2026.03.01.
Az S&P500 index (6.965.) és a Dow Jones index (50.000.) is új csúcsokat döntött meg februárban. Az aranyból és ezüstből már menekülnek a befektetők, a Bitcoin sem fest túl fényesen az utóbbi időben. A pénzek a növekedési részvényekből is az osztalékos részvényekbe vándorolnak át.
Szinte hihetetlen, hogy a portfólióm átlépte a 63.000. $-os szintet (2026 végére terveztem elérni a 60.000. $-t). Februárban egy olyan döntést hoztam ami nehezen ment számomra, viszont lehetőséget adott két nagy befektetési hibám kijavítására és amúgy is ideje volt már átrendezni a portfólióm, újra súlyozni azt.
Decemberben ítram CAT (Caterpillar Inc.)-ről akkor még csak 563 $ volt a részvény ára mivel 125 $ volt az átlag bekerülési áram, már akkor is szép hozamot értem el 350% feletti nem realizált nyereséget. Idő közben az árfolyam 770 $-ra emelkedett ez pedig 520% nyereség. Nem hiszem, hogy sok befektető ér el hasonló eredményeket mert sokan 100-150% után realizálják a nyereséget és eladják az összes részvényüket. Nem tudom meddig emelkedhet még az árfolyam de én úgy döntöttem eladok 2 db részvényt és realizálom a nyereséget.
A fő indok az volt, hogy zavart két nagy befektetési hibám amiket ki akartam javítani és elfelejteni a veszteségeket. Az első a WBA (Walgreens Boots Inc.) 2022.június 15-én bemutattam a céget.
https://osztalekcsaszar.blogspot.com/2022/06/walgreens-boots-alliance-inc-wba.html
Akkor még minden rendben volt vele jók voltak a fundamnetális adatok, jó osztalékot fizetett. Sok intézményi befektető is tartotta. Aztán egyre rosszabbra fordult a cég sorsa, 2022-ben 40 $-os áron vásároltam 2023-ig akkor már csak 22 $ volt az ára. Tartottam a részvényeket mert úgy gondoltam átlagolok tovább viszont miután nem fizetett osztalékot már nem akartam bővíteni. 2025 augusztusában kivezették a tőzsdéről szerencsére 11,45 $-t azért fizettek részvényenként. (ezt a veszteséget nem én akartam realizálni viszont most már tudom, hogy ilyen dolgok is megtörténhetnek akár mikor a cégekkel). Az 1700 $-os befektetésem így 800 $-os veszteséget hozott. A másik nagy félrelépésem a LEG (Leggett &Platt Inc.) volt a 38 részvényt átlag 32$-os áron vásároltam ez 1235 $ befektetett tőke. Időközben ez a cég is leépűlt, osztalékot vágott és 11 $-ig esett vissza az ára, ez 63% veszteség amit most realizáltam és eladtam minden részvényt, így ez a cég most végleg kikerült a portfóliómból. Az eladásból 450 $-t kaptam, itt 785 $ veszteséget értem el.
A két cég közel 1600 $ veszteséget termelt (az időközben kapott osztalékokat más cégekbe forgattam vissza, ezeket nem számoltam bele szándékosan).
A CAT-ből 1290 $ haszon mellé szerettem volna még mást is eladni, így esett a választás CSCO-ra (Cisco Systems Inc.) itt 43 $ volt az átlag bekerülési ár, az árfolyam most 77 $ ez közel 80 %-os árfolyam nyereség ami még 200 $ realizál nyereség. Csak 6 db -ot adtam el mert a cég továbbra is jó viszont itt is nagyot emelkedett az árfolyam (idővel lehet visszavásárolom amint beszakad a piac, pár napja még 85$ volt az ára de a negyedéves jelentés eladási hullámot okozott pedig osztalékot is emel amit április 22-én fizet a részvényeseinek).
A februári osztalékbevételeimből amiket a TBSZ számlákra kaptam fedezni tudtam a brókerdíjat amit az eladásra és a vásárlásra költöttem ez közel 100 $ ami azért nem számít mert az új részvények vásárlásával közel + 120 $ osztalékbevételt érek el éves szinten. Jelen pillanatban az éves osztalékbevételem már most több mint amit 2026 végére terveztem elérni és a több mint 2.000. $ osztalékbevételt amit idén kapok még nem is forgattam vissza.
A nagyobb probléma az volt mit is vegyek a közel 2.500. $-os frissen felszabadult tőkéből (a stratégiám egyik alapszabálya, hogy nem tartok szabad pénzt a nagyobb korrekciókra mert nem szeretek a partvonalon ücsörögni inkább bezsebelem az osztalékokat. Azok a cégek amik 150-200% nem realizált árfolyamnyereséget muatnak szóba sem kerülhettek hiszen az induló osztalék hozamaom ilyenkor túl kevés lenne. Maradtak azok a cégek amik jó fundamentális adatokkal rendelkeznek, illetve beesett az áruk az utóbbi időben és viszonylag kis részét teszik ki a portfóliómnak.
TROW (T Rowe Price Group Inc.) az utőbbi időben 100 $ alatt is hozzá lehet jutni 5,5%-os induló osztalékhozam számomra ideális, a P/E 10,1 és a Payout értéke is 55%.
