2021.08.01. Vásárlásaim

 

   2021.08.01. 

   Teljesen más szempontok alapján vásároltam ebben a hónapban, egy picit lazábra vettem a stratégiám azért azt hozzáteszem nem volt túl sok jó beszállási lehetőség a nyári uborkaszezon miatt de lehet Piac úr is nyaralni ment ezért maradt az S&P 500 index 4.360. pont közelében. A szokásos hétvégi portfólió ellenőrzés közben vettem észre, hogy több cég is kilenc dollár körüli osztalékot fizet ami azt az ötletet adta, hogy egy-két részvény vásárlásával ezeket  kétszámjegyű bevételé  tudom felhozni (még emlékszem mennyire jó érzés volt 2017-ben amikor megkaptam a 7 $-os osztalékbevételem  majd novemberben a 11 $-t).

    PFE (Pfizer Inc.) azért két dolgot megnéztem vásárláskor, ár és a céggel kapcsolatos pozitív hírek. A részvény árfolyama márciusban még 33 $ volt és szépen emelkedett jelen pillanatban 40 $ körüli áron vásárolható, nálam ez már egy határvonal a 32 P/E miatt is tehát ha emelkedik az ára én biztosan nem tudom növelni a portfólióm kitettségét ebből a részvényből. A másik fontos szempont, hogy a COVID-nak nincs vége és sajnálatos módon még jó darabig szükség lesz az oltóanyagokra, valamint ismét pozitív eredményeket jelentettek más gyógyszerkísérletekkel kapcsolatban tehát ezek is inkább felfelé tolják a részvény árát. 

   CAH (Cardinal Health Inc.)  csak 1%-ot emelt a vállalat az osztalékán ami 15-én megérkezett a számlámra, viszont ez egy pozitív megerősítés volt számomra. Az áprilisi 61 $-os árról visszaesett 56 $-ra (sajnos a EPS-t nézve nem sok növekedést várok ebben az évben) a P/E 14,5 ami jónak mondható és a Payout értéke is 50% körüli. Csak azért nem vettem többet ebből a részvényből mert további áresést várok.

   BEN (Franklin Resources Inc.) szintén hasonló adatokkal rendelkezik mint a Cardinal Health Inc. P/E 13,7 az induló osztalék hozama 3,8% és a Payout szintén 50%. 2020 novemberétől 18,25 $-os árról szépen menetelt felfelé 36 $-ig amit június elején ért el majd onnan csökken folyamatosan és mivel itt is további esést várok csak 2 darab részvényt vásároltam (kellemetlen dolog mikor belevásárolok valamibe mert, hogy  úgy is esni fog tovább az árfolyam és  majd akkor veszek többet aztán nem úgy alakul a dolog és csak egyre drágább lesz mint például ezek a cégek most... CLX +19%, SBUX +89%, LOW +112%, ) ezért döntöttem a következő cég bővítése mellett, itt már nem a 10 $ feletti bevétel volt a fő szempont. 

   PRU (Prudential Financial Inc) új cégként a portfóliómban nem véletlenül vásároltam tovább. 4,6% az induló osztalék hozama, 110 $-os szintről kezdett csökkenni az ára, 99 $-on tudtam most vásárolni. Nagy növekedést nem várok ettől a biztosításokkal foglakozó cégtől inkább a szektoronkénti diverzifikáció miatt tartom és igyekszem bővíteni a portfóliómban.

   ABR  (Arbor Realty Trust Inc.) a legújabb felfedezett és jelen pillanatban kedvenc jelzáloggal foglalkozó ingatlanos cég (REIT) amit ismét osztalék visszaforgatásból  (jelölés: # )  vásároltam így most 5db részvénnyel lettem gazdagabb, 7,6%-os induló osztalék hozammal ami szépen átlagolja a júliusi vásárlásaim hozam értékét.(a cég 2,9%-os osztalék emelést jelentett be amit augusztus 31-én fizet majd ki).

     Az előző hírlevélben említettem egy nem várt eseményt.... a T.Rowe Price Group Inc. speciális osztalékkal jutalmazott meg (mert ilyen is van!!!) ez plusz 15 $ -t jelentett ebben a hónapban ami majdnem egy ABR részvény ára, a júliusi hónapot így 147,5 $-os osztalékbevételi rekorddal zártam a portfólióm értéke pedig átlépte a 42.000. $-os szintet, valamint a nem realizált!! árfolyamnyreségem átlépte a 10.000. $-os szintet ami szintén új rekord a portfólióm történetében.

  

    Végezetül az augusztus 15-re tervezett cégbemutatóm most elmarad mert a "jól megérdemelt" két hetes szabadságomat töltöm Görögországban, így augusztus 8-23 ig nem leszek elérhető semmilyen formában. Természetesen amint hazaértem reagálok majd mindenkinek (frissen, üdén, fiatalosan) és a cégbemutató is felkerül a blogba.

