2024. február 29., csütörtök

2024.03.01. Motivációs nyaralás...

   2024.03.01.


  Kezdhetném úgy is ezt a hírlevelet, hogy azért utaztam el, hogy ne gondoljak a részvényvásárlásra ami az idei évtől már nem minden hónapban lesz aktuális. Részben így is volt a több mint két hét alatt nem figyeltem az árfolyamokat és semmit sem a tőzsdével kapcsolatban. 


    

       Ez is a különbség a kereskedő és a befektető között.  A "motivációs nyaralást" idén Dominikán töltöttem és a hosszú repülőúton volt időm átgondolni hogyan tovább az osztalékos portfóliómmal, illetve a más jellegű befektetéseim folytatásán is tudtam elmélkedni. Pihenni nem volt időm mert rengeteg jó programon vettem részt szinte minden nap újabb és újabb helyeket jártunk be. A nyaralás során viszont kilenc cég fizetett osztalékot így dolgozott a befektetésem helyettem. Ez a két hét elég volt arra, hogy ösztönözzön a további befektetésekre hiszen a nyugdíjalap mellett egy-egy ilyen nyaralást is fedezhet egy jól összerakott portfólió legyen az osztalékfizető részvényekből vagy más befektetésből származó haszonból.



  Nem vagyok nagy "FIRE" (Financial Independence, Retire Early) rajongó de azért jólesik amikor tudom, hogy a befektetéseimmel elértem a Coast Fire szintet ("nagyobb megtakarítás a háttérben kamatozik egy dolgozó élete alatt, amely kiegészíti a nyugdíjat amikor a dolgozó nyugdíjba vonul") amibe sok munkám van és remélhetőleg tovább élvezhetem ezt az életérzést más hasonló nyaralás mellett is.




    A februári hónapot 200 $ feletti osztalékbevétellel akartam zárni amihez pár részvényt kellett volna vásárolnom viszont ABR (Arbor Realty Trust Inc.) március 15-re jelentette be az osztalékfizetést amit én februárra vártam így később kapok osztalékot, azért így sem panaszkodom 157,6 $ osztalékbevételt értem el. További jó hír, hogy márciusban 5 cég jelentett be osztalék emelést, így bőven 200 $ felett zárhatom majd a következő hónapot.




   Sajnos több cég is osztalékot vágott a gazdasági válság miatt illetve más okokból is ezek egy részét én is tartom a portfóliómban ezekről írom majd a következő hírlevelet amiben részletezem mennyire érzem magam hibásnak illetve, hogy milyen következményei lesznek az ilyen mellényúlásoknak.

  Tervezem még egy új céggel bővíteni a portfólióm és talán vásárolok tovább pár akciós részvényből is.








                                                  Osztalékbevétel:                      O:   0,53 $
                                                                                         MAIN:     5,64 $
                                                                                            OHI:   43,55 $
                                                                                             VZ:    33,25 $
                                                                                       ABBV:    32,55 $
                                                                                        UNM:       1,82 $
                                                                                         LOW:       2,2 $
                                                                                          CAT:      6,5 $
                                                                                            PG:       3,76 $
                                                                                         TXN:        2,6 $
                                                                                          GD:        3,96 $
                                                                                         BTI:       21,02 $






                                                           
                                                        
                                                                                                                                                            
                                                                                                                                                                      

                         Portfólió táblázat és Osztalékbevétel táblázatok frissítve.( Főoldalon megtalálod)






Negyedéves osztalékbevétel táblázat 2017-től...






                                                                                                                  Változások:

                                                           A novemberi 208,3 $-os osztalékbevételem 157,6 $- ra csökkent (ABR illetve a portfólió átrendezés miatt). 


                                                                                                                                                                                 
  "Bevételeim oszlopos elrendezésben diagram, éves lebontásban" így jobban összehasonlítható a bevételeim növekedése az évek múlásával.

















...

2024. január 31., szerda

2024.02.01. Vásárlásaim


   2024.02.01.


    A januári hírlevelemben említettem, hogy a 30%-os forrásadó bevezetése miatt másképpen alakulnak az idei vásárlásaim. Gondolom nem csak engem érint érzékenyen a téma hiszen sok ismerősöm, barátom, befektetőtársam marad az amerikai osztalékfizető részvényeknél mert még mindig abban lát lehetőséget a vagyona felhalmozására vagy legalább az infláció okozta értékcsökkenés enyhítésére egy portfólión belül.

