2026.03.01.
Nagy változások történtek február és március elején a tőzsdéken. Az arany és ezüst buborék kipukkadt, új háború tört ki Iránban, többen is írtak azzal kapcsolatban mit kellene tenni meddig eshet a piac. A negyedéves jelentések hatására több növekedési cég is komoly mínuszokat szenvedett el. Sok fejtörést okozva ezzel a spekulánsoknak és azoknak akik a "könnyű pénzt" keresik. Sokan nem is vették észre de a portfóliómban és más osztalékfizető részvény ára is emelkedett a mostani "válságban" aminek ki tudja mikor lesz vége (lehetséges, hogy több részvény ára is esni fog tovább). Ami szerintem nem véletlen hiszen az ezüstből aranyból és kriptóból is sokan menekülnek ilyenkor az osztalékfizető részvényekbe vagy kötvényekbe. Az S&P500 index többször próbálta áttörni a 7.000. pontos szintet több kevesebb sikerrel.
Mivel ebben a hónapban felhalmozom az osztalékbevételeket inkább csak a piac mozgását figyeltem és próbáltam megérteni az összefüggéseket, hiszen nagyon sok félrevezető videó és pénzügyi cikk jelenik meg ilyenkor. A "remegő kezek" ilyen visszaesésekben jönnek rá, hogy a tőzsde nem nekik való. 2017-től több ilyen visszaesést is átéltem ami nekem inkább pozitív benyomást kelt és még inkább ösztönöz a további befektetésre. Előző blogbejegyzésemben már utaltam arra, hogy célom a teljes F.I.R.E. életérzés elérése ami részben megtörtént. Viszont a portfólióm egy része új szerepet tölt be az életemben. Ez egy másik befektetésem fedezetére szolgál, ami nem más mint a nemrég vásárolt nyaralóm hitelének törlesztése lesz, árfolyamnyereségből vagy osztalékbevételből (ezt majd az idő eldönti). Hiszen a hitel is lehet egy befektetési eszköz ha jól használjuk.
A nyaralóm kezdő tőkéjének egy része is különböző befektetések nyereségéből tevődik össze ami szintén hosszútávú befektetésekből keletkezett, amivel már eddig is jól jártam és úgy gondolom az ingatlan befektetés is lesz annyira eredményes hosszútávon mint az osztalékfizető részvények tartása. A cél a már sokszor említett diverzifikáció most már nem csak a portfóliómon belül és nem csak a brókercégek között. Az ötéves tervem a következő, azt a pénzt amit jelen pillanatban a jelenlegi portfólióm termel osztalékok formájában továbbra is részvények vásárlására fordítom ami osztalékbevételt termel. A hitelem fix törlesztő részletét fizetem majd osztalékbevételekből lejáró TBSZ-ről kiutalva, illetve időnként egy-egy lejáró TBSZ számláról is veszek ki pénzt nyereséges részvények eladásával, ami már adómentes, majd ezt az összeget fizetem be előtörlesztésként a meglévő hitelbe. Az ingatlan esetében sem várok nagy csodát de ha éves szinten 5-7% -os áremelkedést elérek azzal már elégedett leszek. A másik szempont pedig, hogy így élvezhetem is a befektetésem hiszen ez nem olyan mint a részvény portfólióm, hogy csak nézegetem az árfolyamokat esténként és gyönyörködöm a 100-200%-os árfolyam növekedésnek (vagy 50%-os csökkenésnek!).
Még mindig megdöbbenek azon, hogy látok 200%-os nem realizált árfolyam nyereséget is egy-egy részvényemnél. A múlt hónapban jól tettem, hogy realizáltam az 520%-os CAT (Caterpillar Inc.) árfolyamnyereségem.
Ilyenkor szembesülök azzal, hogy jó a stratégiám amit hosszú időn keresztül használok. Azért azzal is tisztában vagyok, hogy a nyaralóban a pezsgő fürdőben ülve, borozgatás közben még nagyobb élmény lesz követni a portfólióm alakulását, remélem addigra a dollár árfolyama újra 400 Ft felett lesz.
XOM: 18,54$
MAIN: 6,24 $ + spec 7,20 $
O: 1,35 $
PFE: 12,90 $
QCOM: 11,57 $
ARCC: 20,64 $
TROW: 28,60 $
ED: 7,10 $
UPS: 21,32 $
Portfólió táblázat és Osztalékbevétel táblázatok frissítve.( Főoldalon megtalálod)
Változások:
A decemberi 224,4 $-os osztalékbevételem 284,1 $-ra emelkedett.
