2021. október 15., péntek

Abbvie Inc. (ABBV)..

 


                                                                                Abbvie Inc.


   Abbvie egy 2013-ban alakult amerikai biotechnológiai cég.

  Története: 2011 októberében az Abbott Laboratories bejelentette, hogy két vállalkozássá válik szét.
Az "új" Abbott Laboratories sok termékre szakosodott beleértve az orvostechnikai eszközöket, a diagnosztikai berendezéseket és a táplálkozási termékeket, míg az Abbvie kutatóalapú gyógyszergyártóként működik tovább.
 Az elkülönítés 2013 január 1-én lépett hatályba. Miles White, az akkori vezérigazgató szerint a felosztás célja az volt, hogy a két vállalkozást külön lehessen értékelni és ezzel a befektetők két alapvetően eltérő befektetési lehetőség közül választhassanak.
  2015-óta a vállalat több mint 28.000. alkalmazottat foglalkoztatott világszerte és több mint 170 országban szállított a termékeiből magánszemélyek számára. 2014-ben Abbvie és az Infinity Pharmacuticals bejelentette, hogy globális együttműködésben léptek fel a duvelisib, az Infinity PI3K inhibitorának kifejlesztésében és forgalmazásában a rákos betegek kezelésére. Ugyanezen a napon az Abbvie és a Calico bejelentették, hogy olyan K+F együttműködést kötöttek, melynek célja, hogy felfedezze fejlessze és forgalmazza az új terápiákat az idős  betegségben szenvedő betegeknek, beleértve a neurodegenerációt és a rákot. 2015 márciusában az Abbvie bejelentette, hogy egyetért a Pharmacyclics onkológiai cég megvásárlásával és a vérrák kezelésével. A nevét megtartva működik tovább Abbvie leányvállalataként Californiában, az akvizíció 21 milliárd dollár értékű volt és 2015 májusában ért véget. 2016-ban a Stemcentrx-et  9,8 milliárd dollárért vásárolta meg.


    Együttműködések: 2016-ban a Synlogiccal  többéves  K+F együttműködést jelentett be. Az együttműködés részeként az Abbvie világszerte jogosult a gyulladásos bélbetegségek kezelésére szolgáló probiotikus alapú technológiára és a kutatócsoportok a Crohn betegségre és a fekélyes vastagbélgyulladásra öszpontosítanak. 2016 áprilisában a vállalat együttműködött a Chicagói Egyetemmel, hogy tanulmányozza az onkológia számos területét: mell, tüdő, prosztata, vastagbél és hematológiai rákot. Ugyan ebben a hónapban a vállalat bejelentette, hogy az Argenx előzetes klinikai immunterápiáját az ARGX-115-t fogja kereskedelmi forgalomba hozni.

                                                                                                                              (  forrás: Wikipédia)




   Továbbá: Világszerte 71 millió ember hepatitis C-vel  (HCV) fertőzött folyamatos elkötelezettségük a vírussal együtt élő emberek segítése a betegségük alatt. A hepatitis C hatással van a májra, az egészséges szövetet megtámadja ami a sejtek rendellenes működéséhez vezet. Ez olyan mérgező anyagok felhalmozásához vezethet amelyeket általában az egészséges májsejtek tisztítanak. Ha a máj túl károsodott  az a továbbiakban nem tudja elvégezni a szokásos funkcióit. A legtöbb ember számára gyógyítható a betegség ha időben észreveszik és megkezdik a kezelést.
  Sajnos az ilyen betegségek még sokáig jelen lesznek az emberek életében ezért is gondolom, hogy ez a cég is hosszútávon fejlődni fog  és még több szép eredményt tud majd felmutatni a jövőben.






  Befektetési szempontból fontos adatok:



                                  

                                       

                                                  Árfolyam adatok 1990-től napjainkig.  
 (forrás:Seeking Alpha)






Induló osztalék hozam (Dividend Yield)  
 (forrás: Seeking Alpha)









Egy részvényre jutó osztalék értéke (éves szinten dollárban értendő).
A cég negyedévente fizeti az osztalékot és jellemzően februárban emeli azt, a bevételi eredményeitől függően.










Ebben a táblázatban azokat az adatokat írtam össze  amiket a vásárlásnál figyelni szoktam és ezek az adatok az összes cégbemutatómban szerepelni fognak majd az elkövetkezendő időkben, így jobban össze lehet hasonlítani a portfóliómban szereplő cégeket.





...

2021. október 1., péntek

2021.10.01. Vásárlásaim

 

    2021.10.01.


