Ünnepi hírlevél és éves összefoglaló "2025"...

 

    2025.12.20.

       Az év végéhez közeledve elkészítettem a szokásos eredménybeszámolót a portfóliómban történt változásokról és a következő évi terveimről is írok pár sort....

    Az osztalékbevételek idén jobban növekedtek mint 2025-ben ennek két oka volt, első új TBSZ nyitás az IB-nél a második pedig, hogy kevesebb cég vágott osztalékot és több cég emelte akár 7-8% felett is az osztalékot. Pl: CAT, JPM, PM, UNM,

Osztalékbevételeim alakulása 2017-től éves lebontásban.

   A fő befektetési stratégiám továbbra is a nagyobb kockázatot jelentő részvények vásárlása amiknek az induló osztalékhozama 5-9% körüli (A továbbiakban sem célom a kereskedés és a spekuláció, nagy árfolyamnyereség elérése!!!). Az osztalék visszaforgatásokat 3 havonta végzem el mert így a brókerdíjakon spórolva csökkentem a 30%-os forrásadó levonásból eredő veszteségeket, ez a módszer már 2024-ben is bevált nálam (remélem azért idővel újra 15%-ra csökkentik majd a forrásadót).

forrás: (Digrin.com)

       Fontos szempont lesz jövőre a szektoronkénti vásárlás és ennek megfelelő súlyozása, illetve egy cég  maximális kitettségét a portfóliómban 5%-ban határoztam meg és  a további vásárlásokat igyekszem ehhez igazítani a jövőben is. 

forrás: (Digrin.com)

   Az éves osztalékbevételem 2.318. $-ról 2.460. $-ra emelkedett (azért vannak még jó osztalékfizető vállalatok a portfóliómban amik évről-évre emelnek osztalékot). 2017-től számítva 13.780. $ osztalékbevételt értem el. Az induló osztalékhozamom 5,75%  A nem realizált árfolyamnyereségem idén 5.998. $ azaz 1.979.340. Ft ( a 9.913.$-ból levontam a 2000 $ osztalékbevétel újra befektetését, illetve a 2025 TBSZ befizetéseket  új tőke hozzáadása volt ami 1915 $).  A portfólióm aktuális értéke a pénteki tőzsde zárás után 58.345.$ forintban pedig 19.095.243. Ft a múlt évben 19.326.930. Ft és 48.432. $ volt a záró értékem. Sajnos a forint erősödése miatt sokan lesznek szomorúak és elégedetlenek de engem a jelen állapot nem érdekel hiszen a végcél a 100.000. $-os portfólió elérése lesz.  (Sem most sem a jövőben nem akarom megverni az S&P500-at vagy más indexet!!!)  

                                

                                                                                                                  forrás: (Digrin.com)

Portfólióm alakulása 2017-től....

                                                                     forrás: (Investing.com)

S&P 500 index alakulása 2017-től...

    Úgy gondolom lesznek még jó vételek a jövőben és nem csak olyan részvények húzzák majd felfelé az indexeket mint az Nvidia, Tesla, Meta, Apple Inc és az AI cégek. A piac így is túlértékelt ezek miatt a cégek miatt 2026 ban inkább inkább visszaesést várok az indexekben főként az említett területeken.  Lesznek jó osztalékfizető vállalatok is olyanok mint a Caterpillar Inc. (részletesen írtam december elején a cégről). A hasonlóan jó cégeket kell megtalálni és ezekből vásárolni hiszen idővel azok is szép eredményeket érhetnek el és az árfolyamuk hasonló mértékben emelkedhet majd.

forrás: (Digrin.com)

  48 cég részvényeit tartom jelen pillanatban ezek a cégek biztosítanak hónapról-hónapra  passzív jövedelmet osztalékbevétel formájában. Ebből tudom tovább bővíteni a portfólióm ami felgyorsítja a végcélom elérését. (idővel pedig más jellegű befektetés alapját is szolgálja majd).

