2025. július 1., kedd

Osztalék visszaforgatás.... ezeket a részvényeket vásároltam... újra csúcson az S&P 500 index...

 

  2025.07.01.


      Az S&P 500 további emelkedése miatt picit korábban vásároltam be az eddig beérkezett osztalékaimból. Aki ismer  az tudja nem szeretem ha nincs befektetve a szabad tőkém  (három havi osztalékbevételem). Nagy meglepetés számomra, hogy az S&P 500 index új csúcsokat döntöget a hónap végén már 6.170. pont felett is járt. Viszont megdöbbentő, hogy áprilisban még csak 5.000. pont körül járt és mindenki nagy piaci összeomlásról beszélt és évekig húzódó válságról. Na de nézzük  meg mit vásároltam júniusban.... 


      PEP (PepsiCo Inc) még várni akartam a vásárlással egy picit de sajnos nem tudom lesz-e 110 $ alatt az árfolyam és mivel most volt az ex-date 06.06. ezért bővítettem ebből a részvényből a portfólióm. Június 30-án pedig meg is jött a jól megérdemelt osztalék. Igaz a bekerülési árat ezzel a vásárlással lerontottam picit de a 4,4% induló osztalékhozam nekem megfelel. A P/E 19,12 (sajnos még túlértékelt kategoria) viszont a Payout 76,68% igy az osztalék kifizetés nincs veszélyben. Október közepén még 175 $ volt az árfolyam így nem volt kérdés a bővítés. Azért arra kíváncsi lennék ha 100 $ alá esne az árfolyam meddig lenne hajlandó fizetni az osztalékot? Még mindig egy stabil cégnek gondolom a Coca-Cola-val együtt hiszen sok terméket árulnak, itt csak az a kérdés mikor indul újra emelkedésnek az árfolyam.

   VICI (Vici Properties Inc) számomra jók a fundamentális adatok 30 $ körül jó áron van ez a részvény is. Az induló osztalékhozam 5,58% a P/E 12,55 és a Payout 66,29 ezért döntöttem a bővítés mellett, nagyobb emelkedést nem várok a jövőben. Ezzel a céggel kapcsolatban inkább az osztalék fizetés ami fontos, ilyen részvényeket kell vásárolni minden osztalékfizető portfólióba.

   ARCC ( Ares Capital Corp)  sajnálom, hogy nem vettem többet 19 $-os áron de a 8,6%-os induló osztalékhozam a 10,8-as P/E mellett és a 80,1 % Payout értékkel szintén jó választás a portfóliómba. 25 $ felett már ezt sem bővíteném tovább.

   BBY (Best Buy Co. Inc)  októberben még 100 $ felett járt az árfolyam majd onnan esett vissza 55 $-ig szerencsére áprilisban még tudtam ezen az áron vásárolni viszont most már csak 66 $ -os áron jutottam hozzá és 75 $ felett már biztosan nem bővítem  tovább a portfólióm ezzel a részvénnyel. Az induló osztalékhozam 5,26% a P/E 17,8 (éppen kiesik az alulértékelt kategóriából) a Payout 87,85% az osztalék kifizetés még itt is biztonságos.

  MPW (Medical Properties Trust Inc.) ezt a részvényt most nem a fundamentális adatok miatt vásároltam hanem mert a 4,5 $-os árral átlagolni szeretném a bekerülési költségeket hiszen 2022-ben még 16-17 $-os áron vásároltam. Sok rossz dolog történt a cég életében, volt itt osztalékvágás leépítések  és még most sem tudni mikor lesz újra emelkedés viszont a 8 db vásárlás (osztalékbevételből tehát ha úgy veszem nem saját tőkéből!!!) jó döntés lehet feltéve ha nem csökkent tovább az osztalékán vagy nem akarja ideiglenesen felfüggeszteni a kifizetést.

   OHI (Omega Healthcare Investors Inc.)  a 7,4%-os induló osztalékhozam miatt bővítettem tovább ezzel a részvénnyel  a portfólióm, évek óta jól teljesít 40 $ felett már ezt sem vásárolnám a fundamentális adatok alapján picit túlárazott a P/E 22,8 a Payout 178% viszont mivel ez egy REIT így ezeket az adatokat nem nézem annyira szigorúan hiszen a beérkező osztalék a fő szempont számomra.

    TGT (Target Corp) október közepén még 160 $ közelében járt az árfolyam majd április közepéig 88 $ ig esett vissza, mivel azóta lassú emelkedésbe kezdett úgy gondoltam bővítem a portfólióm ezzel a részvénnyel is. P/E 10,9 a Payout értéke 50,35% nagyobb növekedést nem várok a cégtől bőven beérem a 4,6%-os induló osztalékhozammal.

    USB (U.S. Bancorp) április elején még ez a részvény is csak 36 $ közelében volt majd emelkedett az árfolyam ezért is bővítettem most hiszen az induló osztalékhozamom 4,4%  (4%-os hozam alatt ezt a részvényt sem vásárolnám tovább). P/E 11,33 a Payout pedig 52,31% tehát a fundamentális adatok itt is renben vannak (több adatot is megvizsgálok de a befektetésnél nálam ezek a fő mérőszámok). Jó lett volna tovább bővíteni a kitettségem ebből a részvényből is hiszen ez a második legkisebb cég a portfóliómban.