                  Osztalékbevétel:                      O:     3,27 $

                                                                    MAIN:      3,89 $

                                                                          KO:      9,24 $

                                                                         PM:     36 $ 

                                                                      CAH:       9,8 $

                                                                       LEG:       9,24 $                                                                                      

                                                                       WPC:      7,35 $                 

                                                                        MO:     29,24 $

                                                                     CSCO:      7,4 $

                                                                        ITW:      2,28 $

                                                                       BEN:       9,8 $

                                                                       JPM:        2,7 $

                                                                       KMB:      2,28 $

                                                                    TROW:      15 $    spec

                                                                    

                                                                        

                                                                       

                                                                     

                                                                                                                                                                               

                                                                     

                                                     

                                Vásárlásaim:             PFE:     2 DB    39,8 $  DB(áron)         

                                                                           CAH:    1 DB     56,86 $  DB(áron)  

                                                                           BEN:    2 DB     30,33 $  DB(áron)                                                                                                                                                                                             PRU:    1  DB    99,81  $  DB(áron)  

                                                                          ABR:    5 DB      17,6 $ DB(áron)         #

                                                                    
                                                  
                                                        




                                   Portfólió táblázat és Osztalékbevétel táblázatok frissítve.( Főoldalon megtalálod)

                                                                                                                  Változások:

                                                           Az áprilisi 130,2 $-os osztalékbevételem 147,5 $-ra növekedett.
                                                         

                                                                                                        

    "Bevételeim oszlopos elrendezésben diagram, éves lebontásban" így jobban összehasonlítható a bevételeim 

                                                                                                  növekedése az évek múlásával.

...

Digrin portfóliókezelő bemutatása (saját portfólió adataimmal)....

2021.07.17.

                                                          Digrin portfóliókezelő bemutatása 

     

        Pár nappal ezelőtt posztoltam egy lehetőségről, hogy megismerheted a Digrin portfóliókezelőjét, sokan írtatok és kértétek mutassam be részletesen az oldalt vagy csak egy-egy kérdést kaptam, hogy mit hol találtok. Ezért  úgy döntöttem írok egy rövid bemutatót amit sokak örömére az én adataimmal csináltam tehát most beleláthattok a "színfalak mögé" is mert sok dolgot nem tudok bemutatni amikor a havi vásárlásaim hírleveleket írom. Vágjunk is bele....

 

     Ha a Portfolio fület megnyitod legördül az eddig ebbe a táblázatba beírt részvényvásárlások adata (jobb felső sarokban az Add Transaction fülön keresztül új részvényeket tudsz hozzáadni vásárlás után a szokásos adatokkal Ticker, ár, darabszám, dátum). A Portfolio Value  már sok olvasóm számára ismerős lehet a hírlevelek kezdőképénél előszeretettel használom ezt az oszlopos diagramot.

A diagram alatt a cégeket találjuk több fontos adattal (darabszám, ár, osztalék, stb..) Ha a Ticker-re kattintunk megnyílik a vásárlás fül részletesen (itt szerkeszthető a már beírt adat ha véletlenül rosszul adtuk meg) a kis ceruzára kattintva az eddig kifizetett osztalékok dátumait tudjuk nyomon követni.

         Dividend Calendar az egyik kedvenc részem, itt minden cég kifizetett osztalékát látod a megvásárolt részvényeid alapján (sokkal átláthatóbb a bevétel hónapról hónapra) továbbá az Ex-date és a Paydate is itt található ami automatikusan frissül, valamint a közeljövőben várható osztalékbevételeket is nyomon követhetjük (emeléseket is beleszámolja a program!!!)

 A lap alján pedig a közeljövőben aktuális Ex-date-ek is itt találhatóak meg.

   Paid Dividends itt az eddig kifizetett osztalékokat látjuk a portfólióra vetítve negyedéves illetve havi lebontásban (ezeket az adatokat én nem használom mert az eladott részvények miatt nem teljesen pontos adatokat mutat). Azért a fejlődést érdemes követni! Ezért szeretem ezt a befektetési formát.

  Diversification ez a másik kedvencem a Digrin-ben, minden fontos adatot mutat a portfólióról... a részvény kitettséget körcikkre bontva láthatjuk (százalékosan kifejezve a cégek Tickerét mutatja ha rámegyünk arra a szeletre ami érdekel minket)

A cégeket külön mutatja a portfólión belül bekerülési áron és jelenlegi piaci áron is.

 

 

Ezt ágazatokra bontva is mutatja...

valamint ipari szegmensekre is lebontja, ezek inkább csak azt mutatják meg mennyire eredményes a befektetésünk ebben a pillanatban.

