július 15-én részletesen bemutatok majd addig is... P/E 24 (túlértékelt részvény!!!) viszont 5,7% az induló osztalékhozam és a 27 $ körüli ár jó beszálló volt mivel ez is egy REIT így kockázatos is lehet ezért törekszem, hogy a portfólióm kitettségének  max 2% legyen.

   UGI  (UGI Corporation) itt nem volt szerencsés az időzítés vásárlásra az árfolyam 38 $ ig esett vissza a hónap közepére. P/E 5,66  még az induló osztalékhozam 3,65% (még határeset) Payout 19%.

  ABR ( Arbor Realty Trust Inc.) a kedvenc REIT-em,  P/E 7,01 az induló osztalékhozam 11% Payout 65% Most értem el a megengedett kitettség határát  ezért 12 $ felett most egy ideig nem szeretném vásárolni.


    Új tőkéből vásárolt részvények: Annyi jó vételi lehetőség adódott a befektetésre, hogy többet is költöttem  most az átlagosnál. 

   MFC ( Manulife Financial Corporation)  szintén új cég a portfóliómban, ez egy canadai biztosítótársaság az eddigi legjobb fundamentális értékekkel rendelkezik amit a közel 120 cég elemzése közben fedeztem fel. P/E 4,7  induló osztalékhozam 6%,  Payout 35,2 % a legideálisabb részvény az osztalék visszaforgatáshoz.

   WBA ( Walgreens Boots Alliance Inc.) június 15-én részletesen bemutattam ezt a céget természetesen vásárolom tovább. P/E 6,4 az induló osztalékhozam 4,59%  Payout 26%..

   INTC ( Intel Corporation) csak átlagoltam a bekerülési árat. P/E 6,4   induló osztalékhozam 3,78%  Payout 23%

   MAIN (Main Street Capital Corporation) csak átlagoltam a bekerülési árat. P/E 7,9   induló osztalékhozam 6,71%   Payout 90%. 

    PRU  (Prudential  Financial Inc.) szintén csak átlagoltam a bekerülési árat. P/E 7,9   induló osztalékhozam 4,93%   Payout 37%.

   Én örülnék ha esne tovább a piac és még jobb áron lehetne vásárolni ezekből a részvényekből. Ami pedig igazán boldoggá tesz, hogy sikerült egy ilyen portfóliót összehoznom több év alatt és most már inkább az időnkénti  átrendezés lesz a fő feladatom (nem szeretnék rendszeresen kereskedni és állandóan adni- venni) van még pár cég amiből  talán eladok az osztalékkifizetések után de ezeket már kisebb összeggel teszem. 


       


                       Osztalékbevétel:               IBM:   28,05 $ 
                                                                     TGT:     9,00  $
                                                                     CVX:   11,36 $
                                                                    XOM:   18,48 $
                                                                  MAIN:      4,08 $ + 1,33 $
                                                                          O:      3,46 $
                                                                      PFE:    10,40 $
                                                                 QCOM:      9,75 $
                                                                  MMM:      4,47 $
                                                                       JNJ:      3,39 $
                                                                   INTC:      3,65 $
                                                                 TROW:     10,80 $
                                                                      PEP:      7,53 $
                                                                       ED:      6,32 $
                                                                      IPG:      4,35 $
                                                                     PRU:      6,00 $
                                                                     ENB:    10,60 $
                                                                     LMT:      5,60 $
                                                                     WHR:      5,25 $
                                                                      AFL:       0,80 $
                                                                      WU:        9,40 $



                             Vásárlásaim:       MFC:     1 DB   18,92 $ DB (áron)                      
                                                                MFC:      2 DB     17,8 $  DB (áron)   
                                                                INTC:      2 DB     41,78 $  DB (áron)      
                                                             MAIN:      2 DB    38,42 $  DB (áron)              
                                                                PRU:     1  DB   105,9 $  DB (áron)                                                                                                                                                                                             WBA:     1 DB     40,58 $  DB (áron)        #                                                                                                                                                                                MFC:     1 DB     16,41 $ DB (áron)       #
                                                                ABR:      3 DB     12,68 $ DB (áron)        #   


