2023.10.01. Vásárlásaim

 

   2023.10.01.

   Szeptemberben az S&P 500 index inkább oldalazott, a hónap elején 4.500. pont között mozgott majd a hónap végére 4.288. pontra esett vissza. Több meglepő dolog történt egy-egy osztalékfizető cégnél ami ismét nagy fejtörést okozott a vásárlással kapcsolatban, hogy jó vagy rossz döntést hoztam ezekkel a cégekkel majd idővel kiderül a lényeg, hogy tartom magam a stratégiámhoz amit 2018-tól használok.

   WBA ( Walgreens Boots Alliance Inc.) a cég nincs túl jó helyzetben, az árfolyam 2022 decemberétől csökkenő trendet mutat, néha sikerül kitörnie a csatornából de az irány egyértelmű. A hónap elején 25,09$-ról zuhant több mint 7%-ot egy nap alatt ,majd esett tovább 21,5 $-ig. Az induló osztalékhozam így 8,6%-ra emelkedett. A Payout 38,2 % tehát az osztalékkifizetés most még biztonságos viszont ha nem emelkedik az árfolyam vagy tovább csökken akkor esélyes lehet egy osztalékvágás vagy felfüggesztés. A cég részvényeit nem spekulatív szándékkal vásárolom hiszen az osztalékbevétel a fontos nem pedig az árfolyamnyereség. A vásárlással pedig átlagolni tudom az eddigi bekerülési árat. 

   WU (The Western Union Company) itt már "fordult a kocka" márciusban 10,1 $-os áron volt a mélypont majd onnan emelkedett az árfolyam, az induló osztalékhozam 7,44% a P/E 6,4 (alulértékelt részvény) a Payout 47,5%   15 $ felett már nem biztos, hogy bővíteném a kitettséget viszont szeretném elérni, hogy a portfólióm 3%-át tegye ki a részvény (hosszútávú cél!).

   BTI (British American Tobacco p.l.c.) júniustól egy oldalazó mozgást mutat az árfolyam 32-34 $ között. az induló osztalékhozam 8,38% a P/E 6,9 a Payout 46,1 % örülnék ha maradna ezen az áron a részvény hiszen itt 4%-os portfólió kitettséget szeretnék elérni (hosszútávú cél!).

   UGI (UGI Corporation) a februári 42 $-os csúcsról 24,4 $-ig esett az ára, itt is az átlagolás volt az elsődleges szempont a vásárláskor.  Az induló osztalékhozam 6,14% a Payout 27,5 %. 

 Egy igazán jó osztalékpotfólió nem csak akkor jó ha több céget tartunk (25-50 cég) hanem fontos a szektoronkénti diverzifikáció is ami szintén szerves része a portfólióépítésemnek. Sajnos az "Utilities" azaz közműszolgáltató cégekből kevés van a portfóliómban viszont keresem az esetleges új jelöltet is ebből a szektorból. 

A hírlevél elején írtam, hogy több meglepő dolog történt szeptemberben ilyen volt a MAIN (Main Street Capital Corporation ) bejelentette, hogy szeptember 27-én extra osztalékot fizet. Ez a cég minden hónapban fizet osztalékot ( ezért is szeretem) illetve időnként többet is amit speciális osztaléknak tüntet fel. 0,27 $/részvény ami nálam most 6,6 $ extra bevételt jelent.

  MPW (Medical Property Trust) az előző hírlevelemben már említettem, hogy a cég osztalékot vágott ami várható volt hiszen egy 15% feletti osztalékkifizetést nem lehet a végtelenségig fenntartani. Itt is célszerű lenne az átlagolás viszont a fundamentális adatok nem győztek meg így most kivárok a vásárlással. Hiába a -44%-os NEM REALIZÁLT! árfolyam veszteség még így is 5,2% az induló osztalékhozamom az eddig befektetett pénzemre, ami 22 $ bevétel negyedévente.

  

 

                           Osztalékbevétel:             IBM:   6,64 $ 

                                                                     TGT:    11,00  $

                                                                     CVX:   12,08 $
                                                                    XOM:   16,38 $
                                                                  MAIN:      5,64 $ + 6,6 $ (spec)
                                                                          O:      0,50 $
                                                                      PFE:    10,66 $
                                                                 QCOM:     10,40 $
                                                                  MMM:      4,50 $

                                                                       JNJ:      3,57 $
                                                                 TROW:     12,20 $
                                                                      PEP:      8,86 $
                                                                       ED:      6,48 $

                                                                      IPG:      4,96 $

                                                                     PRU:      7,50 $

                                                                     ENB:    10,72 $

                                                                     LMT:      6,00 $

                                                                     WBA:      20,16 $

                                                                      WU:       15,04 $

                                                                     MFC:        9,38 $

                          Vásárlásaim osztalékbevételből:       UGI :     1 DB    24,03 $ DB (áron)             #             
                                                                WBA:      2 DB      22,49 $  DB (áron)          #

                                                                  WU:      2 DB     12,94 $  DB (áron)          #  
                                                                   BTI:      1 DB       31,75 $ DB (áron)          # 

                                                                   

                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                   

                          

                                                                    

                                                                                                                                        

                               Portfólió táblázat és Osztalékbevétel táblázatok frissítve.( Főoldalon megtalálod)

 Negyedéves osztalékbevétel táblázat 2017-től...