   WU (Western Union Company) az induló osztalékhozam 11,2% ami szerintem túlságosan magas (nagy kockázatot vállalok a részvény vásárlásával!!!) Viszont így átlagolom a bekerülési árat és még egy nagyon fontos dolog, ezt a két részvényt az IB-n tartott 2025-ös TBSZ számlára tudtam megvenni osztalékbevételből!!!! Hiszen itt is halmozódnak az osztalékok hónapról hónapra. A P/E érték 3,11 a Payout pedig 34,3% nekem ez egy picit ellentmondásos az induló osztalékhozamhoz nézve de a tőzsde már csak ilyen nincs benne logika és nem kiszámítható!!!!!

  Az osztalék alapú befektetés sem egyszerű dolog hiába vannak jó cégek a portfóliónkban nagyon meg kell nézni milyen részvényeket vásárolunk és miért! Most már elmondhatom több éves tapasztalat után, még mindig okoznak meglepetéseket az osztalékfizető cégek is. Viszont aki kitartó és bízik magában az hosszú évek alatt fel tud építeni egy stabil portfóliót ami akár éves szinten több ezer dollár osztalékot termel. Az osztalékfizető vállalatok között mindig találunk olyanokat amik időszakosan gyengélkednek főként most ebben a gazdasági helyzetben. (nem voltak véletlenek a PEP, TROW, BBY, BMY, UPS vásárlásaim). 


                  Osztalékbevétel:              IBM:   6,80 $ 
                                                                    TGT:     11,20  $
                                                                    CVX:    13,68 $
                                                                   XOM:    17,82 $
                                                                  MAIN:      6,12 $ + spec 7,20 $
                                                                          O:      1,34 $
                                                                      PFE:    12,90 $
                                                                 QCOM:      11,57 $
                                                                  ARCC:       10,56 $
                                                                       JNJ:       3,90 $
                                                                 TROW:     20,32$
                                                                       ED:        6,80 $
                                                                      IPG:        5,28 $
                                                                     PRU:        8,10 $
                                                                     ENB:      10,89 $
                                                                    LMT:         6,60 $
                                                                      WU:       23,26 $
                                                                     MFC:      11,05 $
                                                                     PEP:        11,38 $
                                                                     UPS:        11,48 $
                                                                    



    
                            Vásárlásaim  IB-re:            PEP:   1 DB    131,96 $   DB(áron)
                                                                                WU:  2 DB     9,33 $   DB(áron)
                                                                               TGT: 1 DB    96,30 $  DB(áron)
                                                                              USB:  1 DB    43,27 $  DB(áron)
                                                                               


                       Vásárlásaim osztalékbevételből:            MPW:  8 DB     4,61 $  DB(áron)
                                                                                                BBY:    1 DB    66,26 $  DB(áron)
                                                                                             ARCC:   2 DB    22,00 $  DB(áron)
                                                                                               VICI:   2 DB     31,50 $  DB(áron)
                                                                                                OHI:  2 DB      36,40 $   DB(áron)
                                                                                                WU:   2 DB      8,54 $ DB(áron)
                                                                 
                                                                                                                                                                                                                                                                                         


                               Portfólió táblázat és Osztalékbevétel táblázatok frissítve.( Főoldalon megtalálod)












 Negyedéves osztalékbevétel táblázat 2017-től...






                                                                                                                       Változások:   
                                                                       


                                                              A márciusi 243,5 $-os osztalékbevételem 218,1 $-ra csökkent.(Azért csökkent mert ABR májusban már kifizette az osztalékokat).


                                                                                            






                                                                          


  "Bevételeim oszlopos elrendezésben diagram, éves lebontásban"   így jobban látható és összehasonlítható a bevételeim növekedése az évek múlásával.




















      ...



2025. május 31., szombat

Emelkedik a piac... Mit értem el 2017-től az osztalék alapú befektetéssel és miért jó ez nekem... Illetve F.I.R.E. lét elérése és megtartása...

 

  2025.06.01.


    Nem volt túl hosszadalmas ez a "piaci válság" viszont aki akart az tudott vásárolni a jó és a rossz részvényekből/vállaltokból, sokan realizálhatnak árfolyamnyereségeket de a lényeg, hogy az S&P 500 index emelkedik tovább 6.000. pont közelébe és pár hónap múlva új csúcsot is dönthet majd, köszönhetően a top 5 cégnek amik húzzák tovább az indexeket. Azért volt pár jó vásárlásom nekem is az osztalékfizető részvényekből....


        TROW (T.Rowe Price Group Inc.)  április elején még 80 $ körül járt az árfolyam ezért döntöttem a vásálás mellett 95 $ felett már nem biztos, hogy vásárolnám ezt a részvényt. Az induló osztalékhozam 5,4% a P/E 10,2 a Payout 54% ezért az osztalék kifizetés nem okoz problémát a vállalatnak.

