2021.08.01. Vásárlásaim

 

   2021.08.01. 

   Teljesen más szempontok alapján vásároltam ebben a hónapban, egy picit lazábra vettem a stratégiám azért azt hozzáteszem nem volt túl sok jó beszállási lehetőség a nyári uborkaszezon miatt de lehet Piac úr is nyaralni ment ezért maradt az S&P 500 index 4.360. pont közelében. A szokásos hétvégi portfólió ellenőrzés közben vettem észre, hogy több cég is kilenc dollár körüli osztalékot fizet ami azt az ötletet adta, hogy egy-két részvény vásárlásával ezeket  kétszámjegyű bevételé  tudom felhozni (még emlékszem mennyire jó érzés volt 2017-ben amikor megkaptam a 7 $-os osztalékbevételem  majd novemberben a 11 $-t).

    PFE (Pfizer Inc.) azért két dolgot megnéztem vásárláskor, ár és a céggel kapcsolatos pozitív hírek. A részvény árfolyama márciusban még 33 $ volt és szépen emelkedett jelen pillanatban 40 $ körüli áron vásárolható, nálam ez már egy határvonal a 32 P/E miatt is tehát ha emelkedik az ára én biztosan nem tudom növelni a portfólióm kitettségét ebből a részvényből. A másik fontos szempont, hogy a COVID-nak nincs vége és sajnálatos módon még jó darabig szükség lesz az oltóanyagokra, valamint ismét pozitív eredményeket jelentettek más gyógyszerkísérletekkel kapcsolatban tehát ezek is inkább felfelé tolják a részvény árát. 

   CAH (Cardinal Health Inc.)  csak 1%-ot emelt a vállalat az osztalékán ami 15-én megérkezett a számlámra, viszont ez egy pozitív megerősítés volt számomra. Az áprilisi 61 $-os árról visszaesett 56 $-ra (sajnos a EPS-t nézve nem sok növekedést várok ebben az évben) a P/E 14,5 ami jónak mondható és a Payout értéke is 50% körüli. Csak azért nem vettem többet ebből a részvényből mert további áresést várok.

   BEN (Franklin Resources Inc.) szintén hasonló adatokkal rendelkezik mint a Cardinal Health Inc. P/E 13,7 az induló osztalék hozama 3,8% és a Payout szintén 50%. 2020 novemberétől 18,25 $-os árról szépen menetelt felfelé 36 $-ig amit június elején ért el majd onnan csökken folyamatosan és mivel itt is további esést várok csak 2 darab részvényt vásároltam (kellemetlen dolog mikor belevásárolok valamibe mert, hogy  úgy is esni fog tovább az árfolyam és  majd akkor veszek többet aztán nem úgy alakul a dolog és csak egyre drágább lesz mint például ezek a cégek most... CLX +19%, SBUX +89%, LOW +112%, ) ezért döntöttem a következő cég bővítése mellett, itt már nem a 10 $ feletti bevétel volt a fő szempont. 

   PRU (Prudential Financial Inc) új cégként a portfóliómban nem véletlenül vásároltam tovább. 4,6% az induló osztalék hozama, 110 $-os szintről kezdett csökkenni az ára, 99 $-on tudtam most vásárolni. Nagy növekedést nem várok ettől a biztosításokkal foglakozó cégtől inkább a szektoronkénti diverzifikáció miatt tartom és igyekszem bővíteni a portfóliómban.

   ABR  (Arbor Realty Trust Inc.) a legújabb felfedezett és jelen pillanatban kedvenc jelzáloggal foglalkozó ingatlanos cég (REIT) amit ismét osztalék visszaforgatásból  (jelölés: # )  vásároltam így most 5db részvénnyel lettem gazdagabb, 7,6%-os induló osztalék hozammal ami szépen átlagolja a júliusi vásárlásaim hozam értékét.(a cég 2,9%-os osztalék emelést jelentett be amit augusztus 31-én fizet majd ki).

     Az előző hírlevélben említettem egy nem várt eseményt.... a T.Rowe Price Group Inc. speciális osztalékkal jutalmazott meg (mert ilyen is van!!!) ez plusz 15 $ -t jelentett ebben a hónapban ami majdnem egy ABR részvény ára, a júliusi hónapot így 147,5 $-os osztalékbevételi rekorddal zártam a portfólióm értéke pedig átlépte a 42.000. $-os szintet, valamint a nem realizált!! árfolyamnyreségem átlépte a 10.000. $-os szintet ami szintén új rekord a portfólióm történetében.