     A szeptember igazán mozgalmas volt a tőzsdéken, több okból is az S&P500  index a 4530-as csúcsról zuhant vissza 4360 pontra köszönhető ez az Evergrande botrányának és más piaci tényezőnek is. Azok akik még időben léptek jó beszállási lehetőségeket találtak maguknak és nem csak a befektetési oldalról nézve hanem  kereskedői szemszögből is. Szintén nagy változások történtek a portfóliómban amiről szeretnék most megosztani pár gondolatot. Abbvie ami régóta a legnagyobb kitettségem volt a második helyre került mivel PM megelőzte ami nem volt véletlen de erről picit később írok bővebben, az egyik legrégebben vásárolt részvényem amit még 2017 től vásároltam OHI a nyolcadik helyre esett vissza (jelentősen csökkent az árfolyama az utóbbi időben, mivel már eddig is túl nagy volt a kitettségem egyenlőre nem szeretnék vásárolni ebből a részvényből). Egy másik fontos dolog amire felfigyeltem  pár hete, hogy több részvény ára csökkenő trendet mutat ezeknek a fundamentális értékét teljesen rendben találom és lassan  szeretném ezekből is tovább bővíteni a portfólióm olyan cégekre gondolok mint :VZ, JNJ, LEG, INTC,ABBV, PFE, QCOM, CAH. Egyenlőre új cégeket nem tervezek vásárolni pedig volt pár jelölt de egyik sem mutat komoly emelkedést a már meglévőkhöz képest és így is nehéz követni azt a negyvenet  amiket jelen pillanatban tartok és monitorozom folyamatosan.

   Új mérföld kőhöz ért a portfólióm ami nem más mint a 150 $-os havi osztalékbevétel elérése, 2017-ben még csak 15,1 $ bevételt könyvelhettem el ebben a hónapban akkor még a portfólióm értéke 2.500. $ körül mozgott jelen pillanatban pedig 42.000. $, a befektetett tőkém ebből kb 27.000. $ a többi a visszaforgatott osztalékaimból és a nem realizált árfolyamnyereségből tevődik össze. Na de nézzük mit vásároltam ebben a hónapban.

  PM (Philip Morris International Inc.) sikerült egy részvényt vásárolnom csak osztalékbevételből, hogy miért pont ezt a részvét választottam a válsz igen egyszerű mert egyre jobban emelkedik az árfolyama. 2017-ben 110 $-os áron kezdtem vásárolni 2020 júniusában 72 $-ig esett vissza az árfolyam a két időpont között több vásárlásom volt így az átlag áram 88 $-ra tudtam csökkenteni ami 5,7%-os induló osztalék hozamot jelent szemben a mostani 4,7%-os induló osztalék hozamhoz képest ami csökkeni fog ha az árfolyam tovább emelkedik (amit nem akarok lerontani a drágább vásárlásokkal ezért lehetséges,hogy most jó darabig nem tudom majd megvásárolni a részvényt pedig a cég a legjobb osztalékfizetők között található). Szeptember elején 105 $-ig emelkedett az ára most picit olcsóbb volt, a P/E értéke 17,8 tehát még normál értéket mutat, a Payout értéke 84% ami nálam még mindig megfelelő érték. A hab a tortán, hogy a vásárlás után pár nappal a vállalat egy 4,2%-os osztalékemelést jelentett be amit október 14-én fizet majd ki (nem számítottam ekkora emelésre a COVID hatása miatt). Ez azt jelenti, hogy októberben csak a PM 39 $ osztalékot fizet nekem.

  BEN (Franklin Resources Inc.) szintén osztalékbevételből jutottam hozzá itt csak 3,57% az induló osztalék hozam viszont jobb fundamentális adatokkal rendelkezik a P/E 12,9 és a Payout is csak 45,5% a júniusi árról csökkent az árfolyama 31 $-os szintre illetve októbertől már 10 $ feletti osztalékot kapok ettől a cégtől is. (az utóbbi időben kezdtem el az egy számjegyű bevételeim két számjegyűre bővíteni ha az adott fundamentális értékeket rendben találom).

  NHI (National Health Investors Inc.) ennél a REIT-nél is a 10 $ feletti osztalékbevétel volt a fő szempont illetve a BEN 3,7% induló osztalék hozamát átlagolom ki az NHI 6,3%-os hozamával ami nem rontja le az átlag értékeim a portfólión belül. Mivel nemrég osztalékot vágott a cég így én további áresést várok és remélhetőleg 50 $ alá is benéz az árfolyam az emelkedés előtt, ha ez megtörténik akkor szeretnék tovább bővíteni ebből a részvényből is.  

  VZ (Verizon Communications Inc.) a májusi 59 $-os árhoz viszonyítva 54 $-os áron nem gondolom, hogy rossz választás volt ez a részvény 4,6%-os induló osztalék hozammal illetve egy 11,2 P/E vel (alulértékelt részvény) mivel ez a legnagyobb telekommunikációs cég ami még növekedni is tud ha nem is nagy mértékben de évről évre jobb eredményeket ér el szemben AT&T vel amit pár hónapja sikeresen eladtam 

  ABR ( Arbor Realty Trust Inc.) nagy reményeim vannak ezzel a céggel kapcsolatban nem véletlenűl vásároltam háromszor is ebből a részvényből szeptemberben és az osztalékbevételeim nagy részét  ebbe a REIT-be forgatom vissza. Az 50%-os Payout garancia lehet, hogy van miből kifizetni az osztalékot és hogy nem lesz egy esetleges osztalékvágás a közeljövőben a 7,9-es P/E szintén nagyon jó és a lényeg a 7,4%-os induló osztalék hozam (ami a magas inflációs értéket is fedezi). Továbbá augusztus 31-én fizette a 2,9%-al megemelt osztalékát ami még inkább meggyőz arról, hogy ez a részvény a portfólióm része legyen hosszútávon.

