2023.03.01.
Az utóbbi időben egyre inkább azt érzem minden a befektetni vágyók ellen dolgozik és folyamatosan csak a negatív hírek jönnek legyen az brókercégek megszűnése, különböző "sarcok" bevezetése, kettős adóztatás egyezmény felmondása, nagy cégek osztalék vágása, oldalazó vagy medvepiac. Ezek miatt már egy ideje felmerült bennem, hogy végleg abba hagyom a blog írást ( a Youtuber csatornákkal ellentétben én semmilyen bevételt nem kapok azért, hogy az osztalék alapú befektetésről minden fontos információt megosztok több helyen és nem kevés időráfordítással, egy-egy hírlevél írásáról már nem is beszélve)!!! A szokásos cégbemutató március 15-én éppen ez okból most elmarad.
Amennyiben most kellene elkezdenem a befektetést nem biztos, hogy az osztalék alapú befektetést választanám, viszont a közel 6 év alatt sikerült egy olyan portfóliót felépíteni ami annyi pénz termel, hogy már nem kell saját tőkét hozzátennem a növekedéshez (ez is egy cél volt még 2017-ben az induláskor) még ha ez most picit lassabb is és az új adózás miatt még jobban lassulni fog 2024-től. Persze én is keresem a lehetőségeket legyen az esetlegesen ETF-ek vásárlása, vagy európai részvények vásárlása (osztalékfizető!!!!) az utóbbi időben kezdtem jobban belemerülni a témába. Még egy fontos dolog az eddig felépített portfólióm (TBSZ számlák hazai brókercégeknél) maradnak ebben a formában legyen az adó 2024-től 30-40- vagy akár 50% is nem érdekel mert ez esetben csak az időtáv tolódik ki a 100.000.$-os portfólió eléréséig.
A február unalmasan indult a beérkező osztalékaimból csak MPW kitettségem bővítettem (nem véletlenül hiszen a cég részvényeinek vásárlásával érem el a 200 $-os osztalékbevételt áprilisban).
Majd villámcsapásként jött a hír, hogy az Intel osztalékot vág (ha csak 10-20% lett volna nem is zavart volna annyira de sajnos 65,8%-ot jelentettek be ami nagy csalódás volt) Mivel a portfólióm a beérkező osztalékokból növekszik tovább így nem volt más választás mint eladni és olyan részvényeket keresni amik alulértékeltek és legalább annyi osztalékot fizetnek mint amennyit az Intel fizetett. A máciusi osztalékot még megkapom március 1-én hiszen a record date 02.07.-én volt. Igaz, kb 250 $ árfolyamveszteséget realizáltam de időközben kaptam 40 $ osztalékot illetve amiket vásároltam egy esetleges bikapiacon újabb árfolyamnyereséget hozhatnak, ami a legfontosabb, hogy az eladásból és az új részvények vásárlásából több osztalékbevételem lesz mint amennyit INTC-től kaptam. Nézzük is meg ezeket a cégeket...
MPW (Medical Properties Trust Inc.) ha létezik "rossz időzítés" a vásárláshoz akkor ez most az volt. Az árfolyam 12,5-ről bezuhant 10,5 $-ig két nap alatt. Az ügyvezető igazgató nyugdíjba vonulási hírére illetve más bevételi problémák miatt. Az ex-date március 15-én lesz addig még egyszer bővítek az osztalékbevételeimből amiket több cégtől kapok 10-ig. Az induló osztalékhozam 11% a P/E 7 és a Payout 56,9%.
OHI (Omega Healthcare Investors Inc.) az utóbbi időben szépen csökkent az árfolyam ezért bővítettem pár részvénnyel a fő szempont a 9,9%-os induló osztalékhozam volt.
WBA (Walgreens Boots Alliance Inc.) ez a cég amitől nagyobb növekedést várok az árfolyamban (mint INTC-nél korábban), hogy ez mikor lesz az kérdéses lehet 1 év de lehet 10 év is addig is az 5,36%induló osztalékhozam mellett érkezik az osztalék negyedévente ami itt biztonságosnak tűnik payout 38,2%.
BTI (British American Tobaco p.l.c.) ez a legújabb cég a portfóliómban ezért nem volt más választásom mint hogy ezt is bővítsem tovább az induló osztalékhozam 8,64% a P/E 10,9 a Payoute 60% 40 $-os ár-ig még megfelelő számomra. Február közepétől emelkedik az árfolyam ezért márciusban ismét szeretnék bővíteni pár részvénnyel.
Most már biztos, hogy a márciust 200$ feletti osztalékbevétellel zárom ez így egy újabb mérföldkő a portfóliómban ami most erőt ad a további befektetésre ezekben a zavaros időkben.
Osztalékbevétel: O: 1,24 $
MAIN: 5,4 $
OHI: 40,2 $
VZ: 32,62 $
ABBV: 31,08 $
UNM: 1,65 $
LOW: 2,10 $
CAT: 6,07 $
PG: 3,65 $
TXN: 2,48 $
GD: 3,78 $
Eladás: INTC : 30 DB 25,73 $ DB(áron)
Vásárlás INTC-ből : MPW: 22 DB 12,4 $ DB(áron)
WBA: 5 DB 36,12 $ DB(áron)
BTI: 3 DB 38,29 $ DB(áron)
OHI: 3 DB 27,32 $ DB(áron)
Vásárlásaim: MPW: 5 DB 12,18 $ DB(áron) #
Portfólió táblázat és Osztalékbevétel táblázatok frissítve.( Főoldalon megtalálod)
Negyedéves osztalékbevétel táblázat 2017-től...
Változások:
A novemberi 176,3 $-os osztalékbevételem 130,2- ra csökkent (ez ABR miatt történt, márciusban fizet osztalékot).
"Bevételeim oszlopos elrendezésben diagram, éves lebontásban" így jobban összehasonlítható a bevételeim növekedése az évek múlásával.
...
szia, biztos hogy jó ötlet bővíteni olyan cégeket, amelyek 9-11%-os induló osztalékhozamai vannak? -jó esettanulmány volt most az Intel,nem minden a magas osztalék-aztán ha ezen cégek is megvágják az osztalékot, akkor megint át raknád a tőkét másikba? - szerintem ez nem egy jó és fenntartható stratégia :)
VálaszTörlésPont az a lényeg, hogy azokat a cégeket kell megtalálni amik jó áron vannak és "viszonylag magas" az osztalék kifizetés! Pl: OHI évek óta fizet és 9%volt az induló osztalékhozama lehet hogy nem növekszik de több részvényt tudok így vásárolni mint ha az MSFT-ből vásároltam volna 0,95% induló osztalékhozammal (de ezértk kell a portfólió és több céget összeválogatni). Az árfolyam mindig változik és ezt követni kell. ;)
TörlésSzerintem az osztalék befektetéstnek nem jött el a vége. Egyszerűen most másholva vándorolt a pénz (kötvény piac pl). Mostanában lehet olcsóbban venni bizonyos részvényeket. Ha a pénz visszavándorol a tőzsdére pl a kamatok újboli csökkentésével és a FED QE programjával akkor megint minden megindul felfelé.
VálaszTörlésContrarian szemlélet kell. Nem akkor kell venni amikor felfelé megy. Kitartást a portfólió épitéséhez.
Igen ebben igazad van. Köszönöm! Igyekszem csiszolgatni a portfólióm tovább.
Törlés