2018.03.04. Vásárlásaim

       2018.03.04.




     Mivel tartott még a" leárazás" a szokásos havi összegnél többet költöttem vásárlásokra.
OHI     (Omega Healthcare Investors Inc) tartotta az alacsony árat ami 25,5 $ -on jó vételnek számít ezét újabb 4 db került be a portfóliómba (kezdő osztalék érték  9,9%). VZ  (Verizon Communications  Inc) szintén tartotta az alacsony árat 48,4 $-on vettem és szeretnék venni még áprilisban is ha nem indul el felfelé az árfolyam. EAT (Brinker International Inc) most fog osztalékot fizetni, ezét az osztalékbevételt ezzel a céggel tudtam növelni. (érdemes megnézni az oszlopos táblázatban).Végezetül ismét egy új cég (18.) a portfólióban:  VTR (Ventas Inc) Szeptemberben még 70 $-os áron volt vehető, jelen pillanatban 48,7 $ az ára (kezdő osztalék érték 6,3%), ez a cég is szerepel az áprilisi bevásárló listán.



              Osztalékbevétel:    O:            1.7 $
                                             MAIN:    0,9 $
                                             HP:          7 $
                                             IBM:       4,5 $
                                             CVX:      3,3 $
                                             TGT:       6,2 $
                                             QCOM:   5,7 $
                                             EAT:        7,6 $
                                             FLO:       1,7 $
                                             XOM:     3,8 $



             Vásárlásaim:           EAT:   10 DB    34,8 $  (DB)áron
                                             OHI:    4 DB     25,5 $  (DB)áron
                                             VZ:      4 DB     48,4 $  (DB)áron
                                             VTR:   3 DB     48,7 $  (DB)áron


                Portfólió táblázat és Osztalékbevétel táblázatok frissítve.

...

2018.02.17. Extra Vásárlásaim

 2018.02.18.

                                     
    " A leárazás elkezdődött " bejegyzésem hatására extra vásárlások mellett döntöttem!
Két új cég került be a portfóliómba: XOM (Exxon Mobil Corporation) már több hónapja nézegetem ezt a híres céget és most eljött az idő a vásárlásra februárban 88$-ról 75$-ra esett vissza az árfolyam ami most 4% feletti kezdő osztalékbevételt jelent. Másik cég pedig a VZ (Verizon Communications Inc) itt 4,7% a kezdő osztalékbevétel. Kihasználva a "leárazást" bővítettem a portfólióban a  KO (TheCoca Cola Company) és PM (Philip Morris International Inc) részvényeim darabszámát.Időközben a piac ismét elindult felfelé ezért az árfolyam növekedés miatt már van pár dollár nyereségem a vásárlásokon. Bízom benne lesz még pár ilyen jó beszállási lehetőség a közeljövőben is.


      Vásárlásaim:    XOM:  5DB    75,6 $  (DB) áron
                                  VZ:   5DB    49,3$  (DB) áron
                                  PM:   4DB    103$   (DB) áron
                                  KO:   5DB    43,9$  (DB) áron




...

Leárazás 10%-20%-30%

 2018.02.10.

                   
                                                            A leárazás elkezdődött!!!
                   

Végre eljött a régen várt korrekció! Nagy változások történtek a piacon,sokak bánatára vagy örömére. Kiváncsian várom mi fog történni. A jövő hét biztosan izgalmas lesz,ha tovább zuhannak az indexek akkor szerintem hosszú távú eséssel lehet számolnunk.
Mivel én nem spekuláns vagyok (akik most eladnak) hanem osztalék fókuszú befektető ,így most jött el az idő a nagybevásárlásokra. Új cégek is bekerülnek a portfóliómba amiket 2-3 hónappal ezelőtt még nem tartottam megfelelőnek, kezdő osztalék értékük miatt, a 15-20% esés hatására most jó áron vehetem meg ezeket. Természetesen figyelem a piac változását és nem költöm el az összes szabad tőkémet, hagyok még a további eséssel kalkulálva.Úgy gondolom aki most szeretné elkezdeni az osztalék portfóliója építését annak érdemes befektetni ameddig tart a nagy leárazás. 