  Kíváncsian várom mit hoz ez a pár hónap a nagy decemberi rally előtt, remélhetőleg marad pár jó befektetési lehetőség ha csak a korábban említett cégek közül tudok választani ezen az áron az már bőven elég a portfólióm  bővítéséhez.




             Osztalékbevétel:          IBM:   27,88 $        
                                                                    TGT:     6,80 $
                                                                   CVX:   10,72 $
                                                                  XOM:   18,27 $
                                                                MAIN:      3,99 $
                                                                        O:      3,29 $
                                                                    PFE:    10,14 $
                                                               QCOM:      8,84 $
                                                                MMM:    10,36 $
                                                                     JNJ:      5,30 $
                                                                 INTC:      2,43 $
                                                               TROW:      5,40 $
                                                                    PEP:      7,52 $
                                                                     ED:      6,20 $
                                                                    IPG:      4,05 $
                                                                   PRU:      4,60 $
                                                                   ENB:    13,40 $



                             Vásárlásaim:       PM:     1 DB   103,3 $ DB (áron)           #        
                                                                 VZ:      2 DB     54,47 $  DB (áron)
                                                                NHI:     2 DB    58,58 $  DB(áron)
                                                               ABR:      2 DB   18,13 $  DB (áron)           
                                                               ABR:      5 DB   18,20 $  DB (áron)       #
                                                               BEN:      1 DB    32,02 $ DB(áron)        #




                               Portfólió táblázat és Osztalékbevétel táblázatok frissítve.( Főoldalon megtalálod)










                                                                                                                       Változások:   
                                                                       


                                                              A júniusi 130,3 $-os osztalékbevételem 151,3 $-ra emelkedett.

                                                                           


  "Bevételeim oszlopos elrendezésben diagram, éves lebontásban"   így jobban látható és összehasonlítható a bevételeim növekedése az évek múlásával.














      ...

2021. szeptember 15., szerda

International Business Machines Corporation (IBM)..

 


               International Business Machines Corporation


     Története:  1880-as években létrejöttek azok a technológiák, amelyek kialakították az IBM magját.
Julius E. Pitrap 1885 ben szabadalmaztatta a számító mérleget, Alexander Dey feltalálta a tárcsás időrögzítőt, Herman Hollerith szabadalmaztatta elektronikus tabulátorát és Williard Bundy 1889-ben feltalálta a blokkolóórát. 1911-ben Charles Ranlett Flint a négy cég összefogásával megalapította a Computing Tabulating Company (CTR) nevű céget New Yorkban.
 Az öt cégnek  1300 alkalmazottja  és számos irodája volt Binghamtonban, Detroit,Washington és Toronto városokban. Ez a cég különböző berendezéseket forgalmazott és kölcsönzött, a bolti mérlegektől kezdve az ipari időrögzítő készülékeken, hús és sajtreszelő gépeken át, a tabulátorokig és lyukkártyákig bezárólag. Thomas J. Watson, Sr. miután a National Cash Register Company tulajdonosa, John Henry Patterson kirúgta a cégből, Flinthez fordult aki 1924-benállást ajánlott neki a CRT-ben, tizenegy hónap múlva elnökké lépett elő. Új eladási szabályokat vezetett be, első négy éve alatt 9 millió dollárra növelte bevételt. A vállalat kiterjesztette tevékenységi területét Európára , Dél-Amerikára, és Ausztráliára. Watson úgy döntött, hogy lecseréli a nevet a sokkal kifejezőbb terjeszkedést sugalló International Business Machines-re. 1933-ra a leányvállaltok beolvadtak az IBM-be. 1937-ben az IBM tabulációs berendezései lehetővé tették a szervezetek számára addig elképzelhetetlen mennyiségű adatok feldolgozását. 1952-ben  Thomas. J. Watson Jr, lett a cég elnöke. 1956-ban  Arthur L. Samuel az IBM 704-es gépen dámajátékot játszó programot készített, egy olyan módszert alkalmazva, amelyben a gép képes volt " tanulni " a lejátszott partik menetéből. Ezt tartják az első " öntanuló " programnak " a mesterséges intelligencia koncepció első gyakorlati bemutatásának. 1961-ben az IBM kifejlesztette a SABRE helyfoglalási rendszert az American Airlines légitársaság számára. 1963-ban az IBM munkatársai és számítógépei segítették a NASA-t a Mercury-programban, közreműködött az 1965-ben a Gemini, 1966-ban Saturn, 1969-es holdra szállás is. 1964-ben bejelentette első számítógéprendszer-családját az IBM System/360-at, majd 1970-ben a 370-et, ezek a gépek szinte teljesen egyeduralkodóvá tették a céget a számítógépes iparágban. 1974-ben az IBM egyik mérnöke, George J. Laurer kifejlesztette az univerzális termékkódot. A pénzügyi swap-ügyletek először 1981-ben kerültek a nyilvánosság elé, amikor az IBM a világbankkal kötött swap megállapodást. Az eredetileg IBM 5150 -es PC-t 1951-ben vezették be és hamarosan ipari szabvánnyá vált.



