Interactive Brokers értékelés.... Extra vásárlások a 2025-ös TBSZ számlámra...

 

     2025.04.01.

       Márciusban a tőzsde indexek tovább estek sokak bánatára, én viszont pont ilyenkor szeretek vásárolni így az Interactive Brokers-es TBSZ számlára dupla összeget utaltam át és vásároltam az "akciós részvényekből"  Az S&P index 5.550. pontra esett vissza a hónap közepén a növekedési részvények nagyobb mértékben estek mint az osztalékos részvények ami már már meglepő, a TESLA és NVDA árfolyama jelentősen csökkent és ki tudja meddig eshet még vagy mikor jön a hosszútávú emelkedés. Számomra még mindig az egyedi részvényvásárlás és a saját osztalékfizető részvény portfólió építése a cél továbbra sem hiszek az ETF befektetésben, viszont akik most vásárolnak növekedési részvényeket a megfelelő cégekből hosszútávon még jól is járhatnak csak egy jó stratégia kell hozzá. Én maradok az osztalékbevételeknél mert azok folyamatos bevételt hoznak hónapról hónapra az árfolyamoktól függetlenül, persze én is hozok rossz döntéseket és vásárolok olyan cégeket amik nem teljesítenek jól de nem is az a célom, hogy "Sztárbefektető" legyek ezt meghagyom inkább a Youtuberes kollégáknak. 

   Az előző blogbejegyzésemben említettem, hogy írok pár gondolatot az Interactíve Brokers-ről hiszen az idei 2025-ős TBSZ számlám most náluk nyitottam így diverzifikálva a brókercégek között is. Az árakkal maximális mértékben elégedett vagyok hiszen jóval olcsóbban tudok vásárolni mint az Erste-nél, már ezért megérte a számlanyitás. A fő számlára utalás pár nap alatt megtörténik ami nem jelet problémát hiszen minden hónap elején vásárolok egy alkalommal, ezt tervezem folytatni az idei évben. Az osztalékbevételek jól követhetőek illetve a portfólióval kapcsolatos adatok is könnyen elérhetőek, igaz meg kell szokni pár dolgot. A célpontok főbb adatait nem itt követem (maradt a Finviz.com illetve a Seeking Alpha.com) de a brókercég sok hasznos adatot tesz közzé. Akik rendszeresen szeretnének kereskedni azoknak sokkal jobban felhasználóbarát a felület mint a magyar brókercégeknél használt elavult rendszerek. Aki most szeretne új brókercéget keresni mint új befektető vagy elégedetlen a régi brókercégével azoknak jó alternatíva lehet az Interactive Brokers. Bővebben írtam a brókercégről ebben a blogbejegyzésben ...   https://osztalekcsaszar.blogspot.com/2025/01/interactive-brokers-ibie-szamlanyitas.html  

                  De nézzük is miket vásároltam ebben a hónapban és miért....

       UPS (United Parcel Service Inc.) a negatív negyedéves jelentés hatására az árfolyam hírtelen bezuhant 135 $-os árról 115 $-ig ami miatt az induló osztalékhozam 5,5% fölé emelkedett, amúgy is ezt a részvényt vásároltam volna a 2025-ös IB TBSZ számlára így most akciós áron jutottam hozzá a Payout 96,4% ami már határeset az osztalék kifizetésnél ezért nagyobb kitettséget nem szeretnék a portfóliómban, a P/E 18 szintén határeset,  nem mondható alulértékelt részvénynek. Inkább egy 25-30 részvényből álló portfólióba lehet jó vétel ezen az áron.

    ARCC (Ares Capital Corp) a fundamentális adatok itt jobban tetszenek ezért is szeretném majd tovább bővíteni a kitettségem osztalékbevételekből áprilisban. A Payout 80% a P/E 9,4  alulértékelt kategóriába tartozik. Az induló osztalékhozam 8,34% ami bőven elég a további osztalékbevétel  növekedéséhez. Sajnálom, hogy nem kezdtem korábban a vásárlást hiszen a részvény 19-20 $-os áron is elérhető volt 2024-ben. A második vásárlás már jobb áron történt, örülnék neki ha maradna 21 $ közelében az árfolyam. 

   TROW (T. Rowe Price Group Inc.) a részvény ára nagyot zuhant februártól 116 $-os árról így az induló osztalékhozam 5,4 % A P/E 10,8 (alulértékelt  részvény kategória ) a Payout 54% tehát az osztalék kifizetés még bőven fedezve van. 100 $ alatt minden portfólióba jó lehet diverzifikálás szempontból is. A vállalat nálam jól teljesített eddig az osztalékok mindig rendben megérkeztek és pár éve nagyobb mértékű osztalék emelést is fizetett, természetesen ez nem jelenti azt, hogy a jövőben ez így is marad.  

    USB (U.S. Bancorp) a P/E 11,1 (szintén alulértékelt részvény kategória) az induló osztalékhozam 4,8% ami határeset viszont mivel kicsi a kitettségem ebből a részvényből így ezen az áron szívesen bővítem tovább főként úgy, hogy pár hónapja még ez a részvény is 54 $-os áron volt elérhető. A Payout érték 52% az osztalék kifizetés itt is biztonságos kategóriában mozog.

