Ünnepi hírlevél és éves összefoglaló "2025"...

 

    2025.12.20.

       Az év végéhez közeledve elkészítettem a szokásos eredménybeszámolót a portfóliómban történt változásokról és a következő évi terveimről is írok pár sort....

    Az osztalékbevételek idén jobban növekedtek mint 2025-ben ennek két oka volt, első új TBSZ nyitás az IB-nél a második pedig, hogy kevesebb cég vágott osztalékot és több cég emelte akár 7-8% felett is az osztalékot. Pl: CAT, JPM, PM, UNM,

Osztalékbevételeim alakulása 2017-től éves lebontásban.

   A fő befektetési stratégiám továbbra is a nagyobb kockázatot jelentő részvények vásárlása amiknek az induló osztalékhozama 5-9% körüli (A továbbiakban sem célom a kereskedés és a spekuláció, nagy árfolyamnyereség elérése!!!). Az osztalék visszaforgatásokat 3 havonta végzem el mert így a brókerdíjakon spórolva csökkentem a 30%-os forrásadó levonásból eredő veszteségeket, ez a módszer már 2024-ben is bevált nálam (remélem azért idővel újra 15%-ra csökkentik majd a forrásadót).

forrás: (Digrin.com)

       Fontos szempont lesz jövőre a szektoronkénti vásárlás és ennek megfelelő súlyozása, illetve egy cég  maximális kitettségét a portfóliómban 5%-ban határoztam meg és  a további vásárlásokat igyekszem ehhez igazítani a jövőben is. 

forrás: (Digrin.com)

   Az éves osztalékbevételem 2.318. $-ról 2.460. $-ra emelkedett (azért vannak még jó osztalékfizető vállalatok a portfóliómban amik évről-évre emelnek osztalékot). 2017-től számítva 13.780. $ osztalékbevételt értem el. Az induló osztalékhozamom 5,75%  A nem realizált árfolyamnyereségem idén 5.998. $ azaz 1.979.340. Ft ( a 9.913.$-ból levontam a 2000 $ osztalékbevétel újra befektetését, illetve a 2025 TBSZ befizetéseket  új tőke hozzáadása volt ami 1915 $).  A portfólióm aktuális értéke a pénteki tőzsde zárás után 58.345.$ forintban pedig 19.095.243. Ft a múlt évben 19.326.930. Ft és 48.432. $ volt a záró értékem. Sajnos a forint erősödése miatt sokan lesznek szomorúak és elégedetlenek de engem a jelen állapot nem érdekel hiszen a végcél a 100.000. $-os portfólió elérése lesz.  (Sem most sem a jövőben nem akarom megverni az S&P500-at vagy más indexet!!!)  

                                

                                                                                                                  forrás: (Digrin.com)

Portfólióm alakulása 2017-től....

                                                                     forrás: (Investing.com)

S&P 500 index alakulása 2017-től...

    Úgy gondolom lesznek még jó vételek a jövőben és nem csak olyan részvények húzzák majd felfelé az indexeket mint az Nvidia, Tesla, Meta, Apple Inc és az AI cégek. A piac így is túlértékelt ezek miatt a cégek miatt 2026 ban inkább inkább visszaesést várok az indexekben főként az említett területeken.  Lesznek jó osztalékfizető vállalatok is olyanok mint a Caterpillar Inc. (részletesen írtam december elején a cégről). A hasonlóan jó cégeket kell megtalálni és ezekből vásárolni hiszen idővel azok is szép eredményeket érhetnek el és az árfolyamuk hasonló mértékben emelkedhet majd.

forrás: (Digrin.com)

  48 cég részvényeit tartom jelen pillanatban ezek a cégek biztosítanak hónapról-hónapra  passzív jövedelmet osztalékbevétel formájában. Ebből tudom tovább bővíteni a portfólióm ami felgyorsítja a végcélom elérését. (idővel pedig más jellegű befektetés alapját is szolgálja majd).

                                                                                                                       

     Terveim 2026-ra....Jövő évben nem szándékozom újabb TBSZ számlát nyitni az Interactive Brokers írországi leányvállalatánál  (IBIE) és új tőkét sem akarok hozzáadni a portfóliómhoz csak az osztalékokat forgatom vissza ahogyan azt az előző években is tettem. Az oldalsávban pedig elérhető a regisztrációs link amit használhat minden olvasóm aki számlát szeretne nyitni ennél a brókercégnél a jövőben.

   A portfólióm átalakítása megtörtént erről és a decemberi vásárlásaimról a következő hírlevélben írok bővebben.

   Új cégeket már nem keresek, a már meglévő kisebb pozíciókat szeretném tovább bővíteni. További célokról a "céljaim" fülre kattintva olvashattok (a fejlécnél található). 

     A blog nézettsége átlépte a 374.000.-es látogatószámot a hazai olvasótábor mellett 115 országban olvassák a bejegyzéseim a legtöbben még mindig Amerikában és Németországban de egyre több a Norvég és Osztrák befektető is aki még hisz az osztalék alapú befektetésben.

     Mint moderátor tevékenykedem  a Minden ami tőzsde, spekuláció és befektetés, Facebook-os csoportba. Itt szintén főként osztalék befektetéssel kapcsolatban írok, teszek fel cikkeket. Más csoporttagoktól szívesen olvasok és tájékozódom a tőzsdével és spekulációkkal kapcsolatban.

    Van egy saját csoportom "Osztaléknövelők" néven  (ahol adminisztrátorkén vagyok jelen)  kifejezetten az osztalék befektetés és az azokról felmerülő kérdések miatt hoztam létre a taglétszám több mint 3.700. Fő

   Youtube csatornám:  https://www.youtube.com/channel/UCd1D5QgAnnJ6tksHvFIuUWA 

 Sajnos idő hiányában ezt nem tudom és nem is akarom most fejleszteni, viszont itt is van pár hasznos videó.  

                                                                      

   A Twitteren   jelenleg 113 követőm van. https://x.com/OsztalekCsaszar
   Instagramon 699 követő és 175 bejegyzésem van feltöltve amik főként a portfóliómban szereplő cégekről és magáról a portfólióról szólnak. Ezeket fejlesztem és ide mindig új bejegyzések kerülnek fel.

https://www.instagram.com/osztalekcsaszar/

 
    Az Osztalék Császár  Facebook-os profilon 1520. ismerős illetve 2.100. követő található, itt a portfólióban szereplő cégek osztalék emeléseit szoktam megosztani és a bloggal kapcsolatos dolgokat. Akit érdekel a "portfólióm havi lebontásban mappában" követheti végig a befektetésem történetét képekben egészen a kezdetektől.

  

   Az idei évet ezzel a hírlevéllel le is zárom.  Január 1- én jön a már megszokott "Vásárlásaim" hírlevél.




           Minden kedves olvasómnak Kellemes Karácsonyi Ünnepeket és osztalékban gazdag új évet kívánok!

                                                                                                                          ...