Ünnepi hírlevél és éves összefoglaló "2025"...

 

    2025.12.20.

       Az év végéhez közeledve elkészítettem a szokásos eredménybeszámolót a portfóliómban történt változásokról és a következő évi terveimről is írok pár sort....

    Az osztalékbevételek idén jobban növekedtek mint 2025-ben ennek két oka volt, első új TBSZ nyitás az IB-nél a második pedig, hogy kevesebb cég vágott osztalékot és több cég emelte akár 7-8% felett is az osztalékot. Pl: CAT, JPM, PM, UNM,

Osztalékbevételeim alakulása 2017-től éves lebontásban.

   A fő befektetési stratégiám továbbra is a nagyobb kockázatot jelentő részvények vásárlása amiknek az induló osztalékhozama 5-9% körüli (A továbbiakban sem célom a kereskedés és a spekuláció, nagy árfolyamnyereség elérése!!!). Az osztalék visszaforgatásokat 3 havonta végzem el mert így a brókerdíjakon spórolva csökkentem a 30%-os forrásadó levonásból eredő veszteségeket, ez a módszer már 2024-ben is bevált nálam (remélem azért idővel újra 15%-ra csökkentik majd a forrásadót).

forrás: (Digrin.com)

       Fontos szempont lesz jövőre a szektoronkénti vásárlás és ennek megfelelő súlyozása, illetve egy cég  maximális kitettségét a portfóliómban 5%-ban határoztam meg és  a további vásárlásokat igyekszem ehhez igazítani a jövőben is. 

forrás: (Digrin.com)

   Az éves osztalékbevételem 2.318. $-ról 2.460. $-ra emelkedett (azért vannak még jó osztalékfizető vállalatok a portfóliómban amik évről-évre emelnek osztalékot). 2017-től számítva 13.780. $ osztalékbevételt értem el. Az induló osztalékhozamom 5,75%  A nem realizált árfolyamnyereségem idén 5.998. $ azaz 1.979.340. Ft ( a 9.913.$-ból levontam a 2000 $ osztalékbevétel újra befektetését, illetve a 2025 TBSZ befizetéseket  új tőke hozzáadása volt ami 1915 $).  A portfólióm aktuális értéke a pénteki tőzsde zárás után 58.345.$ forintban pedig 19.095.243. Ft a múlt évben 19.326.930. Ft és 48.432. $ volt a záró értékem. Sajnos a forint erősödése miatt sokan lesznek szomorúak és elégedetlenek de engem a jelen állapot nem érdekel hiszen a végcél a 100.000. $-os portfólió elérése lesz.  (Sem most sem a jövőben nem akarom megverni az S&P500-at vagy más indexet!!!)  

                                

                                                                                                                  forrás: (Digrin.com)

Portfólióm alakulása 2017-től....

                                                                     forrás: (Investing.com)

S&P 500 index alakulása 2017-től...

    Úgy gondolom lesznek még jó vételek a jövőben és nem csak olyan részvények húzzák majd felfelé az indexeket mint az Nvidia, Tesla, Meta, Apple Inc és az AI cégek. A piac így is túlértékelt ezek miatt a cégek miatt 2026 ban inkább inkább visszaesést várok az indexekben főként az említett területeken.  Lesznek jó osztalékfizető vállalatok is olyanok mint a Caterpillar Inc. (részletesen írtam december elején a cégről). A hasonlóan jó cégeket kell megtalálni és ezekből vásárolni hiszen idővel azok is szép eredményeket érhetnek el és az árfolyamuk hasonló mértékben emelkedhet majd.

forrás: (Digrin.com)

  48 cég részvényeit tartom jelen pillanatban ezek a cégek biztosítanak hónapról-hónapra  passzív jövedelmet osztalékbevétel formájában. Ebből tudom tovább bővíteni a portfólióm ami felgyorsítja a végcélom elérését. (idővel pedig más jellegű befektetés alapját is szolgálja majd).

                                                                                                                       

     Terveim 2026-ra....Jövő évben nem szándékozom újabb TBSZ számlát nyitni az Interactive Brokers írországi leányvállalatánál  (IBIE) és új tőkét sem akarok hozzáadni a portfóliómhoz csak az osztalékokat forgatom vissza ahogyan azt az előző években is tettem. Az oldalsávban pedig elérhető a regisztrációs link amit használhat minden olvasóm aki számlát szeretne nyitni ennél a brókercégnél a jövőben.