  


                               Eladás:           AFL:    2 DB    60,47 $ DB (áron)

                         
                               Vásárlás AFL-ből:          BBY:   1 DB   82,35 $   DB (áron)
                                                                              WU:   2 DB   17,87 $  DB (áron)




                                Eladás:         SBUX:     4 DB   78,26 $  DB (áron)

                             Vásárlás SBUX-ból:      BBY:   3 DB    81,86 $  DB (áron)
                                                                             WU:    4 DB    17,85 $ DB (áron)




                                 Eladás:         IBM:        10 DB    143,6 $  DB (áron)

                              Vásárlás IBM-ből:         STOR:    21 DB     27,5 $ DB (áron)
                                                                             BBY:     4 DB      80,18 $ DB (áron)
                                                                              UGI:      5 DB      43,61 $ DB (áron)
                                                                              ABR:   17 DB      16,24 $ DB (áron)




                                 Eladás:           MMP:     11 DB    52,40 $ DB (áron)
    
                                Vásárlás MMP-ből:     WBA:      13 DB   43,8 $ DB (áron)


  


                               Portfólió táblázat és Osztalékbevétel táblázatok frissítve.( Főoldalon megtalálod)







 Negyedéves osztalékbevétel táblázat 2017-től...





                                                                                                                       Változások:   
                                                                       


                                                              A márciusi 188,5 $-os osztalékbevételem 173,5 $-ra csökkent.

                                    Ez azért történt mert Arbor Realty Trust márciusban fizetett osztalékot, most pedig a júniusi osztalékot már májusban kifizette).


                                                                           



  "Bevételeim oszlopos elrendezésben diagram, éves lebontásban"   így jobban látható és összehasonlítható a bevételeim növekedése az évek múlásával.




















      ...

2022. június 15., szerda

Walgreens Boots Alliance Inc. (WBA)..

 



                                                                 Walgreens Boots Alliance Inc.


      A Walgreens Boots Alliance Inc. egy angol-svájci- amerikai holdingtársaság melynek székhelye az illinoisi Deerfieldben található. A társaság 2014 decemberében alakult miután a Walgreens megvásárolta az Alliance Boots 55%-os részesedését. A felvásárlás ára 4,9 milliárd dollár és 144,3 millió törzsrészvény volt. 2022-től a WBA a 18.helyen állt az Egyesült Államok legnagyobb vállalatainak Fortune 500 listáján.




     Történelem:   2014-ben lépett tőzsdére a Nasdaq-on, WBA ticker alatt. 2018-ban bekerült a Nasdaq 100-ba az S&P 100 és S&P 500-ba is.
    A cég Retail Pharmacy iparágban működik vényköteles és vény nélkül kapható gyógyszereket, valamint háztartási cikkeket árul, beleértve a testápolási és szépségápolási termékeket is. A WBA számos online boltot üzemeltet például Beuty.com, Drugstore.com, Vision Direct.com és Walgreens.com. Az üzletek mind az 50 államban megtalálhatóak illetve Columbiában , Puerto Ricoban valamint a Virgin-szigeteken.



   2015 októberében bejelentették a Rite Aid megvásárlását 17,2 milliárd dollár értékben. Ezt az ügyletet azonban trösztellenes aggodalmak miatt később felmondták egy 5,18 milliárdos ügylet javára, melyben a Walgreens csak a Rite Aid helyszínének csak a felét szerezte meg. 
  2017 szeptemberében a Szövetségi Kereskedelmi Bizottság jóváhagyta a negyedik megállapodást  1932 Rite Aid üzlet megvásárlásáról összesen 4,38 milliárd dollár értékben.
  2021-ben az Alliance Healthcare nagykereskedelmi részlegének többségét eladták az Amerisource Bergennek 6,2 milliárd dollár értékben.