  

    Végezetül az augusztus 15-re tervezett cégbemutatóm most elmarad mert a "jól megérdemelt" két hetes szabadságomat töltöm Görögországban, így augusztus 8-23 ig nem leszek elérhető semmilyen formában. Természetesen amint hazaértem reagálok majd mindenkinek (frissen, üdén, fiatalosan) és a cégbemutató is felkerül a blogba.

                  Osztalékbevétel:                      O:     3,27 $

                                                                    MAIN:      3,89 $

                                                                          KO:      9,24 $

                                                                         PM:     36 $ 

                                                                      CAH:       9,8 $

                                                                       LEG:       9,24 $                                                                                      

                                                                       WPC:      7,35 $                 

                                                                        MO:     29,24 $

                                                                     CSCO:      7,4 $

                                                                        ITW:      2,28 $

                                                                       BEN:       9,8 $

                                                                       JPM:        2,7 $

                                                                       KMB:      2,28 $

                                                                    TROW:      15 $    spec

                                                                    

                                                                        

                                                                       

                                                                     

                                                                                                                                                                               

                                                                     

                                                     

                                Vásárlásaim:             PFE:     2 DB    39,8 $  DB(áron)         

                                                                           CAH:    1 DB     56,86 $  DB(áron)  

                                                                           BEN:    2 DB     30,33 $  DB(áron)                                                                                                                                                                                             PRU:    1  DB    99,81  $  DB(áron)  

                                                                          ABR:    5 DB      17,6 $ DB(áron)         #

                                                                    
                                                  
                                                        




                                   Portfólió táblázat és Osztalékbevétel táblázatok frissítve.( Főoldalon megtalálod)

                                                                                                                  Változások:

                                                           Az áprilisi 130,2 $-os osztalékbevételem 147,5 $-ra növekedett.
                                                         

                                                                                                        

    "Bevételeim oszlopos elrendezésben diagram, éves lebontásban" így jobban összehasonlítható a bevételeim 

                                                                                                  növekedése az évek múlásával.

...

Digrin portfóliókezelő bemutatása (saját portfólió adataimmal)....

2021.07.17.

                                                          Digrin portfóliókezelő bemutatása 

     

        Pár nappal ezelőtt posztoltam egy lehetőségről, hogy megismerheted a Digrin portfóliókezelőjét, sokan írtatok és kértétek mutassam be részletesen az oldalt vagy csak egy-egy kérdést kaptam, hogy mit hol találtok. Ezért  úgy döntöttem írok egy rövid bemutatót amit sokak örömére az én adataimmal csináltam tehát most beleláthattok a "színfalak mögé" is mert sok dolgot nem tudok bemutatni amikor a havi vásárlásaim hírleveleket írom. Vágjunk is bele....

 

     Ha a Portfolio fület megnyitod legördül az eddig ebbe a táblázatba beírt részvényvásárlások adata (jobb felső sarokban az Add Transaction fülön keresztül új részvényeket tudsz hozzáadni vásárlás után a szokásos adatokkal Ticker, ár, darabszám, dátum). A Portfolio Value  már sok olvasóm számára ismerős lehet a hírlevelek kezdőképénél előszeretettel használom ezt az oszlopos diagramot.

A diagram alatt a cégeket találjuk több fontos adattal (darabszám, ár, osztalék, stb..) Ha a Ticker-re kattintunk megnyílik a vásárlás fül részletesen (itt szerkeszthető a már beírt adat ha véletlenül rosszul adtuk meg) a kis ceruzára kattintva az eddig kifizetett osztalékok dátumait tudjuk nyomon követni.

         Dividend Calendar az egyik kedvenc részem, itt minden cég kifizetett osztalékát látod a megvásárolt részvényeid alapján (sokkal átláthatóbb a bevétel hónapról hónapra) továbbá az Ex-date és a Paydate is itt található ami automatikusan frissül, valamint a közeljövőben várható osztalékbevételeket is nyomon követhetjük (emeléseket is beleszámolja a program!!!)

 A lap alján pedig a közeljövőben aktuális Ex-date-ek is itt találhatóak meg.

   Paid Dividends itt az eddig kifizetett osztalékokat látjuk a portfólióra vetítve negyedéves illetve havi lebontásban (ezeket az adatokat én nem használom mert az eladott részvények miatt nem teljesen pontos adatokat mutat). Azért a fejlődést érdemes követni! Ezért szeretem ezt a befektetési formát.

