2024.07.01.
Az ausztriai kiköltözésem után most az aktív nyelvtanulás következik, hiszen ez elengedhetetlen része lesz a munkavállalásnak. A tanulás mellett azért most több idő van az osztalékos portfóliómmal foglalkozni, igyekszem a meglévő cégekkel kapcsolatos híreket követni és a fundamentális adatokat is részletesebben vizsgálgatom. Többen írtatok, hogy miért nem adom el a veszteséges cégeket amik már kevesebb osztalékot fizetnek mint például: MMM (3M Co), LEG (Leggett&Platt Inc), MPW (Medical Properties Trust Inc.), WBA (Walgreens Boots Alliance Inc.) a válasz igen egyszerű nem szeretnék árfolyamveszteséget realizálni.
A portfólióm úgy épül már a kezdetektől, hogy egy-egy vállalatot 5-10 akár 15 évig is szeretnék tartani vagy még tovább! Igaz nálam is van példa az eladásokra (főként év végi tisztogatás, illetve ha kisebb árfolyamveszteség mellett van jobb vételi lehetőség úgy, hogy az osztalékbevételem ne csökkenjen).
Van ellenpélda is amit a Portfólióm fül alatti táblázatból lehet követni hónapról-hónapra. Ezek a cégek nagyon jól teljesítettek az utóbbi időben, gondolok itt az ABBV (Abbvie Inc.), QCOM (Qualcomm Inc.), LOW (Lowe's Cos, Inc), TGT (Target Corp), UNM (Unum Group), GD (General Dynamics Corp)-re amik a portfólióm "legerősebb pillérei" Ezeket viszont egyenlőre nem bővítem hiszen túl drágák, illetve a magasabb ár miatt az induló osztalékhozam is jóval kevesebb.
Sajnos volt pár osztalékvágás az utóbbi időben, viszont rengeteg cég emelt az osztalékon és még több emelést jelentettek be más cégek júliusra és augusztusra is: O (Realty Income Corp), LOW (Lowe's Inc.), CAT (Caterpillar Inc.). Júniusban a MAIN (Main Street Capital Corporation) egy kisebb emelés után a speciális osztalékfizetést is bejelentette amit 27-én fizet majd így a 2,1%-os emelés mellett az 5,8 $-os osztalékhoz fizetett még 7,2 $-t aminek nagyon örültem így júniusban 20 cégtől 188 $ osztalékbevételt könyvelhettem el, amit most még nem forgatok vissza majd csak augusztusban addig felhalmozom az osztalékbevételeket más cégektől is. Már említettem a "csúsztatott vásárlást" aminek a lényege, hogy a brókerköltségek csökkentésével tudom megspórolni a 2024-től bevezetett magasabb osztalékadó egy részét. Többen ezt kereskedéssel oldják meg, ami szintén jó alternatíva lehet a különböző költségek csökkentésére.
Júniusban két pozitív dolog történt az első, hogy a forint gyengült így a portfólióm értéke átlépte a 17 milliós határt. Dollárban számolva pedig 47.277. $ ami új rekord! A másik még fontosabb dolog, hogy a második negyedévet 591,8 $-os osztalékbevétellel zártam ami szintén új rekord viszont fontosabb számomra a növekedés miatt, hiszen a diagrammból is jól látszik, hogy néhány rossz döntés ellenére is működik a stratégiám amin nem szeretnék változtatni, a közeli cél most az 50.000. $-os portfólió elérése és tovább bővíteni a kisebb pozíciókat a megbízható osztalékfizető cégekből.
Több befektetőtársam beszélt most arról, hogy egy nagyobb összegű portfóliót nehezebb eredményesen kezelni illetve árfolyamnyereséget elérni az abban szereplő részvényekkel. Ezt én is megerősítem, sokkal könnyebb helyzetben vannak azok akik most vágnak bele például egy 5 cégből álló portfólióba 3-5.000. $ értékben és azt építik tovább mint azok aki egy 100-150.000. $-os portfóliót kezelnek. Főként ami már a befektetésvédelem miatt is rizikósabb dolog a többségében 20.000. euros befektetésvédelem miatt ami az értékpapírokra vonatkozik egy-egy brókercégnél ezeknek érdemes utánajárni!!! (sajnos az Interactive Brokers-re is ez az összeghatár vonatkozik) Ilyenkor már ajánlott több brókercéget választani (3-4) és ezek között szétosztani a részvényeket aki pedig tizenöt vagy annál hosszabb távon gondolkozik annak érdemes a TBSZ ("tartós befektetési számlát" nyitni).
XOM: 17,10 $
MAIN: 5,88 $ + 7,2 $ (spec)
O: 0,79 $
PFE: 12,18 $
QCOM: 11,05 $
MMM: 2,10 $
TROW: 12,40 $
ED: 6,64 $
Portfólió táblázat és Osztalékbevétel táblázatok frissítve.( Főoldalon megtalálod)
A márciusi 221,8 $-os osztalékbevételem 188,4 $-ra csökkent. (ABR kifizetése miatt történt ez a cég májusban fizette a 42,1 $-t).
Nincsenek megjegyzések:
Megjegyzés küldése