 1993-ban 8 milliárd dolláros veszteséget könyvelt el. Lov Gerstnert kérték fel vezérigazgatónak, hogy állítsa talpra a céget. 2005-ben a cég eladta személyi számítógép üzletágát a kínai Lenovonak és ugyan ebben az évben megállapodást kötött  a Micromuse megvásárlására. 2012-ben a Kenexa majd egy évvel később a Soft Layer Technologies vállalatok megvásárlására. 2014-ben  több nagyobb céggel kötött együttműködési megállapodást jelentett be az Apple, Twitter, Facebook, Cisco, Microsoft, Macy's, Tencent, Sesame Workshop, Sesame Street, Under Armour, Box, VMware és a Salesforce.com cégekkel. 2018-ban felvásárolta a Red Hat egy nyílt forráskódú felhőalapú szolgáltatással foglakozó vállalatot.       (forrás: Wikipédia)


 Miért tartom jó befektetésnek az IBM-et? Mert jó ötlet a felhő alapú szolgáltatások fejlesztése. A játékkonzolok szinte kivétel nélkül az IBM által fejlesztett processzorokat alkalmazzák: (PlayStation3, Cell , Xbox360, Nintendo Wii) ezeket a konzolokat rengeteg fiatal használja világszerte és a számuk folyamatosan  növekedni fog szerintem. Végezetül pedig az IBM nem csak hardvert gyárt, hanem szoftvereket is: (Operációs rendszereket, irodai szoftvercsomagokat, adatbázis-kezelőket és még több terméket) ezek elengedhetetlenek a mai rohanó világunkban ahhoz , hogy lépést tudjunk tartani a fejlődéssel.




          Befektetési szempontból fontos adatok:

                                



                                                  Árfolyam adatok 1990-től napjainkig.  
 (forrás:Seeking Alpha)







Induló osztalék hozam (Dividend Yield)  
 (forrás: Seeking Alpha)







Egy részvényre jutó osztalék értéke (éves szinten dollárban értendő).
A cég negyedévente fizeti az osztalékot és jellemzően júniusban emeli azt, a bevételi eredményeitől függően. 







Ebben a táblázatban azokat az adatokat írtam össze  amiket a vásárlásnál figyelni szoktam és ezek az adatok az összes cégbemutatómban szerepelni fognak majd az elkövetkezendő időkben, így jobban össze lehet hasonlítani a portfóliómban szereplő cégeket.




...

2021. szeptember 1., szerda

2021.09.01. Vásárlásaim

 

        2021.09.01. 


    Igyekeztem követni a piac változásait a nyaralás alatt is és mivel az S&P500 4.406. pontos beszakadásáról némileg lemaradtam ezért próbáltam jól befektetni az erre a hónapra félretett tőkém. Sikerült pár jó vételt csinálnom még a hónap elején amiket már korábban elterveztem. Egy cégnél vásároltam pusztán azért, hogy itt is két számjegyű bevételt érhessek el ezentúl (ezek az apró célok is megerősítenek és új lendületet adnak a további befektetésre).

   LEG (Leggett & Platt Incorporated) ez a cég 1999-től szépen emeli az osztalékait, a májusi 57 $-os szintről csökken az ára a részvénynek ezért is döntöttem a további bővítés mellett. A P/E 16,2 a Payout értéke pedig 54,1 % az induló osztalék hozama 3,4%. A vállalat 1,18 milliárd dollár nettó árbevételről számolt be ami 3,2%-os növekedést jelent az előző évhez képest, ami többnyire a lakossági eladásokból és az autóipari keresletből tevődött össze. Az átlag induló osztalék hozama 2,8% körül mozog tehát ebből a szempontból nézve is jó befektetés lehet ez a részvény hosszútávon.

   ABR (Arbor Realty Trust Inc.) mivel a részvény ára oldalaz, tehát részemről elfogadható áron vásárolható és jelen pillanatban ez a REIT mutatja a portfóliómban szereplő más REIT-ekhez viszonyítva a legjobb fundamentális értékeket így nem volt kérdés mibe forgassam vissza az osztalékbevételeim. A 7,57% induló osztalék hozam már-már túl magasnak tűnhet de ugyebár egy REIT-ről beszélünk így tehát 10%-ig ez normál érték lehet. A P/E értéke 7,8 és a Payout értéke 50 % így a rendszeres olvasóim már értik miért bővítem tovább ezzel a részvénnyel a portfólióm. A most bejelentett 2,9%-os osztalékemelés a júliusi vásárlásaimon már érezhető lesz, sajnos augusztusban már az ex-date után tudtam vásárolni ami nem akadályoz meg abban, hogy akár 2%-os kitettségig bővítsem tovább a portfólióm ebből a részvényből. 