   A portfólióm átalakítása megtörtént erről és a decemberi vásárlásaimról a következő hírlevélben írok bővebben.

   Új cégeket már nem keresek, a már meglévő kisebb pozíciókat szeretném tovább bővíteni. További célokról a "céljaim" fülre kattintva olvashattok (a fejlécnél található). 

     A blog nézettsége átlépte a 374.000.-es látogatószámot a hazai olvasótábor mellett 115 országban olvassák a bejegyzéseim a legtöbben még mindig Amerikában és Németországban de egyre több a Norvég és Osztrák befektető is aki még hisz az osztalék alapú befektetésben.

     Mint moderátor tevékenykedem  a Minden ami tőzsde, spekuláció és befektetés, Facebook-os csoportba. Itt szintén főként osztalék befektetéssel kapcsolatban írok, teszek fel cikkeket. Más csoporttagoktól szívesen olvasok és tájékozódom a tőzsdével és spekulációkkal kapcsolatban.

    Van egy saját csoportom "Osztaléknövelők" néven  (ahol adminisztrátorkén vagyok jelen)  kifejezetten az osztalék befektetés és az azokról felmerülő kérdések miatt hoztam létre a taglétszám több mint 3.700. Fő

   Youtube csatornám:  https://www.youtube.com/channel/UCd1D5QgAnnJ6tksHvFIuUWA 

 Sajnos idő hiányában ezt nem tudom és nem is akarom most fejleszteni, viszont itt is van pár hasznos videó.  

                                                                      

   A Twitteren   jelenleg 113 követőm van. https://x.com/OsztalekCsaszar
   Instagramon 699 követő és 175 bejegyzésem van feltöltve amik főként a portfóliómban szereplő cégekről és magáról a portfólióról szólnak. Ezeket fejlesztem és ide mindig új bejegyzések kerülnek fel.

https://www.instagram.com/osztalekcsaszar/

 
    Az Osztalék Császár  Facebook-os profilon 1520. ismerős illetve 2.100. követő található, itt a portfólióban szereplő cégek osztalék emeléseit szoktam megosztani és a bloggal kapcsolatos dolgokat. Akit érdekel a "portfólióm havi lebontásban mappában" követheti végig a befektetésem történetét képekben egészen a kezdetektől.

  

   Az idei évet ezzel a hírlevéllel le is zárom.  Január 1- én jön a már megszokott "Vásárlásaim" hírlevél.




           Minden kedves olvasómnak Kellemes Karácsonyi Ünnepeket és osztalékban gazdag új évet kívánok!

                                                                                                                          ...

Egy osztalékfizető részvény ami minden befektető álma... Caterpillar Inc. + 349% hozam...

 

    2025.12.01.

     Az S&P 500 index az októberi 6.883. pontról 6.825. pontra esett vissza, szerintem pont annyira, hogy a Mikulás Rally eredményes legyen decemberben, hamarosan fény derül mindenre.  És azt is meglátjuk ki milyen hozamokkal zárja a 2025-ös esztendőt. Az én portfólióm értéke pár napja átlépte az 57.500. $-os határt ami már a Rally eredménye is lehet, örülnék ha ezzel az összeggel tudnám lezárni az évet.

    A "Nagy bevásárlást" csak decemberre tervezem ezért most inkább egy pozitív eredményt osztanék meg veletek a portfólióm egy eleméről írnék pár gondolatot ez a cég nem más mint a Caterpillar Inc. (CAT)  

  A céget részletesen bemutattam 2023 február 15-én.  Úgy éreztem most aktuális egy ösztönző blogbejegyzés a hitetlenek számára hiszen az osztalékfizető részvényekkel is lehet szép eredményeket elérni.

 Sok dolog változott az évek során és aki jókor vásárolt a Caterpillar részvényből az most szép eredményeket mutathat fel, öt év alatt 229%-os nyereséget termelt a cég a tíz éves eredmény még jobb 708%!!!

  Büszke vagyok rá, hogy 2020-ban befektettem ebbe a cégbe hiszen a befektetett tőkém 626,8 $ (5 Db részvényt vásároltam 100 és 149 $ között négy alkalommal) a mai árfolyam alapján 2.188. $ a részvényeim értéke ami 349,1% nem realizált árfolyamnyereséget jelent.