      BEN (Franklin Resources Inc.) nem akartam bővíteni a kitettségem hiszen itt a Payout 146% a P/E 30  (túlértékelt részvény) viszont 6,1% az induló osztalékhozam. Sokat vásároltam ebből a részvénből még 2020-ban és 2021-ben  30 $-os áron ezért most inkább átlagolni szerettem volna a bekerülési árat tekintve (új portfólióba nem jó választás mert túl rizikós lehet és vannak most jobb lehetőségek is a piacon).

      BMY (Bristol- Myers Squibb Co.) az induló osztalékhozam 5,35% a P/E 17,4 (túlértékelt részvény) március elején még 62 $ közelében volt az árfolyam, mivel kicsi a kitettségem ebben a cégben ezért 50 $ alatt nekem már megéri bővíteni amit most meg is tettem. Az osztalék kifizetés itt sem biztonságos viszont hosszútávon hiszek ebben a cégben is ezért a portfóliómban 2-3% kitettségig biztosan bővíteném ezen az áron vagy azalatt.

     UPS (United Parcel Service Inc.)  január végén még ez a részvény is drága volt 135 $-os áron lehetett vásárolni. A 6,83% induló osztalékhozam magas, ami nagyon jónak mondható viszont rizikós is lehet az osztalék kifizetés hiszen a Payout értéke 96% ami már-már határeset, viszont a 13,9 P/E miatt (alulértékelt a részvény) egy kockázatvállaló portfólióba jó választás lehet hosszútávra.

   ARCC ( Ares Capital Corp)  a fundamentális adatok még mindig túl jók és bevallom a 9,12%-os induló osztalékhozam miatt vásárolom ezt a részvényt. A P/E 8,6 (alulértékelt részvény) a Payout 80%. Nagyobb növekedést nem várok az árfolyamban, bőven elég az osztalékbevétel még ha nem is növekszik nagy mértékben. Úgy gondolom egy 20-25 elemből álló portfólió része lehet több ilyen vállalat is megfelelő kitettség mellett.



      Sokan vágnak bele a befektetések világába és sokan kezdik  különböző tőzsdéken ezért megosztom hol tartok most és mi volt a motiváció a befektetésre. 2014-ben kevés pénzből akartam sokat csinálni, gyorsan (ezt mindenki így kezdi szerintem) ezért kezdtem aktívan kereskedni, akkor még a day trade volt a nagy lehetőség a meggazdagodásra, (gyorsan beláttam, hogy nem ebből leszek milliomos) majd jött a váltás és úgy gondoltam az olcsón veszem drágán eladom típusú részvény vásárlás lesz a megoldás, aztán amikor 3-4 olyan növekedési részvényben állt a pénzem amikkel 10-30%-os mínuszban ücsörögtem  rájöttem ez sem lesz eredményes hosszútávon (a brókeri költségekről nem is beszélve már akkor is drága volt kereskedni az árfolyamnyereség nagy részét ezek a költségek vitték el). Majd ezután sok elmélkedés következett és mivel ingatlant nem tudtam volna vásárolni, hitelt pedig nem akartam fizetni, jött az ötlet az osztalékfizető részvények vásárlására és az osztalék visszaforgatás jótékony hatása is ösztönzött és ha már belevágok miért ne oszthatnám meg ezt másokkal, ekkor jött az ötlet a blog írására is. Ahogy azt a blog fejlécében is írtam a cél az anyagi függetlenség elérése ami tulajdonképpen már most megvalósult hiszen nem sok olyan kisnyugdíjast ismerek aki egy 50.000. $-os részvényportfólióval rendelkezik ( az osztalékfizető portfólióm egyben a nyugdíjtartalékom is, a motiváció még mindig az osztalékbevétel amivel kiegészítem a nyugdíjam amikor az aktuálissá válik!) természetesen megtehetném, hogy elkezdem felélni a portfólióm osztalékbevételeit de egyenlőre nem teszem hiszen már több bejegyzésemben is írtam a végcél nálam egy 100.000. $-os portfólió elérése és fenntartása. 




Portfólióm alakulása 2017-től...


   Sok buktató is van a részvényvásárlás során és egyre több olyan esemény történik amit 2017-ben még nem láthattunk előre és amire senki sem számított. A digitális forradalom egyre veszélyesebb főként a mesterséges intelligencia miatt (de sokkal több az online csalás is és az átverések). Egyre jobban azt érzem nem a tőzsdével vagy a befektetési stratégiával lesznek problémák hanem azzal, hogy mindenki vagyona a digitális térben van (az ingatlanbefektetést kivéve). A másik fő probléma amiről a befektetésre csábító emberek nem beszélnek az pedig a korai halál, legyen az betegség, baleset vagy bármi más. Fontos dolog ezt is szem előtt tartani amikor valaki elkezd befektetni. Jó hír, hogy a részvények örökölhetök, viszont erről rendelkezni kell. Minden életszakasz más és más, természetesen egyénenként változik a befektetésre való lehetőség is. Viszont nincs jobb dolog annál ha valaki eléri a F.I.R.E. létet azaz Financial Independence, Retire Early kifejezés rövidítése aminek a magyar jelentése: anyagi függetlenség, korai nyugdíjazás. Igaz nálam ez a folyamat a "Lean Fire" (minimális életszínvonalon élés) és a "Fat Fire" (költekezőbb életstílus) között mozog és a végcél a "Fat Fire" megtartása illetve esetlegesen a "Barista Fire" (rész munkaidős életmód kiegészítő jövedelemmel) osztalékból, kamatból vagy ingatlan kiadásból fedezve. Igyekszem tartani magam a további fejlődéshez de egyre inkább szeretnék eltávolodni a digitális világtól. Lehet újabb 7-8 év múlva mást mondok mert jó irányba változnak a dolgok de a lényeg, hogy befektetni jó és idővel kifizetődő is, ha megtanuljuk hogyan kell csinálni és élvezni tudjuk közben az életünket is.