  

      Transactions az összes vásárlási adatot követhetjük dátum szerint amit oszlopos formában is láthatunk a lap tetején (hátrány lehet, hogy az esetleges eladásokat vásárlásokat nem lehet külön kezelni tehát egy nagyobb portfólió átrendezés után azokat újabb befektetési összegként kezeli a diagram).

     Performance  a portfólióm teljesítményét tudom összehasonlítani az S&P500 értékével (aki szeretné tudni, hogy felül tudja teljesíteni az indexet vagy nem annak érdekes lehet nézegetni én ez nem használom mert semmi köze a stratégiámhoz).

     Portfolio Statistics az árfolyamnyereséget mutatja havi lebontásban visszamenőleg is lekérhetők az adatok ha előfizetsz a szolgáltatásra (nálam ez szintén felesleges adat mert ez sem befolyásolja a befektetés menetét).

      Heatmap a portfólióban szereplő részvények teljesítményét mutatja meg egy hónapon belül.

        Ex-Dividends ezt a fület legördítve az adott napra vonatkozó cégek osztalék kifizetéseit látjuk (az adatbázisban szereplő összes cég benne van), hasznos lehet akkor is ha új cégeket keresünk a portfóliónkba és az induló osztalékhozam alapján kezdjük a szűrést.

      Stock Lists talán a legérdekesebb része a Digrin-nek  mert minden egy helyen található ami a befektetéshez kell...   Dave Fich lista  (elengedhetetlen egy kezdő befektető számára aki stabil osztalékfizető cégeket keres a portfóliójába érdemes a "Champions" részlegből választani ilyenkor).

Szektoronként is tudunk keresni cégeket (haladó befektetőknek ajánlott) illetve Iparágakra is kereshetünk. Ebben a szekcióban található a felfüggesztett osztalékok listája is érdemes lehet ezt is átfutni időnként (sajnos egy évvel ezelőtt én is belefutottam ilyen cégekbe ezeket mára eladtam és a realizált árfolyamveszteségből vásárolt részvényekből nyereséges cégekbe fektettem egy-egy cég 40-50%-os nem realizált árfolyamnyereséget hozott és természetesen az osztalékbevételeket is élveztem az elmúlt egy év során, sokat tanultam ebből az időszakból).

    Van még pár dolog ami kimaradt a bemutatásból viszont úgy gondolom, hogy aki megnézi vagy előfizet  az oldalra az nem bánja meg és ezután rendszeresen használja majd ezt a portfóliókezelőt. A linken keresztül  https://www.digrin.com?fp_ref=mfq7y  közvetlen elérhető az oldal valamint a blog oldalsávjában is elhelyeztem így a későbbiekben is akár mikor elérhető lesz. Aki a linken keresztül regisztrál a fizetős részre annak külön megköszönném mert ezzel is támogatja a további hasonló hasznos cikkek írását. Ha kérdésed lenne a témával kapcsolatban keress bátran. Remélem tetszett ez a blogbejegyzés és  még eredményesebb  leszel ha használod az oldalt.

                                               

PepsiCo Inc (PEP)..

                                                                 PepsiCo Inc

      Története: A Pepsi Cola története 1898-ban kezdődött, amikor Caleb D. Bradham new berni gyógyszerész Észak Karolinából a szénsavas víz,cukor,vailia,kóla olajok és mogyorók különféle vegyítésével kísérletezett, ekkor fedezte fel a Pepsi-Colát.

Az egyik kombinációt,amely a barátainak legjobban ízlett, elnevezte Brad's Drinknek, 1902-ben nevet változtattak és pepsinből eredeztették a márkanevet, amellyel utaltak gyógyhatására így kapta az ital a Pepsi-Cola nevet. 1095-re a termék iránti kereslet akkorára nőtt, hogy átlépte Bradham gyártási lehetőségeit. A cég ekkor úgy határozott, hogy eladja az engedélyt az első önként jelentkező palackozó üzemnek. Az elkövetkezendő 6 évben kétszázötvenre emelkedett a pepsi gyártók száma. 17 év siker után a cukorpiac válságba került, s ez Bradhamet a vállalat eladására kényszerítette. 1922 és 1933 között 3 szor ajánlotta fel a Coca-Colának megvételre a Pepsit sikertelenül.Egy pár sikertelen év után a Luft és Goth vette át a céget, akik eredetileg édességek értékesítésével foglalkoztak, és elhatározták, hogy ehhez a tevékenységi körhöz kapcsolják a Pepsi Cola forgalmazását. Egy új vállalat jött létre a Pepsi Cola Company. 1930-as évekre terjeszkedni tudott a cég Kanadába, Mexikóba, Európába, Nagy-Britanniába.
A második világháború idején mintegy a szövetségeseket támogató jelzésként változtatott az eddigi logójának a színein, és az amerikai lobogó színeit a pirosat, a fehéret, és a kéket öltötte magára.
1950-ben alakult meg a Pepsi -Cola International Ltd.,  amely már 200 gyártóval rendelkezett közel 61 országban. 1965-ben újabb sikereket könyvelhetett el a vállalat ami egybeolvadt a Frito Lay-jel (sós snack sikeres szereplőjével) melynek következtében létre jött a PepsiCo.