   VICI (Vici Properties Inc.)  34 $ felett már nem bővíteném tovább a kitettségem ezért esett a választás erre a REIT-re a P/E 12,2 még éppen az alulétékelt kategóriába tartozik, a Payout 66,29% az induló osztalékhozam 5,42% amivel elégedett vagyok. Ettől a cégtől növekedést is várok hosszútávon. A fundamentális adatok talán itt mutatnak a legjobban a többi céget nézve.

  Ezeknek  a részvényeknek  most volt az ex-dividend date-jük ezért is vásároltam őket hiszen az osztalékot így márciusban és áprilisban is megkapom a  pay-date alapján.

    A múlt hónapban történt egy pici elírás ugyanis ABR (Arbor Realty Trust Inc.) nem februárban hanem most március 21-én fizetett osztalékot  ezért értem el az újabb bevételi rekordot ami nettó 243,5 $ volt, a diagrammokat természetesen mostantól  kijavítottam. Az ilyen hibák előfordulnak főként ha 48 céget tartunk a portfóliónkban. 

   

                   Osztalékbevétel:              IBM:   6,68 $ 

                                                                    TGT:     11,20  $

                                                                    CVX:    13,68 $
                                                                   XOM:    17,82 $
                                                                  MAIN:      6,00 $ + spec 7,20 $
                                                                          O:      1,33 $
                                                                      PFE:    12,47 $
                                                                 QCOM:      11,05 $
                                                                  ARCC:       8,16 $

                                                                       JNJ:       3,72 $
                                                                 TROW:     15,24 $
                                                                       ED:        6,80 $

                                                                      IPG:        5,28 $

                                                                     PRU:        8,10 $

                                                                     ENB:      10,72 $

                                                                    LMT:         6,60 $

                                                                      WU:       21,86 $

                                                                     MFC:      10,23 $

                                                                     PEP:         9,48 $
                                                                     UPS:         6,56 $

                                                                     ABR:      42,14 $

    

                            Vásárlásaim  IB-re:            UPS:   2 DB    119,48 $   DB(áron)

                                                                          ARCC:  1 DB     23,38 $   DB(áron)

                                                                         TROW:  1 DB     94,61 $  DB(áron)

                                                                             USB:    1 DB    42,08 $  DB(áron)

                                                                         TROW:   1 DB    93,12 $  DB(áron)

                                                                            VICI:   1 DB     32,24 $  DB(áron)

                                                                         ARCC:  1 DB    21,33 $   DB(áron)

                                                                                          

                                                                 

                                                                                                                                                                                                                                                                                         

                               Portfólió táblázat és Osztalékbevétel táblázatok frissítve.( Főoldalon megtalálod)

 Negyedéves osztalékbevétel táblázat 2017-től...

                                                                                                                       Változások:   

                                                                       

                                                              A decemberi 200,2 $-os osztalékbevételem 247,5 $-ra emelkedett. 

                                                                                            

                                                                          

  "Bevételeim oszlopos elrendezésben diagram, éves lebontásban"   így jobban látható és összehasonlítható a bevételeim növekedése az évek múlásával.

      ...

Osztalékból vásárlás.... WBA osztalék felfüggesztés, mit teszek a részvényeimmel....

   

   2025.03.01.

      Az S&P 500 tőzsdeindex 6.000. pont körül mozog csak kis mértékben emelkedett a januári 5.825. pontos minimumról. A vámháborús intézkedések nem kedveztek az amerikai piacoknak sem és a Deep Seek is jól bekavart ami szintén egyes részvények esését eredményezte. Az ETF vásárlók és az S&P 500 indexbe fektetők nagy része szembesül most azzal, hogy a befektetésük értéke nem, hogy növekedne de még csökken is (még jó, hogy nem adtam el minden osztalékfizető részvényem és tettem át a tőkém S&P 500 indexkövető ETF-be!!!). De nézzük is milyen részvényeket nem tudtam volna akkor vásárolni februárban több mint 100.000. Ft értékben osztalékbevételből.... 

    VZ ( Verizon Communications Inc.) csak egy darab részvénnyel bővítettem a portfólióm hiszen már így is nagy kitettségem van ebből a  telekommunikációs cégből, az induló osztalékhozam 6,8% a P/E értéke 9,63 (alulértékelt részvény) A Payout értéke 64,8%  40 $ felett már nem vásárolnám mert nem sokat emel az osztalékán viszont ezen az áron minden kezdő portfólióba jó lehet, főként azoknak akik hosszú távra terveznek.

   PFE ( Pfizer Inc.) az induló osztalékhozam 6,59% a P/E 18,2 ami sok és a Payout érték is magas viszont ezen az áron úgy gondoltam átlagolom tovább a bekerülési költségem. A cég részvényei 30 $-os átlag ár körül mozognak tehát ez is jó alkalom a bővítésre.