  Mivel a portfólióm  lassan  eléri átlagosan a havi 200 $-os osztalékbevételt így a 2024-től levonásra kerülő +15%-ot  (az eddigi 15%-os levonást nem veszem  most figyelembe!) ami havi -30 $, nagy fejtörést okozott, hogy mivel tudnám csökkenteni ezt az összeget. Két lehetőséget is találtam.

   Az első a kereskedés egy-egy nagyobb emelkedés után realizálni az árfolyamnyereséget ami akkor lehetséges  ha egy-egy cégben már nagyobb tökével vagyok benne (nálam ez 1.000.-2.000. $ jelen pillanatban). A már meglévő portfólióm éppen ezért bővítem tovább 2024-ben is kizárólag osztalékbevételből!!! Igyekszem a kisebb kitettségekből válogatni egy-egy vásárlás alkalmával.

   A második lehetőség ami nem más mint a brókerdíj csökkentése/visszaforgatása. Havi szinten eddig 5-6 vásárlás történt ami nálam átlagosan 7 $ ez így átlag havi 40$ kiadás volt. Ezt az összeget fogom csökkenteni úgy, hogy 3-4 havonta vásárolok majd. Jelen pillanatban 7Db  TBSZ számlával rendelkezem (Tartós befektetési számla) az ezekre beérkező osztalékbevételt költöm majd részvényekre továbbra is figyelem az ex-date -et, illetve az árfolyamot is (a főbb fundamentális értékeken kívül). Gondoljunk csak bele mennyit lehet spórolni már azzal is ha pl a PFE (Pfizer Inc.) nem 36 $ hanem csak 28 $ arról nem is beszélve, hogy a 28 $-os árnál az induló osztalékhozam is bőven 5% feletti de említhetném jelen helyzetben : UGI, BTI, XOM részvényeit is (érdemes megnézni az árfolyamot 1 évre visszamenőleg).

  A január gyorsan eltelt vásárlások nélkül és mivel most elutazom két hétre így nem érzek nagy késztetést mindenáron a vásárlásra. (végre élvezhetem a kikapcsolódást, azért igyekszem pár képet és esetleg rövid videókat is csinálni osztalékos témában).

  Remélem másnak is hasznos lehet ez a mostani blogbejegyzés, ha valaki tud jobb alternatívát a 30%-os forrásadó csökkentésére az írjon bátran!



                              Osztalékbevétel:                      O:     0,53 $
                                                                                MAIN:      5,76 $
                                                                                   PEP:       8,85 $
                                                                                    PM:      29,90 $ 
                                                                                   LEG:      17,48 $                                                       
                                                                                  VICI:        2,46 $                 
                                                                                   MO:      35,28 $
                                                                               CSCO:       6,24 $
                                                                                  ITW:       2,98 $
                                                                                 BEN:      12,09 $
                                                                                  JPM:        3,15 $
                                                                                KMB:       4,72 $
                                                                                  UGI:        7,87 $
                                                                                 BBY:      12,88 $
                                                                                MPW:      22,50 $                            
                                                                                  NHI:     13,5 $
                                                          
                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                    
                                                                                                                                                                                                                           
                                                                                                                                                               



                                   Portfólió táblázat és Osztalékbevétel táblázatok frissítve.( Főoldalon megtalálod)




               



                                                                         Negyedéves osztalékbevétel táblázat 2017-től...




                                                                                                                  Változások:



                                                           A októberi 171,7 $-os osztalékbevételem 186,1 $-ra  emelkedett.
                                                                                              

                                          







                                                                                                   

    "Bevételeim oszlopos elrendezésben diagram, éves lebontásban" így jobban összehasonlítható a bevételeim növekedése az évek múlásával.
                                                                                                  
























...

2024. január 1., hétfő

2024.01.01. Vásárlásaim

 

   2024.01.01.