Marketingtevékenységük az igényes fiatal felnőttekre épült melynek során a Pepsi azonosult az új generációval. A vállalat üdítőital és snackmárkái a Föld szinte minden pontján, több mint 195 országban jelen van. Szárnyalását annak köszönheti ,hogy legfőbb riválisánál a Coca -Colánál jóval hamarabb kezdte szélesíteni kínálatát elsősorban a fogyasztók által egyre inkább preferált az egészséges életmódhoz illeszkedő termékekből. A két nagy kolaóriás útja 2000-ben vált látványosan ketté amikor a PepsiCo megvásárolta a Gatorade sportitalt, ami amerikában a sportitalfogyasztás 80%-át adja.Jelentős előnyel vezet a Tropicana márkája a világ gyümölcslevei között. Egyéb húzó erő a cégben : Lay's, Quaker, Lipton, Aquafina vizei, Walkers,
   Mint azt a Coca-Colánál is írtam ennyi termékkel ez a cég is jó befektetésnek számít hosszútávon és fejlődés várható az elkövetkező évek alatt.  

                                                                                                                                           (forrás: Wikipédia)

          Befektetési szempontból fontos adatok:

Árfolyam adatok 1990-től napjainkig.  

 (forrás:Seeking Alpha)

Induló osztalék hozam (Dividend Yield)  

 (forrás: Seeking Alpha)

Egy részvényre jutó osztalék értéke (éves szinten dollárban értendő).

A cég negyedévente fizeti az osztalékot és jellemzően júniusban emeli azt, a bevételi eredményeitől függően. 

Ebben a táblázatban azokat az adatokat írtam össze  amiket a vásárlásnál figyelni szoktam és ezek az adatok az összes cégbemutatómban szerepelni fognak majd az elkövetkezendő időkben, így jobban össze lehet hasonlítani a portfóliómban szereplő cégeket.

....

2021.07.01. Vásárlásaim

 

       2021.07.01.

 

     A FED döntésére miszerint kamatemelésre kell készülni a részvénypiacok esni kezdtek ami sajnálatos módon nem tartott túl sokáig, aki figyelmesen követte az árfolyamokat annak most akadtak jó beszállási lehetőségei. Azóta az S&P 500 index új történelmi csúcsot ért el és egyre inkább közeledik a 4.300. pont felé.

   Két vásárlást még a bejelentés előtt hajtottam végre, viszont nem bántam meg hiszen az árfolyam szépen növekedett azóta és júliusban már élvezhetem az osztalékbevételeket amiket ez a két vállalat fizet.

      KMB (Kimberly-Clark Corporation) márciusban részletesen írtam erről a cégről, az ex-date június 3-án volt ezért még időben vásároltam.  A 3,5%-os induló osztalékhozam teljesen megfelelt ezért döntöttem a bővítés mellett. Ugyan nem tartozik alulértékelt részvények közé viszont technikai szempontból a 128 $-os árról már ötször történt visszapattanás ami áprilisban 143 $ ig is emelkedett. A portfólióm elengedhetetlen részei az ilyen stabil osztalékfizető cégek amikkel jól lehet diverzifikálni a rizikósabb cégeket mint a következő amit ebben a hónapban vásároltam. 

    MO ( Altria Group Inc.) szép eredményeket ért el a cég ebben a negyedévben és a nettó bevételei is szépen emelkedtek az előző évhez képest. A 7%-os induló osztalék érték nagyon jónak számít, viszont ha a 20-as P/E értéket nézzük és a 146,7% Payout értéket akkor érdemes elgondolkozni azon, hogy nagyobb pozíciót építsünk a portfóliónkban ebből a részvényből mert egy esetleges osztalékvágás jelentősen befolyásolhatja a bevételeinket. Szemben az AT&T -vel ezt a részvényt nem biztos, hogy eladnám egy esetleges osztalékvágás hatására ugyanis az árfolyam növekedhet a közeljövőben tovább e 50-60 $-os érték közé. Itt is az ex-date-re figyeltem ami június 14-én volt így július 9-én közel 30 $-os bevételt kapok az Altriától.

   NHI (National Health Investors Inc.) a legújabb REIT a portfóliómban, ami most csökkentett osztalékot az első vásárlásom után pár nappal. A 18%-os osztalék csökkentés nem szegte kedvem a további vásárlással kapcsolatban így még 3 részvényt vásároltam. A FED bejelentése után 3 $-t esett a részvény ára és mivel további esésre számítottam nem vásároltam 64-os áron. Sajnos az ex-date itt is közbeszólt és az árfolyam is emelkedni kezdett így hát 67,5 $-os áron vásároltam 5% feletti induló osztalékhozamot realizálva (az árfolyam a cikkem írásakor 70 $-os szintre emelkedett). Az új REIT kitettségem max 1-1,5%-ig szeretném növelni a portfólión belül, nincs ez másképp az utolsó céggel sem amit ebben a hónapban vásároltam.