    



                                              Osztalékbevétel:                      O:   1,34 $
                                                                                         MAIN:     6,00 $
                                                                                            OHI:    43,55 $
                                                                                             VZ:     37,94 $
                                                                                       ABBV:      34,44 $
                                                                                        UNM:       2,10 $
                                                                                         LOW:       2,30 $
                                                                                          CAT:      7,05 $
                                                                                            PG:       4,27 $
                                                                                         TXN:        2,72$
                                                                                          GD:        4,50 $
                                                                                         BTI:       26,22 $
                                                                                       BMY:        3,72 $
                                                                                       ABR:       42,14 $
                                                                                        NHI:       13,05 $





                                    Vásárlásaim IB-re:              TROW:  1 DB    93,00 $ DB(áron)    
                                                                                          BEN:  2 DB    20,55 $ DB(áron)    
                                                                                        ARCC:  1 DB    20,80 $ DB(áron)    
                                                                                           UPS:  1 DB    97,00 $ DB(áron)    
                                                                                         BMY:  1 DB     47,55 $ DB(áron)    
                                                                                            
                                                                                         
                                                                                             



 
                                                                                                                                                            
                                                                                                                                                                      

                         Portfólió táblázat és Osztalékbevétel táblázatok frissítve.( Főoldalon megtalálod)










Negyedéves osztalékbevétel táblázat 2017-től...



                                                                                                                  Változások:

                                                           A februári  174,9 $-os osztalékbevételem 219,1 $- ra emelkedett.
















                                                                                                                                                                                 
  "Bevételeim oszlopos elrendezésben diagram, éves lebontásban" így jobban összehasonlítható a bevételeim növekedése az évek múlásával.























...


2025. május 1., csütörtök

Vásárlásaim osztalékbevételből, koktélozás Máltán, miért jó befektetés a Coca-Cola...

 

    2025.05.01.


       A  Donald Trump féle "paródia" folytatódott a tőzsdéken most még jobban érezhető volt a piacok emelkedése csökkenése. Az S&P500 index  április 7-én 5.000. pont körül járt a februári 6.100. ponthoz képest. A kisbefektetők többsége ilyenkor jön rá, hogy a tőzsde mégsem neki való vagy sokan gondolják úgy,  hogy most kell beszállni mert pár hónap és milliomosok lesznek pedig ez nem így van! Még a tapasztalt  tőzsde mágusok (elemzők) sem tudják mi lesz a piacon mindenki csak találgat. Egy biztos átlagolni mindig megéri azokból a cégekből amiket ismerünk vagy hiszünk abban, hogy eredményesek lesznek a jövőben. 

   Áprilisban igyekeztem az "akciós" cégeket bővíteni és a pár hónapja felhalmozott osztalékbevételeim is most fektettem be amit legközelebb júliusra tervezek majd újra befektetni addigra már a 2025-ös IB számlán is összejön egy "ingyen részvényre való" az osztalékbevételekből.

    TROW (T.Rowe Price Group Inc.) nem volt kérdés mit vásároljak tovább az IB számlán hiszen az induló osztalékhozam 6% felett is volt a második vásárlásom alkalmával. A 80 $-os árral pedig szépen javítom a bekerülési átlag árat.  A P/E 9,7 (alulértékelt részvény) a Payoute 54,18% így az osztalék kifizetése sem okozhat most problémát. Decemberben még 125 $ volt a részvény ára, kérdés mikor indul vissza újra az árfolyam.

   BBY (Best Buy Co. Inc) októberben még ez a részvény is 102 $-os áron volt elérhető így nem volt kérdés itt sem a bővítés 55,8 $-os áron, az induló osztalékhozam 6,4% és ez a cég most 1,1%-os osztalékemelést jelentett be. A Payoute 87,85% ami határeset csak abban az esetben lehet probléma az osztalékkifizetéssel ha az árfolyam 50 $ alá esne.

    WU (Western Union Company) a fundamentális adatok számomra már túl jók! A P/E 3,54 a Payout 34,32%  és kisebb növekedés is várható a cégnél. A 9,5%-os osztalékbevétel szerintem minden befektető álma de pont ezekkel kell vigyázni és inkább kis tételben vásárolni a részvényeket. Októberben még ez a részvény is 12,25 $ körül mozgott. 

    ARCC ( Ares Capital Corp) itt a februári csúcsról 23,7 $-ról esett az árfolyam 19 $ közelébe, így az induló osztalékhozam 9,6%  ami bőven elég számomra a P/E 8,16 (szintén alulértékelt kategória) a Payout 80,1 % viszont a vámháború után szerintem újra 21 $ felett lesz az árfolyam. Addig is vásárolom majd tovább ezt a részvényt is.