  Gondolom most többen megkérdeznétek miért nem adom el a részvényeket és realizálom a profitot? A válasz igen egyszerű hiszen évek óta tartom magam a stratégiámhoz, befektetek és nem kereskedek. Az induló osztalékhozamom 4,82% a befektetett tőkére vetítve, aki most szeretne vásárolni a részvényből annak csak 1,06% lenne ami a képen jól látszik...

  Továbbra is az a célom, hogy a portfólióm hasonló eredményeket érjen el. Több osztalékfizető részvényem is hozott hasonlóan jó eredményeket például: ABBV 234%,  QCOM 231%, UNM 218%, JPM 211 % ezek a cégek jóval több osztalékot fizetnek mint amikor vásároltam őket hiszen az osztalék emelés üteme is szépen emelkedik az évek alatt nem csak az árfolyam. 

  Azért nem adom el ezeket a részvényeket mert a portfólióm alap pillérét adják és hosszú éveken keresztül fizetnek majd remélhetőleg osztalékot úgy mint a Caterpillar Inc. ami már 31 éve fizet és emeli is az osztalékát.

  A fundamentális adatok alapján bővíteni nem szeretném ezen az áron. 12-14 es P/E érték-nél már talán jó vétel lenne. Mivel a Payoute értéke 25,08% így látok lehetőséget az akár 10% feletti osztalék emelésre is a jövőben. 

  Sajnos senki nem tudja mit hoz a jövő és merre megy a piac az egyedi részvényeknek sem tudjuk megjósolni az árát sok dologtól függ minden de a cél továbbra is bővíteni a portfóliót és megtalálni azokat a cégeket amik jó áron vannak és stabilan fizetik az osztalékot.

A következő blogbejegyzésemben megosztom majd a 2025-ös év eredményeit a szokásos módon illetve a 2026-os  befektetési célokat is. A decemberben megvásárolt részvényekről pedig a januári blogbejegyzésemben írok bővebben.

                                                Osztalékbevétel:                      O:   1,36 $

                                                                                        MAIN:     6,12 $

                                                                                            OHI:    44,89 $

                                                                                             VZ:     38,64 $

                                                                                       ABBV:      34,44 $

                                                                                        UNM:       2,30 $

                                                                                         LOW:       2,40 $

                                                                                          CAT:      7,55 $

                                                                                            PG:       4,23 $

                                                                                         TXN:        2,72$

                                                                                          GD:        4,78 $

                                                                                         BTI:       26,22 $

                                                                                       BMY:        6,82 $

                                                                                       ABR:       29,40 $

                                                                                       

                                                                                                

                                                                                                                                                                            

 

                                                                                                                                                            

                                                                                                                                                                      

                         Portfólió táblázat és Osztalékbevétel táblázatok frissítve.( Főoldalon megtalálod)

Negyedéves osztalékbevétel táblázat 2017-től...

                                                                                                                  Változások:

                                                           Az augusztusi  222,9 $-os osztalékbevételem 211,7 $- ra csökkent.  (ez azért történt mert NHI már októberben kifizette az osztalékot).

                                                                                                                                                                                 

  "Bevételeim oszlopos elrendezésben diagram, éves lebontásban" így jobban összehasonlítható a bevételeim növekedése az évek múlásával.

...

Utazás Párizsba vagy befektetés?.... 2.400. $ osztalékbevétel....

  

   2025.11.01.

         Az S&P500 index 6.730. pontról 6.549. pontig esett vissza a hónap elején aztán újra emelkedésnek indult. Mivel több részvény ára is esett a Trump védővámos bejelentés hatására inkább kivárok és felhalmozom az osztalékokat. Igaz az utóbbi időben jóval kevesebbet foglalkozom aktívan az osztalékos befektetéseimmel.  Az évek alatt változunk és változik az életszemléletünk is főként amikor olyan változások történnek az életünkbe mint egy új szerelem, vagy egy új munkahely ami ezután befolyásoló tényező lehet és egyben új célokat vagy egy teljesen más életvitelt hoz magával . Egy dolog biztos az életet élvezni kell kortól nemtől függetlenül!