   ABR (Arbor Realty Trust Inc.) a helyzet úgy alakult, hogy 7 db részvénnyel lettem gazdagabb ami ráadásul " ingyen volt"    (az osztalékvisszaforgatásból vásárolt részvényeket mindig #-el jelölöm a vásárlásaimnál) és augusztustól további bevételt generál. Májusban emelt 3%-ot tehát az osztalékbevétel biztonságossabb mint NHI-nél volt, a 7% induló osztalék hozam pedig nagyon jónak mondható a 8,6  P/E értékhez (alulértékelt kategória) és az 50 Payout  értékhez viszonyítva. Ez a jelzáloghitelekkel és ingatlanbefektetéssel foglalkozó vállalat egy igen erős fundamentális alapokkal rendelkezik és 2000 novemberétől szépen emelkedett az árfolyama is így nem véletlenül került be a portfóliómba. 

    A júniusi bevételem az előző évhez képest 30%-al növekedett ami teljes elégedettséggel tölt el még jobb hír, hogy egy nem várt esemény hatására júliusban ismét újabb osztalékbevételi rekordot érek el de erről majd az augusztusi hírlevélben írok bővebben.   

  

                        Osztalékbevétel:          IBM:   27,88 $        

                                                                    TGT:     6,80 $
                                                                   CVX:   10,72 $
                                                                  XOM:   18,27 $
                                                                MAIN:     3,89 $
                                                                        O:     3,29 $
                                                                    PFE:     9,36 $
                                                               QCOM:     8,84 $
                                                                MMM:    10,36 $

                                                                     JNJ:      5,30 $
                                                                 INTC:      2,43 $
                                                               TROW:      5,40 $
                                                                    PEP:      7,52 $
                                                                     ED:      6,20 $

                                                                    IPG:      4,05 $

                             Vásárlásaim:       KMB:     2 DB   130,71 $ DB (áron)            
                                                                 MO:      2 DB     49,67 $  DB (áron)

                                                                NHI:     3 DB   67,55 $  DB(áron)
                                                               ABR:      4 DB   17,7 $  DB (áron)           #
                                                               ABR:      3 DB   18,3 $  DB (áron)           #
                                                          

                               Portfólió táblázat és Osztalékbevétel táblázatok frissítve.( Főoldalon megtalálod)

                                                                                                                       Változások:   

                                                                       

                                                              A márciusi 126,7 $-os osztalékbevételem 130,3 $-ra emelkedett.

                                                                           

  "Bevételeim oszlopos elrendezésben diagram, éves lebontásban"   így jobban látható és összehasonlítható a bevételeim növekedése az évek múlásával.

      ...

Coca-Cola Company (KO)..

                                                         

                                      Coca-Cola Company

       Története:  John Stith Pemberton gyógyszerész 1884-ben készített egy borból és kokainból álló italt egy úgynevezett coca wine-t.  1885-ben Atlanta városa alkoholtilalmat vezetett be így Pemberton nekiállt egy alkoholmentes,szénsavas változat kidolgozásának.

 Az új italt először 1886-ban adták el az atlantai Jacob's Pharmacy gyógyszertárban, eredetileg gyógyhatású készítményként. Pemberton szerint a Coca-Cola egy sor betegségre jelent gyógyírt,többek között a morfinizmusra, emésztési zavarokra, migrénre, impotenciára. 1888-ra három különböző cég gyártott Coca-Colát. Pemberton cégének egy részét eladta Asa Griggis Candler-nek aki 1888-ban megalapította a Coca-Cola Corporation-t . Pemberton az ital értékesítésének jogait másodszor is eladta ezzel egy időben fia Charley is elkezdte a termék saját változatát árulni.

A Coca-Cola név tulajdonosa Charly volt de a két másik gyártó is használhatta a receptet. 1888-tól Candler a saját kóláját YUM-YUM és KOKE néven árulta. Miután egyik márkanév sem vált be nekikezdett a Coca-Cola márkanév peres megszerzésének. A recept kizárólagos jogát megvásárolta Pembertontól és a többi gyártótól.

  A Coca-Colát először 1894-ben árulták üvegben,az első dobozos cola 1955-ben jelent meg.

 A Trust Company vitte tőzsdére a Coca-Cola Company-t 1919-ben

  Gyártása:Az összetétele titkos, a receptet csak a két igazgató ismeri.A gyártása és disztribúciója egy frachise rendszeren alapul, csak a kólasűrítményt és a szirupot gyártja. A palackozóüzemben az üdítőt ivóvízzel és cukorral illetve mesterséges édesítőkkel keverik ki, majd palackozás előtt szénsavval dúsítják,ezután kis és nagykereskedelmi csatornákon át értékesítik.     