                                                                                                                                                           (forrás: Wikipedia)







        Befektetési szempontból fontos adatok:







                                                                                       Árfolyam adatok 1990-től napjainkig.                                                                                                 (forrás:Seeking Alpha)








                                                                                       Induló osztalékhozam (Dividend Yield)                                                                                                                                                                                             (forrás: Gurufocus)

 






                                                        Egy részvényre jutó osztalék értéke (éves szinten dollárban értendő). A cég negyedévente fizeti az osztalékot és jellemzően augusztusban emeli azt, a bevételi eredményeitől függően. 








Ebben a táblázatban azokat az adatokat írtam össze  amiket a vásárlásnál figyelni szoktam és ezek az adatok az összes cégbemutatómban  szerepelni fognak majd az elkövetkezendő időkben, így jobban össze lehet hasonlítani a portfóliómban szereplő cégeket.










...

2022. június 1., szerda

2022.06.01. Vásárlásaim

 

  2022.06.01.

 

   Azt hittem nyugodt körülmények között vásárolgathatok tovább azokból a részvényekből amik nemrég kerültek be a portfóliómba és követhetem a többi "eldrágult céget". Nos ez nem így alakult több részvény ára is annyira bezuhant, hogy szabad tőke hiányában ismét egy "gyors" portfólió átrendezést tartottam, hogy milyen eredménnyel az majd idővel kiderül. A fő cél most is az eddig elért osztalékbevétel megtartása volt és igyekeztem eladni illetve átcsoportosítani azokba a vállalatokba amikben nagyobb növekedési lehetőséget látok természetesen ezekre  lehet egy-két hét vagy hónap múlva már nem lesz lehetőségem, mert annyira megváltoznak a fundamentális értékeik.

   JNJ ( Johnson&Johnson) a 23-as P/E és a jelen pillanatban 2,5%-os induló osztalékhozam miatt döntöttem 2 db részvény eladása mellett. Azért azt hozzátenném JNJ-nél 50%-os árfolyam nyereséget realizáltam. A 356 $-t három részre osztottam szét.

   TROW (T.Rowe Price Group Inc.)  a novemberi 220 $-os árról 115 $-ig csökkent az árfolyama a P/E 9,8 a Payoute 26 % az induló osztalékhozam 3,9%. Erre a cégre jellemző, hogy 10% feletti osztalék emeléseket jelent be évről évre. Március 15-én részletesen bemutattam akit érdekel a története és a főbb adatai az keresse vissza bátran ( az oldalsávból  gyorsan elérhető).

   UGI (UGI Corporation) még talán időben bővítettem a kitettségem a P/E 5,8 az induló osztalékhozam 3,5% körüli ami már-már határeset. Az árfolyam március végén 33 $ körül volt a hónap vége felé már 40 $ fölé emelkedett amennyiben marad ezen az áron nálam már nem lesz vételre alkalmas.

   WU (The Western Union Company) a maradék dollárjaimból 2 db-ot tudtam vásárolni illetve 1 db-ot osztalék visszaforgatásból . Az 5,5%-os induló osztalékhozam és a 41,1%-os Payout érték az ideális párosítás és a 7,5-ös P/E a legjobb értékek a vásárláshoz. Decemberben a 16 $-os szintről emelkedett a február végi 20 $-os szintig viszont a negatív háborús hírekre illetve inflációs adatok hatására újra  17 $-ra csökkent az árfolyama.

  CSCO (Cisco System Inc.) a második eladás a portfóliómban. 4 db részvényt adtam el 49 $-os áron, még időben ugyanis pár nap múlva 42 $ ig zuhant be az árfolyam. Itt 10%-os árfolyamnyereséget realizáltam. A 15-ös P/E magas a 3,5%-os induló induló osztalékhozam itt kevés a tovább bővítéshez. A 196 $-ból két cég  részvényét vásároltam, 1db TROW volt így összesen 3 db került be a portfóliómba. A maradék szabad tőkém még 4 db WU-ra költöttem így ebben a hónapban 7 db részvénnyel lettem gazdagabb illetve az osztalékbevételem is több lesz mint amit CSCO után kaptam volna.