2018.02.05. Vásárlásaim

   2018.02.05.



    Ebben a hónapban két cég részvényeit vettem meg. Első az O (Realty Income Corporation), hogy miért pont ez a cég? Mert az adatbázisom alapján a kezdő osztalék értéket 4,49-ről 4,79-re növeltem.
Próbálom a havi osztalékbevételem nagyságát kiegyensúlyozni, ne legyen az, hogy pl januárban-februárban kevés, márciusban pedig sok legyen az osztalék értéke.Célom az egyenletes növekedés elérése. A másik cég pedig a PM (Philip Morris International Inc) gyakorlatilag június közepe óta egyre olcsóbb a részvény és bőven van még helye a portfóliómban. 4,1-ről 4,33-ra növeltem a kezdő osztalék értéket. Sajnos kicsit elkapkodtam a vásárlást ha vártam volna még egy napot jóval olcsóbban jutok a részvényekhez.Azért remélem márciusban is kitart még ez a zuhanás mert szeretnék olcsón bevásárolni más cégekből is,van már pár célpontom.


         Osztalékbevétel:         O:   0,65 $
                                      MAIN:  0,35 $
                                             T:   7 $
                                        OHI:   19,8 $


         Vásárlásaim:      O:   5DB     51,3 $   (DB) áron
                                  PM:  2DB   102,2 $   (DB) áron



          Portfólió táblázat és Osztalékbevétel táblázatok frissítve.

2018.01.13. Vásárlásaim

     2018.01.13.



     Új év új cégek!Januárban sikerült négy céggel bővítenem a portfóliómat. Két cég havonta fizet osztalékot,ez pedig a Main Street Capital és a Realty Income Corporation a többi pedig negyedévente. Mivel az Omega Healthcare jó áron vehető (több bennfentes is vásárolt) valamint az osztalékot is emelni fogja, nem tudtam kihagyni. Külföldi utam miatt kicsit korábban frissítem a táblázatokat ( Portfólió és Osztalékbevétel fül alatt található.) Ünnepek alatt sikerült új táblázatokat készítenem, remélem el tudtok majd igazodni rajta.

        Osztalékbevétel:   PM:   3,2 $
                                    OXY:  7,7 $

       Vásárlásaim:  CAH:    4 DB     62,7 $  (DB) áron
                              FLO:   10 DB     19,2 $  (DB) áron
                                   O:    3 DB      56,8 $  (DB) áron
                            MAIN:   5 DB      39,7 $  (DB) áron
                               OHI:  10 DB      27 $    (DB) áron



...

Hogyan kapjuk vissza a vételi jutalékot.

       2018.01.07.

                                     Hogyan kapjuk vissza a vételi jutalékot ?!
                                                      Előrehozott vásárlás.


             Többen kérdeztétek tőlem hogyan lehet megúszni a vételi jutalékot,van rá egy megoldás ez nem más mint az előre hozott vásárlás! Mivel januári vásárlásaimon túl vagyok, elkezdtem a februári vételeken gondolkodni.Adatbázisomban az OHI (Omega Healthcare Investors Inc) cég részvényei lettek olcsóbbak ezért ennek a cégnek a részvényeiből fogok vásárolni.Megnéztem 8% os a portfólióban elfoglalt nagysága ezért megengedett a 2% os vásárlás.Kezdő osztalékhozam 9,64% a portfóliómban 8,64 % ezért veszek ebből a részvényből mert így növelni tudom a kezdő osztalékhozam % os értékét. Vásárlási jutalékom 7 $ ezt kell megspórolnom a vásárlással. OHI jelenlegi ára 26,96 $ célom 11 részvény vásárlása, ami így 296,5 $ -ba kerül majd.A gurufocus.com on kikeresve várható osztalék kifizetés 02.15. -én lesz,a hab a tortán ,hogy emelni is fogja a cég az osztalékot (még nem jelentették be!) ez kb: 0,66 $. Így már kiszámolható,hogy 11 db részvénynél ez 7,2 $ tehát a részvények vétele ingyen volt és maradt még 2 cent hasznunk is a vásárláson. Ha csak februárban vásároltam volna a kiszemelt cég részvényeiből akkor csak 05.15. körül kaptam volna az első osztalékot és még a vásárlási jutalékot is ki kellett volna fizetnem.