    A decemberi hónap nem szólhatott másról mint összegezni a 2023-as évet és a befektetéseim eredményeit, ez pedig az osztalékos porfóliómra is vonatkozott. Az éves felülvizsgálat közben kaptam a hírt miszerint W.P.Carey Inc. (WPC) osztalékot vág 19,7%-ot ezért elgondolkoztam az eladáson mivel 10% árfolyamnyereségem volt ezért eladtam mindet, az így keletkezett tőkét három cégbe forgattam át BTI, PFE, UGI ezeknél most magasabb az induló osztalékhozam és nagyobb biztonságban van az osztalékkifizetés is.

   A második cég National Health Investors Inc. (NHI) volt ahol a P/E 23,4 (túl magas) a Payout 242% így itt egyenlőre csak csökkentettem a kitettségem de figyelem az osztalék bejelentést és az árfolyamot is. Január 29-én fizet osztalékot amit már be is jelentett és nem csökkentett. Aki ismer az tudja, hogy szeretem a REIT-ket ezért is döntöttem egy új cég vásárlása mellett ez pedig a  Vici Properties Inc. (VICI) volt. Az elmúlt években szépen emelgette az osztalékot és 30 $ körüli vagy az alatt jó vételnek számít a portfóliómba. A fennmaradó összegből vásároltam még a Legget & Platt Inc. (LEG) -ből 23 $-os áron szerettem volna előbb bővíteni de az árfolyam hirtelen emelkedésbe kezdett így már csak 6,8%-os induló osztalékhozam mellett jutottam hozzá (30 $-os ár felett már ezt sem bővíteném  tovább).

   A porfólióm többi elemével teljes mértékben elégedett voltam így több változtatást nem akartam (a felesleges tranzakciók csökkentik a növekedést ezért sem szeretnék rendszeresen kereskedni!)

   Mivel 2024-től 30%-ra emelkedik az osztalékok után a forrásadó ezért most minden decemberben kifizetett osztalékot visszaforgattam és ezeket a cégeket bővítettem tovább: UGI, WU, ABR, PFE. Januártól ez is másképpen alakul de erről majd a februári vásárlásaim hírlevélben írok bővebben.


           Addig is minden kedves olvasónak ezúton kívánok osztalékban gazdag Boldog Új Évet! 




                          Osztalékbevétel:             IBM:   6,64 $ 
                                                                     TGT:    11,00  $
                                                                     CVX:   12,08 $
                                                                    XOM:   17,10 $
                                                                  MAIN:      5,64 $ + 6,6 $ (spec)
                                                                          O:      0,53 $
                                                                      PFE:    10,66 $
                                                                 QCOM:     10,40 $
                                                                  MMM:      4,50 $
                                                                       JNJ:      3,57 $
                                                                 TROW:     12,20 $
                                                                       KO:      10,12 $
                                                                       ED:      6,48 $
                                                                      IPG:      4,96 $
                                                                     PRU:      7,50 $
                                                                     ENB:    10,72 $
                                                                     LMT:      6,32 $
                                                                     WBA:      21,12 $
                                                                      WU:       15,04 $
                                                                     MFC:        9,38 $





                          Vásárlásaim osztalékbevételből:       UGI :     1 DB    22,99 $ DB (áron)             #             
                                                                 ABR:      1 DB      15,46 $  DB (áron)          #
                                                                  WU:      2 DB     12,16 $  DB (áron)          #
                                                                  WU:       2 DB      12,19 $ DB (áron)         #  
                                                                   BTI:      1 DB       29,8 $ DB (áron)          # 
                                                                   PFE:     1  DB      26,9 $ DB (áron)         #


   
                               Eladás:             NHI:     5 DB  55,21 $   DB (áron)
                                                          WPC:     4 DB   62,67 $  DB (áron)


          
                                Vétel:              LEG:     2 DB    26,24 $  DB (áron)
                                                       VICI:     6 DB     30,75 $  DB (áron)
                                                        PFE:     1 DB     28,57 $   DB (áron)
                                                       UGI:      1 DB     22,97 $   DB (áron)
                                                       BTI:       6 DB     28,85 $   DB (áron)
                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                   

                          
                                                                    



                                                                                                                                        


                               Portfólió táblázat és Osztalékbevétel táblázatok frissítve.( Főoldalon megtalálod)








 Negyedéves osztalékbevétel táblázat 2017-től...






                                                                                                                       Változások:   
                                                                       


                                                              A szeptemberi 189,3 $-os osztalékbevételem 192,7 $-ra emelkedett.