                                                                                                                                         (forrás: Wikipédia)

 

    Mára a Coca -Cola több mint 800 italt kínál az Egyesült Államokban, beleértve a 250 alacsony és nem kalória tartalmú opciót. Akit érdekelnek ezen termékek az a https://www.coca-colaproductfacts.com/en/products/ nál megnézheted. A Coca Colán kívül megtalálható több fontos ital ami országonként változik és nagy bevételt teremt a cégnek. Ilyenek a Dasani ízesített vizek, Dunkin'Donuts kávék, Fuze Tea, Gold Peak Tea, Minute Maid, Odwalla, Powerade, Simply termékek, vitamin vizek. Úgy gondolom ennyi termékkel ez a cég jó befektetésnek számít hosszú távon és tud még tovább fejlődni az elkövetkező évek során.

   Befektetési szempontból fontos adatok:

                                                                                          Árfolyam adatok 1990-től napjainkig.
                                                                                                       (forrás: Seeking Alpha)

                                                                                       Induló osztalék hozam (Dividend Yield )

                                                                                                           (forrás: Gurufocus)

Egy részvényre jutó osztalék értéke (éves szinten dollárban értendő).

A cég negyedévente fizeti az osztalékot és jellemzően áprilisban emeli azt, a bevételi eredményeitől függően. 

Ebben a táblázatban azokat az adatokat írtam össze  amiket a vásárlásnál figyelni szoktam és ezek az adatok az összes cégbemutatómban szerepelni fognak majd az elkövetkezendő időkben, így jobban össze lehet hasonlítani a portfóliómban szereplő cégeket.

...

Miért adtam el az AT&T részvényeim és miket vásároltam a bevételből.

     

      

                                            AT&T eladás.....

  Sok osztalékbefektetőnek okoztak gondot az AT&T körüli hírek a Time Warner eladásával kapcsolatban, valamint egy esetleges 40%-os osztalékvágás bejelentésével. Akit érdekel 2019.03.15.-én bővebben írtam a cégről.

    Mi a fő probléma... AT&T elismerte, hogy a Time Warner Media felvásárlásával kudarcot vallott ezért John Stankey vezérigazgató ezen részleg eladása mellett döntött. A Time Warner Media egyesülni fog a Discovery-vel és az új vállalat saját tőkéjének 29%-át kapja meg. A felosztott közös tőke 71%-át kell megkapniuk az AT&T részvényeseinek. Az új cég a harmadik legnagyobb médiavállalat lesz a Disnye és a Netflix mögött amibe olyan média márkák lesznek mint a CNN, HBO Max, TLC, Animal Planet és még sokan mások. AT&T tranzakcióból nyert pénzt azonnali tőkeáttételre használja majd fel és folytatja az 5G vezeték nélküli és optikai kábelek bevezetését. A mostani 7% körüli osztalék kifizetés nem biztos, hogy fenntartható lesz így a cégnek lépnie kell és egy 3-4%-os induló osztalék hozamra kell törekednie ha stabil növekedést szeretne elérni a jövőben. Véleményem szerint ez a részvény árának csökkenéséhez vezethet ami 20-25 $-közé, vagy alá is eshet.

    A vállalat részvényeit 2017 augusztusától kezdtem el vásárolni összesen 19 tranzakcióm volt 2.192. $ értékben, ebből osztalék visszaforgatás 7 tranzakció 330 $ értékben (más részvényekből származó osztalékok is szerepeltek ezekben a vásárlásokban). A végeredmény pedig úgy alakult, hogy 1.966. $-értékben adtam el a részvényeim időközben pedig 340 $-t generált évek alatt így összességében 2.306. $ bevételt értem el a kezdeti 1862 $-os befektetéssel ( ha még a bróker díjakat is beleszámolom akkor is nyereséggel szálltam ki ebből a cégből)  Az eladást komoly kutatómunka előzte meg mivel új cégeket kerestem az osztalékbevételem megvédése érdekében, ami stabil és rizikósabb cégek felvételét eredményezte a portfóliómba. Fő célom az AT&T-től éves szinten eddig érkezett 140 $-os osztalékbevétel megőrzése.     

   VZ (Verizon Communications Inc.)    7 részvény vásárlása,  P/E 12,4 körüli tehát alulértékelt  a részvény, 4,4% az induló osztalék hozama a Payout értéke pedig 54%. AT&T legnagyobb riválisa az 5G hálózat és telekommunikációs üzletág másik vezetője.