Már Facebook-on is.

        Kedves olvasók!

   Most már Facebook-on is elérhető vagyok!  Célom,hogy az osztalékkal, tőzsdével, befektetésekkel kapcsolatos érdekes cikkeket osszak meg veletek,valamint a portfóliómban található cégek osztalékemeléseit is itt fogom majd megosztani.A cégekhez kapcsolódó elemzéseket is folyamatosan frissítem majd.Amennyiben kérdésetek lenne írjatok oda vagy messenger-en,igyekszem minél hamarabb válaszolni.

Vásárlás előtti osztalék elemzés

      2017.12.24.

                                   Kellemes Karácsonyi Ünnepeket kívánok a blogot olvasóknak!

   A beígért osztalék építés részhez írom most a következő fontos szempontokat ezeket a vásárlás előtt érdemes megvizsgálni.

  -A Cégeknek nincs előírva sehol ,hogy kötelező lenne osztalékot fizetni!!! Részvény vásárlásakor semmi nem garantálja azt ,hogy a jövőben a cégek elért nyereségét osztalékként kifizessék nekünk ezért fontos dolog:

                     -Hosszú osztalékfizetési múlt. (legalább 10-15-év vagy annál régebbi)


                    -Több cég között legyen megosztva a tőkénk.(ajánlott 25-30)

           
                     -Osztalékok emelkedési üteme  DGR (Dividend Growth Rate)


    Fontos a portfólióm építésénél az osztalék folyamatos emelkedése, értelemszerűen így tartható fent a folyamatos növekedés.
Holt tudom ezt megtalálni? A https://www.gurufocus.com oldalon beírom a kereső mezőbe a cég Ticker( Azonosítóját)
     
            Pl:  TGT (Target Corp)   A Dividend fülre kattintva megkeresem a Dividend Growth Rate
táblázatot ahol látom:

      1 year: 6,1%         3 year: 13,7%       5 year:16,7%        10 year:19,6%

ez azt mutatja meg ,hogy az évek alatt éves átlagban hány százalékban emelte osztalékát a cég.Érdemes olyan cégeket keresni ami:

      -Az infláció feletti az 1year % os értéke. (mert szeretném ha az infláció nem vinné el az osztalék bevételem)
     -Az osztalék emelési üteme ne legyen csökkenő értékű,ez akkor megfelelő ha évente hasonló értékeket látunk.(nálam az 1 year 3-10% a megfelelő.)



           
                        -Osztalék emelés folyamatos növekedése:


      A folyamatos növekedés amit meg kell vizsgálnom : Maradok a Dividend menüben és megkeresem a Dividend Per Share History diagramot és azon belül a zöld vonalat követem, látható a folytonosság és a folyamatos érték emelkedés ami azt jelenti ,hogy megfelel a kiválasztott cég. Nézzünk egy ellenkező példát is:
     
           GSK Tickert beírom a keresőbe és ugyan úgy mint az előbb, megkeresem a zöld vonalat.Látható a különbség, sokszor csökkentette az osztalékát ez számomra kizáró ok nem tudok  tervezni vele, hiába a sok éves osztalék fizetési múlt.



                        -Induló osztalékhozam:

    Ez az érték mutatja meg ,hogy mennyi kezdő osztalékot fog fizetni az adott cég.
A táblázatot a https://finviz.com -on találjuk meg. A Tickert itt is beírom a kereső mezőbe,a kapott diagram és táblázat fontos adatokat tartalmaz a legfontosabb kikeresni a Dividend értéket TGT-nél maradva ez 2,48 ami az egy évre fizetett osztalékot adja meg 1db részvényre  (dollár-ban).                 A Dividend értéket elosztom a részvény árával azaz:

                                                         2,48/65,39 = 3,79%

   Így megkapom ,hogy 1 db részvény árához viszonyítva  mennyi az osztalékom értéke.(3-10% a normál érték)  A táblázatban a Dividend%- nál található nem kell mindig kiszámolni.Most már tudni fogom ,hogy mennyi osztalékot kapok az elkövetkező 12 hónapban.(ha nem emel a cég osztalékot).