   VICI (Vici Properties Inc.) az induló osztalékhozam 5,6% a P/E 11,1 (szintén alulértékelt részvény)  a Payout értéke 65,1.  Még kicsi a kitettségem ebből a részvényből a portfólióra vetítve és 30 $ körül jó vételnek gondolom ezt a részvényt is. A fundamentális adatok rendben vannak és hosszútávon ez is jó befektetés lehet. 

   ARCC ( Ares Capital Corp) az induló osztalékhozam 8,44% a P/E 8,7 nagyobb növekedést nem várok ettől a vállalattól és tudom, hogy az osztalékot sem emeli nagy mértékben de a stratégiám szerves része, hogy ilyen részvényeket is tartok a portfóliómban a Payout értéke 70 % tehát az osztalék kifizetés nincs veszélyben.

   WU ( Western Union Company) lehet ez a cég lesz a következő WBA mert egy ideje folyamatosan csökken az árfolyam a P/E 3,89 ami szinte hihetetlen főként hogy az induló osztalékhozam 8,7% és a Payout 34,32% ugyan idén már nem akartam bővíteni a kitettségem de nem tudtam ellenállni ezen az áron. 2021 áprilisában még 25 $ volt az árfolyam, ha marad 10 $-os áron akkor lehet idén bővítem majd tovább a kitettségem de csak osztalékbevételekből.  

    Azért volt rossz hír is februárban amire már számítottam egy ideje az pedig a WBA (Walgreens Boots Alliance Inc.) bejelentése, hogy felfüggeszti az osztalék kifizetést. A cég részvényei 95 $-os áron mozogtak 2015-ben a fundamentális adatok rendben voltak!!! majd jött a csökkenés és a rossz hírek így az árfolyam 9,5 $-ra esett vissza de jellemzően 10 $ körül mozog hónapok óta. 2024 januárjában osztalékot vágott 1,9 $-ról csökkentette 1 $-ra ami nem volt meglepő hiszen 10% feletti volt az induló osztalékhozam. Az elmúlt egy évben sem tudták rendbe hozni a céget és 2024 novemberére ismét 10% felett volt az induló osztalékhozam 11,5% . A cég túlélése érdekében remélhetőleg jól döntött a cégvezetés, hogy nem fizet ideiglenesen osztalékot (2025-26-os évben a tervek szerint) Az így megspórolt összegből remélhetőleg összeszedi magát és az árfolyam újra emelkedésnek indul. Egyenlőre tartom a részvényeket de ha 20-30 $ -ra emelkedne az árfolyam lehet, hogy más részvényt vásárolnék az eladásból származó bevételből. Aki osztalékfizető részvényeket vásárol annak számítani kell ilyen dolgokra is, hiába  jó az adott cég vagy kiváló fundamentális adatokat mutat mert hosszú távon akár mi megtörténhet (ugyan ez vonatkozik a növekedési részvényekre is sokan fektetnek be rosszkor és utána évekig csak várnak és próbálják kiülni a 50-70-80% os nem realizált veszteséget!!).Sokan azt hiszik most kell vásárolni mert határ a csillagos ég és emelkedni fog az árfolyam szerintem nem biztos, hogy ez lesz a forgatókönyv ezért sem vásárolok most rá a részvényre még véletlenül sem!!!Még kivárok és követem a negyedéves jelentéseket.

    Ami viszont jó hír, hogy márciusban 19 cégből 6 cég osztalékot emelt!!! Átlag 3% emelés sokaknak kevés nekem éppen elég a növekedéshez. Idén szeretném elérni, hogy minden hónapban meglegyen a bruttó 200 $-os osztalékbevétel. Remélem az Interactive Brokers jó választás volt az idei 2025-ös TBSZ számla feltöltéséhez. A márciusi hírlevelem már azokról a vásárlásokról írom majd illetve megosztok néhány tapasztalatot is mennyire használható az Interactive Brokers felülete.

                                            Osztalékbevétel:                      O:   1,58 $

                                                                                         MAIN:     6,00 $

                                                                                            OHI:    43,55 $

                                                                                             VZ:     37,26 $

                                                                                       ABBV:      34,44 $

                                                                                        UNM:       2,10 $

                                                                                         LOW:       2,30 $

                                                                                          CAT:      7,05 $

                                                                                            PG:       4,02 $

                                                                                         TXN:        2,72$

                                                                                          GD:        4,26 $

                                                                                         BTI:       26,01 $

                                                                                       BMY:        3,72 $

                                                                                       ABR:       42,14 $

                        Vásárlásaim osztalékbevételből:          ARCC:  2 DB    23,27 $ DB(áron)    #

                                                                                                 ARCC:  2 DB    23,24 $ DB(áron)    #

                                                                                                 ARCC:  2 DB    23,24 $ DB(áron)    #

                                                                                                     WU:  4 DB    10,66 $ DB(áron)    #

                                                                                                  VICI :  1 DB     30,36 $ DB(áron)    #

                                                                                                      VZ:  1 DB     41,62 $ DB(áron)   #

                                                                                                    PFE:  1 DB     25,57 $ DB(áron)    #

                                                                                             

 

                                                                                                                                                            

                                                                                                                                                                      

                         Portfólió táblázat és Osztalékbevétel táblázatok frissítve.( Főoldalon megtalálod)

Negyedéves osztalékbevétel táblázat 2017-től...