WU (Western Union Company) a 9,4%-os induló osztalékhozam miatt bővítettem tovább. Ez a cég nem szokott emelni az osztalékán viszont alapból is több osztalékot fizet. A P/E 4,17 a Payout értéke 34% azaz az osztalék kifizetés nincs veszélyben.
PRU (Prudential Financial Inc.) 120 $-ról 105-re esett az ára az utóbbi időben ami így 5,3% induló osztalékhozamot jelent. A P/E 10,5 a Payout 54% kisebb növekedés várható a cégnél ezért is volt jó célpont a bővítésre.
ARCC (Ares Capital Corp ) 23 $-os szintről esett 19 $ körüli értékre. A P/E 10,4 a Payout 103% de mivel egy REIT-ről beszélünk ez még elfogadható érték. A 9,9%-os induló osztalékhozam jó választás lehet.
VICI (Vici Properties Inc.) a 34 $-os szintről esett az árfolyam 29-re ami 6%-os induló osztalékhozamot jelent a P/E 11,1 a Payout 66% kisebb növekedés várható ennél a cégnél is.
MPT (MPW) (Medical Properties Trust Inc.) az induló osztalékhozam 5,8% ez a cég szintén "fekete listás" a portfóliómban így csak átlagolni akartam a bekerülési árat közel 50% nem realizált veszteséget értem el ezzel a céggel. Ha elérem a 4%-os átlag induló osztalékhozamot akkor maradhat a portfóliómban ha újra osztalékot vág akkor ettől a cégtől is meg kell majd válnom.
UPS (United Parcel Service Inc.) sajnos nem vettem eleget 90 $ környékén pedig többen is írtatok, hogy jól teszem a bővítést. Ezért most 120 $ alatt vásároltam még. Az induló osztalékhozam 5,5% a Payout 100% itt az osztalék kifizetés nem biztonságos (igaz más elemző oldalon 70-80%-ot írnak ) Nagyobb kitettséget nem szeretnék elérni ebből a részvényből egyenlőre.
NNN (NNN Reit Inc.) a fundamentális adatok itt nem annyira jók viszont az 5,5%-os induló osztalékhozam miatt bővítettem kisebb kitettséget szeretnék tartani ebből a részvényből is. 40 $ körül jó beszálló lehet remélem idővel itt is szebb adatokat látok majd.
KMB (Kimberly-Clark Corp) 140 $-ról esett az árfolyam a P/E 18 ami magas, az induló osztalékhozam 4,7% nálam ez már határeset 5%-nak jobban örülnék, a Payout 83%. Szeretném ha 100 $ ig esne az árfolyam akkor még vásárolnék pár darabot ebből a részvényből is.
Örülök ,hogy megléptem és realizáltam némi árfolyamnyereséget és hogy a portfólióm is átalakult egy picit. A befektetési hibák okozta veszteségeket is kompenzáltam, viszont továbbra sem szeretnék aktívan kereskedni vagy nagyobb árfolyamnyereségeket hajszolni. Remélem a portfólióm értéke most már végleg 20.000.000. Ft felett marad a forint gyengülés hatására (sajnos a dollár sem szerepel túl jól mostanában). De a végcél továbbra is a 100.000. $-os portfólió elérése amihez tartom magam ezek után is.
Ez a blogbejegyzés nem csak a kezdő befektetőknek lehet hasznos de sok profi befektető is tanulhat az én hibámból vagy a megoldásról hogyan lehet mérsékelni a veszteségeket.
Osztalékbevétel: O: 1,37 $
MAIN: 6,24 $
OHI: 45,56 $
VZ: 39,33 $
ABBV: 36,33 $
UNM: 2,30 $
LOW: 2,40 $
CAT: 7,55 $
PG: 4,23 $
TXN: 2,84$
GD: 4,50 $
BTI: 28,82 $
BMY: 6,93 $
NNN: 6,00 $
Eladás : CAT: 2 DB 778,00 $ DB (áron)
CSCO: 6 DB 76,82 $ DB (áron)
LEG: 38 DB 11,86 $ DB (áron)
Vásárlásaim: TROW: 5 DB 93,86 $ DB (áron)
VICI: 10 DB 29,34 $ DB (áron)
PRU: 5 DB 104,75 $ DB (áron)
MPW: 15 DB 5,49 $ DB (áron)
WU: 20 DB 9,64 $ DB (áron)
KMB: 3 DB 109,53 $ DB (áron)
UPS: 2 DB 119,12 $ DB (áron)
TROW: 1 DB 93,58 $ DB (áron)
ARCC: 9 DB 19,41 $ DB (áron)
NNN: 1 DB 44,39 $ DB (áron)
Vásárlásaim osztalékbevételből: VZ: 1 DB 38,8 $ DB (áron)
VZ: 1 DB 38,8 $ DB (áron)
VICI: 1 DB 28,83 $ DB (áron)
VICI: 1 DB 29,50 $ DB (áron)
VICI: 1 DB 28,80 $ DB (árom)
Portfólió táblázat és Osztalékbevétel táblázatok frissítve.( Főoldalon megtalálod)
Negyedéves osztalékbevétel táblázat 2017-től...
Változások:
A novemberi 211,7 $-os osztalékbevételem 194,4 $-ra csökkent ez azért történt mert ABR csak következő hónapban fizet osztalékot.
"Bevételeim oszlopos elrendezésben diagram, éves lebontásban" így jobban összehasonlítható a bevételeim növekedése az évek múlásával.
...