Ha már van egy biztos anyagi háttér akkor több lehetőség adódik egy boldogabb életre, illetve könnyebben megtehetjük, hogy élvezzük az életet akár egy utazást beiktatva a hétköznapokba mint ahogy azt én is megtettem egy párizsi hosszúhétvégével. És miért ne tehetném meg hiszen tizenhét cégtől kaptam osztalékot októberben (ebből nyolc cég emelte az osztalékot), novemberben pedig tizennégy cég fizet majd ami 400 $ körüli bevétel, ez pedig több volt mint a repülőjegyem és a szállásom ára. Sokan még mindig nem értik miért is kell befektetni és mi a különbség a kereskedés és a befektetés között.

 Számomra többet jelent a tőke felhalmozása és befektetése mint az aktív kereskedés lehetősége. A kereskedés és a nagy lehetőségek,  krípto vagy ETF vásárlás nem hoz lázba mert sokan mondják el mi a jó  mit kell venni csak éppen amikor belevágok inkább  veszteségem keletkezik mint nyereség  (az átverésekről már nem is beszélve). Rengeteget tanultam ezekkel kapcsolatban az évek alatt és már ismerem  az influenszerek többségét akik számomra ezáltal hiteltelenek lettek tisztelet a kivételnek.

Ez a blog pont erről szól, bemutatom hogyan lehet vagyont építeni hiszen 2017-től hónapról-hónapra leírom mit vásárolok és hogyan növekszik a befektetésem értéke (természetesen az osztalékos részvényekkel is nyúltam már mellé ezt nem tagadom). 

2018-ban még csak 30-40 $ volt az osztalékbevételem mára ez az érték 200 $ körül mozog így elértem, hogy a potfólióm saját magát építi tovább tehát nekem nem kell saját tőkét befektetni ahhoz, hogy a növekedés folytatódjon és ezt az összeget akár utazásra is költhettem amit meg is tettem októberben. A vagyonom pedig eközben tovább növekedett !!!

Novemberben már keresem az új célpontokat a bővítésre olyan részvényeket választok a portfóliómból amik még idén fizetnek osztalékot azaz az ex-date-jük novemberben vagy december elején van. Így a 2025-re kitűzött célom a bruttó 2.400. $ feletti osztalékbevételt elérem és elégedetten zárhatom le az évet főként ha a portfólióm értéke 55.000. $ felett marad ami a másik cél volt 2025-re.

                                    Osztalékbevétel:                               O:     1,35 $

                                                                                 MAIN:      6,12 $

                                                                                    PM:      32,81 $ 

                                                                                   LEG:      1,90 $                                                       

                                                                                  VICI:        8,10 $                 

                                                                                   MO:      38,16 $

                                                                               CSCO:       6,56 $

                                                                                  ITW:       3,00 $

                                                                                 BEN:      13,58 $

                                                                                  JPM:        4,50 $

                                                                                KMB:       5,04 $

                                                                                  UGI:      10,88 $

                                                                                 BBY:      15,20 $                            

                                                                               MPW:       12,32$

                                                                                   KO:       11,22 $

                                                                                  USB:       3,64 $

                                                                                   NHI:      13,80 $

                                        

                                                                                                                                                                                                                                                                                                                          

                                                                                   

                                                                               

                                   Portfólió táblázat és Osztalékbevétel táblázatok frissítve.( Főoldalon megtalálod)

               

                                                                         Negyedéves osztalékbevétel táblázat 2017-től...

                                                                                                                  Változások:

                                                           A júliusi 204,2  $-os osztalékbevételem 187,7 $-ra csökkent. ( ennek az az oka ,hogy pár cég máskor fizeti az osztalékot)

                                                                                              

                                          

                                                                                                  

    "Bevételeim oszlopos elrendezésben diagram, éves lebontásban" így jobban összehasonlítható a bevételeim növekedése az évek múlásával.

                                                                                                  

...

Osztalék visszaforgatás...és Walgreens Boots Alliance Inc. (WBA) felvásárlása és kivezetése a tőzsdéről...

     

     2025.10.01.

            Az S&P 500 újra csúcsokat döntöget sok befektető örömére. 6.600. pont felett járt szeptemberben és a lendület nem akar csillapodni. Kíváncsian várom mit hoz az év vége lesz-e 7.000. pont felett vagy nem.