  Diversification ez a másik kedvencem a Digrin-ben, minden fontos adatot mutat a portfólióról... a részvény kitettséget körcikkre bontva láthatjuk (százalékosan kifejezve a cégek Tickerét mutatja ha rámegyünk arra a szeletre ami érdekel minket)

A cégeket külön mutatja a portfólión belül bekerülési áron és jelenlegi piaci áron is.

 

 

Ezt ágazatokra bontva is mutatja...

valamint ipari szegmensekre is lebontja, ezek inkább csak azt mutatják meg mennyire eredményes a befektetésünk ebben a pillanatban.

  

      Transactions az összes vásárlási adatot követhetjük dátum szerint amit oszlopos formában is láthatunk a lap tetején (hátrány lehet, hogy az esetleges eladásokat vásárlásokat nem lehet külön kezelni tehát egy nagyobb portfólió átrendezés után azokat újabb befektetési összegként kezeli a diagram).

     Performance  a portfólióm teljesítményét tudom összehasonlítani az S&P500 értékével (aki szeretné tudni, hogy felül tudja teljesíteni az indexet vagy nem annak érdekes lehet nézegetni én ez nem használom mert semmi köze a stratégiámhoz).

     Portfolio Statistics az árfolyamnyereséget mutatja havi lebontásban visszamenőleg is lekérhetők az adatok ha előfizetsz a szolgáltatásra (nálam ez szintén felesleges adat mert ez sem befolyásolja a befektetés menetét).

      Heatmap a portfólióban szereplő részvények teljesítményét mutatja meg egy hónapon belül.

        Ex-Dividends ezt a fület legördítve az adott napra vonatkozó cégek osztalék kifizetéseit látjuk (az adatbázisban szereplő összes cég benne van), hasznos lehet akkor is ha új cégeket keresünk a portfóliónkba és az induló osztalékhozam alapján kezdjük a szűrést.

      Stock Lists talán a legérdekesebb része a Digrin-nek  mert minden egy helyen található ami a befektetéshez kell...   Dave Fich lista  (elengedhetetlen egy kezdő befektető számára aki stabil osztalékfizető cégeket keres a portfóliójába érdemes a "Champions" részlegből választani ilyenkor).

Szektoronként is tudunk keresni cégeket (haladó befektetőknek ajánlott) illetve Iparágakra is kereshetünk. Ebben a szekcióban található a felfüggesztett osztalékok listája is érdemes lehet ezt is átfutni időnként (sajnos egy évvel ezelőtt én is belefutottam ilyen cégekbe ezeket mára eladtam és a realizált árfolyamveszteségből vásárolt részvényekből nyereséges cégekbe fektettem egy-egy cég 40-50%-os nem realizált árfolyamnyereséget hozott és természetesen az osztalékbevételeket is élveztem az elmúlt egy év során, sokat tanultam ebből az időszakból).

    Van még pár dolog ami kimaradt a bemutatásból viszont úgy gondolom, hogy aki megnézi vagy előfizet  az oldalra az nem bánja meg és ezután rendszeresen használja majd ezt a portfóliókezelőt. A linken keresztül  https://www.digrin.com?fp_ref=mfq7y  közvetlen elérhető az oldal valamint a blog oldalsávjában is elhelyeztem így a későbbiekben is akár mikor elérhető lesz. Aki a linken keresztül regisztrál a fizetős részre annak külön megköszönném mert ezzel is támogatja a további hasonló hasznos cikkek írását. Ha kérdésed lenne a témával kapcsolatban keress bátran. Remélem tetszett ez a blogbejegyzés és  még eredményesebb  leszel ha használod az oldalt.

                                               

PepsiCo Inc (PEP)..

                                                                 PepsiCo Inc

      Története: A Pepsi Cola története 1898-ban kezdődött, amikor Caleb D. Bradham new berni gyógyszerész Észak Karolinából a szénsavas víz,cukor,vailia,kóla olajok és mogyorók különféle vegyítésével kísérletezett, ekkor fedezte fel a Pepsi-Colát.