                                                                                              

                                                                           








  "Bevételeim oszlopos elrendezésben diagram, éves lebontásban"   így jobban látható és összehasonlítható a bevételeim növekedése az évek múlásával.




















      ...

2023. december 23., szombat

Ünnepi hírlevél és éves összefoglaló


        2023.12.23.


     Az idei év utolsó blogbejegyzése nem szólhat másról mint a 2023-as eredmények bemutatásáról. A különböző válságok (gazdasági, inflációs hatások, háború, forint erősödése) következtében nem volt kérdés, hogy kevesebbet ér majd a portfólióm mint 2022-ben, viszont mivel 2023-ban már nem nyitottam új TBSZ számlát és új tőke befizetése sem történt kizárólag az osztalékbevételeim forgattam vissza és volt pár részvény eladás (realizálás... a továbbiakban sem szeretnék aktívan kereskedni!) Az éves osztalékbevételem 1998 $-ról 2267 $-ra növekedett (bruttó bevétel!!) Csak jelezném 2022-ben a növekedés 342 $ volt úgy, hogy közel 3000. $-t fizettem be az akkori TBSZ számlámra.








                                                                                                          forrás: (Digrin.com)


 Jelen pillanatban 45 cég részvényeit tartom, ezek a cégek biztosítanak hónapról hónapra  passzív jövedelmet számomra.  A portfólióm januárban 45.225. $ -os értéket mutatott akkori forintban átszámolva 17.088.100. Ft, most a hírlevél írásakor 44.180. $  ez forintban átszámolva 15.469.370. Ft a mostani piaci környezetben folytatom az átlagolást a már meglévő és számomra megfelelő cégek részvényeiből. A forint ideiglenes erősödése és a jövőre 30%-os forrásadó levonása ellenére is folytatom a portfólióm bővítését!!!





Így növekszik a portfólióm 2017 augusztusától.

                                                                                                   forrás: (Digrin.com)



    997 DB részvénnyel rendelkezem, az induló osztalékhozamom  pedig  5,45%  a januári 5,19%-hoz képest. ( jövőre is a nagyobb kockázatot jelentő, jellemzően 5-9 % induló osztalékhozamú cégekbe fektetem vissza az osztalékbevételeim,  szabad kézpénzt továbbra sem szeretnék felhalmozni (egyelőre) a számláimon. Új cégeket nem keresek hiszen egy jól diverzifikált portfóliót építettem fel az elmúlt pár évben. 

 








 

                                                                                                                                 
                                                                                                                                                   forrás: (Digrin.com)

  Az árfolyam nyereségem 15,2% ami most 5.829.$  (ez 2017 augusztustól értendő). 2021-ben ez még 30% és 10.500. $ volt. Viszont egy ilyen porfólióban nem ez az érték számít!!! hiszen befektetek és nem kereskedek (természetesen néha én is adok el, illetve helyezem át a tőkét az ideális portfólió fenntartása érdekében).
  2017-től 2023-ig 6.745. $ osztalékbevételt értem el ami a folyamatos emelések hatására évről évre egyre több lesz (természetesen  jó osztalékfizető cégeket kell találni a hasonló eredmények eléréséhez).





                                                                                                                                       (2023.12.20.)



     A blog nézettsége átlépte a 313.000.-es látogatószámot (2019-ben ez 75.000.volt), mára 48 rendszeres olvasóm van. A külföldi látogatóim száma Amerikában és Németországban a legnagyobb és egyre több olvasóm van Romániából, Szlovákiából és Ausztriából is. 2021-ben 89 országban olvasták el egy-egy bejegyzésem 2022-ben ez a szám 103-ra emelkedett 2023-ban pedig 109-re amire igazán büszke vagyok.


     Mint moderátor tevékenykedem  a Minden ami tőzsde, spekuláció és befektetés, Facebook-os csoportba. Itt szintén főként osztalék befektetéssel kapcsolatban írok, teszek fel cikkeket. Más csoporttagoktól szívesen olvasok és tájékozódom a tőzsdével és spekulációkkal kapcsolatban.


    Van egy saját csoportom "Osztaléknövelők" néven  (ahol adminisztrátorkén vagyok jelen)  kifejezetten az osztalék befektetés és az azokról felmerülő kérdések miatt hoztam létre a taglétszám több mint 3.600. fő.


