Ünnepi hírlevél és éves összefoglaló "2024"...

 

      2024.12.22.

     Az év végéhez közeledve elkészítettem a szokásos eredménybeszámolót a portfóliómban történt változásokról és a következő évi terveimről is írok pár sort....

    Az osztalékbevételek idén csak kis mértékben növekedtek, ennek két oka volt. Az első, hogy nem nyitottam 2024-ben új TBSZ-t (Tartós Befektetési Számlát) tehát csak az osztalékokat forgattam vissza (továbbá a 30%-os forrásadó levonás miatt kevesebb osztalék érkezett a már meglévő számlákra).  A másik ok pedig, hogy több cég is osztalékot vágott amiket egyenlőre nem adok el de bővíteni sem szeretném őket : WBA  (Walgreens Boots Alliance Inc), LEG (Leggett&Platt Inc), MPW (Medical Properties Trust Inc), és a már eladott MMM (3M Co) nem gondolom, hogy ezeknek a vállaltoknak nagy mértékben fog emelkedni az árfolyamuk 2025-ben, sőt inkább további csökkenést várok.

Osztalékbevételeim alakulása 2017-től éves lebontásban.

   A fő befektetési stratégiám továbbra is a nagyobb kockázatot jelentő részvények vásárlása amiknek az induló osztalékhozama 5-9% körüli (A továbbiakban sem célom a kereskedés és a spekuláció, nagy árfolyamnyereség elérése!!!). Az osztalék visszaforgatásokat 3 havonta végzem el mert így a brókerdíjakon spórolva csökkentem a 30%-os forrásadó levonásból eredő veszteségeket, ez a módszer már 2024-ben is bevált nálam (remélem azért idővel újra 15%-ra csökkentik majd a forrásadót).

forrás: (Digrin.com)

       Fontos szempont lesz jövőre a szektoronkénti vásárlás és ennek megfelelő súlyozása, illetve egy cég  maximális kitettségét a portfóliómban 5%-ban határoztam meg és  a további vásárlásokat igyekszem ehhez igazítani a jövőben is. 

forrás: (Digrin.com)

   Az éves osztalékbevételem 2.267. $-ról 2.318. $-ra emelkedett (azért vannak még jó osztalékfizető vállalatok a portfóliómban amik évről-évre emelnek osztalékot). 2017-től számítva 11.320. $ osztalékbevételt értem el. Az induló osztalékhozamom 5,5%  A nem realizált árfolyamnyereségem 8.553. $ azaz 3.420.334. Ft.  A portfólióm aktuális értéke a csütörtöki tőzsde zárás után 48.432.$ forintban pedig 19.362.931. Ft a múlt évben 15.469.370. Ft és 44.180. $ volt a záró értékem. (Sem most sem a jövőben nem akarom megverni az S&P500-at vagy más indexet!!!)  

                                

                                                                                                                  forrás: (Digrin.com)

Portfólióm alakulása 2017-től....

                                                                     forrás: (Investing.com)

S&P 500 index alakulása 2017-től...

   Idén elért legnagyobb portfólió érték: 20.250.160. Ft, dollárban pedig 51.845.$ amit jövőre szeretnék újra átlépni és haladni tovább a végcél felé a 100.000.$-os portfólió eléréséig, természetesen ez függ a forint gyengülésétől és az amerikai piaci mozgásoktól is de úgy gondolom lesznek még jó vételek a jövőben és nem csak olyan részvények húzzák majd felfelé az indexeket mint az Nvidia, Tesla, Meta, Apple Inc.

forrás: (Digrin.com)

  48 cég részvényeit tartom jelen pillanatban ezek a cégek biztosítanak hónapról-hónapra  passzív jövedelmet osztalékbevétel formájában. Ebből tudom tovább bővíteni a portfólióm ami felgyorsítja a végcélom elérését. (idővel pedig más jellegű befektetés alapját is szolgálja majd).

                                                                                                                                  

     Mivel elértem az 50.000. $-os portfólió értéket és végre lehetőség van TBSZ számlát nyitni az Interactive Brokers írországi leányvállalatánál  (IBIE) így azt a döntést hoztam, hogy számlát nyitok náluk ezzel diverzifikálok a brókercégek között is és a 2025-ös 8.TBSZ számlán náluk kezdem a részvény vásárlásokat az előzetes tervek szerint havi 100.000. Ft-os befizetéssel. (Pár nap múlva részletesen bemutatom egy cikkben és leírom miért döntöttem az IBIE mellett). Az oldalsávban pedig mostantól elérhető lesz a regisztrációs link amit használhat minden olvasóm aki számlát szeretne nyitni ennél a brókercégnél a jövőben.

     A blog nézettsége átlépte a 340.000.-es látogatószámot a hazai olvasótábor mellett 113 országban olvassák a bejegyzéseim a legtöbben még mindig Amerikában és Németországban de egyre több a Norvég és Osztrák befektető is aki még hisz az osztalék alapú befektetésben.

     Mint moderátor tevékenykedem  a Minden ami tőzsde, spekuláció és befektetés, Facebook-os csoportba. Itt szintén főként osztalék befektetéssel kapcsolatban írok, teszek fel cikkeket. Más csoporttagoktól szívesen olvasok és tájékozódom a tőzsdével és spekulációkkal kapcsolatban.

    Van egy saját csoportom "Osztaléknövelők" néven  (ahol adminisztrátorkén vagyok jelen)  kifejezetten az osztalék befektetés és az azokról felmerülő kérdések miatt hoztam létre a taglétszám több mint 3.600. Fő

   Youtube csatornám:  https://www.youtube.com/channel/UCd1D5QgAnnJ6tksHvFIuUWA 

 Sajnos idő hiányában ezt nem tudom és nem is akarom most fejleszteni, viszont itt is van pár hasznos videó.  

                                                                      

   A Twitteren   jelenleg 109 követőm van. https://x.com/OsztalekCsaszar
   Instagramon 680 követő és 161 bejegyzésem van feltöltve amik főként a portfóliómban szereplő cégekről és magáról a portfólióról szólnak. Ezeket fejlesztem és ide mindig új bejegyzések kerülnek fel.

https://www.instagram.com/osztalekcsaszar/

 
    Az Osztalék Császár  Facebook-os profilon 1.355. ismerős illetve 678 követő található, itt a portfólióban szereplő cégek osztalék emeléseit szoktam megosztani és a bloggal kapcsolatos dolgokat. Akit érdekel a "portfólióm havi lebontásban mappában" követheti végig a befektetésem történetét képekben egészen a kezdetektől.

  

   Az idei évet ezzel a hírlevéllel le is zárom.  Január 1- én jön a már megszokott "Vásárlásaim" hírlevél.




           Minden kedves olvasómnak Kellemes Karácsonyi Ünnepeket és osztalékban gazdag új évet kívánok!

                                                                                                                          ...