   ABR (Arbor Realty Inc.) a kihagyhatatlan REIT vásárlás, várhattam volna még pár napot a vásárlással viszont az ex-date (május 19.) fontos volt az osztalékfizetés miatt. Azért a 16,9 $-os ár sem mondható rossznak, a 9%feletti osztalékbevétel és a 8-as P/E még mindig szép eredményeket hoz és még ha rizikós befektetés a REIT-ek világa amennyiben megfelelő mértékben diverzifikálunk akkor nagy baj nem lehet ezek tartásából.

   Sajnos egyre több e-mail-t és üzenetet kapok, hogy "mi lesz most"  ennyit meg annyit vesztettem, eladjam vagy tartsam tovább? A válaszom ezekre, hogy tartani kell magunkat a stratégiánkhoz és nem szabad bepánikolni. El kell fogadni, hogy háború van, illetve az inflációs mutatók az egekben járnak ami véleményem szerint jó pár hónapig így marad. A lényeg, hogy figyelni kell az esetleges osztalék vágásokra illetve felfüggesztésekre ahogy azt a COVID idején is tettem/tettük. Addig is most van itt az idő az olcsó és jó cégek vásárlásár!!!

   Van két pozitív dolog ami erőt adhat másoknak ahogy nekem is, a májusi osztalékbevételem átlépte a 180 $-os értéket  így egyre közelebb kerülök a bűvös 200 $-os szinthez 2017 októberében ez az érték csak 7 $ volt. Illetve még ilyen piaci körülmények között is sikerült új rekordot elérni és a portfólióm értéke átlépte a 47.000.$-os szintet. Rengeteget tanultam és fejlődtem az elmúlt pár év során és ebben a helyzetben is csak azt tudom mondani érdemes elkezdeni vagy folytatni a részvényvásárlást és egy saját portfólió építését.            




            Osztalékbevétel:                   O:   3,46 $
                                                      MAIN:     4,09 $
                                                          OHI:   38,86 $
                                                            VZ:    23,68 $
                                                       ABBV:    35,25 $
                                                         UNM:      1,50 $
                                                         LOW:      1,60 $
                                                           CAT:      5,55 $
                                                       SBUX:       1,96 $
                                                            PG:       3,65 $
                                                        MMP:      11,47 $
                                                        TXN:        2,30 $
                                                           GD:       3,78 $
                                                         ABR:      27,7 $
                                                          NHI:      18,00 $

                                    

                Vásárlásaim:             ABR:     9 DB    16,94 $  DB(áron)    
                                                         ABR:    3 DB    16,97 $  DB(áron)    #       
                                                          WU:    1 DB    17,02 $  DB(áron)    #
                                                       
                                                     
                                                       
      
                    Eladás:               JNJ:      2 DB   178,2 $ DB(áron)



                Vásárlásaim  JNJ-ből:       TROW:    2 DB   121,3 $ DB(áron)
                                                                    UGI:   2 DB   39,5 $ DB(áron)
                                                                     WU:   2 DB   17,14 $ DB(áron)

                                                                        

                                               

                    Eladás:               CSCO:      4DB   49,16 $ DB(áron)

                         

                  Vásárlásaim  CSCO-ból:        TROW:   1 DB  121,3 $ DB(áron)
                                                                          WU:   4 DB    17,11 $ DB(áron)

                                     

                                                             

                         Portfólió táblázat és Osztalékbevétel táblázatok frissítve.( Főoldalon megtalálod)






Negyedéves osztalékbevétel táblázat 2017-től...






                                                                                                                  Változások:

                                                           A februári 135,8 $-os osztalékbevételem 182,8 $-ra emelkedett .


                                                         




                                                                                                                                             


  "Bevételeim oszlopos elrendezésben diagram, éves lebontásban" így jobban összehasonlítható a bevételeim növekedése az évek múlásával.


















...

Népszerű bejegyzések