                                                                                                                  Változások:

                                                           A novemberi 228,7 $-os osztalékbevételem 217,1 $- ra csökkent.

                                                                                                                                                                                 

  "Bevételeim oszlopos elrendezésben diagram, éves lebontásban" így jobban összehasonlítható a bevételeim növekedése az évek múlásával.

...

Első vásárlás az IB-nél a 2025-ös TBSZ számlára...

    2025. 02.01.

         Izgatottan vártam a 2025-ös évet mivel a 2024-ben megnyitott IB  (Interactive Brokers) normál számla mellé csak január 2-án tudtam megnyitni az új most már 8.TBSZ számlát (évek óta halogattam mert IB-nél sok minden változott 2023-ban és 2024-ben is). Egy dolog viszont nem változik a stratégiámban ez pedig az osztalékos részvények vásárlása. Idén főként a kisebb kitettségeket szeretném tovább növelni, amik jó áron vannak számomra. A fundamentális adatok a legfontosabb tényezők még mindig de néha az árfolyam is dönthet egy-egy vásárlásnál. FONTOS!  Azok a cégek amik most jó értéket képviselnek nem biztos, hogy 3-5-8 év múlva megfelelnek egy portfólióba és a saját stratégiától függ ki mit tesz majd ezekkel a cégekkel tartja, vagy éppen veszteséget realizálva eladja de lehet, hogy rávásárol ezzel csökkentve a veszteséget és utána adja el ha éppen emelkedik az árfolyam. 

       ARCC (Ares Capital Corp) ez a cég a magas induló osztalékhozam miatt került be a portfóliómba, tudom, hogy nagy osztalékemelések nem lesznek hosszútávon viszont a 8,6%-os induló osztalékhozam nekem bőven megfelelő. A P/E 8,5 (alulértékelt részvény) igaz a reális ár 20-21,5 $ között lenne de mivel nem akarok a "partvonalon ácsorogni és várakozni" így inkább apránként de vásárolom ezt a részvényt is. A Payout értéke 70,8% tehát az osztalékfizetés is rendben lesz ha marad ezen az értéken vagy ez alá kerül.

     VICI  (Vici Properties Inc.)  szeptember közepén még 34 $ felett volt az árfolyam akkor már nem igazán akartam bővíteni 30 $ fellett már nem vásárolnám. Az induló osztalékhozam 5,7%  a P/E értéke 10,9 ami még elfogadható számomra. A Payout pedig 65,1% tehát az osztalék kifizetés itt is rendben lesz a közeljövőben.

    UPS  (United Parcel Service Inc.) augusztus elején még 123 $ körül volt az árfolyam majd onnan emelkedett 137 $-ra  most ismét 123 körül mozgott ezért is bővítettem tovább a kitettségem. A  P/E 18,7 az induló osztalékhozam 5,25% a Payout 83% ami még elfogadható, ha 110$-ra esne az árfolyam ott már nem biztos, hogy biztonságos lenne a további osztalék kifizetés ezt érdemes mérlegelni mindenkinek aki ezt a részvényt vásárolja.   

      O  (Realty Income Corp) ez a részvény csak azért került most a vásárlási listámra mert október közepétől 64$-ról esett vissza az ára 53$-os szintre ami most 5,88% induló osztalékhozamot jelent. A fundamentális értékek túl magasak viszont ez a cég a kezdetek óta a portfólióm része és nem volt még soha gond az osztalék kifizetéssel. MAIN mellett ez a másik olyan vállalat ami havonta fizet osztalékot! Több amerikai osztalékos portfólió szerves része, igaz kis mértékben emeli az osztalékot évente de 50$-os ár körül vagy az alatt érdemes bővíteni ebből a részvényből is.

   Időközben az elnöki beiktatási ceremónia miatt úgy gondoltam előrébb hozom a februári vásárlásaim új tőkéből az IB-re, azért is tettem ezt mert több osztalékos részvény is emelkedésnek indult és nem akartam lemaradni egy-egy jó vételről mint például UPS esetében hiszen 133 $ felett járt az árfolyam ami nálam már határérték lehet a további vásárlásnál hiszen ha tovább emelkedik az árfolyam akkor  nem érem el az 5%-os induló osztalékhozamot. Volt még egy cég amit bővítettem igaz lehet PEP (PepsiCo Inc.)  részvénnyel jobban jártam volna hiszen október közepétől 171 $-ról esett 143 $-ig az árfolyam de még mindig drágának találtam ezért inkább mást választottam. Közben UPS árfolyama pár napja bezuhant így most 114 $ körül tudtam volna bővíteni, ilyen az amikor "Piac úr" megtréfál.