   PRU (Prudential Financial Inc.) augusztus 10-én bejelentette a következő osztalék fizetés dátumát így azt a döntést hoztam, hogy 104 $-os áron vásárolom tovább ezt a részvényt. A 4,6%-os induló osztalékhozam nagyon jónak mondható a 5,8-as P/E és a 24,7%-os Payout értékhez viszonyítva. Szeretném megtartani a szektoronként is a diverzifikációt hiszen ez elengedhetetlen dolog egy stabil osztalékportfólió építésénél ( ha nem tartanék olyan stabil cégek részvényeiből mint KO, PEP, JNJ, MMM, VZ akkor nem is vásárolnék sem az ingatlanos (REIT)  sem a pénzügyi szektorból!!!). A korábbi átlagokat vizsgálva 2,8%-os induló osztalékhozamot láthattunk és ha még jobban megvizsgáljuk a 15 éves yield grafikont egyből észrevehető, hogy időszakosan nagyon jó beszállási lehetőségek voltak 2010-ben, 2014-ben és 2017-ben. ( a mostani COVID időszakot szándékosan nem említeném meg). 

    NHI (National Health Investors Inc.) a kakukktojás REIT a portfóliómban. A június 3-án bejelentett 18,4%-os osztalékvágás ellenére úgy gondolom megéri vásárolni ebből a részvényből akkor még 67 $-os áron 5,3% volt az induló osztalék értéke jelen pillanatban 58 $-os áron vásárolható ami 6% feletti induló osztalékhozamot jelent és az átlag beszerzési árat is átlagolni tudtam a mostani vásárlással. A cég fundamentális adatait rendben találtam a saját stratégiám alapján ezért vásároltam tovább 58,4 $-os áron. A COVID erre a cégre is nagy hatással volt és több idő kell ahhoz, hogy ismét eredményes legyen, természetesen ez nagy mértékben függ a cégvezetéstől is (ezért gondolom úgy, hogy a mostani osztalék vágás csak egy átmeneti döntés volt és a befektetők illetve a vállalt érdekeit védik ezzel). Tény, hogy nagy figyelmet kell fordítani az árfolyam mozgásra mivel további jó beszállási lehetőségek is kialakulhatnak még a közeljövőben ennél a REIT-nél.  

  A következő hónapban egy újabb mérföldkőhöz érkezik a portfólióm ez pedig a 150 $ feletti osztalékbevétel, amire nagyon büszke vagyok és amire régen vártam  már (sajnos a COVID lelassította ezt a folyamatot az előző évben) most már egyre inkább közeledem a következő célomhoz a 200 $-os  osztalékbevételhez. Ami jelen pillanatban a nyugdíjminimum kétszerese lesz ( az új olvasóimnak jelzem ez a portfólió elsődlegesen nyugdíjbefektetés céljából épül ezért nem fektetek be csak egy bizonyos összeghatárig havi szinten) mivel megélni nem tudok és még nem is szeretnék az osztalékbevételeimből ezért bővítem tovább a portfólióm és bízom benne, hogy lesznek még jó beszállási lehetőségek a jövőben is.



             Osztalékbevétel:               O:   3,29 $
                                                   MAIN:     3,89 $
                                                       OHI:   34,17 $
                                                         VZ:    18,19 $
                                                   ABBV:    37,7 $
                                                      CLX:      1,16 $
                                                     LOW:      1,60 $
                                                      CAT:      5,55 $
                                                  SBUX:       1,80 $
                                                       PG:       3,47 $
                                                     NHI:       9 $
                                                   MMP:       6,16 $
                                                    ABR:        4,2 $
                                                      GD:        3,57 $

       

                Vásárlásaim:             ABR:     2 DB    18,11 $  DB(áron)    #
                                                        LEG:    2 DB   48,05 $  DB(áron)    
                                                        PRU:    1 DB  105,16 $  DB(áron)
                                                        NHI:     2 DB  58,49 $  DB(áron)
    

                                               

                                           


  Portfólió táblázat és Osztalékbevétel táblázatok frissítve.( Főoldalon megtalálod)










                                                                                                                  Változások:

                                                           A májusi 143,3 $-os osztalékbevételem 133,7 $-ra csökkent.
                                                         ( az AT&T eladásából származó bevételből más cégek részvényeit vásároltam amik augusztusban és szeptemberben fizetnek osztalékot a bevételem nem sérült csak több részletben kapom meg).

                                                                                                                                             


  "Bevételeim oszlopos elrendezésben diagram, éves lebontásban" így jobban összehasonlítható a bevételeim növekedése az évek múlásával.












...


2021. augusztus 24., kedd

Philip Morris International Inc. (PM)..

                                 


                                                                 Philip Morris International Inc.



    A  Philip Morris International egy amerikai multinacionális cigaretta és dohány gyártó cég amely az Egyesült Államokon kívül több mint 180 országban értékesíti termékeit. A cég legjobban értékesített terméke a Marlboro.
Philip Morris egy londoni dohány kereskedő volt ,aki 1847-ben megnyitotta egyetlen üzletét a londoni Bond Street-en, amely dohányt és cigarettát árult. 1881-ben Philip Morris fia, Leopard Morris létrehozta a Phililp Morris & Company és Grunebaum Ltd-t, Joseph Grunebaummal. 1885-ben a vállalat neve Philip Morris &Co Ltd változott. 1894-ben William Curtis Thomson és családja kezdte irányítani a vállalkozást és 1902-ben New York-ban alapították meg az új céget .1919-ben jegyezték be Virginiában. 1950-ben Philip Morris (Australia) az Egyesült Államokon kívüli első partnere. 1972-ben a Marlboro lett a cég legsikeresebb terméke. 2001-ben a műveleti központot Svájcba költöztették át. 2003-ban a Philip Morris Companies Inc-et megváltoztatták Altria csoportra, 2008-ban a Philip Morris International kivált az Altriából. 2015-ben a cég 850 milliárd cigarettát értékesített és a 17.helyen állt a legértékesebb dohánytermékek között a Brand Finance weboldalán.