   Tagja vagyok továbbá a Huntraders tőzsdei platformjának amely segít  tájékozódni a tőzsdével és különböző kereskedési formákkal kapcsolatban, mint mentor és szakértő segítem az osztalék alapú befektetés iránt érdeklődőket.  https://huntraders.com/hu


   Youtube csatornám:  https://www.youtube.com/channel/UCd1D5QgAnnJ6tksHvFIuUWA 
 Sajnos idő hiányában ezt nem tudom és nem is akarom most fejleszteni, viszont itt is van pár hasznos videó.  

                                                                      
   A Twitteren   jelenleg 105 követőm van.
   Instagramon 677 követő és 147 bejegyzésem van feltöltve amik főként a portfóliómban szereplő cégekről és magáról a portfólióról szólnak. Ezeket fejlesztem és ide mindig új bejegyzések kerülnek fel.

 
    Az Osztalék Császár  Facebook-os profilon 1.195. ismerős illetve 636 követő található, itt a portfólióban szereplő cégek osztalék emeléseit szoktam megosztani és a bloggal kapcsolatos dolgokat. Akit érdekel a "portfólióm havi lebontásban mappában" követheti végig a befektetésem történetét képekben egészen a kezdetektől.

  
   Az idei évet ezzel a hírlevéllel le is zárom.  Január 1- én jön a már megszokott "Vásárlásaim" hírlevél.




           Minden kedves olvasómnak Kellemes Karácsonyi Ünnepeket és osztalékban gazdag új évet kívánok!


                                                                                                                          ...

2023. december 1., péntek

2023.12.01. Vásárlásaim

    2023.12.01.


    Egyre többen írtok a 2024-ben bevezetésre kerülő 30%-os osztalékadó miatt! Sajnos még én sem tudok többet mint amit különböző hírforrásokból tudni lehet. Az tény, hogy egyre inkább azt érzem semmi értelme befektetni mert mindig mi a kisbefektetők járunk rosszul, legyen az állampapír, részvények vagy ETF alapú befektetés. Amikor 2017-ben elkezdtem még csak a "kamu" brókercégektől kellett félni (megválogatni kinek és mennyit utalsz) most viszont csak egy "tollvonás" és sok-sok év befektetését vehetik el tőlünk. 

    Nem lennék most azok helyében akik egy új osztalékos vagy más portfóliót építenek havi több szászezres befektetéssel, vagy beleesnek a különböző kamu kurzusok és hogyan leszel milliomos a tőzsdén pár hónap alatt csoportok szervezői bűvkörébe. A Youtuberekről és TikTok sztárbefektetőkről nem is beszélve akiknek még végzettségük sincs a témával kapcsolatban. (tisztelet a kevés kivételnek akik okítani próbálnak és nem csak nézettséget generálni).

     Hiszem, hogy lesz megoldás majd a kettős adóztatás problémára! Az a kérdés mennyi ideig tart mire pozitív dolgok történnek majd a témában illetve milyen jogszabályokat vezetnek majd be a már meglévő portfóliók számára. 

    Jövőre inkább ilyen dolgokkal kapcsolatban szeretnék majd több gondolatot megosztani azokkal akiket érint ez a téma. 

   Többen kérdeztétek nyitok valahol új TBSZ számlát és ha igen akkor hol? A válasz pedig itthoni brókercégnél nem szándékozom többet befektetni jelen körülmények között! Illetve terveztem az Interactive Brokers-nél egy TBSZ-t nyitni csupán teszt jelleggel de jelen pillanatban úgy érzem az is 2025-re lesz aktuális és nincs kizárva, hogy valamelyik Erste TBSZ lesz költöztetve (vagy eladással, újravásárlással vagy transzferálással ha már lehetséges lesz). 