     TROW (T.Rowe Price Group Inc.)-ból vásároltam  csökkentve az átlag bekerülési költségeket. 120 $ felett már ezt a részvényt sem vásárolnám, a 4,4% induló osztalékhozam még megfelelő és a fontosabb fundamentális  adatok is jók P/E 12,5 a Payout értéke 62,9% . Márciusban fizet osztalékot és remélem emel is az osztalékon ahogy azt teszi már 38 éve (Ilyen cégeket érdemes tartani hosszú távon). 

  A másik fő ok pedig az volt, hogy lesz bőven tőkém a decemberi, januári és februári osztalékkifizetésekből több mint 300 $ amit vissza tudok majd forgatni a többi TBSZ számlán így az olcsóbb részvényeket akkor is megvásárolhatom, nagyobb árfolyam emelkedésekre nem számítok azoknál amiket csak csipegetve bővítek tovább.

                         Osztalékbevétel:                               O:     1,32 $

                                                                                 MAIN:      6,00 $

                                                                                    PM:      31,05 $ 

                                                                                   LEG:      1,90 $                                                       

                                                                                  VICI:        3,89 $                 

                                                                                   MO:      36,72 $

                                                                               CSCO:       6,40 $

                                                                                  ITW:       3,00 $

                                                                                 BEN:      12,51 $

                                                                                  JPM:        3,75 $

                                                                                KMB:       4,88 $

                                                                                  UGI:      10,88 $

                                                                                 BBY:      13,16 $                            

                                                                               MPW:       11,68 $

                                                                                  PEP:       9,48 $

                                                                                  USB:      1,50 $

                                        

                                                                                                                                                                                                                                                                                          

                                                                                                                                                                                                                                                 

                                Vásárlásaim IB-re:                  O:   1 DB    53,27 $  DB(áron) 

                                                                                  UPS:    1 DB   125,99 $  DB(áron)

                                                                                 VICI:    1 DB     29,54 $  DB(áron)

                                                                              ARCC:    2 DB     22,32 $   DB(áron) 

                                                                                  UPS:   1 DB  133,8 $  DB(áron)

                                                                             TROW:   1 DB   114,8 $  DB(áron)

                                                                               

                                   Portfólió táblázat és Osztalékbevétel táblázatok frissítve.( Főoldalon megtalálod)

               

                                                                         Negyedéves osztalékbevétel táblázat 2017-től...

                                                                                                                  Változások:

                                                           Az októberi 157,2 $-os osztalékbevételem 171,6 $-ra  emelkedett.

                                                                                              

                                          

                                                                                                  

    "Bevételeim oszlopos elrendezésben diagram, éves lebontásban" így jobban összehasonlítható a bevételeim növekedése az évek múlásával.

                                                                                                  

...

Interactive Brokers IBIE számlanyitás....

 

 2025.01.01.

      December végére az S&P500 index 5.900.  pont alá is benézett ami nem véletlen hiszen a Mikulásrally-ból sokan realizáltak nyereséget. A portfólióm értékén is érezhető volt némi csökkenés. Decemberben nem történt vásárlás a beérkező osztalékokat most felhalmozom és február végére tervezem majd befektetni. Viszont az előző évértékelőmben már megemlítettem, hogy idén egy új TBSZ számlát nyitok amire havi szinten 100.000. Ft-ot készülök beutalni. Az új számla egyben új brókercéget is jelent amivel diverzifikálom a már meglévő két hazai céget az Erste-t és a K&H Értékpapírt, ez a brókercég nem más mint az Interactive Brokers Írországi leányvállalata IBIE. Ezt a vállalatot szeretném most részletesen bemutatni illetve összehasonlítani a másik két hazai brókercéggel, talán így érthetőbb lesz miért döntöttem a IBKR mellett.

  Az IBKR egy 45 éve létező brókercég. Több mint 200 országban vannak ügyfelei, 150 piac érhető el közvetlenül rajtuk keresztül és 28 devizanemben kereskedhetünk. 

                                          Fő befektetési termékei:        -Részvények

                                                                                              -Kötvények

                                                                                              -Határidős opciók

                                                                                             -ETF-ek

                                                                                             -Határidős ügyletek

                                                                                             -Befektetési alapok

                                                                                             -Fedezeti alapok

                                                                                            - Devizák  

                                                                                            -Nyersanyagok

      TBSZ számla (Tartós befektetési számla) A fő számla megnyitása után lehet megnyitni aminek nincs díja, majd erről kell átvezetni az éppen aktuális "2025"-ös számlára ennek 2000 Ft a havidíja viszont ez a költség lekereskedhető. Aki nem szeretne TBSZ-t nyitni az a fő számlára tud vásárolni viszont adózás szempontjából érdemes eldönteni már a regisztrációnál, hogy kinek mi éri meg milyen időtávra tervez. (A TBSZ számla működését érdemes átolvasni és megérteni.. https://www.mnb.hu/fogyasztovedelem/befektetes-megtakaritas/megtakaritastipusok/tartos-befektetesi-szamla). A számlára minimum 25000 Ft díjat kell befizetni (minden szolgáltatónál ez a minimum díj).         Még egy fontos dolog!!! A TBSZ számla megnyitása után 30 nap áll rendelkezésre a lejelentésre a NAV felé mert csak így fogadják el hivatalosan erről IBIE küld értesítést is. A hazai szolgáltatóknál ezt nem kell megtenni.