                                                                                                                 ( forrás: Wikipédia)


      Jövő:  PM jövőjét a füstmentes termékekre szeretné építeni és célja,hogy ezek a termékek egy napon helyettesítsék a cigarettákat. A cég szeretne alternatívákat nyújtani a kevésbé káros dohányzás számára. Elkötelezettségük van az alkalmazottak  és a részvényeseik felé,ezért a hosszú távú jövőképre és a sikerekre törekednek. Jelmondatuk : "Füstmentes jövőt tervezünk"


    A cég 81.000. embert foglalkoztat a világ minden részéről, 180 piaccal rendelkezik és 46 terelő egységgel. Világszerte 150 millió fogyasztója van akik továbbra is dohányoznak és a legjobb minőségű termékeket kínálják a számukra.
    Philip Morris 6 márkája : Dji Sam Soe (kretek cigaretta), L&M, Marlboro, U Mild, Longbeach, St Dupont Paris.
    Két dolog miatt tartom jó befektetésnek ezt a céget. Első mert "sajnos" rengeteg ember él a környezetemben akik ezt a márkát használják és nem is szeretnének ezen változtatni így az ő részükről már biztosítva van az osztalék bevételem. A második pedig a cég pozitív jövőképe ami a füstmentes termékek fejlesztésére vonatkozik és szintén tökéletes bevételi lehetőségnek tartok hosszútávon.







        Befektetési szempontból fontos adatok:





                                             
                                                         Árfolyam adatok 1990-től napjainkig.  
           (forrás:Seeking Alpha)





             



            Induló osztalék hozam (Dividend Yield)  
                  (forrás: Seeking Alpha)






Egy részvényre jutó osztalék értéke (éves szinten dollárban értendő).
A cég negyedévente fizeti az osztalékot és jellemzően októberben emeli azt, a bevételi eredményeitől függően. 








Ebben a táblázatban azokat az adatokat írtam össze  amiket a vásárlásnál figyelni szoktam és ezek az adatok az összes cégbemutatómban szerepelni fognak majd az elkövetkezendő időkben, így jobban össze lehet hasonlítani a portfóliómban szereplő cégeket.




...




2021. július 31., szombat

2021.08.01. Vásárlásaim

 
   2021.08.01. 



   Teljesen más szempontok alapján vásároltam ebben a hónapban, egy picit lazábra vettem a stratégiám azért azt hozzáteszem nem volt túl sok jó beszállási lehetőség a nyári uborkaszezon miatt de lehet Piac úr is nyaralni ment ezért maradt az S&P 500 index 4.360. pont közelében. A szokásos hétvégi portfólió ellenőrzés közben vettem észre, hogy több cég is kilenc dollár körüli osztalékot fizet ami azt az ötletet adta, hogy egy-két részvény vásárlásával ezeket  kétszámjegyű bevételé  tudom felhozni (még emlékszem mennyire jó érzés volt 2017-ben amikor megkaptam a 7 $-os osztalékbevételem  majd novemberben a 11 $-t).

    PFE (Pfizer Inc.) azért két dolgot megnéztem vásárláskor, ár és a céggel kapcsolatos pozitív hírek. A részvény árfolyama márciusban még 33 $ volt és szépen emelkedett jelen pillanatban 40 $ körüli áron vásárolható, nálam ez már egy határvonal a 32 P/E miatt is tehát ha emelkedik az ára én biztosan nem tudom növelni a portfólióm kitettségét ebből a részvényből. A másik fontos szempont, hogy a COVID-nak nincs vége és sajnálatos módon még jó darabig szükség lesz az oltóanyagokra, valamint ismét pozitív eredményeket jelentettek más gyógyszerkísérletekkel kapcsolatban tehát ezek is inkább felfelé tolják a részvény árát. 

   CAH (Cardinal Health Inc.)  csak 1%-ot emelt a vállalat az osztalékán ami 15-én megérkezett a számlámra, viszont ez egy pozitív megerősítés volt számomra. Az áprilisi 61 $-os árról visszaesett 56 $-ra (sajnos a EPS-t nézve nem sok növekedést várok ebben az évben) a P/E 14,5 ami jónak mondható és a Payout értéke is 50% körüli. Csak azért nem vettem többet ebből a részvényből mert további áresést várok.

