2025.06.01.
Nem volt túl hosszadalmas ez a "piaci válság" viszont aki akart az tudott vásárolni a jó és a rossz részvényekből/vállaltokból, sokan realizálhatnak árfolyamnyereségeket de a lényeg, hogy az S&P 500 index emelkedik tovább 6.000. pont közelébe és pár hónap múlva új csúcsot is dönthet majd, köszönhetően a top 5 cégnek amik húzzák tovább az indexeket. Azért volt pár jó vásárlásom nekem is az osztalékfizető részvényekből....
TROW (T.Rowe Price Group Inc.) április elején még 80 $ körül járt az árfolyam ezért döntöttem a vásálás mellett 95 $ felett már nem biztos, hogy vásárolnám ezt a részvényt. Az induló osztalékhozam 5,4% a P/E 10,2 a Payout 54% ezért az osztalék kifizetés nem okoz problémát a vállalatnak.
BEN (Franklin Resources Inc.) nem akartam bővíteni a kitettségem hiszen itt a Payout 146% a P/E 30 (túlértékelt részvény) viszont 6,1% az induló osztalékhozam. Sokat vásároltam ebből a részvénből még 2020-ban és 2021-ben 30 $-os áron ezért most inkább átlagolni szerettem volna a bekerülési árat tekintve (új portfólióba nem jó választás mert túl rizikós lehet és vannak most jobb lehetőségek is a piacon).
BMY (Bristol- Myers Squibb Co.) az induló osztalékhozam 5,35% a P/E 17,4 (túlértékelt részvény) március elején még 62 $ közelében volt az árfolyam, mivel kicsi a kitettségem ebben a cégben ezért 50 $ alatt nekem már megéri bővíteni amit most meg is tettem. Az osztalék kifizetés itt sem biztonságos viszont hosszútávon hiszek ebben a cégben is ezért a portfóliómban 2-3% kitettségig biztosan bővíteném ezen az áron vagy azalatt.
UPS (United Parcel Service Inc.) január végén még ez a részvény is drága volt 135 $-os áron lehetett vásárolni. A 6,83% induló osztalékhozam magas, ami nagyon jónak mondható viszont rizikós is lehet az osztalék kifizetés hiszen a Payout értéke 96% ami már-már határeset, viszont a 13,9 P/E miatt (alulértékelt a részvény) egy kockázatvállaló portfólióba jó választás lehet hosszútávra.
ARCC ( Ares Capital Corp) a fundamentális adatok még mindig túl jók és bevallom a 9,12%-os induló osztalékhozam miatt vásárolom ezt a részvényt. A P/E 8,6 (alulértékelt részvény) a Payout 80%. Nagyobb növekedést nem várok az árfolyamban, bőven elég az osztalékbevétel még ha nem is növekszik nagy mértékben. Úgy gondolom egy 20-25 elemből álló portfólió része lehet több ilyen vállalat is megfelelő kitettség mellett.
Sokan vágnak bele a befektetések világába és sokan kezdik különböző tőzsdéken ezért megosztom hol tartok most és mi volt a motiváció a befektetésre. 2014-ben kevés pénzből akartam sokat csinálni, gyorsan (ezt mindenki így kezdi szerintem) ezért kezdtem aktívan kereskedni, akkor még a day trade volt a nagy lehetőség a meggazdagodásra, (gyorsan beláttam, hogy nem ebből leszek milliomos) majd jött a váltás és úgy gondoltam az olcsón veszem drágán eladom típusú részvény vásárlás lesz a megoldás, aztán amikor 3-4 olyan növekedési részvényben állt a pénzem amikkel 10-30%-os mínuszban ücsörögtem rájöttem ez sem lesz eredményes hosszútávon (a brókeri költségekről nem is beszélve már akkor is drága volt kereskedni az árfolyamnyereség nagy részét ezek a költségek vitték el). Majd ezután sok elmélkedés következett és mivel ingatlant nem tudtam volna vásárolni, hitelt pedig nem akartam fizetni, jött az ötlet az osztalékfizető részvények vásárlására és az osztalék visszaforgatás jótékony hatása is ösztönzött és ha már belevágok miért ne oszthatnám meg ezt másokkal, ekkor jött az ötlet a blog írására is. Ahogy azt a blog fejlécében is írtam a cél az anyagi függetlenség elérése ami tulajdonképpen már most megvalósult hiszen nem sok olyan kisnyugdíjast ismerek aki egy 50.000. $-os részvényportfólióval rendelkezik ( az osztalékfizető portfólióm egyben a nyugdíjtartalékom is, a motiváció még mindig az osztalékbevétel amivel kiegészítem a nyugdíjam amikor az aktuálissá válik!) természetesen megtehetném, hogy elkezdem felélni a portfólióm osztalékbevételeit de egyenlőre nem teszem hiszen már több bejegyzésemben is írtam a végcél nálam egy 100.000. $-os portfólió elérése és fenntartása.
Sok buktató is van a részvényvásárlás során és egyre több olyan esemény történik amit 2017-ben még nem láthattunk előre és amire senki sem számított. A digitális forradalom egyre veszélyesebb főként a mesterséges intelligencia miatt (de sokkal több az online csalás is és az átverések). Egyre jobban azt érzem nem a tőzsdével vagy a befektetési stratégiával lesznek problémák hanem azzal, hogy mindenki vagyona a digitális térben van (az ingatlanbefektetést kivéve). A másik fő probléma amiről a befektetésre csábító emberek nem beszélnek az pedig a korai halál, legyen az betegség, baleset vagy bármi más. Fontos dolog ezt is szem előtt tartani amikor valaki elkezd befektetni. Jó hír, hogy a részvények örökölhetök, viszont erről rendelkezni kell. Minden életszakasz más és más, természetesen egyénenként változik a befektetésre való lehetőség is. Viszont nincs jobb dolog annál ha valaki eléri a F.I.R.E. létet azaz Financial Independence, Retire Early kifejezés rövidítése aminek a magyar jelentése: anyagi függetlenség, korai nyugdíjazás. Igaz nálam ez a folyamat a "Lean Fire" (minimális életszínvonalon élés) és a "Fat Fire" (költekezőbb életstílus) között mozog és a végcél a "Fat Fire" megtartása illetve esetlegesen a "Barista Fire" (rész munkaidős életmód kiegészítő jövedelemmel) osztalékból, kamatból vagy ingatlan kiadásból fedezve. Igyekszem tartani magam a további fejlődéshez de egyre inkább szeretnék eltávolodni a digitális világtól. Lehet újabb 7-8 év múlva mást mondok mert jó irányba változnak a dolgok de a lényeg, hogy befektetni jó és idővel kifizetődő is, ha megtanuljuk hogyan kell csinálni és élvezni tudjuk közben az életünket is.
Portfólió táblázat és Osztalékbevétel táblázatok frissítve.( Főoldalon megtalálod)
Változások:
A februári 174,9 $-os osztalékbevételem 219,1 $- ra emelkedett.