  PRU (Prudential Financial Inc.) 2 részvény vásárlása,  P/E 16 az induló osztalék hozama 4,3% a Payout értéke 40%. Szerettem volna egy biztosító társaságot is a portfóliómba, PRU és AFLAC között gondolkodtam (régóta figyelem mindkettő céget de a COVID miatt nem vettem ezeket a részvényeket gondolom érthető miért nem). Fontos dolog megemlítenem, hogy nagyon drága ez a részvény 75-85 $ között lenne jó áron (nálam) ezért csak egy induló pozíciót vásároltam, tehát várnom kell a további bővítéssel. Egyébként a bankszektor után a legrizikósabb a biztosítási szektor, aki most kezdi a portfólió építést annak ezeket a részvényeket még illendő elkerülnie ameddig nem lesz egy legalább 25 elemből álló portfóliója.

   NHI (National Health Investors Inc.)   7 részvény vásárlása,  P/E 18,5 az induló osztalék hozama 6,7% a Payout értéke 124% az NHI egy 1991-ben alapított ingatlanbefektetési vagyonkezelő társaság 34 államban 242 ingatlant kezel, főként idősotthonok találhatók meg a portfóliójukban. Márciusban még 77 $ volt a részvény ára többek között ezért is döntöttem a vásárlás mellett 67,2 $ -os áron. Ezt a részvényt a portfólióm 2-3%-ig szeretném majd bővíteni hosszútávon.

   ENB (Enbridge Inc.)  16 részvény vásárlása,  P/E 14,8 az induló osztalék hozama 6,83% a Payout 126% . Ez a kanadai energiaszolgáltató főként olaj és gáz kitermeléssel és szállítással foglalkozik és nyitottak a megújuló energiaforrások felé. A vásárlás most csak az induló osztalék hozam miatt történt. Nem tervezek nagyobb pozíciót felvenni (a magas Payout érték miatt ennél a vállalatnál is lehet osztalék vágás vagy felfüggesztés a jövőben).

  MMP  (Magellan Midstream Partners L.P.)    6 részvény vásárlása, a P/E 14,7 az induló osztalék hozama 8,3 a Payout 122%. Szintén finomított kőolajat és nyersolajat szállít, tárol és forgalmaz. 9800 mérföldes finomított termékvezetékkel rendelkezik, a tároló kapacitása 37 millió hordó, ebből 27 millió hordót szerződéses tárolásra használnak. Ezt a részvényt inkább spekulációs célból vásároltam. 2020-ban az árfolyam 65$-ról zuhant 29 $-ig remélhetőleg emelkedik még az ára, 2014-től folyamatosan csökken az árfolyam 5 $-os ugrásokkal (a magas osztalék miatt vettem).

         Fontos dolog volt meglépnem az AT&T eladását hiszen: 

                -Növekedést pont a HBO Max-tól és a Time Warner Media felvásárlásától vártam.

                - Osztalékot csökkenthet ami kb -40%-ot jelentene a mostani osztalékbevételemből.

                - Az árfolyam nem hiszem, hogy emelkedni fog a közeljövőben (max Reddit csoport befolyásolhatja) sőt további csökkenést várok, tehát a befektetett tőkém is csökkenne.

                 -Diverzifikáltam a portfólióm így még ellenállóbb az árfolyamok változásakor.

                - A most vásárolt részvények többsége alulértékelt tehát hosszútávon valószínűbb az árfolyamnyereség elérése ( AT&T- árához képest mindenképpen).

                - AT&T nekem már-már "Dividend Trap"   (osztalékcsapda) Habár ez elemzők között is nagy vita van ebben a témában.

    Végezetül: Nem gondolom, hogy AT&T rossz cég lenne és nincs kizárva, hogy pár év múlva ne vásároljak a részvényekből de addig rengeteg dolog történik majd amit a cégvezetésnek mérlegelni kell és meglépni még ha ez a részvényeseknek rosszul is esik majd. 

   (Az eladástól számítva 4 nap alatt már több mint 120$ nem realizált  árfolyamnyereséget értem el a tranzakcióval.)

                             Eladás:    AT&T:    67 DB   29,3 $ DB(áron)

                     Vásárlásaim:      VZ:   7 DB    56,5 $ DB(áron)

                                                  NHI:    7 DB    67,2 $ DB(áron)

                                                 ENB:   16 DB     38,8 $ DB(áron)

                                              MMP:      4 DB    50,3 $ DB(áron)

                                               PRU:       2 DB    108,4 $ DB(áron)

                                                                                  ...

                                

2021.06.01. Vásárlásaim

   2021.06.01.