        Mozgalmasan alakult a múlt hónap a portfólióm cégei között, nagy meglepetést okozott WBA felvásárlása és a részvények eladása a brókercégek irányából most már elmondhatom hogy ilyet is átéltem. De mi is történt pontosan....

            WBA  (Walgreens Boots Alliance Inc.)  A céget felvásárolták és kivezették a tőzsdéről a részvénytulajdonosok 11,45 $-t kaptak részvényenként. Nálam ez 44 Db részvény után 503,8 $ volt amit több TBSZ számlára kaptam meg. Igy szeptemberben 869  $-t tudtam befektetni a bruttó osztalékbevételem pedig átlépte a 2500 $-os szintet. Illetve negyedévente több mint bruttó 600 $ osztalékbevételt hoznak az osztalékfizető részvényeim. Az átlag induló osztalékhozamom pedig 5,7% ami dollárban számolva nem rossz eredmény. Igaz a dollár most gyengül viszont hosszútávon 5-15 éves viszonylatban erősödésre számítok. Addig is visszaforgatom a kapott osztalékbevételeket. A következő vásárlásokat már csak decemberre tervezem. A felvásárlás augusztus 28-án zárult le a kiutalás ezután történt meg a részvény kivezetésre került a tőzsdéről így ez már nem kereskedhető tovább (Mára már ez a cég is a történelem része lett pedig nagy reményeim voltak, hogy a cég újra emelkedésnek indul.) A részvények tartása alatt az osztalékbevételem picivel több volt mint 150 $  a befektetett tőke pedig 1700 $ igaz ebbe volt realizált árfolyamnyereség más részvények után illetve osztalék visszaforgatásból is vásároltam az így realizált veszteség kb 800 $. A portfólióm pont ezért áll több mint 40 cégből hiszen soha nem lehet tudni mikor lesz ilyen felvásárlás más cégeknél is. A most befektetett tőkéből is több rizikós céget vásároltam sokat csökkent az árfolyamuk az utóbbi időben és nem lehet tudni mikor emelkednek majd megint és meddig pl: BMY, WU,UPS, TGT és nem lehet tudni mi lesz ezekkel a cégekkel a jövőben sem.

      Idő hiányában csak fő adatokat osztok meg, hogy miért pont ezeket a részvényeket vásároltam szeptemberben..... akit érdekel az úgy is rákeres majd az adott cégekre és más fundamentális adatokat is megnéz egy esetleges vásárlásnál....

         OHI (Omega Healthcare Investors Inc.)   P/E 25,6      Payout 178%     Induló osztalékhozam 6,3% 

         UPS (United Parcel Service Inc.)  P/E 13         Payout  96,4%               Induló osztalékhozam 7,4%

         BMY (Bristol Myers Squibb Co)   P/E  18,17          Payout 36,5%       Induló osztalékhozam 5,5 %

         VICI ( Vici Properties Inc)  P/E 12,18         Payout  66,29%           Induló osztalékhozam 5,5 %

         TGT (Target Corp)     P/E 10,27        Payout 50,35%                  Induló osztalékhozam 5,17%

         WU (Western Union Company)    P/E 3,07      Payout 34,32%         Induló osztalékhozam 11,09%

         ARCC (Ares Capital Corp) P/E 10,57         Payout 80,09%            Induló osztalékhozam 8,91 %

 

                     Osztalékbevétel:              IBM:   6,80 $ 

                                                                    TGT:     12,72  $

                                                                    CVX:    13,68 $
                                                                   XOM:    17,82 $
                                                                  MAIN:      6,12 $ + spec 7,20 $
                                                                          O:      1,36 $
                                                                      PFE:    12,90 $
                                                                 QCOM:      11,57 $
                                                                  ARCC:       10,56 $

                                                                       JNJ:       3,90 $
                                                                 TROW:     20,32$
                                                                       ED:        6,80 $

                                                                      IPG:        5,28 $

                                                                     PRU:        8,10 $

                                                                     ENB:      10,89 $

                                                                    LMT:         6,60 $

                                                                      WU:       23,26 $

                                                                     MFC:      11,20 $

                                                                     PEP:        11,38 $
                                                                     UPS:        11,48 $

                                                                    

                                                  

                                                                       

                                                                   

                                                                               