  VICI (Vici Properties Inc.)  aki ismert tudja, hogy szeretem a REIT részvényeket és bevallom őszintén most ez a kedvencem az összes közül ezért is szeretném tovább bővíteni és nagyobb kitettséget elérni a portfólión belül. A P/E 12,14 az induló osztalékhozam 5,68 %  a Payout értéke 66,29%  így az osztalék kifizetés ennél a vállalatnál is rendben van. 

   USB (U.S. Bancorp) sokan még mindig félnek a "bank" részvényektől ami érthető is a múltban történtek miatt, viszont szerintem egy jól diverzifikált osztalékos részvényportfólióban bőven elfér 2-3 ilyen cég is. Főként a 5,36%-os induló osztalékhozam miatt illetve a kiválló fundamentális adatok alapján is érdemes lehet tartani ezekből a részvényekből. A P/E 9,9 és kisebb növekedés mellett a Payout értéke 52,31% tehát az osztalék kifizetés itt is fedezve van. Decemberben ez a részvény 54 $-os áron volt  elérhető, ezért a 36 $-os ár nekem ideális az átlagoláshoz .



                                                                                                                       Málta 2025....


    Örülök, hogy ebben a hónapban ennyire jó áron jutottam hozzá a részvényekhez mivel húsvétkor Máltára utaztam most inkább koktélokra és finom ételekre költöttem többet hiszen nem lehetett tudni mi lesz a részvényekkel ebben a bizonytalan piaci helyzetben. Tény, hogy még mindig nagyon sok részvény túlértékelt, főként a növekedési részvények ezért érdemes kivárni és folyamatosan figyelni a piaci mozgásokat.



   Az utazás során nem volt kérdés mit iszom a tengerparton ha már cégtulajdonos vagyok a KO  (Coca-Cola Co) -ban! A cég április 1-én fizetett osztalékot amit most emelt is így 0,51 $/ részvény az új ár. Csak megjegyzem 2018-ban amikor vásároltam a részvényt még csak 0,39 $/ részvény volt az osztalék mértéke!  Az árfolyamról nem is beszélve hiszen akkor még 43 $-os áron vásároltam a részvényeket most pedig 72 $ amivel elégedett vagyok. Remélem a portfóliómban szereplő részvények többsége hasonló eredményeket ér majd el a jövőben...



    Igaz, hogy az utazást még nem fedezte az osztalékbevételem, viszont úgy gondolom ha hasonló lehetőségek lesznek a vásárlásra és ilyen ütemben tudom bővíteni a portfólióm akkor idővel ezt is elérem csupán az osztalékbevételekből. Addig is keresem a további jó lehetőségeket mert befektetni jó dolog.





                              Osztalékbevétel:                               O:     1,34 $
                                                                                 MAIN:      6,00 $
                                                                                    PM:      31,05 $ 
                                                                                   LEG:      1,90 $                                                       
                                                                                  VICI:        5,19 $                 
                                                                                   MO:      36,72 $
                                                                               CSCO:       6,56 $
                                                                                  ITW:       3,00 $
                                                                                 BEN:      12,48 $
                                                                                  JPM:        4,20 $
                                                                                KMB:       5,04 $
                                                                                  UGI:      10,88 $
                                                                                 BBY:      13,30 $                            
                                                                               MPW:       11,68 $
                                                                                   KO:       11,22 $
                                                                                  USB:       2,00 $

                                        

                                                                                                                                                                                                                                                                                          

                                                                                                                                                                                                                                                 
                                Vásárlásaim IB-re:                  TROW:   1 DB    93,00 $  DB(áron) 
                                                                                    WU:    4 DB     10,11 $  DB(áron)
                                                                                TROW:    1 DB    80,26 $  DB(áron)
                                                                                   BBY:    1DB      55,82 $   DB(áron) 

                                                                      
                                                                         


                           Vásárlásaim osztalékbevételből:       ARCC:  1 DB  19,36 $ DB(áron)
                                                                                       USB:    1 DB  36,45 $ DB(áron)
                                                                                       USB:    1 DB   36,56 $ DB(áron)
                                                                                     VICI:    1 DB   29,78 $ DB(áron)
                                                                                     VICI:    1 DB   29,75 $ DB(áron)
                                                                                   
                                                                               



                                   Portfólió táblázat és Osztalékbevétel táblázatok frissítve.( Főoldalon megtalálod)








               

                                                                         Negyedéves osztalékbevétel táblázat 2017-től...




                                                                                                                  Változások:



                                                           Az januári 171,6  $-os osztalékbevételem 162,5 $-ra  csökkent. (Ez azért történt mert NHI májusban fizet csak osztalékot 13,05 $-t)
                                                                                              

                                          







                                                                                                  

    "Bevételeim oszlopos elrendezésben diagram, éves lebontásban" így jobban összehasonlítható a bevételeim növekedése az évek múlásával.
                                                                                                  
























...











2025. április 1., kedd

Interactive Brokers értékelés.... Extra vásárlások a 2025-ös TBSZ számlámra...

 

     2025.04.01.