   Ebben az évben még egy blogbejegyzéssel jövök ez pedig a szokásos "Ünnepi hírlevél és éves összefoglaló" osztalékbevétel szempontból eredményes évet zártam, remélem a következő években is sok cég emel majd osztalékot ami még több bevételt generál a 30%-os osztalékadó ellenére.                                                            

                   
                                            
                                                            
                                                                                                                      
                                                        
                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                             
                Vásárlásaim osztalékbevételből:                 BTI:      1 DB    31,06 $  DB(áron)       #
                                                                                                     WU:     1 DB    11,98 $ DB(áron)       #
                                                                                                    WU:     1 DB    11,98 $  DB(áron)       #
                                                                                                    WU:     1 DB     11,96 $  DB(áron)       #
                                                                                                  UGI :     1 DB    21,61 $ DB(áron)      #                                                                                                                                                                                       LEG:     1 DB    23,70 $ DB(áron)      #
                                                                                                   MFC:      1 DB   18,87 $ DB(áron)      #








                     Osztalékbevétel:                   O:   0,53 $
                                                               MAIN:     5,64 $
                                                                  OHI:   43,55 $
                                                                   VZ:    33,5 $
                                                              ABBV:    31,08 $
                                                               UNM:       1,82 $
                                                               LOW:       2,2 $
                                                                 CAT:      6,5 $
                                                                   PG:       3,76 $
                                                               TXN:        2,79 $
                                                                 GD:        3,96 $
                                                               ABR:      41,28 $
                                                                BTI:       14,01 $
                                                               NHI:        18 $
                                                        
                                                                                                                                                            
                                                                                                                                                                      

                         Portfólió táblázat és Osztalékbevétel táblázatok frissítve.( Főoldalon megtalálod)






Negyedéves osztalékbevétel táblázat 2017-től...





                                                                                                                  Változások:

                                                           Az augusztusi 206,5 $-os osztalékbevételem 208,3 $- ra emelkedett. 







                                                                                                                                                                                 
  "Bevételeim oszlopos elrendezésben diagram, éves lebontásban" így jobban összehasonlítható a bevételeim növekedése az évek múlásával.


















...

2023. november 1., szerda

2023.11.01. Vásárlásaim


   2023.11.01.


         Az októberi hónap inkább azoknak kedvez jobban akik most döntenek egy részvény portfólió építéséről legyen az osztalékos vagy növekedési részvényből összeállítva. Az S&P 500 index esik tovább (egyre kevesebb az esélye a Mikulás rallynak). Nem volt egyszerű eldönteni mit is érdemes bővíteni de azért sikerült kiválasztani néhány megfelelő céget az osztalékbevételek újra befektetésére.

     Ahogy azt október 23-án írtam a blog írását egyszerűsítem és csak a főbb adatokat osztom meg ezentúl. Természetesen aki veszi a fáradságot és ír nekem annak válaszolni fogok az osztalékos témában.



                      Vásárlásaim osztalékbevételből:           WU:     1  DB    13,17  $  DB(áron)         #
                                                                                                  WU:     1 DB     13,18 $  DB(áron)        #
                                                                                                   ABR:     1 DB     14,21 $  DB(áron)        #
                                                                                                    BTI:      1 DB     29,85 $  DB(áron)        #
                                                                                                  LEG:      1 DB     25,05 $  DB(áron)         #




                               Osztalékbevétel:                      O:     0,53 $
                                                                                MAIN:      5,64 $
                                                                                    KO:      10,12 $
                                                                                    PM:      29,90 $ 
                                                                                   LEG:      15,64 $                                                       
                                                                                 WPC:       4,28 $                 
                                                                                   MO:      35,28 $
                                                                               CSCO:       6,24 $
                                                                                  ITW:       2,80 $
                                                                                 BEN:      11,70 $
                                                                                  JPM:         3,15 $
                                                                                KMB:       4,72 $
                                                                                  UGI:         6,38 $
                                                                                 BBY:      12,88 $
                                                                                MPW:      22,50 $                            
                  
                                                          
                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                    
                                                                                                                                                                                                                           
                                                                                                                                                               



                                   Portfólió táblázat és Osztalékbevétel táblázatok frissítve.( Főoldalon megtalálod)




               




                                                                         Negyedéves osztalékbevétel táblázat 2017-től...




                                                                                                                  Változások:



                                                           A júliusi 186,7 $-os osztalékbevételem 171,7 $-ra  csökkent.
                                                                                              (MPW osztalék vágás miatt)

                                          






                                                                                                   

    "Bevételeim oszlopos elrendezésben diagram, éves lebontásban" így jobban összehasonlítható a bevételeim növekedése az évek múlásával.
                                                                                                  
























...

Népszerű bejegyzések