              Vásárlásaim osztalékbevételből+ WBA tőke hozzáadása:     OHI:  1 DB     42,28 $  DB(áron)

                                                                                                                                  UPS:    1 DB    87,37 $  DB(áron)                                                                                                                                                                                                   BMY: 4 DB   47,6 $  DB(áron)                                                                                                                                                                                                    VICI: 2 DB   33,23 $  DB(áron)                                                                                                                                                                                                       UPS:  2 DB  84,49 $  DB(áron)                                                                                                                                                                                                   TGT:  2 DB  91,38 $ DB(áron)                                                                                                                                                                                                     ARCC: 3 DB  22,39 $ DB(áron)                                                                                                                                                                                                    WU:  8 DB   8,48 $ DB(áron)

                                                                                                

                                                                                            

                                                                                         

                                                                                  

                                                                                            

                                                                 

                                                                                                                                                                                                                                                                                         

                               Portfólió táblázat és Osztalékbevétel táblázatok frissítve.( Főoldalon megtalálod)

 Negyedéves osztalékbevétel táblázat 2017-től...

                                                                                                                       Változások:   

                                                                       

                                                              A júliusi 218,1 $-os osztalékbevételem 220,1 S-ra emelkedett.

                                                                                            

                                                                          

  "Bevételeim oszlopos elrendezésben diagram, éves lebontásban"   így jobban látható és összehasonlítható a bevételeim növekedése az évek múlásával.

      ...

Részvény vagy ingatlan????.....mi változik a blog tartalmát tekintve...

 

    2025.09.01.

      Újabb csúcson az S&P500 index, augusztus közepén 6.450. pont felett is járt ami sokaknak jó hír kérdés meddig emelkedhet még?

      Az előző hírlevelemben említettem, hogy több dolog is változott az életemben. Mivel egyre inkább zavar, hogy lassan minden a digitális térbe kerül és kiszorul a készpénz használat a világunkból ami szerintem rossz irány a jövőnkre nézve, többek között ezért is döntöttem úgy, hogy inkább az ingatlan portfólióm növelését helyezem előtérbe és vásároltam egy nyaralót  a velencei tónál amit szeretnék felújítani, illetve használni hosszútávon. (fő szempont a vásárlásnál mégis a tőke megőrzése és növelése infláció feletti ingatlan ár emelkedése mellett, illetve a diverzifikáció nem csak az osztalékfizető részvények és brókercégek között). Ez azt jelenti, hogy az osztalék portfólióm ismét csak osztalékbevételekből épül tovább. A 2025-ös Interactive Brokers TBSZ számlára talán még decemberben fizetek be, viszont 2026-tól már nem tervezek új TBSZ számlát nyitni IB-nél. Hosszútávú terveim még mindig a 100.000. $-os portfólió elérése viszont a nyaraló vásárláshoz felvett hitelt szeretném 5-7 éven belül kifizetni. Nincs kizárva, hogy ez előtörlesztéssel történik majd meg a lejáró TBSZ számlák egy részéből. Természetesen ez függ a majdani részvény árfolyam áraktól illetve a forint dollár árfolyamtól is. Jelen pillanatban két célt tűztem ki, a portfólióm értéke ne legyen 50.000. $ alatt illetve 20.000.000. Ft feletti értéknél is kalkulálhatok majd részkivétekkel az esetlegesen lejáró TBSZ számlákon. Az ingatlan árak már most is az egekben járnak viszont így lehetőségem van a diverzifikációra. Az új kedvezményes 3%-os hitel is felhajtó hatással lesz az ingatlanpiacra ezért a nyaralóm értéke is növekszik ezáltal.

   Miért kell a hitel? Sokakban felmerülhet a kérdés hiszen már most is eladhattam volna a portfólióm egy részét, a válasz egyszerű két dolog miatt döntöttem a hitel mellett. Az első, hogy az osztalékbevételem már fedezi a hitel 80-85%-át. Az osztalék visszaforgatásból pedig 2-3 év múlva a 100%-ot is amennyiben előtörlesztek ez a folyamat még gyorsabb lesz. A második számomra fontos dolog, hogy van mihez nyúlni amennyiben váratlan kiadások történnének akár nagyobb összegű is (sajnos sok embernek még minimális tartaléka sincs ami a havi megélhetés 4-5 szöröse). Nem csak hosszúhétvégézni lehet  Milánóban osztalékbevételből mint ahogyan azt az előző blogbejegyzésemben írtam, számomra az osztalékos portfólióm biztonságot ad a hitel törlesztésénél is.