       Márciusban a tőzsde indexek tovább estek sokak bánatára, én viszont pont ilyenkor szeretek vásárolni így az Interactive Brokers-es TBSZ számlára dupla összeget utaltam át és vásároltam az "akciós részvényekből"  Az S&P index 5.550. pontra esett vissza a hónap közepén a növekedési részvények nagyobb mértékben estek mint az osztalékos részvények ami már már meglepő, a TESLA és NVDA árfolyama jelentősen csökkent és ki tudja meddig eshet még vagy mikor jön a hosszútávú emelkedés. Számomra még mindig az egyedi részvényvásárlás és a saját osztalékfizető részvény portfólió építése a cél továbbra sem hiszek az ETF befektetésben, viszont akik most vásárolnak növekedési részvényeket a megfelelő cégekből hosszútávon még jól is járhatnak csak egy jó stratégia kell hozzá. Én maradok az osztalékbevételeknél mert azok folyamatos bevételt hoznak hónapról hónapra az árfolyamoktól függetlenül, persze én is hozok rossz döntéseket és vásárolok olyan cégeket amik nem teljesítenek jól de nem is az a célom, hogy "Sztárbefektető" legyek ezt meghagyom inkább a Youtuberes kollégáknak. 

   Az előző blogbejegyzésemben említettem, hogy írok pár gondolatot az Interactíve Brokers-ről hiszen az idei 2025-ős TBSZ számlám most náluk nyitottam így diverzifikálva a brókercégek között is. Az árakkal maximális mértékben elégedett vagyok hiszen jóval olcsóbban tudok vásárolni mint az Erste-nél, már ezért megérte a számlanyitás. A fő számlára utalás pár nap alatt megtörténik ami nem jelet problémát hiszen minden hónap elején vásárolok egy alkalommal, ezt tervezem folytatni az idei évben. Az osztalékbevételek jól követhetőek illetve a portfólióval kapcsolatos adatok is könnyen elérhetőek, igaz meg kell szokni pár dolgot. A célpontok főbb adatait nem itt követem (maradt a Finviz.com illetve a Seeking Alpha.com) de a brókercég sok hasznos adatot tesz közzé. Akik rendszeresen szeretnének kereskedni azoknak sokkal jobban felhasználóbarát a felület mint a magyar brókercégeknél használt elavult rendszerek. Aki most szeretne új brókercéget keresni mint új befektető vagy elégedetlen a régi brókercégével azoknak jó alternatíva lehet az Interactive Brokers. Bővebben írtam a brókercégről ebben a blogbejegyzésben ...   https://osztalekcsaszar.blogspot.com/2025/01/interactive-brokers-ibie-szamlanyitas.html  


                  De nézzük is miket vásároltam ebben a hónapban és miért....

       UPS (United Parcel Service Inc.) a negatív negyedéves jelentés hatására az árfolyam hírtelen bezuhant 135 $-os árról 115 $-ig ami miatt az induló osztalékhozam 5,5% fölé emelkedett, amúgy is ezt a részvényt vásároltam volna a 2025-ös IB TBSZ számlára így most akciós áron jutottam hozzá a Payout 96,4% ami már határeset az osztalék kifizetésnél ezért nagyobb kitettséget nem szeretnék a portfóliómban, a P/E 18 szintén határeset,  nem mondható alulértékelt részvénynek. Inkább egy 25-30 részvényből álló portfólióba lehet jó vétel ezen az áron.

    ARCC (Ares Capital Corp) a fundamentális adatok itt jobban tetszenek ezért is szeretném majd tovább bővíteni a kitettségem osztalékbevételekből áprilisban. A Payout 80% a P/E 9,4  alulértékelt kategóriába tartozik. Az induló osztalékhozam 8,34% ami bőven elég a további osztalékbevétel  növekedéséhez. Sajnálom, hogy nem kezdtem korábban a vásárlást hiszen a részvény 19-20 $-os áron is elérhető volt 2024-ben. A második vásárlás már jobb áron történt, örülnék neki ha maradna 21 $ közelében az árfolyam. 

   TROW (T. Rowe Price Group Inc.) a részvény ára nagyot zuhant februártól 116 $-os árról így az induló osztalékhozam 5,4 % A P/E 10,8 (alulértékelt  részvény kategória ) a Payout 54% tehát az osztalék kifizetés még bőven fedezve van. 100 $ alatt minden portfólióba jó lehet diverzifikálás szempontból is. A vállalat nálam jól teljesített eddig az osztalékok mindig rendben megérkeztek és pár éve nagyobb mértékű osztalék emelést is fizetett, természetesen ez nem jelenti azt, hogy a jövőben ez így is marad.  

    USB (U.S. Bancorp) a P/E 11,1 (szintén alulértékelt részvény kategória) az induló osztalékhozam 4,8% ami határeset viszont mivel kicsi a kitettségem ebből a részvényből így ezen az áron szívesen bővítem tovább főként úgy, hogy pár hónapja még ez a részvény is 54 $-os áron volt elérhető. A Payout érték 52% az osztalék kifizetés itt is biztonságos kategóriában mozog.