    A két adat összeadásából (induló osztalékhozam, osztalék emelkedési ütem) kapjuk meg a befektetésünk évről -évre növekvő értékét.

      Tehát ha 65 dolláros árfolyamon vennénk egy TGT  részvényt és az 2,48 dollár osztalékot fizet
3,8% -os induló osztalékhozam mellett és a cég bejelenti hogy 10% -kal emeli az osztalékát,azaz 2,72 dollárra nő az egy részvényre jutó osztalék. A  bekerülési áram  nem változik viszont a befektetett összegre már 4,1% osztalékot kapok. (Ez évente növekszik tehát 5-10-év múlva 20-50% -ot is elérheti az éves osztalék értéke.) 
                                                                             
Itt kell még megemlítenem ,hogy az alacsonyabb induló hozamhoz magasabb osztalékemeléseket várok el,a magasabb induló hozamhoz pedig alacsonyabb osztalékemelést.(Ez  nálam 7-10% között van.) Más elemzők szerint a 9% a helyes érték.                                                                                           
                                                     Dividend% + DGR 1year%

              
                          - Osztalékfedezettség:

Ebben a részben a Payout %-os értékét vizsgálom meg amit úgy kapok meg ,hogy

  DIV/EPS=Payout%

(DIV: osztalék) ,( EPS: egy részvényre jutó nyereség).Ez azt mutatja meg ,hogy a cég éves  elért nyereségének  hány százalékát teszi ki az osztalék kifizetése. Minél alacsonyabb a %-os érték annál biztosabb az osztalék kifizetése. Más elemzőknél a 70-80% a megfelelő illetve az ez alatti értékek. (Sajnos az én portfóliómban akad 150-200% érték is remélhetőleg ezek csak átmeneti értékek és bízom benne ,hogy a várva  várt osztalékokat megkapom.) 

                      -Ár érték arány , kezdő osztalék érték vizsgálta:

  Jó áron szeretnénk vásárolni a kiválasztott részvényből hogyan tudjuk ezt megnézni:

Maradva a TGT (Target Corporation) cégnél ismét a https://www.gurufocus.com oldalon a Ticker beírása után a Dividend fül alatt megkeressük a Dividend Yield History diagramot, az öt éves periódust nézve már jól látható hogy a mostani 3,7 -es érték jónak mondható,azért a júniusi 4,26 még jobb volt de most még mindig jó áron juthatnánk hozzá a részvényhez.Miért van ez, a válsz egyszerű az árfolyam értéke általában fordítottan arányos a kezdő osztalék értékével.

        Pl:  2014.10.13.         Div Yield: 2,99               Részvény ára: 64,7 $

              

              2015.03.02.          Div Yield: 2,52               Részvény ára: 82,7 $

              

              2016.03.02.          Div Yield:  2,66              Részvény ára: 82,1 $                                                                                                                   

              2017.06.03.          Div Yield:  4,26              Részvény ára: 52,2 $

Törekedni kell ,hogy a Div Yield History diagramon nézve a felső értékeket keressük a vásárlás előtt, példámnál maradva ez TGT -nél 3,2-3,5 körül már jó értéknek számít. Ha nem éri el ezt az értéket akkor várnunk kell a megfelelő pillanatig.

     Aki ezeket a szabályokat betartja, biztos vagyok benne, hogy a megfelelő cégek részvényeit tudja megvásárolni  és élvezheti  a beérkező osztalékhozamokat. 

       Fontos!!! A leírt pontokat mindenki a saját döntése alapján használja egyéni rendszert kell kidolgozni, az itt leírtak az én rendszerem részei még én is formálok rajtuk. 