   Az utóbbi pár évben sok dolog változott amire nem számítottam amikor elkezdtem 2017-ben a portfólióm építését, kezdődött a Random Capital eladásával majd folytatódott az Erste egyoldalú szerződésmódosításával, illetve az osztalék "sarc" bevezetésével. Nagy változásokat éltünk meg a K&H értékpapírnál is ami villám gyorsan történt és amibe szintén nem volt beleszólásunk mint kisbefektetők. Aztán itt van az Interactíve Brokers is, évekig vártuk a TBSZ bevezetését (ami szerencsére megvalósult) majd jöttek az ide-oda pakolások a leányvállaltok között ami remélhetőleg most már nem változik a jövőben. Ezeknek a folyamatoknak semmi közük nem volt a részvényekhez vagy a stratégiámhoz viszont nagyban befolyásolták a bizalmam a brókercégek iránt. A 100.000. $-os portfólió elérése után már az összes osztalékbevételt fel fogom venni amint az adott TBSZ számlák lejárnak a részvények maradnak továbbra is az adott TBSZ számlán ameddig újra le nem járnak. Azért ez még nem most lesz addig is marad az osztalékos portfólió építése osztalékbevételekből. A kettős adóztatás is szóba került már sokaknál viszont úgy gondolom ez a probléma pár év múlva megoldódik majd. ( a csúsztatott vásárlásokkal csökkentettem a költségeket amik fedezik a plusz adóterhet így engem ez nem zavar).

  Mi változik a blog írásában ... mivel idő hiányában háttérbe szorul a blog írása és nem veszek rész aktívan az elemzésekben ezért kevesebb szakmai rész lesz elérhető viszont a portfólióm növekedésének bemutatása továbbra is fő szempont lesz hiszen ösztönözni szeretnék minden olvasót, hogy befektetni jó dolog és érdemes is hosszútávra, főként aki vagyont akar felhalmozni az élete során akár nyugdíjas éveire vagy gyermekei unokái számára. A közösségi médiás jelenlétem is minimális lesz mert több időt szeretnék fordítani a párkapcsolatomra és más fontos dologra ami előre visz az életemben. 

  Fontos dolog megérteni, hogy a világunk változik és nekünk alkalmazkodni kell a változásokhoz. Az osztalék alapú részvény befektetés továbbra is az életem része lesz mert tudom, hogy egy jól működő bevált stratégiát használok a portfólióm növeléséhez.

    Újabb rekordot értem el hiszen a portfólióm értéke átlépte a 56.000. $-os szintet. Lassan de biztossan növekszik tovább, sajnos így viszont egyre kevesebb jó célpont van a további bővítésre hiszen a jó cégek egyre drágábbak lesznek.

                                               Osztalékbevétel:                      O:   1,36 $

                                                                                        MAIN:     6,12 $

                                                                                            OHI:    44,89 $

                                                                                             VZ:     38,68 $

                                                                                       ABBV:      34,44 $

                                                                                        UNM:       2,30 $

                                                                                         LOW:       2,40 $

                                                                                          CAT:      7,55 $

                                                                                            PG:       4,23 $

                                                                                         TXN:        2,72$

                                                                                          GD:        4,78 $

                                                                                         BTI:       26,22 $

                                                                                       BMY:        4,34 $

                                                                                       ABR:       29,40 $

                                                                                        NHI:       13,05 $

                                 

                                                                               

                                                                   

                                                                               

                                                                                

                                                                                            

                                                                                         

                                                                                             

 

                                                                                                                                                            

                                                                                                                                                                      

                         Portfólió táblázat és Osztalékbevétel táblázatok frissítve.( Főoldalon megtalálod)

Negyedéves osztalékbevétel táblázat 2017-től...

                                                                                                                  Változások:

                                                           A májusi  219,1 $-os osztalékbevételem 222,9 $- ra emelkedett.

                                                                                                                                                                                 

  "Bevételeim oszlopos elrendezésben diagram, éves lebontásban" így jobban összehasonlítható a bevételeim növekedése az évek múlásával.

...