   VICI (Vici Properties Inc.)  34 $ felett már nem bővíteném tovább a kitettségem ezért esett a választás erre a REIT-re a P/E 12,2 még éppen az alulétékelt kategóriába tartozik, a Payout 66,29% az induló osztalékhozam 5,42% amivel elégedett vagyok. Ettől a cégtől növekedést is várok hosszútávon. A fundamentális adatok talán itt mutatnak a legjobban a többi céget nézve.

  Ezeknek  a részvényeknek  most volt az ex-dividend date-jük ezért is vásároltam őket hiszen az osztalékot így márciusban és áprilisban is megkapom a  pay-date alapján.

    A múlt hónapban történt egy pici elírás ugyanis ABR (Arbor Realty Trust Inc.) nem februárban hanem most március 21-én fizetett osztalékot  ezért értem el az újabb bevételi rekordot ami nettó 243,5 $ volt, a diagrammokat természetesen mostantól  kijavítottam. Az ilyen hibák előfordulnak főként ha 48 céget tartunk a portfóliónkban. 

   



                   Osztalékbevétel:              IBM:   6,68 $ 
                                                                    TGT:     11,20  $
                                                                    CVX:    13,68 $
                                                                   XOM:    17,82 $
                                                                  MAIN:      6,00 $ + spec 7,20 $
                                                                          O:      1,33 $
                                                                      PFE:    12,47 $
                                                                 QCOM:      11,05 $
                                                                  ARCC:       8,16 $
                                                                       JNJ:       3,72 $
                                                                 TROW:     15,24 $
                                                                       ED:        6,80 $
                                                                      IPG:        5,28 $
                                                                     PRU:        8,10 $
                                                                     ENB:      10,72 $
                                                                    LMT:         6,60 $
                                                                      WU:       21,86 $
                                                                     MFC:      10,23 $
                                                                     PEP:         9,48 $
                                                                     UPS:         6,56 $
                                                                     ABR:      42,14 $



    
                            Vásárlásaim  IB-re:            UPS:   2 DB    119,48 $   DB(áron)
                                                                          ARCC:  1 DB     23,38 $   DB(áron)
                                                                         TROW:  1 DB     94,61 $  DB(áron)
                                                                             USB:    1 DB    42,08 $  DB(áron)
                                                                         TROW:   1 DB    93,12 $  DB(áron)
                                                                            VICI:   1 DB     32,24 $  DB(áron)
                                                                         ARCC:  1 DB    21,33 $   DB(áron)
                                                                                          
                                                                 
                                                                                                                                                                                                                                                                                         


                               Portfólió táblázat és Osztalékbevétel táblázatok frissítve.( Főoldalon megtalálod)











 Negyedéves osztalékbevétel táblázat 2017-től...






                                                                                                                       Változások:   
                                                                       


                                                              A decemberi 200,2 $-os osztalékbevételem 247,5 $-ra emelkedett. 


                                                                                            



                                                                          


  "Bevételeim oszlopos elrendezésben diagram, éves lebontásban"   így jobban látható és összehasonlítható a bevételeim növekedése az évek múlásával.




















      ...



2025. március 1., szombat

Osztalékból vásárlás.... WBA osztalék felfüggesztés, mit teszek a részvényeimmel....

   

   2025.03.01.


      Az S&P 500 tőzsdeindex 6.000. pont körül mozog csak kis mértékben emelkedett a januári 5.825. pontos minimumról. A vámháborús intézkedések nem kedveztek az amerikai piacoknak sem és a Deep Seek is jól bekavart ami szintén egyes részvények esését eredményezte. Az ETF vásárlók és az S&P 500 indexbe fektetők nagy része szembesül most azzal, hogy a befektetésük értéke nem, hogy növekedne de még csökken is (még jó, hogy nem adtam el minden osztalékfizető részvényem és tettem át a tőkém S&P 500 indexkövető ETF-be!!!). De nézzük is milyen részvényeket nem tudtam volna akkor vásárolni februárban több mint 100.000. Ft értékben osztalékbevételből.... 

    VZ ( Verizon Communications Inc.) csak egy darab részvénnyel bővítettem a portfólióm hiszen már így is nagy kitettségem van ebből a  telekommunikációs cégből, az induló osztalékhozam 6,8% a P/E értéke 9,63 (alulértékelt részvény) A Payout értéke 64,8%  40 $ felett már nem vásárolnám mert nem sokat emel az osztalékán viszont ezen az áron minden kezdő portfólióba jó lehet, főként azoknak akik hosszú távra terveznek.

   PFE ( Pfizer Inc.) az induló osztalékhozam 6,59% a P/E 18,2 ami sok és a Payout érték is magas viszont ezen az áron úgy gondoltam átlagolom tovább a bekerülési költségem. A cég részvényei 30 $-os átlag ár körül mozognak tehát ez is jó alkalom a bővítésre.

   VICI (Vici Properties Inc.) az induló osztalékhozam 5,6% a P/E 11,1 (szintén alulértékelt részvény)  a Payout értéke 65,1.  Még kicsi a kitettségem ebből a részvényből a portfólióra vetítve és 30 $ körül jó vételnek gondolom ezt a részvényt is. A fundamentális adatok rendben vannak és hosszútávon ez is jó befektetés lehet. 