   BEN (Franklin Resources Inc.) szintén hasonló adatokkal rendelkezik mint a Cardinal Health Inc. P/E 13,7 az induló osztalék hozama 3,8% és a Payout szintén 50%. 2020 novemberétől 18,25 $-os árról szépen menetelt felfelé 36 $-ig amit június elején ért el majd onnan csökken folyamatosan és mivel itt is további esést várok csak 2 darab részvényt vásároltam (kellemetlen dolog mikor belevásárolok valamibe mert, hogy  úgy is esni fog tovább az árfolyam és  majd akkor veszek többet aztán nem úgy alakul a dolog és csak egyre drágább lesz mint például ezek a cégek most... CLX +19%, SBUX +89%, LOW +112%, ) ezért döntöttem a következő cég bővítése mellett, itt már nem a 10 $ feletti bevétel volt a fő szempont. 

   PRU (Prudential Financial Inc) új cégként a portfóliómban nem véletlenül vásároltam tovább. 4,6% az induló osztalék hozama, 110 $-os szintről kezdett csökkenni az ára, 99 $-on tudtam most vásárolni. Nagy növekedést nem várok ettől a biztosításokkal foglakozó cégtől inkább a szektoronkénti diverzifikáció miatt tartom és igyekszem bővíteni a portfóliómban.

   ABR  (Arbor Realty Trust Inc.) a legújabb felfedezett és jelen pillanatban kedvenc jelzáloggal foglalkozó ingatlanos cég (REIT) amit ismét osztalék visszaforgatásból  (jelölés: # )  vásároltam így most 5db részvénnyel lettem gazdagabb, 7,6%-os induló osztalék hozammal ami szépen átlagolja a júliusi vásárlásaim hozam értékét.(a cég 2,9%-os osztalék emelést jelentett be amit augusztus 31-én fizet majd ki).

     Az előző hírlevélben említettem egy nem várt eseményt.... a T.Rowe Price Group Inc. speciális osztalékkal jutalmazott meg (mert ilyen is van!!!) ez plusz 15 $ -t jelentett ebben a hónapban ami majdnem egy ABR részvény ára, a júliusi hónapot így 147,5 $-os osztalékbevételi rekorddal zártam a portfólióm értéke pedig átlépte a 42.000. $-os szintet, valamint a nem realizált!! árfolyamnyreségem átlépte a 10.000. $-os szintet ami szintén új rekord a portfólióm történetében.
  

    Végezetül az augusztus 15-re tervezett cégbemutatóm most elmarad mert a "jól megérdemelt" két hetes szabadságomat töltöm Görögországban, így augusztus 8-23 ig nem leszek elérhető semmilyen formában. Természetesen amint hazaértem reagálok majd mindenkinek (frissen, üdén, fiatalosan) és a cégbemutató is felkerül a blogba.




                  Osztalékbevétel:                      O:     3,27 $
                                                                    MAIN:      3,89 $
                                                                          KO:      9,24 $
                                                                         PM:     36 $ 
                                                                      CAH:       9,8 $
                                                                       LEG:       9,24 $                                                                                      
                                                                       WPC:      7,35 $                 
                                                                        MO:     29,24 $
                                                                     CSCO:      7,4 $
                                                                        ITW:      2,28 $
                                                                       BEN:       9,8 $
                                                                       JPM:        2,7 $
                                                                       KMB:      2,28 $
                                                                    TROW:      15 $    spec

                                                                    
                                                                        
                                                                       
                                                                     
                                                                                                                                                                               
                                                                     

                                                     


                                Vásárlásaim:             PFE:     2 DB    39,8 $  DB(áron)         
                                                                           CAH:    1 DB     56,86 $  DB(áron)  
                                                                           BEN:    2 DB     30,33 $  DB(áron)                                                                                                                                                                                             PRU:    1  DB    99,81  $  DB(áron)  
                                                                          ABR:    5 DB      17,6 $ DB(áron)         #


                                                                    
                                                  
                                                        




                                   Portfólió táblázat és Osztalékbevétel táblázatok frissítve.( Főoldalon megtalálod)








                                                                                                                  Változások:

                                                           Az áprilisi 130,2 $-os osztalékbevételem 147,5 $-ra növekedett.
                                                         

                                                                                                        


    "Bevételeim oszlopos elrendezésben diagram, éves lebontásban" így jobban összehasonlítható a bevételeim 
                                                                                                  növekedése az évek múlásával.


















...

2021. július 17., szombat

Digrin portfóliókezelő bemutatása (saját portfólió adataimmal)....

2021.07.17.


                                                          Digrin portfóliókezelő bemutatása 

     

        Pár nappal ezelőtt posztoltam egy lehetőségről, hogy megismerheted a Digrin portfóliókezelőjét, sokan írtatok és kértétek mutassam be részletesen az oldalt vagy csak egy-egy kérdést kaptam, hogy mit hol találtok. Ezért  úgy döntöttem írok egy rövid bemutatót amit sokak örömére az én adataimmal csináltam tehát most beleláthattok a "színfalak mögé" is mert sok dolgot nem tudok bemutatni amikor a havi vásárlásaim hírleveleket írom. Vágjunk is bele....
 