     A hónap elején az S&P 500 index új rekordokat ért el és 4.230. pont fölé is emelkedett. Az utóbbi időben a tech szektor és a növekedési részvények teljesítettek rosszabbul ami az én portfóliómat  abszolút nem befolyásolta, sőt új rekordot is hozott. Az osztalékbevételem meghaladta a 140 $-t valamint a portfólióm értéke átlépte a 41.000. $-t is, pedig a vásárlásaim nem vittem túlzásba inkább csak a beérkező osztalékaim fektettem be sikeresen. Az előző évhez képest ez a hónap a "vízválasztó" hiszen tavaly ilyenkor kezdődött pár cégnél az osztalékkifizetések felfüggesztése és az osztalékvágások is amik júniustól érezhetően lecsapódtak az osztalék bevételeimen ( azért kompenzálásként sok jó részvényt tudtam akkor megvenni  viszonylag olcsón) amit nem bántam meg azóta sem. A portfólióm mintapélda lehet azok számára akik még mindig nem hisznek ebben a befektetési formában. Tény, hogy nem egy-két hónap alatt nem lehet ilyen eredményeket elérni de aki belevág és türelmes az hasonló sikereket érhet el.

  PFE (Pfizer Inc.) a márciusi 33,5 $-os szintről szépen összeszedte magát a részvény mivel márciusban osztalékot emelt a 39 $ körüli áron tudtam megvenni az "egyet fizet hármat kap" akción belül ( két részvényt osztalék visszaforgatásból vásároltam). A COVID miatt ebben az évben még emelkedést várok a részvény árában a közel 4%-os osztalékbevétel ebben a piaci helyzetben nagyon jónak mondható a P/E értéke most 24 körüli szemben az elöző hónapi 30-as értékhez képest. Két jó hír a cégtől, az első, hogy most már az oltást engedélyezték a serdülők számára az Egyesült Államokban, az Egyesült Királyságban pedig már folynak az engedélyeztetések  a szabályozó testületnél. A másik jó hír, hogy a Pfizer tudósai szerint az mRNS-technológia segítheti  a még hatékonyabb oltóanyagok létrehozását.

  ED (Consolidated Edison Inc.) sajnálom, hogy nem vásároltam többet március elején a 66 $-os áron ebből a részvényből, vigasztal picit a tudat, hogy akkor még 308 forintos áron váltottam dollárra a tőkém most pedig 295-ért tehettem ezt meg. Érdemes ezekre is figyelni ha valaki amerikai osztalékfizető részvényekbe fektet. A cég hasonló fundamentális értékeket mutat mint a Pfizer Inc. az induló osztalékhozam 3,9% a P/E értéke 24 és a Payout is 90%. A vállalat évek óta rendszeresen emeli az osztalékát akit érdekel a története  február 15-én  részletesen írtam róla. Igyekszik lépést tartani a fejlődéssel büszkén hirdeti a megújuló energiaforrások fontosságát valamint nyit a napenergia felé, amit otthoni és üzleti célokra is ajánl az ügyfelei részére.

  Végezetül egy pici újítás a rendszeres olvasóim számára. Többen jelezték, hogy egyes cégekről régen írtam és sokan nem akarnak  weboldalakat látogatni különböző adatokért ezért úgy döntöttem inkább a régebben bemutatott de stabilabb cégeket értékelem újra, más színnel jelölve az egy részvényre jutó osztalék érték és a vásárláskor felhasznált adatok táblázatot amit minden esetben én szerkesztek több osztalékos weboldalról összeollózva. Azok akik most vágnának bele egy osztalékportfólió építésébe a megszokott wikipediás formát is közzé teszem a könnyebb választás érdekében. Nem árulok el titkot de nálam  több cég is csak azért került be a portfóliómba mert olyan történelme van ami inspiráló lehet a befektetésre, valamint jobban átlátható, hogy fejlődött és miből tudott és tud ezután is egyáltalán osztalékot fizetni. Aki elkezd követni a facebook-os oldalamon az időben értesülhet az osztalék bejelentésekről, ex-date -ről.

           Osztalékbevétel:               O:   3,29 $

                                                   MAIN:   3,89 $

                                                            T:   34,84 $

                                                       OHI:   33,5 $

                                                         VZ:   13,8 $

                                                   ABBV:   37,7 $

                                                      CLX:   1,11 $

                                                     LOW:   1,20 $

                                                      CAT:    5,15 $

                                                  SBUX:    1,80 $

                                                       PG:     3,47 $

       

                Vásárlásaim:             ED:     2 DB    79,12 $  DB(áron)

                                                     PFE:    2 DB   39,75 $  DB(áron)    #

                                                     PFE:    1 DB   39,57 $  DB(áron)    

                                               

                                           

  Portfólió táblázat és Osztalékbevétel táblázatok frissítve.( Főoldalon megtalálod)

                                                                                                                  Változások:

                                                           A novemberi 133,4 $-os osztalékbevételem 143,3 $-ra növekedett.
                                                         

                                                                                                                                             

  "Bevételeim oszlopos elrendezésben diagram, éves lebontásban" így jobban összehasonlítható a bevételeim növekedése az évek múlásával.

...