                                                                                                                       Változások:   

                                                                       

                                                              A júniusi 183,1 $-os osztalékbevételem 189,3 $-ra emelkedett.

                                                           

                                    

                                                                           

  "Bevételeim oszlopos elrendezésben diagram, éves lebontásban"   így jobban látható és összehasonlítható a bevételeim növekedése az évek múlásával.

      ...

2023.09.01. Vásárlásaim

 

    2023.09.01.

     Eléggé változatos hónapot zártunk le, az S&P500 index 4.576. pont közeléből  esett vissza 4.518.    pontra. Több dolog is foglalkoztatott a portfóliómmal kapcsolatban főként a kettős adóztatás hatásai 2024-től, valamint a különböző költségek amik nagy mértékben befolyásolják a portfólióm növekedését, illetve az osztalékbevételeim nagyságát. A stratégiámon nem szeretnék változtatni és a következő hónapokban a kisebb kitettségű de magasabb induló osztalékhozammal rendelkező cégekbe fektetek (csakis osztalékbevételekből!) A rendszeres olvasóimnak lehet unalmas, hogy ugyanazokat a cégeket vásárolom de sajnálatos módon nem találok olyan vállalatokat amiket szivessen felvennék a portfóliómba. Többen írtok egy-egy jónak tűnő cégről (köszönöm annak aki veszi a fáradságot erre)  sajnos ezeket kielemezve gyorsan fennakadnak a rostán.

  UGI (Ugi Corporation) az induló osztalékhozam 6,5% februártól szépen esik az ára érdemes ránézni a chart-ra. A Payout 27,6% így nálam vétel és ha csak darabonként is de bővítem a kitettségem.

  WU (The Western Union Company) március közepétől egy emelkedő csatornában mozog ami itt is további vásárlásra ösztönöz.(14-15$-os áron már nem biztos hogy vásárolnám). Az induló osztalékhozam 8% feletti a P/E 5,89 és a Payout értéke 47,5%, nincs mit beszélni erről a részvényről ilyen jó fundamentális adatok után (van még pár fundamentális adat amiket nézek de ezek nem mérvadóak a vásárlásnál viszont azok is pozitív értékeket mutatnak).

  BTI (British American Tobacco p.l.c.) újra a júniusi mélypontnál az árfolyam a 10,78%-os induló osztalékhozam magáért beszél. A P/E 6,44 a Payout 47,5% tehát az osztalék kifizetése biztonságos.

  MPW (Medical Properties Trust, Inc.) ez most a legrizikosabb részvény a portfóliómban, sokat gondolkodtam, hogy mi legyen ezzel a céggel pár hónapja még minden érték megfelelő volt viszont most dúrván túlértékelt kategóriába tartozik és az osztalék is veszélyben van ami nem csoda hiszen az induló osztalékhozam 15,28% amit hosszú távon nem tud majd fenntartani ez a cég hiába egy REIT. Úgy döntöttem pár részvénnyel most javítok a bekerülési áron idővel meglátjuk mi lesz a céggel. Időközben az osztalékvágást is bejelentette a cégvezetés a közel 50%-os csökkentés (0,15 $/részvény) hatására még mindig viszonylag magas az induló osztalékhozam (természetesen nem realizálok árfolyam veszteséget és tartom tovább a már megvásárolt részvényeket).

 Ebben a hónapban osztalékbevételi rekordot nem döntöttem viszont 200 $ felett zártam a hónapot ami a 2023-as céljaim közé tartozik. Törekszem arra is a portfólióm építése közben, hogy minden hónapot 200 $ illetve 2024-től már a 250 $-os szintet tudjam majd tartani igaz nagyobb kockázatot is vállalok ezért.

                     Osztalékbevétel:                   O:   0,53 $

                                                               MAIN:     5,4 $

                                                                  OHI:   43,55 $

                                                                   VZ:    32,65 $

                                                              ABBV:    31,08 $

                                                               UNM:       1,82 $

                                                               LOW:       2,2 $

                                                                 CAT:      6,5 $

                                                                   PG:       3,76 $

                                                               TXN:        2,48 $

                                                                 GD:        3,96 $

                                                               ABR:      41,28 $

                                                                BTI:       11,14 $

                                                               NHI:        18 $

                                                        

                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                             

                Vásárlásaim osztalékbevételből:                 BTI:      1 DB    32,88 $  DB(áron)       #

                                                                                                     WU:     2 DB    11,7 $ DB(áron)       #

                                                                                                  MPW:     1 DB    7,5 $  DB(áron)       #

                                                                                                  MPW:     4 DB    6,96 $  DB(áron)       #

                                                                                                   UGI :     1 DB    23,14 $ DB(áron)      #         

                                                                 

                                                                                                                                                            

                                                                                                                                                                      

                         Portfólió táblázat és Osztalékbevétel táblázatok frissítve.( Főoldalon megtalálod)

Negyedéves osztalékbevétel táblázat 2017-től...

                                                                                                                  Változások:

                                                           A júniusi 204,4 $-os osztalékbevételem 206,5 $- ra emelkedett. 

                                                         

                                                                                                                                   

  "Bevételeim oszlopos elrendezésben diagram, éves lebontásban" így jobban összehasonlítható a bevételeim növekedése az évek múlásával.

...