     Ha a Portfolio fület megnyitod legördül az eddig ebbe a táblázatba beírt részvényvásárlások adata (jobb felső sarokban az Add Transaction fülön keresztül új részvényeket tudsz hozzáadni vásárlás után a szokásos adatokkal Ticker, ár, darabszám, dátum). A Portfolio Value  már sok olvasóm számára ismerős lehet a hírlevelek kezdőképénél előszeretettel használom ezt az oszlopos diagramot.






A diagram alatt a cégeket találjuk több fontos adattal (darabszám, ár, osztalék, stb..) Ha a Ticker-re kattintunk megnyílik a vásárlás fül részletesen (itt szerkeszthető a már beírt adat ha véletlenül rosszul adtuk meg) a kis ceruzára kattintva az eddig kifizetett osztalékok dátumait tudjuk nyomon követni.







         Dividend Calendar az egyik kedvenc részem, itt minden cég kifizetett osztalékát látod a megvásárolt részvényeid alapján (sokkal átláthatóbb a bevétel hónapról hónapra) továbbá az Ex-date és a Paydate is itt található ami automatikusan frissül, valamint a közeljövőben várható osztalékbevételeket is nyomon követhetjük (emeléseket is beleszámolja a program!!!)





 A lap alján pedig a közeljövőben aktuális Ex-date-ek is itt találhatóak meg.








   Paid Dividends itt az eddig kifizetett osztalékokat látjuk a portfólióra vetítve negyedéves illetve havi lebontásban (ezeket az adatokat én nem használom mert az eladott részvények miatt nem teljesen pontos adatokat mutat). Azért a fejlődést érdemes követni! Ezért szeretem ezt a befektetési formát.








  Diversification ez a másik kedvencem a Digrin-ben, minden fontos adatot mutat a portfólióról... a részvény kitettséget körcikkre bontva láthatjuk (százalékosan kifejezve a cégek Tickerét mutatja ha rámegyünk arra a szeletre ami érdekel minket)




A cégeket külön mutatja a portfólión belül bekerülési áron és jelenlegi piaci áron is.


 

 




Ezt ágazatokra bontva is mutatja...




valamint ipari szegmensekre is lebontja, ezek inkább csak azt mutatják meg mennyire eredményes a befektetésünk ebben a pillanatban.





  
      Transactions az összes vásárlási adatot követhetjük dátum szerint amit oszlopos formában is láthatunk a lap tetején (hátrány lehet, hogy az esetleges eladásokat vásárlásokat nem lehet külön kezelni tehát egy nagyobb portfólió átrendezés után azokat újabb befektetési összegként kezeli a diagram).






     Performance  a portfólióm teljesítményét tudom összehasonlítani az S&P500 értékével (aki szeretné tudni, hogy felül tudja teljesíteni az indexet vagy nem annak érdekes lehet nézegetni én ez nem használom mert semmi köze a stratégiámhoz).





     Portfolio Statistics az árfolyamnyereséget mutatja havi lebontásban visszamenőleg is lekérhetők az adatok ha előfizetsz a szolgáltatásra (nálam ez szintén felesleges adat mert ez sem befolyásolja a befektetés menetét).





      Heatmap a portfólióban szereplő részvények teljesítményét mutatja meg egy hónapon belül.






        Ex-Dividends ezt a fület legördítve az adott napra vonatkozó cégek osztalék kifizetéseit látjuk (az adatbázisban szereplő összes cég benne van), hasznos lehet akkor is ha új cégeket keresünk a portfóliónkba és az induló osztalékhozam alapján kezdjük a szűrést.






      Stock Lists talán a legérdekesebb része a Digrin-nek  mert minden egy helyen található ami a befektetéshez kell...   Dave Fich lista  (elengedhetetlen egy kezdő befektető számára aki stabil osztalékfizető cégeket keres a portfóliójába érdemes a "Champions" részlegből választani ilyenkor).




Szektoronként is tudunk keresni cégeket (haladó befektetőknek ajánlott) illetve Iparágakra is kereshetünk. Ebben a szekcióban található a felfüggesztett osztalékok listája is érdemes lehet ezt is átfutni időnként (sajnos egy évvel ezelőtt én is belefutottam ilyen cégekbe ezeket mára eladtam és a realizált árfolyamveszteségből vásárolt részvényekből nyereséges cégekbe fektettem egy-egy cég 40-50%-os nem realizált árfolyamnyereséget hozott és természetesen az osztalékbevételeket is élveztem az elmúlt egy év során, sokat tanultam ebből az időszakból).

    Van még pár dolog ami kimaradt a bemutatásból viszont úgy gondolom, hogy aki megnézi vagy előfizet  az oldalra az nem bánja meg és ezután rendszeresen használja majd ezt a portfóliókezelőt. A linken keresztül  https://www.digrin.com?fp_ref=mfq7y  közvetlen elérhető az oldal valamint a blog oldalsávjában is elhelyeztem így a későbbiekben is akár mikor elérhető lesz. Aki a linken keresztül regisztrál a fizetős részre annak külön megköszönném mert ezzel is támogatja a további hasonló hasznos cikkek írását. Ha kérdésed lenne a témával kapcsolatban keress bátran. Remélem tetszett ez a blogbejegyzés és  még eredményesebb  leszel ha használod az oldalt.







                                               

Népszerű bejegyzések