   ARCC ( Ares Capital Corp) az induló osztalékhozam 8,44% a P/E 8,7 nagyobb növekedést nem várok ettől a vállalattól és tudom, hogy az osztalékot sem emeli nagy mértékben de a stratégiám szerves része, hogy ilyen részvényeket is tartok a portfóliómban a Payout értéke 70 % tehát az osztalék kifizetés nincs veszélyben.

   WU ( Western Union Company) lehet ez a cég lesz a következő WBA mert egy ideje folyamatosan csökken az árfolyam a P/E 3,89 ami szinte hihetetlen főként hogy az induló osztalékhozam 8,7% és a Payout 34,32% ugyan idén már nem akartam bővíteni a kitettségem de nem tudtam ellenállni ezen az áron. 2021 áprilisában még 25 $ volt az árfolyam, ha marad 10 $-os áron akkor lehet idén bővítem majd tovább a kitettségem de csak osztalékbevételekből.  


    Azért volt rossz hír is februárban amire már számítottam egy ideje az pedig a WBA (Walgreens Boots Alliance Inc.) bejelentése, hogy felfüggeszti az osztalék kifizetést. A cég részvényei 95 $-os áron mozogtak 2015-ben a fundamentális adatok rendben voltak!!! majd jött a csökkenés és a rossz hírek így az árfolyam 9,5 $-ra esett vissza de jellemzően 10 $ körül mozog hónapok óta. 2024 januárjában osztalékot vágott 1,9 $-ról csökkentette 1 $-ra ami nem volt meglepő hiszen 10% feletti volt az induló osztalékhozam. Az elmúlt egy évben sem tudták rendbe hozni a céget és 2024 novemberére ismét 10% felett volt az induló osztalékhozam 11,5% . A cég túlélése érdekében remélhetőleg jól döntött a cégvezetés, hogy nem fizet ideiglenesen osztalékot (2025-26-os évben a tervek szerint) Az így megspórolt összegből remélhetőleg összeszedi magát és az árfolyam újra emelkedésnek indul. Egyenlőre tartom a részvényeket de ha 20-30 $ -ra emelkedne az árfolyam lehet, hogy más részvényt vásárolnék az eladásból származó bevételből. Aki osztalékfizető részvényeket vásárol annak számítani kell ilyen dolgokra is, hiába  jó az adott cég vagy kiváló fundamentális adatokat mutat mert hosszú távon akár mi megtörténhet (ugyan ez vonatkozik a növekedési részvényekre is sokan fektetnek be rosszkor és utána évekig csak várnak és próbálják kiülni a 50-70-80% os nem realizált veszteséget!!).Sokan azt hiszik most kell vásárolni mert határ a csillagos ég és emelkedni fog az árfolyam szerintem nem biztos, hogy ez lesz a forgatókönyv ezért sem vásárolok most rá a részvényre még véletlenül sem!!!Még kivárok és követem a negyedéves jelentéseket.

    Ami viszont jó hír, hogy márciusban 19 cégből 6 cég osztalékot emelt!!! Átlag 3% emelés sokaknak kevés nekem éppen elég a növekedéshez. Idén szeretném elérni, hogy minden hónapban meglegyen a bruttó 200 $-os osztalékbevétel. Remélem az Interactive Brokers jó választás volt az idei 2025-ös TBSZ számla feltöltéséhez. A márciusi hírlevelem már azokról a vásárlásokról írom majd illetve megosztok néhány tapasztalatot is mennyire használható az Interactive Brokers felülete.




                                            Osztalékbevétel:                      O:   1,58 $
                                                                                         MAIN:     6,00 $
                                                                                            OHI:    43,55 $
                                                                                             VZ:     37,26 $
                                                                                       ABBV:      34,44 $
                                                                                        UNM:       2,10 $
                                                                                         LOW:       2,30 $
                                                                                          CAT:      7,05 $
                                                                                            PG:       4,02 $
                                                                                         TXN:        2,72$
                                                                                          GD:        4,26 $
                                                                                         BTI:       26,01 $
                                                                                       BMY:        3,72 $
                                                                                       ABR:       42,14 $






                        Vásárlásaim osztalékbevételből:          ARCC:  2 DB    23,27 $ DB(áron)    #
                                                                                                 ARCC:  2 DB    23,24 $ DB(áron)    #
                                                                                                 ARCC:  2 DB    23,24 $ DB(áron)    #
                                                                                                     WU:  4 DB    10,66 $ DB(áron)    #
                                                                                                  VICI :  1 DB     30,36 $ DB(áron)    #
                                                                                                      VZ:  1 DB     41,62 $ DB(áron)   #
                                                                                                    PFE:  1 DB     25,57 $ DB(áron)    #
                                                                                             



 
                                                                                                                                                            
                                                                                                                                                                      

                         Portfólió táblázat és Osztalékbevétel táblázatok frissítve.( Főoldalon megtalálod)









Negyedéves osztalékbevétel táblázat 2017-től...



                                                                                                                  Változások:

                                                           A novemberi 228,7 $-os osztalékbevételem 217,1 $- ra csökkent.















                                                                                                                                                                                 
  "Bevételeim oszlopos elrendezésben diagram, éves lebontásban" így jobban összehasonlítható a bevételeim növekedése az évek múlásával.























...

Népszerű bejegyzések