     Az IBIE nél nincs állományi díj szemben a másik két brókercéggel ahol sajnos felszámolják ezt a költséget is. Hosszútávon ezzel is sokat spórolhatunk.

   A beutalás két módon történhet, Bankkártyás vásárlás (hétvégén nem elérhető, hétfőre érkezik meg a pénz a fő számlára) illetve Banki átutalás (több nap is lehet mire a számlára kerül az összeg) a kiutalásra is ez vonatkozik.

  A számlanyitáshoz a megfelelő applikációt kell letölteni mobilunkra utána van lehetőség asztali verziót is használni és a profi kereskedőknek is van saját platformjuk ami könnyebbé teheti a kereskedést. A mobilos verzió könnyen használható főként ha konkrét részvényt/ETF-et vagy mást akarunk vásárolni vagy eladni. Az asztali verziót személy szerint jobban szeretem mert itt jobban átlátható minden és a fundamentális elemzéseket is egyszerűbb követni. Ha már az elemzésekről beszélünk akkor megemlíteném, hogy a Morningstar.com (ezt is használom a osztalékos részvények kutatásánál, nyomon követésénél) itt közvetlenül elérhető!! aminek az éves előfizetése amúgy 675 $ és  egy számomra eddig ismeretlen oldal, Zacks nevezetű elemzői portál aminek az éves díja 250 $ de mostantól ezt sem kell kifizetnem. Számos elemzőcég adatai és hírportálok is elérhetőek és a fontos jelentéseket is olvashatja aki jobban belemerülne egy-egy cég életébe (nekem már ezek miatt is bőven megérte itt számlát nyitni).  

  A befektetésvédelem számomra fontos dolog a hazai brókercégek az OBA    (https://www.mnb.hu/letoltes/iranytu-a5-1229.pdf ) és BEVA  (https://www.bet.hu/Befektetok/Szabalyozas/Befektetovedelem ) védelem alá tartoznak, az Interactive Brokers Ireland Limited pedig az ír befektetésvédelem alá esik ami 20000 euroig nyújt védelmet, így itt is védve vagyok....

    A végére hagytam a legfontosabb dolgot ami talán másoknak is fontos tényező a különböző díjak, költségek ezeket egy külön táblázatban foglaltam össze mert jobban átlátható... Ha szeretnél te is számlát nyitni az Interactive Brokersnél akkor az oldalsávban az IB logo-ra kattintva megteheted. Megdöbbenve tapasztaltam, hogy az Erste már a pénz beutalásra is felszámol költséget! Sajnos a K&H értékpapírnál nem találtam erre adatot, ha valakinek van információja a témával kapcsolatban kérem írjon nekem.

 

                                                                                          (Adatok: 2024.12.28.)

                                                 

                  Osztalékbevétel:             IBM:   6,68 $ 

                                                                    TGT:     11,20  $

                                                                    CVX:    13,04 $
                                                                   XOM:    17,82 $
                                                                  MAIN:      5,88 $ + spec 7,20 $
                                                                          O:      1,32 $
                                                                      PFE:    12,18 $
                                                                 QCOM:      11,05 $
                                                                  ARCC:       4,80 $

                                                                       JNJ:       3,72 $
                                                                 TROW:     12,40 $
                                                                       ED:        6,64 $

                                                                      IPG:        5,28 $

                                                                     PRU:        7,80 $

                                                                     ENB:      10,52 $

                                                                    LMT:         6,6 $

                                                                    WBA:      11,00 $

                                                                      WU:       20,92 $

                                                                     MFC:      10,29 $

                                                                      KO:        10,67 $
                                                                     UPS:         3,26 $

                                                                                                                                                                  

                                                                 

                                                                                                                                                                                                                                                                                         

                               Portfólió táblázat és Osztalékbevétel táblázatok frissítve.( Főoldalon megtalálod)

 Negyedéves osztalékbevétel táblázat 2017-től...

                                                                                                                       Változások:   

                                                                       

                                                              A szeptemberi 192,2 $-os osztalékbevételem 200,2 $-ra emelkedett. 

                                                                                            

                                                                          

  "Bevételeim oszlopos elrendezésben diagram, éves lebontásban"   így jobban látható és összehasonlítható a bevételeim növekedése az évek múlásával.

      ...

Nyílt levél Bognár Balázs részére a FIRE Hungary csoport vezetőjének.

 

   2024.12.28. 

   Kedves Bognár Balázs! Köszönöm az összefoglaló videót amit feltöltöttél a csatornádra és amiben "dicsérő" szavakkal bemutatod mit és hogyan értem el az utóbbi időben. "Sajnálatos módon" kitörlődött az a komment amit  Papp Zsolt videójához írtam ezért most megragadom az alkalmat és reagálnék egy két dologra az én videómmal kapcsolatban:  Még itt elérhető....

     https://youtu.be/V_8kq23R6O8?si=ETf5MdDziRUE-xOL_

                                       A videó nézése mellé beteszem az akkori adatokat ...(2024.12.22.)