                                                                                                                       

     Terveim 2026-ra....Jövő évben nem szándékozom újabb TBSZ számlát nyitni az Interactive Brokers írországi leányvállalatánál  (IBIE) és új tőkét sem akarok hozzáadni a portfóliómhoz csak az osztalékokat forgatom vissza ahogyan azt az előző években is tettem. Az oldalsávban pedig elérhető a regisztrációs link amit használhat minden olvasóm aki számlát szeretne nyitni ennél a brókercégnél a jövőben.

   A portfólióm átalakítása megtörtént erről és a decemberi vásárlásaimról a következő hírlevélben írok bővebben.

   Új cégeket már nem keresek, a már meglévő kisebb pozíciókat szeretném tovább bővíteni. További célokról a "céljaim" fülre kattintva olvashattok (a fejlécnél található). 

     A blog nézettsége átlépte a 374.000.-es látogatószámot a hazai olvasótábor mellett 115 országban olvassák a bejegyzéseim a legtöbben még mindig Amerikában és Németországban de egyre több a Norvég és Osztrák befektető is aki még hisz az osztalék alapú befektetésben.

     Mint moderátor tevékenykedem  a Minden ami tőzsde, spekuláció és befektetés, Facebook-os csoportba. Itt szintén főként osztalék befektetéssel kapcsolatban írok, teszek fel cikkeket. Más csoporttagoktól szívesen olvasok és tájékozódom a tőzsdével és spekulációkkal kapcsolatban.

    Van egy saját csoportom "Osztaléknövelők" néven  (ahol adminisztrátorkén vagyok jelen)  kifejezetten az osztalék befektetés és az azokról felmerülő kérdések miatt hoztam létre a taglétszám több mint 3.700. Fő

   Youtube csatornám:  https://www.youtube.com/channel/UCd1D5QgAnnJ6tksHvFIuUWA 

 Sajnos idő hiányában ezt nem tudom és nem is akarom most fejleszteni, viszont itt is van pár hasznos videó.  

                                                                      

   A Twitteren   jelenleg 113 követőm van. https://x.com/OsztalekCsaszar
   Instagramon 699 követő és 175 bejegyzésem van feltöltve amik főként a portfóliómban szereplő cégekről és magáról a portfólióról szólnak. Ezeket fejlesztem és ide mindig új bejegyzések kerülnek fel.

https://www.instagram.com/osztalekcsaszar/

 
    Az Osztalék Császár  Facebook-os profilon 1520. ismerős illetve 2.100. követő található, itt a portfólióban szereplő cégek osztalék emeléseit szoktam megosztani és a bloggal kapcsolatos dolgokat. Akit érdekel a "portfólióm havi lebontásban mappában" követheti végig a befektetésem történetét képekben egészen a kezdetektől.

  

   Az idei évet ezzel a hírlevéllel le is zárom.  Január 1- én jön a már megszokott "Vásárlásaim" hírlevél.




           Minden kedves olvasómnak Kellemes Karácsonyi Ünnepeket és osztalékban gazdag új évet kívánok!

                                                                                                                          ...

Egy osztalékfizető részvény ami minden befektető álma... Caterpillar Inc. + 349% hozam...

 

    2025.12.01.

     Az S&P 500 index az októberi 6.883. pontról 6.825. pontra esett vissza, szerintem pont annyira, hogy a Mikulás Rally eredményes legyen decemberben, hamarosan fény derül mindenre.  És azt is meglátjuk ki milyen hozamokkal zárja a 2025-ös esztendőt. Az én portfólióm értéke pár napja átlépte az 57.500. $-os határt ami már a Rally eredménye is lehet, örülnék ha ezzel az összeggel tudnám lezárni az évet.

    A "Nagy bevásárlást" csak decemberre tervezem ezért most inkább egy pozitív eredményt osztanék meg veletek a portfólióm egy eleméről írnék pár gondolatot ez a cég nem más mint a Caterpillar Inc. (CAT)  

  A céget részletesen bemutattam 2023 február 15-én.  Úgy éreztem most aktuális egy ösztönző blogbejegyzés a hitetlenek számára hiszen az osztalékfizető részvényekkel is lehet szép eredményeket elérni.