Az egyik kombinációt,amely a barátainak legjobban ízlett, elnevezte Brad's Drinknek, 1902-ben nevet változtattak és pepsinből eredeztették a márkanevet, amellyel utaltak gyógyhatására így kapta az ital a Pepsi-Cola nevet. 1095-re a termék iránti kereslet akkorára nőtt, hogy átlépte Bradham gyártási lehetőségeit. A cég ekkor úgy határozott, hogy eladja az engedélyt az első önként jelentkező palackozó üzemnek. Az elkövetkezendő 6 évben kétszázötvenre emelkedett a pepsi gyártók száma. 17 év siker után a cukorpiac válságba került, s ez Bradhamet a vállalat eladására kényszerítette. 1922 és 1933 között 3 szor ajánlotta fel a Coca-Colának megvételre a Pepsit sikertelenül.Egy pár sikertelen év után a Luft és Goth vette át a céget, akik eredetileg édességek értékesítésével foglalkoztak, és elhatározták, hogy ehhez a tevékenységi körhöz kapcsolják a Pepsi Cola forgalmazását. Egy új vállalat jött létre a Pepsi Cola Company. 1930-as évekre terjeszkedni tudott a cég Kanadába, Mexikóba, Európába, Nagy-Britanniába.
A második világháború idején mintegy a szövetségeseket támogató jelzésként változtatott az eddigi logójának a színein, és az amerikai lobogó színeit a pirosat, a fehéret, és a kéket öltötte magára.
1950-ben alakult meg a Pepsi -Cola International Ltd.,  amely már 200 gyártóval rendelkezett közel 61 országban. 1965-ben újabb sikereket könyvelhetett el a vállalat ami egybeolvadt a Frito Lay-jel (sós snack sikeres szereplőjével) melynek következtében létre jött a PepsiCo.

Marketingtevékenységük az igényes fiatal felnőttekre épült melynek során a Pepsi azonosult az új generációval. A vállalat üdítőital és snackmárkái a Föld szinte minden pontján, több mint 195 országban jelen van. Szárnyalását annak köszönheti ,hogy legfőbb riválisánál a Coca -Colánál jóval hamarabb kezdte szélesíteni kínálatát elsősorban a fogyasztók által egyre inkább preferált az egészséges életmódhoz illeszkedő termékekből. A két nagy kolaóriás útja 2000-ben vált látványosan ketté amikor a PepsiCo megvásárolta a Gatorade sportitalt, ami amerikában a sportitalfogyasztás 80%-át adja.Jelentős előnyel vezet a Tropicana márkája a világ gyümölcslevei között. Egyéb húzó erő a cégben : Lay's, Quaker, Lipton, Aquafina vizei, Walkers,
   Mint azt a Coca-Colánál is írtam ennyi termékkel ez a cég is jó befektetésnek számít hosszútávon és fejlődés várható az elkövetkező évek alatt.  

                                                                                                                                           (forrás: Wikipédia)

          Befektetési szempontból fontos adatok:

Árfolyam adatok 1990-től napjainkig.  

 (forrás:Seeking Alpha)

Induló osztalék hozam (Dividend Yield)  

 (forrás: Seeking Alpha)

Egy részvényre jutó osztalék értéke (éves szinten dollárban értendő).

A cég negyedévente fizeti az osztalékot és jellemzően júniusban emeli azt, a bevételi eredményeitől függően. 

Ebben a táblázatban azokat az adatokat írtam össze  amiket a vásárlásnál figyelni szoktam és ezek az adatok az összes cégbemutatómban szerepelni fognak majd az elkövetkezendő időkben, így jobban össze lehet hasonlítani a portfóliómban szereplő cégeket.

....

2021.07.01. Vásárlásaim

 

       2021.07.01.

 

     A FED döntésére miszerint kamatemelésre kell készülni a részvénypiacok esni kezdtek ami sajnálatos módon nem tartott túl sokáig, aki figyelmesen követte az árfolyamokat annak most akadtak jó beszállási lehetőségei. Azóta az S&P 500 index új történelmi csúcsot ért el és egyre inkább közeledik a 4.300. pont felé.

   Két vásárlást még a bejelentés előtt hajtottam végre, viszont nem bántam meg hiszen az árfolyam szépen növekedett azóta és júliusban már élvezhetem az osztalékbevételeket amiket ez a két vállalat fizet.

      KMB (Kimberly-Clark Corporation) márciusban részletesen írtam erről a cégről, az ex-date június 3-án volt ezért még időben vásároltam.  A 3,5%-os induló osztalékhozam teljesen megfelelt ezért döntöttem a bővítés mellett. Ugyan nem tartozik alulértékelt részvények közé viszont technikai szempontból a 128 $-os árról már ötször történt visszapattanás ami áprilisban 143 $ ig is emelkedett. A portfólióm elengedhetetlen részei az ilyen stabil osztalékfizető cégek amikkel jól lehet diverzifikálni a rizikósabb cégeket mint a következő amit ebben a hónapban vásároltam. 