     Téves észlelések: 2.25-nél mondod... éves szinten 6-8-10% növekedést várnak el az osztalékbefektetők ami igaz is de csak az 1-3% induló osztalékhozammal rendelkező cégekre igaz, az 5-8% induló osztalékhozamú cégeknél az éves emelés 2-3% és a 8-10%-os induló osztalékhozamú cégeknél vagy nulla vagy minimális az emelés maximum 1% (ezeket a cégeket lehet kombinálni a portfólió építésénél).

   4:02-nél említed, hogy a portfólióm csak 10%-ot hozott idén holott az S&P500 30%-ot emelkedett és ha év elején eladok mindent és abba teszem át a pénzem akkor ennyim lenne! Én most sem adtam el semmit tehát nem is realizáltam 10%-ot  hiszen ez a portfólió érték csak egy pillanatnyi értéket mutat minden esetben !!! 

    Sem én sem Zsolt sem Sólyomi Dávid nem tudja mennyit emelkedik az S&P500 értéke jövőre de gondolom te már elárultad a követőidnek. Utólag ne számolgassunk már eredményeket, hogy mi lett volna ha....

   6:58-nál ...A bloggerek és youtuberek mindig a bruttó osztalékbevételt osztják meg a követőikkel ez azért is van így mert több országban más-más az osztalékadó és amúgy a nyereség/veszteség adó mértéke is főként ezeknél az országoknál Pl: Románia, Ausztria, Amerika, Dubai, vagy Egyesült Királyság.

   8:30-nál... Nem jó addig osztalékos részvényeket vásárolni ameddig nincs meg az a "pár száz milliód amiből megélnél" Lehet hitegetni a követőket de a te stratégiáddal egy átlag kisbefektetőnek sem lesz ekkora összeg a számláján (azért próbálkozni lehet és kell is). 

   9:15-nél... "Most is elmegyünk hajózni...." kellett a pénz ezért az mondod eladtál néhány OTP részvényt (sajnálom, hogy a könyvírásból meg a fizetős összejövetelek szervezéséből még nincs annyi bevételed, hogy elvidd a családot egy hajóútra, ha sok ilyen hasznos videót teszel fel idővel biztosan a YouTube bevételekből is összejön még egy repülőjegy is, azért majd egy sörre meghívhatnál valamikor ha már így felpörgetjük a csatornád nézettségét).

   8:50-nél... 40 cégből (amúgy 48 pontosan) 4 osztalékot vágott és hogy az osztalék nem biztos bevételi forrás. Igen ezek a cégek nem véletlenül vágtak osztalékot! Viszont aki osztalék fizető részvényeket vásárol az tudja, hogy egy cégnek sem kötelező osztalékot fizetni (ha nem megy jól egy adott vállaltnak akkor azért vág osztalékot vagy függeszti fel átmenetileg mert nem akar tönkremenni ezt vagy elfogadod és tartod az adott részvényt vagy eladod és realizálod a vesztességet. Jellemzően a növekedési részvények válnak osztalékfizető részvényekké abban az esetben amikor a vállalat a növekedésbe való visszaforgatás helyett a részvényesei között osztja szét a szabad tőkéje egy bizonyos részét de ezt te is tudtad már.

   14:58  Hibás táblázat kezelés!!!... Hosszasan ecseteled hogyan kell realizált nyereséget/veszteséget számolni az adott portfólió táblázatomban (jelzem amit megosztok a blog írásánál  nem mutat valós  értéket, egyik YouTuber és Blogger oldalán sem és a te videóidban sem a valós értékek szerepelnek ahol az Erste és K&H értékpapíros számláidat mutogatod!!!!) és ha már itt tartunk leírok még pár olyan dolgot ami szintén elviszi a valós értékeket csak, hogy mások is tudják miért nem lehet pontos táblázatot készíteni a 7 Db TBSZ számla összesítőjéből.... A táblázat marad ebben a formában mert azok az adatok szerepelnek benne amik számomra és más osztalékbefektető számára lehet fontos.

    1.   2017 decemberében a dollár árfolyama 273 Ft volt majd 2020-ban 310 Ft körül, 2021 júniusában 296 Ft, 2022 októberében 431 Ft tehát ha ezekben az időszakokban vásároltam egy cég részvényét legyen az a KO (Coca-Cola Co.) akkor 2017 és 21-ben egy adott összegért vásárolva több részvényt vehetek, azaz több az osztalékbevételem is. Tehát az általad említett bekerülési ár átlaga sem mutat valós értéket, illetve az ezekből elért "lebegő nyereség veszteség sem lesz pontos. A részvény ára sem változott sokat 2017-ben  46 $, 2020-ban 51 $, 2021-ben 56 $ és 2022-ben 54 $.