 Sok dolog változott az évek során és aki jókor vásárolt a Caterpillar részvényből az most szép eredményeket mutathat fel, öt év alatt 229%-os nyereséget termelt a cég a tíz éves eredmény még jobb 708%!!!

  Büszke vagyok rá, hogy 2020-ban befektettem ebbe a cégbe hiszen a befektetett tőkém 626,8 $ (5 Db részvényt vásároltam 100 és 149 $ között négy alkalommal) a mai árfolyam alapján 2.188. $ a részvényeim értéke ami 349,1% nem realizált árfolyamnyereséget jelent.

  Gondolom most többen megkérdeznétek miért nem adom el a részvényeket és realizálom a profitot? A válasz igen egyszerű hiszen évek óta tartom magam a stratégiámhoz, befektetek és nem kereskedek. Az induló osztalékhozamom 4,82% a befektetett tőkére vetítve, aki most szeretne vásárolni a részvényből annak csak 1,06% lenne ami a képen jól látszik...

  Továbbra is az a célom, hogy a portfólióm hasonló eredményeket érjen el. Több osztalékfizető részvényem is hozott hasonlóan jó eredményeket például: ABBV 234%,  QCOM 231%, UNM 218%, JPM 211 % ezek a cégek jóval több osztalékot fizetnek mint amikor vásároltam őket hiszen az osztalék emelés üteme is szépen emelkedik az évek alatt nem csak az árfolyam. 

  Azért nem adom el ezeket a részvényeket mert a portfólióm alap pillérét adják és hosszú éveken keresztül fizetnek majd remélhetőleg osztalékot úgy mint a Caterpillar Inc. ami már 31 éve fizet és emeli is az osztalékát.

  A fundamentális adatok alapján bővíteni nem szeretném ezen az áron. 12-14 es P/E érték-nél már talán jó vétel lenne. Mivel a Payoute értéke 25,08% így látok lehetőséget az akár 10% feletti osztalék emelésre is a jövőben. 

  Sajnos senki nem tudja mit hoz a jövő és merre megy a piac az egyedi részvényeknek sem tudjuk megjósolni az árát sok dologtól függ minden de a cél továbbra is bővíteni a portfóliót és megtalálni azokat a cégeket amik jó áron vannak és stabilan fizetik az osztalékot.

A következő blogbejegyzésemben megosztom majd a 2025-ös év eredményeit a szokásos módon illetve a 2026-os  befektetési célokat is. A decemberben megvásárolt részvényekről pedig a januári blogbejegyzésemben írok bővebben.

                                                Osztalékbevétel:                      O:   1,36 $

                                                                                        MAIN:     6,12 $

                                                                                            OHI:    44,89 $

                                                                                             VZ:     38,64 $

                                                                                       ABBV:      34,44 $

                                                                                        UNM:       2,30 $

                                                                                         LOW:       2,40 $

                                                                                          CAT:      7,55 $

                                                                                            PG:       4,23 $

                                                                                         TXN:        2,72$

                                                                                          GD:        4,78 $

                                                                                         BTI:       26,22 $

                                                                                       BMY:        6,82 $

                                                                                       ABR:       29,40 $

                                                                                       

                                                                                                

                                                                                                                                                                            

 

                                                                                                                                                            

                                                                                                                                                                      

                         Portfólió táblázat és Osztalékbevétel táblázatok frissítve.( Főoldalon megtalálod)

Negyedéves osztalékbevétel táblázat 2017-től...

                                                                                                                  Változások:

                                                           Az augusztusi  222,9 $-os osztalékbevételem 211,7 $- ra csökkent.  (ez azért történt mert NHI már októberben kifizette az osztalékot).

                                                                                                                                                                                 

  "Bevételeim oszlopos elrendezésben diagram, éves lebontásban" így jobban összehasonlítható a bevételeim növekedése az évek múlásával.

...