2022.10.01.
A várakozásaimnak megfelelően alakult a szeptember, az S&P 500 index ismét esett tovább ami sokunknak nem is volt kérdés. A Fed újabb kamatemelési hírei negatív hatást gyakorolt minden indexre. Immáron több hónapja az S&P 500 index felett tudok teljesíteni köszönhető ez a jól diverzifikált portfóliómnak (ezért is lehet jobb egy egyedi portfólió építése természetesen hosszútávon). Itt jegyezném meg, hogy jelen pillanatban az osztalékfizető részvények jobban teljesítenek mint a növekedési részvények!!! Meglepő dolog de több cég ára is kevésbé esett az utóbbi pár hónapban pl: ABBV, JNJ, UNUM. Természetesen az osztalékbajnok cégek között is egyre több a jó vételi lehetőség amiket fokozatos vásárlással érdemes tovább bővíteni. Mivel új tőkét nem vagyok hajlandó befizetni a számlámra így az osztalékbevételek visszaforgatásával bővítem tovább a portfólióm. Ebben a hónapban két cég között osztottam szét.
MFC (Manulife Financial Corporation) talán korán vásároltam de a 6% feletti osztalékbevétellel teljes mértékben elégedett vagyok, a P/E 5,48 tehát alulértékelt a részvény. Az elemzők szerint további csökkenés várható (nem csak a piaci hírek hatására). A 45,9%-os Payout miatt a további osztalék kifizetés is biztonságos lehet. Kicsi a kitettségem ennek a cégnek a részvényéből ezért is és az átlagolás miatt további vásárlások mellett döntöttem.
WU (The Western Union Company) a P/E 6,03 ami szintén jó érték itt már várható egy minimális növekedés a cég részéről, viszont mivel nagyobb a kitettségem ezért csak akkor szeretnék bővíteni ha nagy mértékben csökken az árfolyam (azért a májusi 20$-os szinthez képest már ez is igazán jó ár azoknak akik most kezdenek esetleg vásárolni ebből a részvényből). A Payout itt is 40 közeli értéket mutat pontosan 41,9% tehát úgy gondolom itt sincs veszélyben az osztalék kifizetés.
Végezetül néhány gondolat a Random-Erste ügyek kapcsán. Az átállás elkezdődött ( már ezeket a részvényeket is drágábban vásároltam). Abszolút nem látom értelmét a további befizetéseknek, gyakorlatilag jelen pillanatban nem tudok olyan brókercéget ahol normális keretek között lehetne portfóliót építeni még több befektetett összeggel így marad a már meglévő portfólióm és csak az osztalékaimból vásárolok tovább. Hiába a jó stratégia és a cégek megfelelő ismerete vagy az ideális pillanat a befektetéshez (mint most) mert a költségek és adók jelentős mértékben gátolják a fejlődés és a gyorsabb vagyonnövekedést. Természetesen nem akarom elvenni a kedvét senkinek sem a befektetéstől vagy a részvényvásárlástól de érdemes lehet más befektetést is keresni ami ideális lehet a pénzünk vásárlóerejének megtartásához.
Ebben a hónapban 22 cég fizetett osztalékot aminek nagyon örülök ilyenkor érzem, hogy mennyivel jobb egy osztalék alapú portfólió mint egy növekedési részvényekből álló ( így átlagolhatok az osztalékbevételeimből és ezáltal portfólióm értéke kisebb mértékben csökken viszont ha az indexek újra csúcsra érnek nagyobb árfolyamnyereségem is keletkezik és természetesen az osztalékbevételem is növekszik tovább.
XOM: 18,48 $
MAIN: 4,52 $
O: 1,24 $
PFE: 10,40 $
QCOM: 9,75 $
MMM: 4,47 $
INTC: 4,38 $
TROW: 10,80 $
PEP: 8,05 $
ED: 6,32 $
Vásárlásaim: MFC: 1 DB 16,98 $ DB (áron) #
MFC: 1 DB 16,96 $ DB (áron) #
WU: 2 DB 13,94 $ DB (áron) #
Portfólió táblázat és Osztalékbevétel táblázatok frissítve.( Főoldalon megtalálod)
A júniusi 173,5 $-os osztalékbevételem 170,6 $-ra csökkent.
Ez azért történt mert átalakítottam a portfólióm, IBM kitettség csökkentésével illetve AFL eladásval.
Ajánlom figyelmedbe a Tastyworks -öt ami ha jól tudom Iteractive Brokersnél is olcsóbb, 300k USD-ig (!) van biztosítva, utalás drága külföldre utána azonban csak mosolyogni fogsz:) opció miatt választottam ám - egyenlőre - csak részvény és futures-ra használom. Hátránya hogy TBSZ nem megoldható.
VálaszTörlés