   2.  A táblázatomban a "cost" részből minden esetben ki kell vonni az elért osztalékokat, hiszen ez a visszaforgatott  és nettó!!! osztalékbevétel ami nem a befizetett tőke része volt  jelen esetben a 39.870. $-ból kivonom a 11.320. $-t azaz 28.550.$ saját tőkét jelent (a brókerdíjat szándékosan nem számolom hozzá mert az még jobban elviszi a valós adatokat ami évek alatt több százezer forint volt persze ezt te sem említed meg a videóidban ahol éppen a kereskedésről beszélsz). Ez a 28.550. $ mostani értéken számolva 11.420.000. Ft lenne viszont viszont a dollár bekerülési átlag árával számolva kb 9.000.000. Ft.  A végeredmény kb 9 millió Ft befektetéssel 2017-től 19 millió forintos portfólió értéket értem el úgy, hogy az első 5 évben kisebb összegeket fektettem be. Amit nem realizáltam és nem is fogok!!! A kereskedett részvényekkel pedig szintén nem számoltam, mert aki ismer az tudja, hogy nem kereskedem aktívan.

   3. A "cost" részhez viszonyítva a 39.870. $-ra vetítve kapom meg a "yield on cost" értéket ami 5,55% ennyi osztalékbevételt hoz a portfólióm éves szinten. Viszont a 28.550. $-os tőkénél ennek a valós értéke 6,5% feletti hozamot hoz (Az Euró Magyar Állampapír aktuális kamata 2,86%).

     Ha már az Állampapírokról beszélek akkor megemlíteném, hogy sokan még mindig azt hiszik hogy 10% feletti hozamokat lehet elérni és többen írták ha 2018-ban meg 2020-ban abba fektettem volna akkor most ennyi meg annyi nyereségem lenne a közel 20 milliós portfóliómból a probléma csak ott van, hogy 2018-ban 2,5 millió Ft, 2020-ban még mindig csak 5,5 millió Ft volt befektetve. Balázs te már tudod de sokan még mindig nem érik a PMÁP vagy FIXMÁP kamata a dollár erősödése miatt 0% kamatot hozott idén és nem lesz soha árfolyamnyeresége sem annak aki az veszi és tartja hosszútávon. Főként ha a dollár eléri idővel a 450-500 Ft-os árat.

     A táblázatban az éppen veszteséges cégek kivételével vannak jó és kiváló vállalatok amik emelnek osztalékot és mivel régebben jókor vásároltam több mint 100% feletti NEM realizált nyereséget hoztak eddig Pl: LOW  168% CAT 189%  QCOM 192%  UNM 190% ilyen eredményeket egyre nehezebb lesz elérni mert manapság mindenki ETF-ket vásárol és a top 6 részvényt amik szépen húzzák az Indexeket. Azt már most megmondhatom, hogy sokan rosszul járnak majd mert "Piac Úr" figyel és idővel lecsap legyen a növekedési részvény ETF vagy osztalékos papír ( mint nálam LEG, WBA, MPW, MMM esetében).

          Miért lehet félrevezető az 50%-os  éves hozamról beszélni.... (ez a kép ugyan az mint Balázsé csak itt látszik, hogy az 5 éves hozam 84,28% volt) 

      24:39 nél mutatod az S&P500 diagrammját és beszélsz a nagy hozamokról de aki jobban megnézi az látja, hogy ez nem mindig van így ....

      2021 decemberétől 2023 decemberéig semmit nem kerestem volna ha rád hallgatok sőt 2022-ben amikor ráébredek, hogy ez a Balázs milyen jó videókat csinál és mindent eladva S&P500-at veszek pislogva könnyek között éltem volna át egy -25%-os esést. Ja bocsánat nem mondunk olyat, hogy mi lett volna ha...

      De semmi baj mert a Balázs megmondta 2022- decemberében, hogy nyugi mert 2024-ben jön az 50%-os emelkedés. Amiből vesz majd nekem is egy hajójegyet.

    És amiről senki nem tud mert csak az indexről meg a nagy hozamokról mesélsz, hogy mennyi az  összes vagyonod részvényekben mert ha több száz millió akkor az már rég nem azoknál a brókercégeknél van ahol maximum 25.000. eurós befektetés védelem van, pedig jó lenne a hatalmas követőtáborral rendelkező csoportodba olyan videókat is látni amiben nem csak a hazai brókercégek szerepelnek. 

  Csak mert "annyira szeretem" a  videóid nézegetni és hallgatni ahogy az Alibabával elért -37%-os veszteségről beszélsz meg a Volkswagen  -22%-ról ejtesz pár szót, amit természetesen a FIRE közösség szavazott meg és kizárólag az ő nyomásukra vásároltál már nem is tűnik így annyira rossz befektetésnek, fel is dobtad vele a napom! Idővel ezek is nyereséget hoznak majd mert mi már tudjuk a tőzsde ilyen. 

  Kíváncsian várom a következő videódat amit a Falcon Method csapatárol, hírleveleiről és Sólyomi Dávid eredményeiről készítesz majd!!! 

      

                    Ezúton  kívánok neked eredményekben gazdag Boldog új évet! és még több követőt!!!