    MO ( Altria Group Inc.) szép eredményeket ért el a cég ebben a negyedévben és a nettó bevételei is szépen emelkedtek az előző évhez képest. A 7%-os induló osztalék érték nagyon jónak számít, viszont ha a 20-as P/E értéket nézzük és a 146,7% Payout értéket akkor érdemes elgondolkozni azon, hogy nagyobb pozíciót építsünk a portfóliónkban ebből a részvényből mert egy esetleges osztalékvágás jelentősen befolyásolhatja a bevételeinket. Szemben az AT&T -vel ezt a részvényt nem biztos, hogy eladnám egy esetleges osztalékvágás hatására ugyanis az árfolyam növekedhet a közeljövőben tovább e 50-60 $-os érték közé. Itt is az ex-date-re figyeltem ami június 14-én volt így július 9-én közel 30 $-os bevételt kapok az Altriától.

   NHI (National Health Investors Inc.) a legújabb REIT a portfóliómban, ami most csökkentett osztalékot az első vásárlásom után pár nappal. A 18%-os osztalék csökkentés nem szegte kedvem a további vásárlással kapcsolatban így még 3 részvényt vásároltam. A FED bejelentése után 3 $-t esett a részvény ára és mivel további esésre számítottam nem vásároltam 64-os áron. Sajnos az ex-date itt is közbeszólt és az árfolyam is emelkedni kezdett így hát 67,5 $-os áron vásároltam 5% feletti induló osztalékhozamot realizálva (az árfolyam a cikkem írásakor 70 $-os szintre emelkedett). Az új REIT kitettségem max 1-1,5%-ig szeretném növelni a portfólión belül, nincs ez másképp az utolsó céggel sem amit ebben a hónapban vásároltam.

   ABR (Arbor Realty Trust Inc.) a helyzet úgy alakult, hogy 7 db részvénnyel lettem gazdagabb ami ráadásul " ingyen volt"    (az osztalékvisszaforgatásból vásárolt részvényeket mindig #-el jelölöm a vásárlásaimnál) és augusztustól további bevételt generál. Májusban emelt 3%-ot tehát az osztalékbevétel biztonságossabb mint NHI-nél volt, a 7% induló osztalék hozam pedig nagyon jónak mondható a 8,6  P/E értékhez (alulértékelt kategória) és az 50 Payout  értékhez viszonyítva. Ez a jelzáloghitelekkel és ingatlanbefektetéssel foglalkozó vállalat egy igen erős fundamentális alapokkal rendelkezik és 2000 novemberétől szépen emelkedett az árfolyama is így nem véletlenül került be a portfóliómba. 

    A júniusi bevételem az előző évhez képest 30%-al növekedett ami teljes elégedettséggel tölt el még jobb hír, hogy egy nem várt esemény hatására júliusban ismét újabb osztalékbevételi rekordot érek el de erről majd az augusztusi hírlevélben írok bővebben.   

  

                        Osztalékbevétel:          IBM:   27,88 $        

                                                                    TGT:     6,80 $
                                                                   CVX:   10,72 $
                                                                  XOM:   18,27 $
                                                                MAIN:     3,89 $
                                                                        O:     3,29 $
                                                                    PFE:     9,36 $
                                                               QCOM:     8,84 $
                                                                MMM:    10,36 $

                                                                     JNJ:      5,30 $
                                                                 INTC:      2,43 $
                                                               TROW:      5,40 $
                                                                    PEP:      7,52 $
                                                                     ED:      6,20 $

                                                                    IPG:      4,05 $

                             Vásárlásaim:       KMB:     2 DB   130,71 $ DB (áron)            
                                                                 MO:      2 DB     49,67 $  DB (áron)

                                                                NHI:     3 DB   67,55 $  DB(áron)
                                                               ABR:      4 DB   17,7 $  DB (áron)           #
                                                               ABR:      3 DB   18,3 $  DB (áron)           #
                                                          

                               Portfólió táblázat és Osztalékbevétel táblázatok frissítve.( Főoldalon megtalálod)

                                                                                                                       Változások:   

                                                                       

                                                              A márciusi 126,7 $-os osztalékbevételem 130,3 $-ra emelkedett.

                                                                           

  "Bevételeim oszlopos elrendezésben diagram, éves lebontásban"   így jobban látható és összehasonlítható a bevételeim növekedése az évek múlásával.

      ...