Elérhetőségek Facebook és Twitter

           Blogom nézettsége átlépte az ezres értéket.Nem gondoltam volna, hogy ilyen hamar elérem ezt a számot. Úgy döntöttem csinálok a bloghoz tartozó e-mail címet és ha ez nem elég facebook profilt is ( itt bejelölhet mindenki ismerősnek kérdezhettek és rendszeresen osztok  meg  érdekes cikkeket, oldalakat amik az osztalék építéshez kellenek majd) természetesen a twitteren is elérhető leszek ha valakinek az szimpatikussabb.


          Elérhetőség fül alatt megtaláltok minden információt.
         A látogató számláló pedig a jobb felső sarokban látható.

       

Táblázat frissítés december

     

    Örömmel tölt el ,hogy szeptemberi osztalékbevételem megduplázódott ami fontos dolog mert így látható a növekedési folyamat amit szeretnék tartani a következő évben is.Nem minden cég fizetett még osztalékot ,de a táblázatokat most frissítem.( Osztalékbevétel fül alatt található.)

2017.12.15. Vásárlásaim

    2017.12.15.


                Nem tudtam ellenállni ezért már most megvettem a kiszemelt Philip Morris részvényeimet,
 még számomra megfelelő áron. Ez már a 11. vállalat a portfóliómban remélem még januárban is tudok majd venni pár darabot.


       Osztalékbevétel:  HP:           7 $
                                   IBM:       4,5 $
                                   CVX:      3,2 $
                                   TGT:       6,2 $
                                   KO :        3,7$
                                   QCOM:  5,7 $
                                   EAT :      3,8 $


       Vásárlásaim:        PM: 3 DB   108 $ (DB) áron



...

Kinek éri meg osztalékfizető részvényt venni.

     2017.12.10.

                        Kinek éri meg osztalékfizető részvényt venni?

Egy kis kedvcsináló az osztalék építéshez:Folytatom a folyamat bemutatását:(remélem tetszeni fog nektek , írjatok ha van kérdés...)

Aki hosszú távú vagyonépítésben gondolkodik, amit úgy érhet el, hogy minőségi vállalatok részvényeibe fektet be.

Megfelelő cégek kiválasztása: két fő csoport létezik:

 1.  A vállalat nem fizet osztalékot minden bevételét visszaforgatja növekedésbe.(ezért ezeknek a vállalatoknak az árfolyama jobban emelkedik mint az osztalékot fizetőké.)

2.  A vállalat fizet osztalékot és a megmaradó bevételekből fedezi a növekedését.(én ezekből  a vállalatokból igyekszem választani mert a későbbiekben az osztalékokat  szeretném felvenni és nem visszaforgatni  a portfóliómba.)

Befektetett nyereség: szintén két részre bontható:

1.  A részvény értékének emelkedéséből származik.(Eladáskor nem biztos ,hogy nyereség képződik amíg tulajdonosok vagyunk a vállalatban.Ezért is fontos jól megfontolni vásárláskor milyen vállaltba fektetünk be és  van e időnk kivárni akár 5-10 évet, hogy nyereséget könyvelhessünk el.)  

2. A havonta vagy negyedévente kapott nyereségrészesedésünkből (osztalékokból elért profitból).

Két példát mutatok be :ezek az IBM és a Coca-Cola 

10 éves befektetést számoltam (a kezelési költségek és az osztalékok újra befektetését most nem vettem bele a táblázatba az egyszerűség kedvéért.)

Jól látszik, hogy mindkét vállalat szép eredményeket ért el (az IBM 1,39% os kezdő osztalék hozama nem volt magas de évente emelte az osztalékot, ezét lett jó az osztalék nyereség értéke. 

Akinek megfelelnek a példákban elért osztalék értékek és az árfolyam nyereség (és nem pár hónap alatt akar meggazdagodni) annak csak ajánlani tudom ezt a befektetési formát.

                                                                      Folyt köv...

Új diagram

      Igyekszem fejleszteni blogom tartalmát. Ma két diagram került frissítésre amit az osztalékbevétel fül alatt találtok meg. A hónap végén még változni fog, mert a decemberi adatok már megmutatják majd az osztalékos befektetés igen is működik!!! Az oszlopos diagram lesz majd egy fontos dolog amivel pár hónap múlva be tudom mutatni az elért eredményeimet.